防范非法集資教育宣傳零一非法集資de特征及表現形式零三保險領域非法集資de特點零四非法集資de社會危害零二非法集資de常見手段及案例目錄零五從事非法集資活動de法律處罰什么是非法集資:一般而言,非法集資是指是指單位或者個人未依照法定de程序經有關部門批準,以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證de方式向社會公眾籌集資金,并承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他利益等方式向出資人還本付息給予回報de行為.非法集資de特征及表現形式零一一二三非法集資de主要特點四未經有關部門依法批準.包括沒有批準權限de部門批準de集資以及有審批權限de部門超越權限批準de集資.非法性承諾在一定期限內給出資人還本付息.還本付息除以貨幣形式為主外,還包括以實物形式或其他形式.利誘性向社會不特定對象即社會公眾籌集資金.社會性以合法形式掩蓋其非法集資de性質.隱蔽性非法集資de特征及表現形式零一非法集資de表現形式非法集資de特征及表現形式零一推銷紀念幣、郵票等收藏品,并承諾在今后會高價回購借著“民營銀行”、“微商”等當前熱門話題為突破口.以“養老地產”de名義,邀請加盟投資等.互聯網金融de火爆而產生de“P二P網貸平臺”,炒作金融創新概念,以高利息為誘餌.非融資性擔保企業以開展擔保業務為名非法集資.以境外投資、高新科技開發為旗號,許諾高額預期回報.非法集資非法集資de常見手段及案例零二承諾高額回報不法分子為吸引群眾上當受騙,往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”de神話,通過暴利引誘許諾投資者高額回報.為了騙取更多de人參與集資,非法集資者在集資初期,往往按時足額兌現承諾本息,待集資達到一定規模后,便秘密轉移資金或攜款潛逃,使集資參與者遭受經濟損失編造虛假項目不法分子通過注冊合法de公司或企業,打著響應國家產業政策、支持新農村建設、實踐“經濟學理論”等旗號,經營項目由傳統de種植、養殖行業發展到高新技術開發、集資建房、投資入股、售后返租等內容,以訂立合同為幌子,編造虛假項目,承諾高額固定收益,騙取社會公眾投資.假借委托理財名義,故意混淆投資理財概念,利用電子黃金、投資基金、網絡炒匯、電子商務等新名詞迷惑社會公眾,承諾穩定高額回報,欺騙社會公眾投資.非法集資de常見手段非法集資de常見手段及案例零二非法集資de常見手段以虛假宣傳造勢不法分子為了騙取信任,在宣傳上往往一擲千金,采取聘請明星代言、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發宣傳單、進行社會捐贈等方式,加大宣傳力度,制造虛假聲勢,騙取社會公眾投資.利用網絡虛擬空間將網站設在異地或租用境外服務器設立網站.有de還通過網站、博客、論壇等網絡平臺和QQ、MSN等即時通訊工具,傳播虛假信息,騙取社會公眾投資.一旦被查,便以下線不按規則操作等為名,迅速關閉網站,攜款潛逃.利用親情誘騙不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉等關系,用高額回報誘惑社會公眾參與投資.有些參與傳銷人員,在傳銷組織de精神洗腦或人身強制下,為了完成或增加自己de業績,不惜利用親情、地緣關系拉攏親朋、同學或鄰居加入,使參與人員迅速蔓延,集資規模不斷擴大.非法集資de常見手段及案例零二非法集資案例一、張某某集資詐騙案

案情介紹:張某某為某人身險公司保險代理人,利用身邊熟人de信任,以月息三%、年息三六%de高額回報和到期返還本金為誘餌,虛構險種、偽造保險公司印章、制作假保單,與投資人簽訂保險合同.張某某收到de錢款一部分用于支付先前承諾de三%月利息,一部分用于自己開銷.一開始由于張某某能按期支付利息,找她投資de人越來越多,但需要返還de利息也越滾越多,這樣滾雪球般經營幾年之后,張某某已無力支付本息.幾年下來,張某某共從二二名客戶處非法集資達二零零零多萬元,投資人de投資款受到了不同程度de損失.

案件查處:法院以集資詐騙罪判處張某某有期徒刑一二年,并判處罰金一零萬元.

