交行合同管理制度總則1.目的為加強交通銀行（以下簡稱“交行”）合同管理，規范合同簽訂、履行、變更、終止等行為，防范合同風險，維護交行合法權益，特制定本制度。2.適用范圍本制度適用于交行各級機構與自然人、法人及其他組織簽訂的各類合同，包括但不限于授信業務合同、金融產品銷售合同、服務采購合同、租賃合同、勞動合同等。3.基本原則依法合規原則：合同的簽訂、履行、變更、終止等活動應嚴格遵守國家法律法規及監管要求。審慎經營原則：充分評估合同風險，確保合同條款公平合理，保障交行利益。全面管理原則：涵蓋合同全生命周期管理，包括合同的起草、審核、簽訂、履行、監督、歸檔等環節。協作配合原則：涉及多個部門的合同，各部門應密切協作，共同做好合同管理工作。合同管理職責分工1.合同管理部門法律合規部門為交行合同管理的牽頭部門，負責制定和完善合同管理制度，審核重大合同，提供法律支持與咨詢，處理合同糾紛等。風險管理部門負責對合同進行風險評估，提出風險防控建議，監測合同履行過程中的風險狀況。業務部門負責合同的發起、談判、起草、履行等具體工作，配合法律合規部門和風險管理部門做好合同管理相關工作。2.各部門職責法律合規部門參與重大合同的談判，從法律角度提出意見和建議。對合同文本進行合法性審查，確保合同條款符合法律法規要求。處理合同糾紛，提供法律解決方案，代表交行參與訴訟、仲裁等法律程序。定期對合同管理情況進行檢查和評估，提出改進措施。風險管理部門對合同涉及的信用風險、市場風險、操作風險等進行評估，確定風險等級。制定風險防控措施，監督業務部門落實風險防控要求。跟蹤合同履行情況，及時發現并預警潛在風險。業務部門根據業務需求發起合同，負責與合同相對方進行談判，明確合同條款。起草合同文本，確保合同內容準確反映業務需求和雙方約定。組織合同的簽訂、履行，及時解決合同履行過程中出現的問題。向法律合規部門和風險管理部門提供合同相關資料，配合做好審核、風險評估等工作。合同的起草與審核1.合同起草業務部門應根據業務實際情況，按照法律法規和交行內部規定，起草合同文本。合同文本應內容完整、條款清晰、權利義務明確，避免使用模糊、歧義或容易引發爭議的表述。合同一般應包括以下主要條款：當事人的名稱或者姓名和住所、標的、數量、質量、價款或者報酬、履行期限、地點和方式、違約責任、解決爭議的方法等。根據具體業務需求，還可增加其他必要條款。2.合同審核初審：業務部門起草的合同文本應先由本部門負責人進行初審，重點審核合同內容是否符合業務要求，條款是否完整、準確，權利義務是否對等，風險防控措施是否落實等。初審通過后，將合同文本及相關資料提交法律合規部門進行審核。法律審核：法律合規部門對合同文本進行合法性審查，主要審核合同條款是否符合法律法規規定，是否存在法律風險，是否維護了交行合法權益等。對于重大合同或法律關系復雜的合同，法律合規部門可組織相關部門進行會審，并出具法律意見書。風險審核：風險管理部門對合同進行風險評估，重點關注合同涉及的信用風險、市場風險、操作風險等，提出風險防控建議。業務部門應根據風險審核意見，對合同條款進行修改完善，確保合同風險可控。終審：經法律審核和風險審核通過的合同，由業務部門將合同文本及相關審核意見提交交行有權審批人進行終審。有權審批人根據合同性質、金額等因素，按照交行內部審批流程進行審批。審批通過后，合同方可簽訂。合同的簽訂1.簽訂主體合同應由交行法定代表人或其授權代理人簽訂。授權代理人應具備合法有效的授權委托書，明確授權范圍、期限等內容。