擔(dān)保公司資產(chǎn)部管理制度一、總則（一）目的為加強(qiáng)擔(dān)保公司資產(chǎn)部的管理，規(guī)范資產(chǎn)部的各項(xiàng)工作流程，提高資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)效率，有效防范資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，確保公司資產(chǎn)安全、完整，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于擔(dān)保公司資產(chǎn)部全體員工。（三）基本原則1.合法性原則：資產(chǎn)部的各項(xiàng)工作必須遵守國(guó)家法律法規(guī)和公司的相關(guān)規(guī)定。2.安全性原則：確保公司資產(chǎn)的安全，防止資產(chǎn)損失。3.效益性原則：合理配置資產(chǎn)，提高資產(chǎn)使用效益，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。4.規(guī)范性原則：規(guī)范資產(chǎn)部的工作流程和操作方法，確保各項(xiàng)工作有序進(jìn)行。二、組織架構(gòu)與職責(zé)（一）組織架構(gòu)資產(chǎn)部設(shè)部門經(jīng)理一名，副經(jīng)理若干名，下設(shè)資產(chǎn)保全組、資產(chǎn)處置組、風(fēng)險(xiǎn)管理組等崗位。（二）職責(zé)1.部門經(jīng)理職責(zé)全面負(fù)責(zé)資產(chǎn)部的日常管理工作，制定部門工作計(jì)劃和目標(biāo)，并組織實(shí)施。負(fù)責(zé)與公司其他部門及外部相關(guān)機(jī)構(gòu)的溝通協(xié)調(diào)，確保資產(chǎn)部工作的順利開展。審核資產(chǎn)保全、處置等重要業(yè)務(wù)方案，對(duì)資產(chǎn)部的工作結(jié)果負(fù)責(zé)。組織部門員工的培訓(xùn)與考核，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和工作能力。2.副經(jīng)理職責(zé)協(xié)助部門經(jīng)理開展工作，負(fù)責(zé)分管范圍內(nèi)的具體工作。參與制定資產(chǎn)保全、處置等業(yè)務(wù)方案，提出合理化建議。監(jiān)督分管崗位的工作執(zhí)行情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決問(wèn)題。3.資產(chǎn)保全組職責(zé)負(fù)責(zé)對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行跟蹤監(jiān)控，及時(shí)掌握被擔(dān)保企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況和財(cái)務(wù)狀況。對(duì)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的擔(dān)保項(xiàng)目，及時(shí)采取風(fēng)險(xiǎn)防范措施，如要求被擔(dān)保企業(yè)提供反擔(dān)保物、增加保證金等。負(fù)責(zé)資產(chǎn)查封、扣押、凍結(jié)等保全措施的實(shí)施，確保公司資產(chǎn)權(quán)益不受侵害。定期對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估，撰寫風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。4.資產(chǎn)處置組職責(zé)負(fù)責(zé)制定資產(chǎn)處置方案，根據(jù)公司授權(quán)對(duì)不良資產(chǎn)進(jìn)行處置。尋找資產(chǎn)處置渠道，如通過(guò)拍賣、招標(biāo)、協(xié)議轉(zhuǎn)讓等方式處置資產(chǎn)。組織資產(chǎn)處置的實(shí)施工作，包括與買家洽談、簽訂合同等。負(fù)責(zé)資產(chǎn)處置過(guò)程中的檔案管理工作，確保處置資料完整、準(zhǔn)確。5.風(fēng)險(xiǎn)管理組職責(zé)建立健全資產(chǎn)部風(fēng)險(xiǎn)管理體系，制定風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程。對(duì)資產(chǎn)保全、處置等業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，提出風(fēng)險(xiǎn)防控建議。監(jiān)測(cè)資產(chǎn)部各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和預(yù)警潛在風(fēng)險(xiǎn)。協(xié)助公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門開展全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作，提供相關(guān)數(shù)據(jù)和報(bào)告。三、資產(chǎn)保全管理（一）擔(dān)保項(xiàng)目跟蹤監(jiān)控1.資產(chǎn)保全組應(yīng)在擔(dān)保項(xiàng)目簽訂后，及時(shí)建立項(xiàng)目跟蹤檔案，明確跟蹤責(zé)任人。2.跟蹤責(zé)任人應(yīng)定期對(duì)被擔(dān)保企業(yè)進(jìn)行實(shí)地走訪，了解其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)狀況等方面的變化情況。