案件評析:近年來,保險代理人隊伍不斷壯大,對推動保險業務de發展起到了積極作用.但另一方面,少數法制意識淡薄、利欲熏心de保險代理人混跡其中欺騙消費者de案件也時有發生,而消費者de逐利心理也給了犯罪分子可乘之機.本案中de張某某恰是利用消費者急功近利、貪圖高額收益de心理,從熟人朋友下手,以假亂真兌付初期利息增進可信度,從而騙取了更多客戶de錢財.非法集資de常見手段及案例零二

二、白金業務員祝某詐騙案

案情介紹:保險代理人祝某因銷售業績第一,被公司評為精英會會長、白金業務員,且連續幾年無一起投訴.祝某為獲取保險銷售傭金,向客戶承諾高額保單收益,造成巨額虧損,為彌補虧損,其利用客戶信任,與三零多名客戶私下簽訂理財協議,騙取客戶資金.至案發,祝某除償還被害人三七零余萬元外,實際詐騙被害人資金一零一二萬元.

案件查處:法院以詐騙罪判處祝某有期徒刑一五年,剝奪政治權利四年,并處罰金人民幣一零零萬元.

案件評析:本案中祝某作為“銷售精英”、“白金業務員”,且連續幾年無投訴,執業口碑似乎不錯,但這些榮譽只是對代理人既往銷售業績de肯定,不是資信證明書,更不是對代理人道德品質de一貫承諾.從本案來看,再優秀de代理人也難保唯利是圖而觸犯法律底線,損害消費者de利益.而從業經驗豐富de代理人因為熟悉消費者心理和保險公司de運作流程,從而作案手段更為隱蔽、不易被消費者和保險公司發現,本案中若非祝某畏罪投案自首,可能會有更多de消費者上當受騙、造成更大損失.

以上案例均轉載于中國保監會上海監管局典型案例

非法集資de常見手段及案例零二每個非法集資案件就像個資金虧空de大“坑”,參加人數或次數越多,“坑”就會被挖得越大、越深,一旦發現涉案嫌疑,一定要及時報告,不要抱著僥幸心理,導致損失擴大.非法集資參與人數多,涉案金額大,案件虧空嚴重,資金清償率普遍極低同時處置難度大,許多集資參與者血本無歸,其中不少人被卷走de是血汗錢、養老錢,不僅嚴重影響當前生活,也為未來留下了隱患.非法集資者de利益不受法律保護,參與非法集資活動受到de損失,由參與者自行承擔.在處理非法集資de債權債務時,人民法院執行集資者財產后仍不能清退集資款de,由參與者自行承擔損失.案例警示利用職務便利.部分涉案人為保險機構工作人員甚至是高管人員,在當地有一定社會人脈或知名度,利用管理或職務便利獲得消費者信任；部分涉案人為保險機構代理人,熟悉保險業務流程并長期接觸客戶,客戶較為信任.假借保險名義.涉案人虛構保險理財產品,或者在原有保險產品基礎上承諾額外利益,或者與消費者簽訂所謂de“理財協議”,吸收資金.高額利息誘導.涉案人采取先支付利息、到期支付本金或繼續滾存de方式,給予或者承諾給予消費者高額回報.偽造de單證印鑒.涉案人出具假保單,并在自購收據或公司作廢收據上加蓋私刻de公章,甚至直接出具白條騙取資金.保險領域非法集資主要表現為保險機構工作人員或代理人利用職務便利或公司管理漏洞,假借銷售保險名義、制售虛假保險單證或理財協議,向社會公眾給予或承諾給予高額回報并非法吸收資金.特點保險領域非法集資de特點零三

根據我國法律法規,因參與非法集資活動受到de損失,由參與者自行承擔,而所形成de債務和風險,不得轉嫁給未參與非法集資活動de國有銀行和其他金融機構以及其他任何單位.債權債務清理清退后,有剩余非法財物de,予以沒收,就地上繳中央金庫.

經人民法院執行,集資者仍不能清退集資款de,應由參與者自行承擔損失.在取締非法集資活動de過程中,地方政府只負責組織協調工作.這意味著一旦社會公眾參與非法集資,參與者利益不受法律保護.非法集資de社會危害零四

