業務庫托管管理制度一、總則（一）目的為規范公司業務庫托管管理工作，確保業務庫資產安全、運營高效，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于公司業務庫托管業務的全過程，包括但不限于托管業務的委托、承接、運營、監督及終止等環節。（三）基本原則1.安全性原則：確保業務庫資產的安全，防止資產損失、被盜、挪用等風險。2.獨立性原則：托管機構應獨立于公司其他部門，具備獨立的運營體系和風險控制機制。3.合規性原則：嚴格遵守國家法律法規、監管要求以及公司內部相關規定。4.效率性原則：在保障安全合規的前提下，提高業務庫托管運營效率，降低運營成本。二、業務庫托管機構的選擇與確定（一）托管機構資質要求1.具有合法合規的經營資質，經相關監管部門批準設立。2.具備良好的信譽和財務狀況，近[X]年內無重大違法違規記錄。3.擁有專業的托管業務團隊，包括熟悉銀行業務、風險管理、信息技術等方面的專業人員。4.具備完善的內部管理制度和風險控制體系，能夠有效保障業務庫資產安全。（二）選擇流程1.需求調研：公司相關部門根據業務庫托管需求，制定詳細的需求說明書，明確托管服務的內容、標準、要求等。2.供應商篩選：通過公開招標、邀請招標、競爭性談判等方式，從符合資質要求的托管機構中篩選出若干潛在供應商。3.盡職調查：對潛在供應商進行盡職調查，了解其經營狀況、財務狀況、業務能力、信譽情況等。4.評標與決策：組織相關部門和專家對潛在供應商進行評標，綜合考慮其報價、服務方案、資質信譽等因素，確定最終的托管機構。5.合同簽訂：與選定的托管機構簽訂業務庫托管合同，明確雙方的權利義務、服務內容、費用標準、保密條款、違約責任等。三、業務庫托管業務內容（一）現金管理1.負責業務庫現金的收付、整點、保管等工作，確保現金收付準確無誤，賬實相符。2.按照國家現金管理規定，合理控制業務庫現金庫存限額，及時辦理現金繳存、支取等業務。3.定期對業務庫現金進行盤點，編制現金盤點報告，發現問題及時查明原因并處理。（二）重要空白憑證管理1.負責業務庫重要空白憑證的出入庫、保管、使用等管理工作，建立重要空白憑證臺賬。2.嚴格執行重要空白憑證領用、使用、銷號制度，確保重要空白憑證的安全和規范使用。3.定期對重要空白憑證進行核對和盤點，保證賬實相符，防止重要空白憑證丟失、被盜用等情況發生。（三）印章管理1.負責業務庫相關印章的保管、使用等管理工作，制定印章管理制度。2.嚴格執行印章使用審批流程，確保印章使用的合規性和安全性。3.定期對印章進行檢查和核對，防止印章被盜用、冒用等情況發生。（四）賬務處理1.按照公司財務制度和相關會計準則，及時、準確地記錄業務庫托管業務的賬務信息。2.定期編制業務庫托管業務財務報表，向公司相關部門報送財務數據。3.配合公司內部審計、外部審計等工作，提供相關賬務資料和信息。（五）安全保衛1.負責業務庫的安全保衛工作，制定安全保衛制度和應急預案。2.配備必要的安全保衛設施和人員，確保業務庫的安全防范措施到位。3.定期組織安全檢查和演練，提高安全防范能力，應對各類突發事件。四、業務庫托管運營管理（一）人員管理1.托管機構應建立健全人員管理制度，加強對業務庫托管人員的招聘、培訓、考核、獎懲等管理。2.業務庫托管人員應具備相應的專業知識和技能，遵守職業道德和公司規章制度。3.公司有權對托管機構的人員管理情況進行監督檢查，發現問題及時要求整改。（二）工作流程與規范1.托管機構應制定詳細的業務庫托管工作流程和操作規范，明確各環節的工作要求和標準。2.嚴格按照工作流程和操作規范開展業務，確保業務操作的準確性、規范性和高效性。3.定期對工作流程和操作規范進行評估和優化，適應業務發展和監管要求的變化。（三）風險管理1.托管機構應建立風險管理體系，識別、評估和控制業務庫托管業務中的各類風險。2.制定風險應急預案，針對可能出現的風險事件，明確應急處置流程和責任分工。3.定期向公司報告風險管理情況，及時采取措施防范和化解風險。（四）監督與檢查1.公司相關部門應定期對業務庫托管業務進行監督檢查，檢查內容包括但不限于資產安全、運營管理、合規情況等。2.托管機構應積極配合公司的監督檢查工作，及時提供相關資料和信息。3.對監督檢查中發現的問題，托管機構應及時整改，并將整改情況報告公司。五、業務庫托管費用管理（一）費用標準1.根據業務庫托管服務的內容、工作量、難度等因素，制定合理的托管費用標準。2.托管費用標準應明確收費項目、收費方式、收費周期等內容，并在托管合同中約定。（二）費用支付1.公司按照托管合同約定的費用標準和支付方式，按時向托管機構支付托管費用。2.托管機構應提供合法有效的發票等支付憑證，公司財務部門審核無誤后辦理支付手續。（三）費用調整1.在托管合同履行期間，如因市場行情變化、服務內容調整等原因需要調整托管費用標準，雙方應協商一致，并簽訂補充協議。2.費用調整應提前通知對方，并按照新的費用標準執行。六、保密與信息管理（一）保密責任1.托管機構及其工作人員應對在業務庫托管過程中知悉的公司商業秘密、業務信息等予以保密。2.簽訂保密協議，明確保密范圍、保密期限、違約責任等內容。（二）信息管理1.建立業務庫托管信息管理系統，對業務數據進行安全存儲和管理。2.嚴格控制信息訪問權限，確保信息的安全性和保密性。3.定期對信息管理系統進行維護和備份，防止信息丟失或損壞。七、業務庫托管合同管理（一）合同簽訂1.按照公司合同管理規定，與托管機構簽訂業務庫托管合同。2.合同內容應明確雙方的權利義務、服務內容、費用標準、保密條款、違約責任、爭議解決方式等。（二）合同履行1.雙方應按照合同約定履行各自的義務，確保業務庫托管業務的順利開展。2.定期對合同履行情況進行檢查和評估，及時發現問題并協商解決。（三）合同變更與終止1.在合同履行期間，如因客觀情況發生變化需要變更合同內容，雙方應協商一致，并簽訂補充協議。2.合同期滿或雙方協商一致提前終止合同的，應按照合同約定辦理相關手續，進行資產清算和交接等工作。八、附則（一）解釋權本制度由公司[