銀行供應鏈安全管理制度一、總則（一）目的本制度旨在加強銀行供應鏈安全管理，規范供應鏈各環節操作，防范供應鏈風險，保障銀行資金安全、業務穩定運行，維護銀行及客戶合法權益。（二）適用范圍本制度適用于銀行涉及的所有供應鏈業務，包括但不限于供應鏈金融業務、與供應鏈相關的信貸業務、貿易融資業務等，以及參與銀行供應鏈業務的內部部門、員工、外部合作機構（如供應商、經銷商、物流企業等）。（三）基本原則1.合規性原則嚴格遵守國家法律法規、監管要求以及銀行內部規章制度，確保供應鏈業務合法合規開展。2.風險防控原則識別、評估和控制供應鏈各環節風險，采取有效措施防范信用風險、市場風險、操作風險等各類風險，保障銀行資產安全。3.全面管理原則涵蓋供應鏈業務全流程，對業務涉及的各個環節進行全面管理，包括供應商管理、合同管理、物流管理、資金管理等。4.協同合作原則加強銀行內部各部門之間以及與外部合作機構的協同合作，形成合力，共同推進供應鏈業務安全有序發展。二、供應鏈安全管理組織架構及職責（一）供應鏈安全管理委員會1.組成由銀行高級管理層成員擔任主任，風險管理部門、信貸審批部門、運營管理部門、財務部門等相關部門負責人為成員。2.職責負責統籌規劃銀行供應鏈安全管理工作，制定供應鏈安全管理戰略和政策；審議重大供應鏈安全管理事項，如重大業務決策、風險應對策略等；協調解決供應鏈安全管理工作中的重大問題。（二）風險管理部門1.職責負責制定供應鏈風險管理政策、制度和流程；識別、評估和監測供應鏈風險，建立風險預警機制；對供應鏈業務風險狀況進行定期分析和報告；協助業務部門制定風險防控措施，并監督措施執行情況。（三）信貸審批部門1.職責按照銀行信貸審批流程和標準，對供應鏈相關信貸業務進行審批；審查業務的合規性、風險可控性以及借款人的還款能力和信用狀況；提出審批意見，防范信貸風險。（四）運營管理部門1.職責負責供應鏈業務的運營操作管理，包括合同簽訂、放款審核、資金支付、貸后管理等環節的具體操作；確保業務操作符合銀行制度和流程要求；監控業務運營過程中的風險點，及時發現并處理異常情況。（五）財務部門1.職責負責供應鏈業務的財務管理，包括資金核算、成本控制、財務分析等；對業務資金流向進行監控，確保資金安全；協助評估業務的財務可行性和效益性。（六）業務部門1.職責負責拓展供應鏈業務，與客戶、供應商、經銷商等建立合作關系；收集業務相關信息，進行初步風險評估；按照銀行制度和流程要求，具體落實業務操作，并承擔業務風險防控的直接責任；配合其他部門做好供應鏈安全管理相關工作。三、供應商管理（一）供應商準入1.資質審核業務部門應收集供應商基本信息，包括營業執照、稅務登記證、組織機構代碼證、法定代表人身份證明等，審核其經營資質的合法性和有效性。2.信用評估風險管理部門會同業務部門對供應商進行信用評估，評估內容包括供應商的財務狀況、經營業績、信用記錄、行業口碑等?？蓞⒖纪獠啃庞迷u級機構的評級結果，結合銀行內部評估模型，確定供應商信用等級。3.實地考察對于擬準入的重要供應商，應進行實地考察。考察內容包括供應商的生產經營場所、生產設備、人員管理、質量管理等情況，確保供應商具備穩定的生產供應能力和良好的運營管理水平。4.準入審批業務部門將供應商準入申請及相關審核評估資料提交至供應鏈安全管理委員會審批。經審批通過的供應商，方可納入銀行供應商名錄。（二）供應商日常管理1.信息更新業務部門應定期收集供應商信息，及時更新供應商檔案，包括供應商的經營狀況變化、重大事項變動等信息。2.績效評估建立供應商績效評估機制，定期（至少每年一次）對供應商的供貨質量、交貨期、價格水平、售后服務等方面進行評估。評估結果作為供應商后續合作、調整采購份額等的重要依據。3.動態監控風險管理部門會同業務部門對供應商進行動態監控，關注供應商的經營風險、信用風險等變化情況。