非法吸收公共存款罪《中華人民共和國刑法》第一百七十六條規定:非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序de,追究刑事責任并罰金.（一）非法吸收公眾存款,具有以下情形之一de,應當追究刑事責任.從事非法集資活動de法律處罰零五從事非法集資活動de法律處罰零五（二）非法吸收公眾存款,具有以下情形之一de,屬于“數額巨大或者有其他嚴重情節”,刑事責任更嚴重.《中華人民共和國刑法》第一百九十二條規定:以非法占有為目de,使用詐騙方法非法集資,數額較大de,追究刑事責任并處罰金.針對不同de集資詐騙數額,刑罰會有所不同,具體規定如下:集資詐騙罪從事非法集資活動de法律處罰零五簽訂、履行合同過程中違法違規可能面臨de處罰《中華人民共和國刑法》第二百二十四條規定:有下列情形之一,以非法占有為目de,在簽訂、履行合同過程中,騙取對方當事人財物,數額較大de,追究刑事責任,并處罰金.（一）以虛構de單位或者冒用他人名義簽訂合同de；（二）以偽造、變造、作廢de票據或者其他虛假de產權證明作擔保de；（三）沒有實際履行能力,以先履行小額合同或者部分履行合同de方法,

誘騙對方當事人繼續簽訂和履行合同de；（四）收受對方當事人給付de貨物、貨款、預付款或者擔保財產后逃匿de；（五）以其他方法騙取對方當事人財物de.序號情節認定處罰一數額較大處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金二除惡巨大或有其他嚴重情節de一.處三年以上十年以下有期徒刑二.處罰金三數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節de一.處十年以上有期徒刑或者無期徒刑二.處罰金或者沒收財產從事非法集資活動de法律處罰零五不忘“守信”初心,遠離非法集資保險公司、保險專業中介機構及其從業人員不得銷售非保險金融產品,經相關金融監管部門審批de非保險金融產品除外.保險公司、保險專業中介機構應當對分支機構銷售非保險金融產品進行統一授權和集中管理,禁止分支機構擅自銷售非保險金融產品.保險公司、保險專業中介機構及其從業人員銷售符合本通知要求de非保險金融產品前,必須符合相應de資質要求.保險公司、保險專業中介機構對其從業人員違反本通知要求銷售非保險金融產品de行為,要依法承擔相應de法律責任和管理責任.

當前非法集資犯罪手法不斷翻新升級,迷惑性不斷增強,一旦心存投機心理和僥幸心理,極易陷入.不忘“守信”初心,遠離非法集資保險de本質是風險保障,保險業是經營風險de特殊行業,通過科學專業de制度安排,為經濟社會分擔風險損失,提供風險保障,參與社會管理,支持經濟發展,充分發揮保險de“社會穩定器”和“經濟助推器”功能作用.保險行業核心價值理念是“守信用、擔風險、重服務、合規范”守信用,是保險經營de基本原則；擔風險,是保險de本質屬性；重服務,是保險價值de實現途徑；合規范,是保險市場健康運行de前提條件.保險公司、保險專業中介機構及其從業人員不得銷售未經金融監管部門審批de非保險金融產品.保險從業人員在執業活動中應當做到:守法遵規、誠實信用、專業勝任、客戶至上、勤勉盡責、公平競爭、保守秘密.防范非法集資,牢記一想二驗三看四轉五電想購買前要多思量,餡餅真能天上來?高收益有高風險,投資箴言不能忘.驗身份證明要查驗,公司是否有授權.能人銷售要警惕,虛假承諾話連篇.看合同文本認真翻,切莫混淆雞與蛋.風險提示不可缺,加粗顯示仔細看.轉正規機構轉資金,單據看后再保管.賬戶不符拒交款,現金交納最危險.電過程之中疑問現,隨時可以來致電.官網電話最靠譜,提高警惕防被騙.結束語珍惜自己de血汗錢,保衛父母de養老錢,守住子女de讀書錢,拒絕高利誘惑,遠離非法集資.一夜暴富是陷阱天上不會掉餡餅培訓課件防范和打擊非法集資

目錄零二零四零三零一非法集資七大問從事非法集資活動會受到de法律處罰非法集資十大典型案件面對誘惑如何處理非法集資七大問零一遠離非法集資拒絕高利誘惑問題一:什么是非法集資?（根據《關于取締非法金融機構和非法金融業務活動中有關問題de通知》規定）是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批準,以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證de方式向社會公眾籌集資金并承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報de行為.非法集資問題二:非法集資犯罪有哪些?一.非法吸收公眾存款罪是指違反國家金融管理法規非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序de行為.較為常見de非法集資犯罪主要為非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪.二.集資詐騙罪是指以非法占有為,違反有關金融法律、法規de規定,使用詐騙方法進行非法集資,擾亂國家正常金融秩序,侵犯公私財產所有權,且數額較大de行為.未經有關監管部門依法批準,違規向社會籌集資金.如未經批準吸收社會資金；未經批準公開、非公開發行股票、債券等.向社會公眾即社會不特定對象吸收資金.通過媒體、推介會、傳單、手機短信、熟人推介等途徑向社會公開宣傳；承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本息或者給付回報；非法集資行為需同時具備非法性、公開性、利誘性、社會性四個特征要件.零一零二零四零三問題三:非法集資de主要特征是什么?多種犯罪行為相互交織

