退休風險管理專家合同編號：__________

甲方（以下簡稱“甲方”）名稱：__________

地址：__________

乙方（以下簡稱“乙方”）名稱：__________

地址：__________

鑒于甲方為提高退休后的生活質(zhì)量，需要專業(yè)的退休風險管理服務(wù)，乙方具備豐富的退休風險管理經(jīng)驗，雙方經(jīng)友好協(xié)商，達成如下協(xié)議：

一、合同目的：本合同旨在明確甲乙雙方在退休風險管理服務(wù)中的權(quán)利、義務(wù)和責任，確保乙方為甲方提供優(yōu)質(zhì)的退休風險管理服務(wù)。

二、合同背景：甲方在退休前，希望對退休后的生活進行合理規(guī)劃，以確保退休后的生活質(zhì)量。乙方同意為甲方提供退休風險管理服務(wù)，協(xié)助甲方制定合理的退休計劃。

雙方的責任和義務(wù)：

一、甲方責任和義務(wù)：

1.甲方應(yīng)按照乙方提供的服務(wù)內(nèi)容和要求，提供真實、準確、完整的個人信息和財務(wù)狀況，以便乙方進行退休風險管理分析。

2.甲方應(yīng)配合乙方進行退休規(guī)劃的相關(guān)調(diào)查和咨詢工作，及時反饋相關(guān)信息，確保乙方能夠準確評估甲方的退休需求。

3.甲方應(yīng)按照協(xié)議約定，按時支付乙方服務(wù)費用。

4.甲方應(yīng)遵守國家法律法規(guī)，在退休規(guī)劃過程中，不得從事違法違規(guī)行為。

5.甲方應(yīng)對乙方提供的服務(wù)內(nèi)容和信息保密，未經(jīng)乙方同意，不得向任何第三方泄露。

二、乙方責任和義務(wù)：

1.乙方應(yīng)具備相應(yīng)的退休風險管理專業(yè)知識和技能，為甲方提供專業(yè)、準確的退休風險管理服務(wù)。

2.乙方應(yīng)在接到甲方委托后，盡快開展退休風險管理工作，并按時向甲方提交退休規(guī)劃方案。

3.乙方應(yīng)嚴格遵守國家法律法規(guī)，在提供退休風險管理服務(wù)過程中，不得泄露甲方個人信息。

4.乙方應(yīng)按照協(xié)議約定，保證服務(wù)質(zhì)量，如因乙方原因?qū)е峦诵菀?guī)劃方案不合理，乙方應(yīng)承擔相應(yīng)責任。

5.乙方應(yīng)在甲方支付服務(wù)費用后，及時提供相關(guān)服務(wù)，并確保服務(wù)質(zhì)量符合約定標準。

三、雙方權(quán)利：

1.甲方有權(quán)要求乙方按照約定提供退休風險管理服務(wù)，并保證服務(wù)質(zhì)量。

2.甲方有權(quán)了解乙方服務(wù)過程中的相關(guān)信息，并有權(quán)要求乙方進行解釋說明。

3.甲方有權(quán)在合同履行過程中，根據(jù)實際情況調(diào)整退休規(guī)劃方案。

4.乙方有權(quán)要求甲方提供真實、準確、完整的個人信息和財務(wù)狀況。

5.乙方有權(quán)要求甲方支付約定的服務(wù)費用。

6.乙方有權(quán)要求甲方遵守國家法律法規(guī)，在退休規(guī)劃過程中，不得從事違法違規(guī)行為。

四、爭議解決：

1.雙方在履行合同過程中發(fā)生爭議，應(yīng)友好協(xié)商解決。

2.如協(xié)商不成，任何一方均可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。

合同金額與支付方式：

一、合同總金額：本合同項下，乙方為甲方提供退休風險管理服務(wù)的總金額為人民幣__________元（大寫：__________________________元整）。

二、支付方式：

1.分期支付：甲方應(yīng)按照以下時間節(jié)點向乙方支付服務(wù)費用：

-首期支付：合同簽訂后__________個工作日內(nèi)，甲方支付合同總金額的__________%，即人民幣__________元；

-第二期支付：乙方提交退休規(guī)劃方案后__________個工作日內(nèi)，甲方支付合同總金額的__________%，即人民幣__________元；

-第三期支付：甲方根據(jù)乙方提供的退休規(guī)劃方案實施并取得初步成效后__________個工作日內(nèi)，甲方支付合同總金額的__________%，即人民幣__________元；

-尾款支付：合同履行完畢，甲方對乙方服務(wù)滿意后__________個工作日內(nèi)，甲方支付剩余的合同總金額__________%，即人民幣__________元。

2.支付條件：

-甲方支付各期款項前，乙方應(yīng)向甲方提供相應(yīng)的服務(wù)內(nèi)容和成果，并確保符合合同約定。

-甲方支付款項時，應(yīng)提供付款憑證，乙方應(yīng)在收到款項后__________個工作日內(nèi)向甲方開具等額的有效發(fā)票。

3.額外費用：在合同履行過程中，如因甲方原因?qū)е乱曳疆a(chǎn)生額外費用，甲方應(yīng)按照實際發(fā)生費用的__________%向乙方支付額外費用。

