保險銷售公司管理制度一、總則（一）目的為規范公司保險銷售行為，提高銷售團隊整體素質和業務水平，確保公司業務健康、穩定、持續發展，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于公司全體保險銷售人員，包括正式員工、兼職人員及合作代理機構人員。（三）基本原則1.合規經營原則：嚴格遵守國家法律法規、保險監管機構的相關規定以及公司的各項規章制度，依法開展保險銷售活動。2.誠實守信原則：銷售人員應如實向客戶介紹保險產品，不得隱瞞、誤導或欺騙客戶，確保客戶的知情權和選擇權。3.客戶至上原則：以客戶需求為導向，提供優質、高效、專業的保險服務，維護客戶合法權益，樹立公司良好形象。4.團隊協作原則：強調團隊合作精神，各部門、各崗位之間應相互支持、密切配合，共同完成公司銷售目標。二、銷售人員管理（一）招聘與錄用1.招聘標準具備大專及以上學歷，保險、金融、市場營銷等相關專業優先。具有良好的溝通能力、銷售技巧和服務意識，具備較強的學習能力和抗壓能力。品行端正，無不良記錄，誠實守信，具有較強的責任心和敬業精神。2.招聘流程發布招聘信息：通過公司官網、招聘網站、社交媒體等渠道發布招聘信息，明確招聘崗位、職責、要求及待遇等。簡歷篩選：對收到的簡歷進行初步篩選，確定符合條件的候選人名單。面試：組織面試，包括一面、二面等環節，全面了解候選人的綜合素質、專業能力、工作經驗等情況。背景調查：對擬錄用人員進行背景調查，核實其學歷、工作經歷、違法違紀等情況。錄用決策：根據面試和背景調查結果，確定最終錄用人員，并辦理入職手續。（二）培訓與發展1.培訓體系新員工培訓：對新入職銷售人員進行公司文化、規章制度、保險基礎知識、銷售技巧等方面的培訓，使其盡快熟悉公司環境和業務流程。定期培訓：定期組織銷售人員參加業務培訓，包括新產品培訓、行業動態培訓、銷售技能提升培訓等，不斷更新知識，提高業務水平。專項培訓：根據業務發展需要，針對特定產品、客戶群體或銷售渠道開展專項培訓，提升銷售人員的專業能力。外部培訓：鼓勵銷售人員參加外部專業培訓課程、研討會等，拓寬視野，學習先進的銷售理念和方法。2.培訓考核建立培訓考核機制，對銷售人員的培訓學習情況進行考核。考核方式包括課堂表現、課后作業、模擬銷售等。培訓考核結果與銷售人員的績效掛鉤，對考核優秀的人員給予獎勵，對未通過考核的人員進行補考或再次培訓，仍不合格的予以辭退。3.職業發展規劃為銷售人員制定職業發展規劃，明確不同崗位的晉升通道和發展路徑，鼓勵銷售人員不斷提升自己，實現個人價值與公司發展的雙贏。根據銷售人員的工作表現和能力水平，定期進行崗位晉升和調整，為其提供廣闊的發展空間。（三）考勤與休假1.考勤制度銷售人員應嚴格遵守公司的考勤制度，按時上下班，不得遲到、早退、曠工。實行打卡制度，銷售人員需在規定時間內打卡簽到、簽退，如因特殊原因無法打卡，應提前向部門負責人請假并說明情況。遲到或早退在15分鐘以內的，每次扣除績效分[X]分；遲到或早退超過15分鐘的，按曠工半天處理；曠工半天扣除當天工資的[X]%，曠工一天扣除當天工資的[X]%，連續曠工三天以上或累計曠工五天以上的，予以辭退。2.休假制度銷售人員享有國家法定節假日、年休假、病假、婚假、產假、陪產假、喪假等休假權利。