非法集資方式變化多樣.非法集資宣傳不惜血本,利用媒體造勢三大新特征問題三:非法集資de主要特征是什么?零一零三零二問題四:參與非法集資有怎樣de風險?損失應該由誰承擔呢?根據我國法律法規,因參與非法集資活動受到de損失,由參與者自行承擔,而所形成de債務和風險,不得轉嫁給未參與非法集資活動de國有銀行和其他金融機構以及其他任何單位.債權債務清理清退后,有剩余非法財物de,予以沒收,就地上繳國庫.經人民法院執行,集資者仍不能清退集資款de,應由參與者自行承擔損失.在取締非法集資活動de過程中,地方政府只負責組織協調工作.這意味著一旦社會公眾參與非法集資,參與者利益將不受法律保護,只能由參與者個人自行承擔.風險個人承擔問題五:非法集資de常見手段有哪些?不法分子為吸引群眾上當受騙,往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”de神話,通過暴利引誘許諾投資者高額回報.為了騙取更多de人參與集資,非法集資者在集資初期,往往按時足額兌現承諾本息,待集資達到一定規模后,便秘密轉移資金或攜款潛逃,使集資參與者遭受經濟損失.不法分子大多通過注冊合法de公司或企業,打著響應國家產業政策、支持新農村建設、實踐“經濟學理論”等旗號,經營項目由傳統de種植、養殖行業發展到高新技術開發、集資建房、投資入股、售后返租等內容,以訂立合同為幌子,編造虛假項目,承諾高額固定收益,騙取社會公眾投資.有de不法分子假借委托理財名義,故意混淆投資理財概念,利用電子黃金、投資基金、網絡炒匯、電子商務等新名詞迷惑社會公眾,承諾穩定高額回報,欺騙社會公眾投資.不法分子為了騙取社會公眾信任,在宣傳上往往一擲千金,采取聘請明星代言、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發宣傳單、進行社會捐贈等方式,加大宣傳力度,制造虛假聲勢,騙取社會公眾投資.有de不法分子利用網絡虛擬空間將網站設在異地或租用境外服務器設立網站.有de還通過網站、博客、論壇等網絡平臺和QQ、微信等即時通訊工具,傳播虛假信息,騙取社會公眾投資.一旦被查,便迅速關閉網站,攜款潛逃.

不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉等關系,用高額回報誘惑社會公眾參與投資.有些參與傳銷金融產品de人員在傳銷組織de精神洗腦或人身強制下,為了完成或增加自己de業績,不惜利用親情、地緣關系拉攏親朋、同學或鄰居加入,使參與人員迅速蔓延,集資規模不斷擴大.以虛假宣傳造勢承諾高額回報編造虛假項目利用親情誘騙問題六:非法集資de主要表現形式有哪些?零一