4.逾期支付：若甲方未按約定時間支付款項，乙方有權(quán)要求甲方支付逾期付款違約金，違約金按每日萬分之__________計算，直至甲方支付完畢。

5.退款條款：如因乙方原因?qū)е潞贤獬曳綉?yīng)退還甲方已支付的服務(wù)費用，扣除已提供服務(wù)的合理成本。

三、財務(wù)記錄與報告：乙方應(yīng)妥善記錄合同履行過程中的財務(wù)往來，并按甲方要求提供財務(wù)報告。

違約與爭議解決機制：

一、違約行為及責任：

1.若甲方違反合同約定，未按時支付款項，每逾期一日，應(yīng)向乙方支付相當于逾期款項__________%的違約金。

2.若甲方未按照合同要求提供真實、完整的信息，導致乙方無法正常提供服務(wù)，乙方有權(quán)解除合同，并要求甲方賠償由此造成的損失。

3.若乙方違反合同約定，未按時提交退休規(guī)劃方案或提供的服務(wù)不符合約定標準，乙方應(yīng)承擔相應(yīng)的違約責任，并賠償甲方因此遭受的損失。

4.若乙方泄露甲方個人信息，乙方應(yīng)立即停止泄露行為，并賠償甲方因泄露所造成的直接和間接損失。

二、爭議解決：

1.雙方在履行合同過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。

2.如協(xié)商無果，任何一方均有權(quán)將爭議提交至有管轄權(quán)的人民法院訴訟解決，或選擇仲裁機構(gòu)進行仲裁。

3.仲裁機構(gòu)的選擇和仲裁規(guī)則：

-如選擇仲裁，雙方應(yīng)共同選定一家仲裁機構(gòu)；

-仲裁規(guī)則應(yīng)參照《中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會仲裁規(guī)則》。

4.適用法律和管轄法院：

-本合同受中華人民共和國法律管轄；

-除非雙方另有約定，爭議解決應(yīng)在中國境內(nèi)進行；

-管轄法院為合同簽訂地或爭議發(fā)生地的人民法院。

三、違約金及賠償：

1.違約金和賠償金額的確定應(yīng)以實際損失為基礎(chǔ)，包括但不限于直接經(jīng)濟損失、機會成本、合理費用等。

2.如因違約行為導致合同無法履行，雙方應(yīng)根據(jù)合同條款協(xié)商解除合同，并按照法律規(guī)定和公平原則處理合同解除后的善后事宜。

四、合同的變更與解除：

1.本合同的任何變更或解除，必須以書面形式作出，并經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。

2.未經(jīng)雙方書面同意，任何一方不得擅自變更或解除合同。

附則：

一、生效條件：本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，自生效之日起至合同約定服務(wù)期限屆滿之日止，為本合同的履行期。

二、有效期：

1.本合同的有效期為__________年，自合同生效之日起計算。

2.如合同在有效期內(nèi)因任何原因提前終止，本合同自終止之日起失效。

三、變更和終止條款：

1.合同的任何變更，包括但不限于服務(wù)內(nèi)容、費用、期限等，均需經(jīng)雙方書面同意并簽署書面協(xié)議。

2.合同的終止條件包括但不限于以下情況：

-合同約定的服務(wù)期限屆滿；

-雙方協(xié)商一致解除合同；

-因不可抗力導致合同無法履行；

-一方違約，另一方依據(jù)本合同約定的爭議解決機制解除合同；

-法律法規(guī)或政策變化，導致合同無法履行。

3.合同終止后，雙方應(yīng)按照約定處理剩余款項和服務(wù)事宜，并確保各自的權(quán)利和義務(wù)得到妥善解決。

四、通知與送達：

1.除非合同另有約定，所有通知和文件均應(yīng)以書面形式發(fā)送至對方在合同中的指定地址。

2.通知送達的日期以實際收到日期為準，如通過快遞或掛號信件，以郵戳日期為準。

五、合同的解除：

1.任何一方均有權(quán)在合同履行期間，因?qū)Ψ絿乐剡`約或出現(xiàn)不可抗力等情況時，解除合同。

2.合同解除后，雙方應(yīng)立即停止履行合同約定的義務(wù)，并按照合同約定處理剩余款項和服務(wù)事宜。

六、合同的其他規(guī)定：

1.本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商，并簽訂補充協(xié)議。

2.本合同未盡事宜，應(yīng)適用中華人民共和國相關(guān)法律法規(guī)。

3.本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

七、爭議解決：

1.本合同的解釋、履行和爭議解決，均適用中華人民共和國法律。

2.雙方對本合同的解釋或履行發(fā)生爭議時，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟或提交仲裁機構(gòu)仲裁。

附件：

一、需求文檔

1.甲方退休風險管理需求說明書

2.甲方財務(wù)狀況報告

二、設(shè)計方案

1.乙方為甲方量身定制的退休規(guī)劃方案

三、技術(shù)規(guī)格

1.乙方提供的服務(wù)所涉及的技術(shù)參數(shù)和要求

四、各類證件復印件

1.乙方的營業(yè)執(zhí)照副本

2.乙方的稅務(wù)登記證副本

3.乙方相關(guān)資質(zhì)證書復印件

4.乙方專業(yè)人員的職業(yè)資格證書復印件

五、服務(wù)記錄

1.乙方為甲方提供服務(wù)的詳細記錄

六、支付憑證

1.甲方支付乙方