走訪頻率根據(jù)擔(dān)保金額和風(fēng)險(xiǎn)狀況確定，原則上每月不少于一次。3.跟蹤責(zé)任人應(yīng)密切關(guān)注被擔(dān)保企業(yè)的重大事項(xiàng)，如股權(quán)變更、資產(chǎn)重組、對(duì)外擔(dān)保、涉訴案件等，及時(shí)掌握相關(guān)信息并向部門經(jīng)理報(bào)告。4.資產(chǎn)保全組應(yīng)定期對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果調(diào)整跟蹤監(jiān)控措施。（二）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與處置1.當(dāng)發(fā)現(xiàn)被擔(dān)保企業(yè)出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)狀況惡化、財(cái)務(wù)指標(biāo)異常、重大事項(xiàng)影響償債能力等風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)時(shí)，資產(chǎn)保全組應(yīng)立即啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制。2.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警發(fā)出后，資產(chǎn)保全組應(yīng)及時(shí)與被擔(dān)保企業(yè)溝通，要求其說(shuō)明情況，并提供相關(guān)資料。同時(shí)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施，如要求被擔(dān)保企業(yè)提供反擔(dān)保物、增加保證金、調(diào)整擔(dān)保額度、提前收回?fù)?dān)保貸款等。3.對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)狀況較為嚴(yán)重的擔(dān)保項(xiàng)目，資產(chǎn)保全組應(yīng)及時(shí)向部門經(jīng)理和公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門報(bào)告，共同研究制定風(fēng)險(xiǎn)處置方案。4.在風(fēng)險(xiǎn)處置過(guò)程中，資產(chǎn)保全組應(yīng)密切跟蹤處置措施的執(zhí)行情況，及時(shí)評(píng)估處置效果，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。（三）資產(chǎn)保全措施實(shí)施1.在采取資產(chǎn)保全措施前，資產(chǎn)保全組應(yīng)進(jìn)行充分的調(diào)查和分析，確保措施的合法性、合理性和有效性。2.資產(chǎn)保全措施包括查封、扣押、凍結(jié)被擔(dān)保企業(yè)的資產(chǎn)，以及要求其提供反擔(dān)保物等。在實(shí)施過(guò)程中，應(yīng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)和公司規(guī)定的程序進(jìn)行操作。3.實(shí)施資產(chǎn)保全措施時(shí)，資產(chǎn)保全組應(yīng)制作詳細(xì)的工作記錄，包括實(shí)施時(shí)間、地點(diǎn)、參與人員、保全資產(chǎn)情況等，并妥善保管相關(guān)證據(jù)材料。4.對(duì)于已采取保全措施的資產(chǎn)，資產(chǎn)保全組應(yīng)定期進(jìn)行檢查和盤點(diǎn)，確保資產(chǎn)的安全和完整。四、資產(chǎn)處置管理（一）處置計(jì)劃制定1.資產(chǎn)處置組應(yīng)定期對(duì)不良資產(chǎn)進(jìn)行梳理，根據(jù)資產(chǎn)的性質(zhì)、狀況和市場(chǎng)行情，制定資產(chǎn)處置計(jì)劃。2.處置計(jì)劃應(yīng)明確處置目標(biāo)、處置方式、處置時(shí)間、責(zé)任人等內(nèi)容，并報(bào)部門經(jīng)理審核。3.對(duì)于重大資產(chǎn)處置項(xiàng)目，處置計(jì)劃還應(yīng)報(bào)公司管理層審批。（二）處置方式選擇1.資產(chǎn)處置方式主要包括拍賣、招標(biāo)、協(xié)議轉(zhuǎn)讓、資產(chǎn)重組、訴訟追償?shù)取ＹY產(chǎn)處置組應(yīng)根據(jù)資產(chǎn)特點(diǎn)和市場(chǎng)情況，選擇合適的處置方式。2.在選擇處置方式時(shí)，應(yīng)充分考慮資產(chǎn)的價(jià)值最大化、處置成本最小化、處置時(shí)間最短化等因素，確保處置效果符合公司利益。3.對(duì)于涉及國(guó)有資產(chǎn)或上市公司股份的處置，應(yīng)嚴(yán)格按照國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求進(jìn)行操作。（三）處置實(shí)施1.資產(chǎn)處置組應(yīng)按照批準(zhǔn)的處置計(jì)劃組織實(shí)施資產(chǎn)處置工作。在處置過(guò)程中，應(yīng)遵循公開、公平、公正的原則，確保處置程序合法合規(guī)。2.對(duì)于拍賣、招標(biāo)等公開處置方式，應(yīng)委托有資質(zhì)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行操作，并按照相關(guān)規(guī)定發(fā)布公告、組織報(bào)名、開標(biāo)評(píng)標(biāo)等工作。3.在協(xié)議轉(zhuǎn)讓過(guò)程中，應(yīng)與受讓方進(jìn)行充分的溝通和談判，確保轉(zhuǎn)讓價(jià)格合理、交易條款公平，并簽訂書面轉(zhuǎn)讓協(xié)議。