pos機收款管理制度總則1.目的為加強公司POS機收款管理，規范收款操作流程，確保公司資金安全，提高資金使用效率，特制定本制度。2.適用范圍本制度適用于公司內所有涉及POS機收款的部門及人員。3.基本原則合法性原則：嚴格遵守國家法律法規及相關財務制度，確保收款操作合法合規。準確性原則：保證收款金額準確無誤，交易信息完整記錄。安全性原則：采取有效措施保障POS機設備、收款資金及交易數據的安全。及時性原則：及時處理收款業務，確保資金及時到賬并準確入賬。職責分工1.財務部門負責制定和完善POS機收款管理制度，并監督制度的執行情況。負責POS機的申請、安裝、維護及注銷等工作。負責收款數據的審核、入賬及賬務處理。定期對POS機收款情況進行統計分析，為公司決策提供數據支持。2.業務部門負責向客戶提供準確的收款信息，引導客戶正確使用POS機進行付款。負責POS機收款業務的具體操作，確保收款過程順利進行。及時與財務部門核對收款數據，發現問題及時溝通解決。3.信息管理部門負責保障POS機系統的穩定運行，及時處理系統故障。負責對POS機操作人員進行系統操作培訓，確保其熟練掌握系統操作流程。負責對POS機收款數據進行備份，保證數據的安全性和完整性。POS機管理1.申請與安裝業務部門因業務需要使用POS機時，應提前向財務部門提出申請，填寫《POS機使用申請表》，注明申請原因、使用期限、預計收款金額等信息。財務部門審核申請信息后，報公司領導審批。審批通過后，由財務部門負責聯系POS機供應商，辦理申請安裝手續。POS機安裝完成后，信息管理部門負責對POS機進行調試，確保設備正常運行，并對操作人員進行系統操作培訓。2.使用與維護POS機應放置在安全、便于操作的位置，由專人負責保管和使用。操作人員應嚴格按照操作規程進行操作，不得擅自更改系統設置或拆卸設備。每日營業結束后，操作人員應及時清理POS機，關閉電源，并將設備妥善保管。信息管理部門應定期對POS機進行維護和保養，檢查設備硬件、軟件運行情況，及時處理故障和問題。如遇重大故障，應及時聯系POS機供應商進行維修，并做好記錄。POS機的密碼、密鑰等重要信息應嚴格保密，操作人員不得泄露給他人。如因密碼泄露導致資金損失，操作人員應承擔相應責任。3.停用與注銷因業務調整或其他原因不再使用POS機時，業務部門應提前通知財務部門。財務部門核實情況后，填寫《POS機停用申請表》，報公司領導審批。審批通過后，財務部門負責聯系POS機供應商辦理停用手續，并收回POS機設備。信息管理部門負責對POS機系統進行注銷操作，清除相關數據，并做好記錄。收款操作流程1.交易準備業務人員在與客戶達成交易后，應向客戶提供準確的收款信息，包括公司名稱、收款賬號、開戶行等。準備好POS機設備，確保設備正常開機，并連接網絡。檢查打印紙、色帶等耗材是否充足，如有需要及時更換。2.收款操作客戶付款時，業務人員應引導客戶正確操作POS機，輸入付款金額，并讓客戶輸入密碼（如為銀行卡支付）。POS機讀取銀行卡信息后，顯示交易金額和相關信息，業務人員應再次核對無誤后，點擊“確認”鍵進行交易。交易成功后，POS機打印出交易憑條，業務人員應將憑條交給客戶，請客戶簽字確認。如遇交易失敗等異常情況，業務人員應及時與客戶溝通，了解原因，并協助客戶解決問題。如無法當場解決，應記錄相關情況，及時反饋給財務部門。3.收款核對每日營業結束后，業務人員應將當日收款金額與POS機交易記錄進行核對，確保收款金額準確無誤。核對無誤后，業務人員填寫《POS機收款日報表》，詳細記錄收款日期、交易筆數、收款金額、客戶名稱等信息，并簽字確認。將《POS機收款日報表》及相關交易憑條一并提交給財務部門。4.財務審核與入賬財務部門收到業務人員提交的《POS機收款日報表》及交易憑條后，應及時進行審核。審核內容包括收款金額是否與交易記錄一致、交易憑條是否完整有效、客戶簽字是否清晰等。審核無誤后，財務人員按照公司財務制度進行入賬處理，將收款金額及時準確地錄入財務系統，并登記相關賬簿。如發現收款金額與交易記錄不符或其他問題，財務部門應及時與業務部門溝通核實，查明原因，并進行相應處理。資金安全管理1.現金管理POS機收款原則上應通過銀行卡等電子支付方式進行，盡量減少現金收款。如確需收取現金，應嚴格按照公司現金管理制度執行。收取現金時，業務人員應在客戶面前當面清點現金金額，確保金額準確無誤。收取現金后，應及時將現金存入公司指定的銀行賬戶，并在當日下班前將現金繳存情況告知財務部門。財務部門應定期對現金繳存情況進行核對，確保現金安全。2.銀行卡管理業務人員在使用POS機進行銀行卡收款時，應注意防范銀行卡風險。如發現可疑交易或客戶存在異常行為，應及時停止交易，并向財務部門報告。財務部門應加強對銀行卡交易的監控，定期對交易數據進行分析，及時發現和處理異常交易。如發生銀行卡被盜刷等情況，財務部門應及時與銀行聯系，采取相應措施進行處理，并配合公安機關進行調查。3.數據安全管理信息管理部門應采取有效措施保障POS機收款數據的安全，防止數據泄露、丟失或篡改。定期對POS機收款數據進行備份，備份數據應存儲在安全可靠的介質上，并異地存放。嚴格限制對POS機系統的訪問權限，只有經過授權的人員才能進行操作。操作人員應定期更換密碼，確保密碼安全。如發生數據安全事故，應立即采取應急措施，保護現場，并及時向公司領導和相關部門報告。配合有關部門進行調查處理，盡量減少損失。監督與檢查1.內部監督財務部門應定期對POS機收款業務進行內部審計，檢查收款操作是否符合制度規定，資金安全是否得到保障，賬務處理是否準確及時等。審計人員應出具審計報告，對發現的問題提出整改意見，并跟蹤整改情況。業務部門應定期對本部門POS機收款業務進行自查，發現問題及時整改，并將自查情況報告財務部門。2.外部監督公司應積極配合外部監管部門的檢查，如實提供POS機收款業務相關資料和信息。對于監管部門提出的問題和要求，應及時整改落實，并將整改情況報告監管部門。違規處理1.對于違反本制度規定的行為，公司將視情節輕重給予相應的處罰。處罰方式包括警告、罰款、解除勞動合同等。2.因違規