年休假：根據員工在公司的工作年限確定年休假天數，工作滿1年不滿10年的，年休假5天；已滿10年不滿20年的，年休假10天；已滿20年的，年休假15天。病假：請病假需提供醫院診斷證明，病假期間工資按照公司相關規定執行。婚假、產假、陪產假、喪假等按照國家法律法規和公司相關規定執行。請假流程：銷售人員如需請假，應提前填寫請假申請表，按照審批權限報部門負責人、分管領導審批，經批準后方可休假。請假申請表應注明請假原因、請假天數、預計返回日期等信息。（四）離職管理1.離職申請銷售人員因個人原因需要離職的，應提前[X]天向部門負責人提交書面離職申請，說明離職原因、預計離職日期等。2.離職面談部門負責人收到離職申請后，應與離職人員進行面談，了解其離職原因和想法，做好溝通和挽留工作。3.工作交接離職人員應在離職前完成工作交接，將客戶資料、業務文件、辦公用品等交接給指定的人員，并填寫工作交接清單。工作交接清單應經交接雙方簽字確認。4.離職手續辦理離職人員在完成工作交接后，按照公司規定辦理離職手續，包括歸還公司財物、結清工資及相關費用、辦理社保減員等手續。5.競業限制對于涉及公司商業機密、客戶信息等重要信息的離職人員，公司有權與其簽訂競業限制協議，約定競業限制期限、范圍和經濟補償等事項。離職人員應嚴格遵守競業限制協議的規定。三、銷售行為規范（一）銷售前準備1.了解客戶需求銷售人員在與客戶溝通前，應充分了解客戶的基本情況、保險需求、風險承受能力等信息，以便為客戶提供個性化的保險方案。通過與客戶面對面交流、問卷調查、客戶信息收集表等方式獲取客戶需求信息，并進行整理和分析。2.熟悉保險產品銷售人員應深入了解公司所銷售的各類保險產品的條款、保障范圍、保險責任、理賠流程、費率等內容，確保能夠準確、清晰地向客戶介紹產品。定期參加公司組織的產品培訓和學習活動，及時掌握新產品的特點和優勢，不斷提升自身的產品知識水平。3.準備銷售資料根據客戶需求和保險產品特點，準備相關的銷售資料，如產品說明書、投保單、保險條款、理賠案例等，以便向客戶展示和講解。確保銷售資料內容真實、準確、完整，不得擅自修改或偽造銷售資料。（二）銷售過程1.如實介紹產品銷售人員應如實向客戶介紹保險產品的各項條款、保障范圍、保險責任、理賠流程、費率等內容，不得隱瞞、夸大或虛假宣傳。對于客戶提出的疑問，應耐心解答，不得推諉或回避。2.不得誤導客戶銷售人員不得采取欺騙、誘導、強迫等手段誤導客戶購買保險產品。不得向客戶承諾不確定的收益或回報，不得對保險產品進行不實的比較和評價。在銷售過程中，應尊重客戶的知情權和選擇權，不得隱瞞或歪曲保險產品的重要信息，確保客戶能夠做出明智的購買決策。3.規范銷售話術公司制定統一的銷售話術模板，銷售人員應按照模板規范進行產品介紹和溝通交流。銷售話術應簡潔明了、通俗易懂，突出產品的特點和優勢，避免使用過于專業或晦澀的術語。嚴禁使用不當、違規或違法的銷售話術，如詆毀同業公司、夸大產品收益等。4.簽訂保險合同銷售人員應協助客戶填寫投保單，確保投保單信息真實、準確、完整。在客戶簽字確認投保單前，應再次向客戶詳細說明保險條款、保險責任、免責條款等重要內容，提醒客戶認真閱讀并理解相關條款。對于需要進行風險評估的保險產品，應按照公司規定的流程進行風險評估，確保客戶符合投保條件。