如發現供應商出現經營困難、重大違約行為等異常情況，應及時采取措施，如暫停合作、調整采購額度等，防范風險擴散。（三）供應商退出1.主動退出如供應商主動提出退出合作關系，業務部門應與供應商協商終止合作事宜，妥善處理相關業務遺留問題，如未履行的合同、未結清的賬款等，并及時更新供應商名錄。2.被動退出當供應商出現以下情形時，銀行應采取被動退出措施：嚴重違反銀行合作協議或相關法律法規；信用狀況惡化，出現重大信用風險；產品質量嚴重不合格，影響銀行供應鏈業務正常開展；經營狀況嚴重惡化，無法繼續履行供應義務。業務部門應及時通知供應商退出合作，并按照合同約定及相關規定，要求供應商承擔相應責任，采取措施降低對銀行供應鏈業務的影響。四、合同管理（一）合同簽訂1.合同起草與審核業務部門負責起草供應鏈業務相關合同，合同內容應明確各方權利義務、業務范圍、價格條款、付款方式、交貨時間、質量標準、違約責任等關鍵要素。合同起草完成后，應提交法律合規部門進行合法性審核，同時提交風險管理部門、信貸審批部門等相關部門進行風險評估和業務審核。2.合同簽訂審批經各部門審核通過的合同，按照銀行內部合同簽訂審批流程提交審批。審批通過后，由授權代表與對方簽訂合同。合同簽訂過程應嚴格遵循銀行印章管理規定，確保合同印章使用安全。（二）合同執行1.履行跟蹤業務部門負責跟蹤合同執行情況，及時掌握供應商交貨進度、銀行付款情況等。如發現合同執行過程中出現異常情況，應及時與對方溝通協調，采取措施解決問題。2.變更管理如因市場變化、業務調整等原因需要變更合同條款，業務部門應提出合同變更申請，按照合同簽訂審核審批流程進行變更審批。變更后的合同應重新簽訂或簽訂補充協議，并確保各方權利義務明確、合法有效。（三）合同歸檔與保管1.合同歸檔合同簽訂后，業務部門應及時將合同文本及相關附件整理歸檔，確保檔案資料完整、準確。合同檔案應按照銀行檔案管理規定進行分類、編號、存儲，便于查詢和使用。2.保管期限合同檔案保管期限應符合銀行檔案管理要求和相關法律法規規定。一般情況下，重要合同檔案保管期限不少于[X]年。保管期限屆滿后，按照銀行檔案銷毀程序進行銷毀處理。五、物流管理（一）物流服務商選擇1.資質審查業務部門應選擇具有合法經營資質、良好信譽和專業服務能力的物流服務商。審查內容包括物流服務商的營業執照、道路運輸許可證、倉儲資質證明等相關資質文件。2.服務評估對物流服務商的服務質量、運輸能力、倉儲管理水平、信息系統建設等方面進行評估?？蓞⒖嘉锪鞣丈痰倪^往業績、客戶評價等，結合銀行對物流服務的具體要求，確定物流服務商是否符合合作標準。3.合作協議簽訂與選定的物流服務商簽訂合作協議，明確雙方權利義務、服務范圍、費用標準、貨物運輸及倉儲要求、保險責任、違約責任等條款。合作協議應提交法律合規部門審核，確保協議合法有效。（二）貨物運輸與倉儲1.運輸管理物流服務商應按照合同約定，確保貨物安全、及時運輸。運輸過程中應采取必要的防護措施，防止貨物損壞、丟失。業務部門應跟蹤貨物運輸進度，及時掌握貨物運輸狀態，如發現運輸異常情況，應及時與物流服務商溝通解決。2.倉儲管理物流服務商應提供符合要求的倉儲設施，確保貨物存儲安全。建立貨物出入庫管理制度，嚴格登記貨物出入庫時間、數量、規格等信息。業務部門應定期對倉儲貨物進行盤點，核實貨物數量和質量情況。（三）物流信息監控1.信息系統對接銀行應與物流服務商的信息系統進行對接，實現物流信息的實時共享。通過信息系統，業務部門能夠及時獲取貨物運輸軌跡、倉儲庫存等信息，便于對供應鏈業務進行監控和管理。2.異常預警建立物流信息異常預警機制，當物流信息出現異常情況，如運輸延誤、貨物丟失、倉儲環境異常等，系統自動發出預警信息。業務部門應及時關注預警信息，采取相應措施，防范風險。六、資金管理（一）資金支付1.支付審核運營管理部門負責對供應鏈業務資金支付進行審核。審核內容包括合同執行情況、發票真實性與合規性、付款金額準確性等。