上海鋼聯風險管理制度總則制度目的本風險管理制度旨在規范上海鋼聯各項業務活動中的風險識別、評估、應對與監控流程，確保公司在復雜多變的市場環境中穩健運營，有效防范和化解各類風險，保障公司戰略目標的實現，維護股東、客戶、員工及其他利益相關者的合法權益。適用范圍本制度適用于上海鋼聯總部及各子公司、分公司的全體員工，涵蓋公司經營管理的各個環節，包括但不限于市場交易、財務管理、人力資源管理、信息技術管理等業務領域。風險定義與分類1.風險定義：風險是指在公司經營過程中，由于內外部環境的不確定性，導致公司遭受損失或無法實現預期目標的可能性。2.風險分類：市場風險：由于市場價格波動、市場流動性變化、市場競爭加劇等因素導致公司資產價值或收益受到影響的風險。信用風險：交易對手未能履行合同約定的義務而導致公司遭受損失的風險，包括客戶信用風險、供應商信用風險等。操作風險：由于內部程序不完善、人為失誤、系統故障或外部事件等原因導致公司遭受損失的風險，如交易失誤、流程漏洞、信息安全事故等。流動性風險：公司無法及時滿足資金需求或無法以合理成本獲取資金的風險，可能影響公司的正常運營和償債能力。合規風險：公司因未能遵守法律法規、監管要求或內部規章制度而面臨法律制裁、監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。戰略風險：公司在制定和實施戰略過程中，由于外部環境變化、戰略決策失誤、競爭對手策略調整等原因導致公司偏離戰略目標的風險。風險管理組織架構與職責風險管理委員會1.組成：風險管理委員會由公司高級管理人員組成，包括董事長、總經理、財務總監等，董事長擔任主任委員。2.職責：審議和批準公司風險管理戰略、政策和制度。定期評估公司面臨的重大風險狀況，決策重大風險應對方案。監督風險管理工作的執行情況，協調解決風險管理工作中的重大問題。向董事會報告風險管理工作的總體情況和重大風險事項。風險管理部門1.設置：公司設立獨立的風險管理部門，配備專業的風險管理人員。2.職責：負責制定和完善公司風險管理制度、流程和方法。組織開展風險識別、評估和監控工作，定期編制風險報告。協助各業務部門制定風險應對措施，并監督執行情況。參與公司重大決策的風險評估，提供專業意見和建議。開展風險管理培訓和宣傳工作，提高員工的風險意識。各業務部門1.職責：負責本部門業務范圍內的風險識別、評估和應對工作，制定具體的風險防控措施。配合風險管理部門開展風險管理工作，及時提供相關信息和數據。向風險管理部門報告本部門重大風險事項及處理情況。內部審計部門1.職責：對公司風險管理體系的有效性進行審計監督，檢查風險管理制度的執行情況。對重大風險事項的處理過程和結果進行審計，提出改進建議。協助風險管理部門開展風險評估工作，提供專業的審計意見。風險識別與評估風險識別方法1.問卷調查法：設計風險調查問卷，向各業務部門和員工收集風險信息。2.流程圖法：繪制公司各項業務流程，分析流程中的風險點。3.情景分析法：設定不同的情景，分析可能出現的風險及其影響。4.專家咨詢法：咨詢行業專家、內部資深管理人員等，獲取專業的風險識別意見。風險評估標準1.可能性評估：根據歷史數據、行業經驗和當前環境等因素，對風險發生的可能性進行評估，分為高、中、低三個等級。2.影響程度評估：評估風險對公司目標實現的影響程度，包括財務損失、聲譽損害、業務中斷等方面，分為重大、較大、一般、輕微四個等級。風險評估流程1.各業務部門按照風險識別方法，識別本部門的風險，并填寫風險識別清單。2.風險管理部門對各業務部門提交的風險識別清單進行匯總和整理，運用風險評估標準，對風險進行評估，確定風險等級。3.風險管理部門組織召開風險評估會議，與各業務部門共同討論風險評估結果，對存在爭議的風險事項進行深入分析和溝通。4.根據風險評估會議的結果，編制公司年度風險評估報告，提交風險管理委員會審議。風險應對策略風險規避對于風險發生可能性高且影響程度重大的風險，采取風險規避策略，即停止或退出相關業務活動，避免風險的發生。