保險合同簽訂后，應及時將保險合同送達客戶，并告知客戶保險合同的生效時間、保險期間、繳費方式、理賠流程等重要事項。（三）銷售后服務1.客戶回訪銷售人員應在保險合同簽訂后的[X]個工作日內對客戶進行回訪，了解客戶對保險產品的滿意度、是否清楚保險責任和理賠流程等情況，并做好回訪記錄。對于客戶提出的問題和建議，應及時反饋給相關部門，并協助客戶解決問題。2.保單維護定期對客戶的保單進行整理和維護，提醒客戶按時繳納保險費，確保保險合同的有效性。關注客戶的保險需求變化，及時為客戶提供保險方案調整和優化建議，如加保、減保、退保等。3.理賠協助在客戶發生保險事故后，銷售人員應積極協助客戶辦理理賠手續，提供必要的指導和幫助。及時向客戶告知理賠流程、所需資料等信息，協助客戶填寫理賠申請表，收集和整理理賠資料，并提交給公司理賠部門。跟蹤理賠進度，及時向客戶反饋理賠情況，確保客戶能夠及時獲得保險賠償。四、績效考核與激勵（一）績效考核指標1.業績指標保費收入：考核銷售人員的實際保費收入金額，包括新單保費收入和續期保費收入。銷售件數：統計銷售人員成功銷售的保險產品件數。客戶拓展：考核銷售人員新增客戶的數量和質量，如客戶來源渠道、客戶滿意度等。2.行為指標合規銷售：考核銷售人員是否遵守公司的銷售行為規范，有無違規違紀行為。客戶服務：評估銷售人員在銷售過程中及售后的客戶服務質量，包括客戶回訪滿意度、保單維護情況、理賠協助等。團隊協作：考察銷售人員與團隊成員之間的協作配合情況，是否積極參與團隊活動，為團隊發展做出貢獻。（二）績效考核周期績效考核周期為自然月，每月對銷售人員的績效進行考核和評估。（三）績效獎金發放1.根據績效考核結果，確定銷售人員的績效獎金發放金額。績效獎金=績效獎金基數×績效系數。2.績效獎金基數根據銷售人員的崗位級別和薪酬水平確定。績效系數根據績效考核得分確定，績效考核得分=業績指標得分×[X]%+行為指標得分×[X]%。3.績效獎金在次月工資發放時一并發放。（四）激勵措施1.優秀銷售人員評選每月評選出業績突出、行為表現優秀的銷售人員，授予“優秀銷售人員”稱號，并給予一定的物質獎勵，如獎金、獎品等。對連續三個月獲得“優秀銷售人員”稱號的人員，在晉升、培訓、調薪等方面給予優先考慮。2.銷售競賽定期組織銷售競賽活動，設置不同的獎項和獎勵標準，鼓勵銷售人員積極參與，提高銷售業績。銷售競賽的獎勵形式包括獎金、旅游、培訓機會等，以激發銷售人員的工作積極性和競爭意識。3.團隊激勵對銷售團隊整體業績突出的團隊，給予團隊獎勵，如團隊建設活動經費、團隊獎金等。通過團隊激勵，增強團隊凝聚力和協作精神，促進團隊成員共同成長和發展。五、合規管理（一）法律法規遵循1.公司嚴格遵守國家法律法規、保險監管機構的相關規定以及行業自律規范，確保保險銷售活動合法合規。2.定期組織銷售人員參加法律法規培訓，提高銷售人員的法律意識和合規意識，使其熟悉保險銷售過程中的法律風險和合規要求。（二）內部合規檢查1.建立內部合規檢查機制，定期對公司的保險銷售業務進行檢查，包括銷售行為、合同簽訂、客戶信息管理等方面。2.合規檢查人員應認真履行職責，對檢查中發現的問題及時提出整改意見，并跟蹤整改落實情況。對違規行為，按照公司規定進行嚴肅處理。（三）客戶信息保護1.加強客戶信息管理，嚴格保護客戶的個人隱私和信息安全。銷售人員在銷售過程