2.簽訂流程業務部門將終審通過的合同文本及相關資料提交合同相對方。雙方對合同條款進行核對，無異議后，在合同上簽字（蓋章）。合同簽訂后，業務部門應及時將合同副本送法律合規部門、風險管理部門等相關部門備案。備案內容包括合同文本、簽訂情況說明、審核意見等。3.印章管理交行合同專用章由法律合規部門統一管理。業務部門使用合同專用章簽訂合同，應填寫《合同用印申請表》，經部門負責人、法律合規部門負責人審核，交行有權審批人批準后，到法律合規部門用印。法律合規部門應建立合同用印登記臺賬，記錄用印時間、合同名稱、用印份數、用印人等信息。用印完畢后，應將合同用印申請表、合同文本等資料歸檔保存。合同的履行1.履行原則合同雙方應按照合同約定全面履行各自的義務，遵循誠實信用原則，及時通知對方有關合同履行的情況，協助對方履行合同。2.履行跟蹤業務部門負責合同履行的具體跟蹤工作，定期檢查合同相對方的履行情況，及時發現并解決合同履行過程中出現的問題。對于重大合同或履行期限較長的合同，業務部門應建立合同履行臺賬，詳細記錄合同履行進度、款項收付情況、存在的問題及解決措施等。風險管理部門應定期對合同履行情況進行監測，關注合同風險變化，及時向業務部門和其他相關部門通報風險信息。3.變更與解除合同履行過程中，如需變更合同內容，業務部門應與合同相對方協商一致，并簽訂書面變更協議。變更協議應按照合同簽訂流程進行審核、審批和簽訂。如因不可抗力或其他原因需要解除合同，業務部門應及時通知合同相對方，并按照法律法規和合同約定辦理相關手續。解除合同的協議也應按照合同簽訂流程進行審核、審批和簽訂。合同的監督與檢查1.內部監督法律合規部門定期對交行合同管理情況進行檢查，重點檢查合同管理制度的執行情況、合同簽訂與履行的合規性、合同風險防控措施的落實情況等。檢查方式可包括查閱合同檔案、實地走訪、問卷調查等。對于檢查中發現的問題，法律合規部門應及時提出整改意見，督促相關部門進行整改。2.外部監督接受監管部門的監督檢查，積極配合監管部門的工作，及時提供合同管理相關資料，如實匯報合同管理情況。關注行業動態和法律法規變化，及時調整合同管理制度和合同文本，確保交行合同管理工作符合外部監管要求。合同糾紛的處理1.糾紛預防業務部門在合同簽訂和履行過程中，應加強與合同相對方的溝通協調，及時解決可能出現的問題，預防合同糾紛的發生。法律合規部門應定期開展合同法律風險培訓，提高員工的法律意識和風險防范能力。2.糾紛處理流程合同糾紛發生后，業務部門應及時收集相關證據資料，分析糾紛原因，提出初步解決方案，并向法律合規部門報告。法律合規部門根據業務部門提供的情況，進行法律分析和研究，制定糾紛處理策略。如需通過訴訟、仲裁等法律程序解決糾紛，法律合規部門應代表交行參與相關法律活動。在糾紛處理過程中，業務部門應積極配合法律合規部門，提供必要的協助和支持。糾紛處理結束后，業務部門應將糾紛處理結果及相關資料歸檔保存。合同檔案管理1.檔案收集合同簽訂、履行過程中形成的各類文件資料，包括合同文本、審批文件、往來信函、補充協議、履行記錄、糾紛處理資料等，均應及時收集整理，移交檔案管理部門歸檔。2.檔案整理檔案管理部門應對收集到的合同檔案進行分類整理，按照合同類別、時間順序等進行編號、裝訂，確保檔案資料完整、有序。3.檔案保管合同檔案應妥善保管，存放于安全、保密的場所，配備必要的防火、防潮、防蟲等設施。檔案管理部門應建立檔案查閱登記制度，嚴格控制檔案查閱范圍和查閱權限。4.檔案利用