風險降低1.風險控制措施：對于能夠通過采取控制措施降低發生可能性或影響程度的風險，制定并實施相應的風險控制措施，如加強市場調研、完善內部控制制度、優化業務流程等。2.風險緩釋措施：通過購買保險、簽訂擔保合同、進行套期保值等方式，將風險轉移給第三方或降低風險損失的程度。風險接受對于風險發生可能性低且影響程度輕微的風險，公司可以選擇接受風險，但需建立相應的風險監控機制，密切關注風險的變化情況。風險分擔通過與合作伙伴簽訂協議、共同投資等方式，將風險部分轉移給合作伙伴，實現風險分擔。風險監控與預警風險監控指標體系1.建立風險監控指標體系，包括市場風險指標（如價格波動率、市場份額變化等）、信用風險指標（如客戶信用評級、應收賬款周轉率等）、操作風險指標（如交易差錯率、系統故障次數等）、流動性風險指標（如流動比率、現金流量充足率等）、合規風險指標（如違規行為次數、監管處罰情況等）、戰略風險指標（如戰略目標完成率、業務創新成功率等）。2.明確各項風險監控指標的閾值和預警區間，當指標超出閾值或進入預警區間時，及時發出風險預警信號。風險監控頻率1.風險管理部門定期對風險監控指標進行監測和分析，至少每周進行一次數據收集和初步分析，每月編制風險監控報告。2.對于重大風險事項，實行實時監控，及時掌握風險動態。風險預警與處置1.當風險監控指標觸發預警信號時，風險管理部門及時向相關業務部門和管理層發出風險預警通知。2.相關業務部門接到風險預警通知后，應立即采取相應的風險應對措施，并在規定時間內將處置情況反饋給風險管理部門。3.風險管理部門對風險預警的處置情況進行跟蹤和評估，如風險未能得到有效控制，及時向風險管理委員會報告，啟動應急預案。風險管理信息系統系統建設目標建立一套完善的風險管理信息系統，實現風險信息的集中管理、實時監控、動態分析和預警提示，提高風險管理工作的效率和準確性。系統功能模塊1.風險數據采集模塊：收集和整合來自公司各業務部門、財務系統、市場交易系統等的數據，確保風險數據的全面性和準確性。2.風險評估模塊：運用風險評估模型和方法，對采集到的數據進行分析和評估，確定風險等級。3.風險監控模塊：實時監控風險監控指標的變化情況，當指標超出閾值或進入預警區間時，自動發出預警信號。4.風險報告模塊：根據風險評估和監控結果，生成各類風險報告，包括風險評估報告、風險監控報告、專項風險報告等，為管理層決策提供支持。5.風險應對模塊：記錄和跟蹤風險應對措施的制定和執行情況，評估風險應對效果。系統安全與維護1.加強風險管理信息系統的安全防護，采取數據加密、訪問控制、防火墻等技術手段，防止數據泄露和系統遭受攻擊。2.定期對風險管理信息系統進行維護和升級，確保系統的穩定性和可靠性，滿足公司風險管理工作的需要。風險管理培訓與溝通風險管理培訓1.制定風險管理培訓計劃，定期組織開展風險管理培訓活動，提高員工的風險意識和風險管理能力。2.培訓內容包括風險管理制度、風險識別方法、風險評估標準、風險應對策略等方面的知識和技能。3.根據不同崗位的職責和風險特點，有針對性地開展培訓，確保培訓效果。風險管理溝通1.建立健全風險管理溝通機制，加強風險管理部門與各業務部門之間的溝通與協作。2.定期召開風險管理工作會議，通報風險狀況，討論風險應對措施，協調解決風險管理工作中的問題。3.加強與外部監管機構、行業協會等的溝通與交流，及時了解監管政策變化和行業動態，為公司風險管理工作提供參考。風險管理監督與考核監督機制1.內部審計部門定期對公司風險管理體系進行審計監督，檢查風險管理制度的執行情況、風險評估的準確性、風險應對措施的有效性等。2.風險管理委員會定期對風險管理工作進行檢查和指導，聽取風險管理部門的工作匯報，對發現的問題及時提出整改意見?？己酥贫?.建立風險管理考核制度，將風險管理工作納入各業務部門和員工的績效考核體系。2.考核指標包括風險識別的完整性、風險評估的準確性、風險應對措施的有效性、風險監控的及時性