4.對(duì)于資產(chǎn)重組等處置方式，應(yīng)制定詳細(xì)的重組方案，明確重組各方的權(quán)利義務(wù)、重組步驟和時(shí)間安排等，并報(bào)公司管理層審批后組織實(shí)施。5.在資產(chǎn)處置實(shí)施過(guò)程中，資產(chǎn)處置組應(yīng)及時(shí)向部門經(jīng)理和公司相關(guān)部門報(bào)告進(jìn)展情況，遇到重大問(wèn)題應(yīng)及時(shí)請(qǐng)示。（四）處置檔案管理1.資產(chǎn)處置組應(yīng)建立健全資產(chǎn)處置檔案管理制度，對(duì)資產(chǎn)處置過(guò)程中的各類文件、資料進(jìn)行分類整理、歸檔保存。2.處置檔案應(yīng)包括資產(chǎn)處置申請(qǐng)、處置計(jì)劃、評(píng)估報(bào)告、公告文件、交易合同、付款憑證等相關(guān)資料，確保檔案資料完整、準(zhǔn)確、有效。3.處置檔案的保管期限應(yīng)按照公司檔案管理規(guī)定執(zhí)行，期滿后按照規(guī)定進(jìn)行銷毀或移交。五、風(fēng)險(xiǎn)管理（一）風(fēng)險(xiǎn)管理制度建設(shè)1.風(fēng)險(xiǎn)管理組應(yīng)根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和資產(chǎn)部業(yè)務(wù)特點(diǎn)，建立健全資產(chǎn)部風(fēng)險(xiǎn)管理體系，制定風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程。2.風(fēng)險(xiǎn)管理制度應(yīng)涵蓋風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、預(yù)警、控制等各個(gè)環(huán)節(jié)，明確各崗位在風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)和工作要求。3.定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理制度進(jìn)行評(píng)估和修訂，確保制度的有效性和適應(yīng)性。（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與監(jiān)測(cè)1.風(fēng)險(xiǎn)管理組應(yīng)定期對(duì)資產(chǎn)保全、處置等業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，采用定性與定量相結(jié)合的方法，對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行全面、深入的分析。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)包括擔(dān)保項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)處置風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等方面，評(píng)估結(jié)果應(yīng)形成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。3.建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系，對(duì)資產(chǎn)部各項(xiàng)業(yè)務(wù)的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì)。4.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)測(cè)結(jié)果，及時(shí)發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)，為風(fēng)險(xiǎn)控制提供依據(jù)。（三）風(fēng)險(xiǎn)控制措施1.針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，風(fēng)險(xiǎn)管理組應(yīng)會(huì)同資產(chǎn)保全組、資產(chǎn)處置組等相關(guān)部門制定風(fēng)險(xiǎn)控制措施。2.風(fēng)險(xiǎn)控制措施應(yīng)包括加強(qiáng)擔(dān)保項(xiàng)目管理、優(yōu)化資產(chǎn)處置方案、調(diào)整業(yè)務(wù)策略、加強(qiáng)內(nèi)部控制等方面，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。3.定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制措施的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和評(píng)估，及時(shí)調(diào)整和完善風(fēng)險(xiǎn)控制措施，確保風(fēng)險(xiǎn)控制效果。六、內(nèi)部控制（一）崗位設(shè)置與職責(zé)分離1.資產(chǎn)部應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)需要合理設(shè)置崗位，明確各崗位的職責(zé)和權(quán)限，確保不相容崗位相互分離、相互制約。2.不相容崗位包括資產(chǎn)保全與資產(chǎn)處置、風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)操作、授權(quán)審批與執(zhí)行等。