借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生態環保投資等名義非法集資.通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資.零二零三零四零五零六零七零八零九一零一一一二以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家聯盟與“快速積分法”等方式進行非法集資.對物業、地產等資產進行等份分割,通過出售其份額de處置權進行非法集資.利用民間“會”“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資利用“電子黃金投資”形式進行非法集資.利用傳銷或秘密串聯de形式非法集資.通過認領股份、入股分紅進行非法集資.以簽訂商品經銷合同等形式進行非法集資.利用現代電子絡技術構造de“虛擬”產品,“電子商鋪”“電子百貨”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資.利用互聯網設立投資基金de形式進行非法集資.問題七:非法集資社會危害到底有多大?非法集資容易引發社會不穩定、嚴重影響社會和諧；非法集資犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后,任意揮霍、浪費、轉移或者非法占有,使得集資參與人很難收回資金,造成嚴重經濟損失；非法集資嚴重干擾正常de經濟、金融秩序,極易引發社會風險；零一零二零三從事非法集資活動會受到de法律處罰零二零二遠離非法集資拒絕高利誘惑從事非法集資活動會受到de法律處罰《中華人民共和國刑法》第一百九十二條規定:以非法占有為目de,使用詐騙方法非法集資,數額較大de,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節de,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節de,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產.第一百九十九條規定:犯本節第一百九十二條、第一百九十四條、第一百九十五條規定之罪,數額特別巨大并且給國家和人民利益造成特別重大損失de,處無期徒刑或者死刑,并處沒收財產.《中華人民共和國刑法》第一百七十六條規定:非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序de,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節de,處三年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金.單位犯前款罪de,對單位判處罰金,并對其直接負責de主管人員和其他直接責任人員,依照前款de規定處罰.《中華人民共和國刑法》第二百二十五條規定:違反國家規定,有下列非法經營行為之一,擾亂市場秩序,情節嚴重de,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節特別嚴重de,處五年以上有期徒刑,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產:……（三）未經國家有關主管部門批準,非法經營證券、期貨或者保險業務de,或者非法從事資金支付結算業務de.集資詐騙罪非法吸收公眾存款罪非法經營罪《中華人民共和國刑法》第二百二十四條之一:“組織、領導以推銷商品、提供服務等經營活動為名,要求參加者以繳納費用或者購買商品、服務等方式獲得加入資格,并按照一定順序組成層級,直接或者間接以發展人員de數量作為計酬或者返利依據,引誘、脅迫參加者繼續發展他人參加,騙取財物,擾亂經濟社會秩序de傳銷活動de,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處罰金；情節嚴重de,處五年以上有期徒刑,并處罰金.”《中華人民共和國刑法》第一百七十九條規定:未經國家有關主管部門批準,擅自發行股票或者公司、企業債券,數額巨大、后果嚴重或者有其他嚴重情節de,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處非法募集資金金額百分之一以上百分之五以下罰金.單位犯前款罪de,對單位判處罰金,并對其直接負責de主管人員和其他直接責任人員,處五年以下有期徒刑或者拘役.《中華人民共和國刑法》第二百二十四條規定:有下列情形之一,以非法占有為目de,在簽訂、履行合同過程中,騙取對方當事人財物,數額較大de,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節de,處三年以上十年以下有期徒刑,并處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節de,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處罰金或者沒收財產:一.以虛構de單位或者冒用他人名義簽訂合同de；二.以偽造、變造、作廢de票據或者其他虛假de產權證明作擔保de；三.沒有實際履行能力,以先履行小額合同或者部分履行合同de方法,誘騙對方當事人繼續簽訂和履行合同de；四.收受對方當事人給付de貨物、貨款、預付款或者擔保財產后逃匿de；五.以其他方法騙取對方當事人財物de.從事非法集資活動會受到de法律處罰合同詐騙罪擅自發行股票公司、企業債券罪組織、領導傳銷活動罪《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十四條規定:擅自設立銀行業金融機構或者非法從事銀行業金融機構de業務活動de,由國務院銀行業監督管理機構予以取締；構成犯罪de,依法追究刑事責任；尚不構成犯罪de,由國務院銀行業監督管理機構沒收違法所得,違法所得五十萬元以上de,并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元de,處五十萬元以上二百萬元以下罰款.《中華人民共和國商業銀行法》第八十一條規定:未經國務院銀行業監督管理機構批準,擅自設立商業銀行,或者非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款,構成犯罪de,依法追究刑事責任；并由國務院銀行業監督管理機構予以取締.《中華人民共和國證券法》第一百九十七條規定:未經批準,擅自設立證券公司或者非法經營證券業務de,由證券監督管理機構予以取締,沒收違法所得,并處以違法所得一倍以上五倍以下de罰款；沒有違法所得或者違法所得不足三十萬元de,處以三十萬元以上六十萬元以下de罰款.對直接負責de主管人員和其他直接責任人員給予警告,并處以三萬元以上三十萬元以下de罰款.從事非法集資活動會受到de法律處罰沒收違法所得罰款、責令停業整頓、取締機構等行政處罰《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》第二十二條規定:設立非法金融機構或者從事非法金融業務活動,構成犯罪de,依法追究刑事責任；尚不構成犯罪de,由中國人民銀行沒收非法所得,并處非法所得一倍以上五倍以下de罰款；沒有非法所得de,處一零萬元以上五零萬元以下de罰款.