只有審核通過的資金支付申請，才能進入后續支付流程。2.支付流程資金支付應嚴格按照銀行內部資金支付流程進行操作。業務部門提交資金支付申請，經運營管理部門審核、財務部門復核、有權審批人審批后，由資金管理部門辦理資金支付手續。支付過程應確保資金流向準確、合規，防止資金挪用等風險。（二）賬戶管理1.賬戶開立與使用根據供應鏈業務需要，按照銀行賬戶管理規定開立相關賬戶。賬戶的開立、變更、撤銷應履行相應審批手續。加強賬戶使用管理，嚴格限制賬戶資金用途，確保?？顚Ｓ谩?.賬戶監控財務部門會同風險管理部門對供應鏈業務相關賬戶進行監控，關注賬戶資金收支情況、余額變動情況等。如發現異常資金流動，應及時進行調查核實，采取措施防范資金風險。（三）資金結算1.結算方式選擇根據供應鏈業務特點和交易雙方約定，合理選擇資金結算方式，如支票、匯票、本票、匯兌、托收承付、委托收款、信用證等。結算方式的選擇應充分考慮安全性、便捷性和成本效益等因素。2.結算流程管理規范資金結算流程，明確各環節操作要求和責任。加強對結算票據的審核和管理，確保票據真實性、有效性和合規性。及時處理結算業務，提高資金結算效率，防范結算風險。七、風險監測與預警（一）風險監測指標體系1.信用風險指標包括供應商信用評級變化、借款人信用評分變動、逾期賬款率、不良貸款率等指標，用于監測供應鏈業務中的信用風險狀況。2.市場風險指標如市場價格波動幅度、匯率變動率、利率變動情況等，反映市場因素對供應鏈業務的影響，監測市場風險水平。3.操作風險指標例如業務流程合規執行率、差錯率、系統故障發生率等，衡量供應鏈業務操作過程中的風險程度。（二）風險預警機制1.預警閾值設定根據風險監測指標體系，為各風險指標設定預警閾值。當風險指標達到或超過預警閾值時，系統自動發出預警信號。2.預警處理流程預警信號發出后，風險管理部門應及時對預警信息進行分析評估，確定風險等級和影響程度。根據風險情況，向相關部門發出風險提示，要求業務部門采取相應風險防控措施，并跟蹤措施執行情況和風險化解效果。八、應急管理（一）應急預案制定1.應急組織機構與職責成立供應鏈安全應急管理領導小組，明確小組成員職責分工。領導小組負責統籌指揮供應鏈安全應急處置工作，協調各方資源，制定應急處置策略。2.應急響應流程制定供應鏈安全突發事件的應急響應流程，包括事件報告、應急啟動、應急處置、后期恢復等環節。明確各環節的操作要求和時間節點，確保在突發事件發生時能夠迅速、有序地開展應急處置工作。3.應急資源保障建立應急資源保障機制，儲備必要的應急物資，如資金、物資、設備等。同時，與外部應急救援機構建立合作關系，確保在需要時能夠及時獲得外部支持。（二）應急演練1.演練計劃制定定期制定應急演練計劃，明確演練內容、演練方式、參與人員、演練時間等。演練計劃應根據供應鏈業務特點和風險狀況進行合理安排，確保演練具有針對性和實效性。2.演練實施按照演練計劃組織開展應急演練。演練過程中，模擬突發事件場景，檢驗應急組織機構的響應能力、應急處置流程的執行情況以及各部門之間的協同配合能力。3.演練評估與改進演練結束后，對應急演練效果進行評估。總結演練過程中存在的問題和不足，及時對應急預案進行修訂完善，提高應急預案的科學性和實用性。九、監督與檢查（一）內部監督1.審計監督內部審計部門定期對供應鏈安全管理制度執行情況進行審計檢查，重點審查業務操作合規性、風險防控措施有效性、資金使用安全性等方面。對審計發現的問題，提出整改意見，督促相關部門進行整改。2.風險管理部門監督風險管理部門負責對供應鏈業務風險狀況進行日常監督檢查，及時發現風險隱患，并督促業務部門采取措施加以防范和化解。定期對風險監測與預警工作進行評估，確保風險監測指標體系有效運行，預警機制及時發揮作用。（二）外部監督1.監管機構監督主動接受監管機構的監督檢查，及時了解監管政策變化，按照監管要求規范供應鏈業務