3.嚴(yán)禁一人兼任不相容崗位，防止出現(xiàn)舞弊和風(fēng)險(xiǎn)隱患。（二）授權(quán)審批制度1.建立健全授權(quán)審批制度，明確各類業(yè)務(wù)的審批權(quán)限和審批流程。2.資產(chǎn)部員工在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按照授權(quán)審批制度的規(guī)定，逐級(jí)申請(qǐng)審批，未經(jīng)授權(quán)不得擅自辦理業(yè)務(wù)。3.審批人應(yīng)嚴(yán)格按照審批權(quán)限和審批程序進(jìn)行審批，對(duì)審批結(jié)果負(fù)責(zé)。對(duì)于重大業(yè)務(wù)事項(xiàng)，應(yīng)實(shí)行集體決策審批。（三）內(nèi)部審計(jì)與監(jiān)督1.公司內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)定期對(duì)資產(chǎn)部進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，檢查資產(chǎn)部各項(xiàng)制度的執(zhí)行情況、業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)防控措施的有效性等。2.資產(chǎn)部應(yīng)配合內(nèi)部審計(jì)部門的工作，及時(shí)提供相關(guān)資料和信息。對(duì)于審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，應(yīng)認(rèn)真整改，并將整改情況及時(shí)報(bào)告內(nèi)部審計(jì)部門。3.資產(chǎn)部應(yīng)建立內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，定期對(duì)部門工作進(jìn)行自查自糾，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)整改，不斷提高部門管理水平和風(fēng)險(xiǎn)防控能力。七、人員管理（一）人員招聘與培訓(xùn)1.根據(jù)資產(chǎn)部業(yè)務(wù)發(fā)展需要，制定人員招聘計(jì)劃，明確招聘崗位、招聘條件和招聘程序。2.招聘過(guò)程應(yīng)嚴(yán)格按照公司招聘制度進(jìn)行，確保招聘人員具備專業(yè)知識(shí)和技能，符合崗位要求。3.定期組織部門員工參加各類培訓(xùn)，包括業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)、法律法規(guī)培訓(xùn)、風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)等，不斷提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和工作能力。4.鼓勵(lì)員工自主學(xué)習(xí)和參加行業(yè)資格考試，對(duì)取得相關(guān)資格證書的員工給予適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì)。（二）績(jī)效考核與激勵(lì)1.建立健全資產(chǎn)部績(jī)效考核制度，明確考核指標(biāo)、考核標(biāo)準(zhǔn)和考核方法。2.績(jī)效考核指標(biāo)應(yīng)包括工作業(yè)績(jī)、工作能力、工作態(tài)度等方面，全面、客觀地評(píng)價(jià)員工工作表現(xiàn)。3.根據(jù)績(jī)效考核結(jié)果，對(duì)表現(xiàn)優(yōu)秀的員工給予獎(jiǎng)勵(lì)，包括獎(jiǎng)金、晉升、榮譽(yù)稱號(hào)等；對(duì)考核不稱職的員工進(jìn)行批評(píng)教育、調(diào)整崗位或辭退等處理。4.通過(guò)績(jī)效考核和激勵(lì)機(jī)制，充分調(diào)動(dòng)員工的工作積極性和主動(dòng)性，提高部門工作效率和質(zhì)量。（三）職業(yè)發(fā)展規(guī)劃1.為員工制定職業(yè)發(fā)展規(guī)劃，根據(jù)員工個(gè)人特點(diǎn)和公司業(yè)務(wù)發(fā)展需要，為員工提供明確的職業(yè)發(fā)展方向和晉升渠道。2.鼓勵(lì)員工在不同崗位鍛煉和成長(zhǎng)，通過(guò)內(nèi)部輪崗、項(xiàng)目鍛煉等方式，培養(yǎng)員工的綜合素質(zhì)和跨崗位工作能力。3.為員工提供必要的職業(yè)發(fā)展支持，如培訓(xùn)機(jī)會(huì)、學(xué)習(xí)資源、導(dǎo)師指導(dǎo)等，幫助員工實(shí)現(xiàn)職業(yè)發(fā)展目標(biāo)。八、檔案管理（一）檔案分類與歸檔1.資產(chǎn)部檔案分為擔(dān)保項(xiàng)目檔案、資產(chǎn)處置檔案、風(fēng)險(xiǎn)管理檔案、人事檔案等類別。2.各類檔案應(yīng)按照檔案管理規(guī)定進(jìn)行分類整理，明確歸檔范圍、歸檔時(shí)間和歸檔要求。3.檔案管理人員應(yīng)及時(shí)收集、整理各類檔案資料，確保檔案資料的完整性和準(zhǔn)確性。（二）檔案保管與查閱1.建立檔案保管制度，明確檔案保管場(chǎng)所、保管期限和保管要求。檔案應(yīng)妥善保管，防止丟失、損壞和泄密。2.嚴(yán)格檔案查閱審批程序，因工作需要查閱檔案的，應(yīng)填寫查閱申請(qǐng)表，經(jīng)部門經(jīng)理或公司相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，方可查閱。3.查閱檔案時(shí)，應(yīng)在檔案管理人員的監(jiān)督下進(jìn)行，不