第二十三條規定:擅自批準設立非法金融機構或者擅自批準從事非法金融業務活動de,對直接負責de主管人員和其他直接責任人員依法給予行政處分；構成犯罪de,依法追究刑事責任.《中華人民共和國證券投資基金法》第八十五條規定:未經國務院證券監督管理機構核準,擅自募集基金de,責令停止,返還所募資金和加計de銀行同期存款利息,沒收違法所得,并處所募資金金額百分之一以上百分之五以下罰款；構成犯罪de,依法追究刑事責任.第八十七條規定:未經國務院證券監督管理機構核準,擅自從事基金管理業務或者基金托管業務de,責令停止,沒收違法所得；違法所得一百萬元以上de,并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足一百萬元de,并處十萬元以上一百萬元以下罰款；給基金財產或者基金份額持有人造成損害de,依法承擔賠償責任；對直接負責de主管人員和其他直接責任人員給予警告,并處三萬元以上三十萬元以下罰款；構成犯罪de,依法追究刑事責任.《禁止傳銷條例》第二十四條規定:有本條例第七條規定de行為,組織策劃傳銷de,由工商行政管理部門沒收非法財物,沒收違法所得,處五零萬元以上二零零萬元以下de罰款；構成犯罪de,依法追究刑事責任.有本條例第七條規定de行為,介紹、誘騙、脅迫他人參加傳銷de,由工商行政管理部門責令停止違法行為,沒收非法財物,沒收違法所得,處一零萬元以上五零萬元以下de罰款；構成犯罪de,依法追究刑事責任.有本條例第七條規定de行為,參加傳銷de,由工商行政管理部門責令停止違法行為,可以處二零零零元以下de罰款.第二十五條規定:工商行政管理部門依照本條例第二十四條de規定進行處罰時,可以依照有關法律、行政法規de規定,責令停業整頓或者吊銷營業執照.從事非法集資活動會受到de法律處罰沒收違法所得罰款、責令停業整頓、取締機構等行政處罰非法集資十大典型案件零二零三非法集資十大典型案件據江蘇省南京市公安機關立案偵查,二零一二年以來,張小雷等人依托錢寶網網絡平臺,以完成“廣告任務”可獲取高額回報為誘餌,向社會公眾吸收巨額資金,涉嫌非法吸收公眾存款犯罪.目前,檢察機關已對主要犯罪嫌疑人批準逮捕.浙江省杭州市公安局蕭山分局立案偵查,以來,杭州龍炎電子商務有限公司法定代表人黃定方等人在自有資金短缺并且明知返利模式必然虧損、無法持續履約de情況下,以高額返利為誘餌,并以虛夸投資項目、虛假宣傳公司上市等方法騙取投資人信任,向社會不特定人員騙取資金,涉嫌集資詐騙犯罪、非法吸收公眾存款犯罪.八日,杭州市中級人民法院對該案作出了一審宣判.據重慶公安機關立案偵查,馬永彤等人利用重慶臻紀文化傳播有限公司及關聯公司,向社會宣稱其在全國范圍內簽約藝術家為其提供字畫等藝術品,鼓吹這些藝術品de增值潛力大,打著購買后委托公司銷售分紅、第三方公司團購增值等幌子,以支付“預付定金”方式定期分紅、到期回購返本等高額回報為誘餌向社會公眾非法吸收公眾存款,涉嫌犯罪.,重慶市人民法院對該案作出了宣判.據上海市公安局立案偵查,二零一二年以來徐勤等人利用中晉資產管理（上海）有限公司及關聯公司,通過投放廣告等方式進行公開宣傳,以“中晉合伙人計劃”名義設立虛假股權私募基金產品,非法吸收公眾資金,涉嫌集資詐騙犯罪.為規避查處,有關涉案公司支付業務員高額返傭,由業務員向投資人承諾一零-二五%de年化收益.目前,法院已對該案開庭審理.據湖北省武漢市公安局武昌區分局立案偵查,二零一四年以來,王燦等人利用京金聯武漢網絡服務有限公司及關聯公司,以高額回報為誘餌,以借款項目和基金為名非法吸收公眾資金,涉嫌非法吸收公眾存款犯罪.目前,檢察機關已對主要犯罪嫌疑人批準逮捕.“錢寶”非法吸收公眾存款案“龍炎公司”非法集資案“中晉公司”集資詐騙案“臻紀文化傳播公司”非法吸收公眾存款案“京金聯公司”非法吸收公眾存款案據