金融行業風險偏好評估表序號評估項目風險偏好等級評估說明評分備注1市場風險偏好高/中/低對市場波動的承受能力，包括利率、匯率、股票市場波動等風險2信用風險偏好高/中/低對借款人違約風險的承受能力，包括公司信用風險和消費者信用風險3流動性風險偏好高/中/低對資產和負債的流動性風險的承受能力，包括資金來源和資金運用4交易對手風險偏好高/中/低對交易對手違約風險的承受能力，包括交易對手的信用風險和結算風險5操作風險偏好高/中/低對內部流程、人員、系統或外部事件的意外事件風險的承受能力6法律/合規風險偏好高/中/低對法律法規變更、合規要求變化等法律/合規風險的承受能力7信用衍生品風險偏好高/中/低對信用衍生品風險的承受能力，包括信用違約互換（CDS）等8市場風險管理策略高/中/低風險管理策略的有效性和適用性9信用風險管理策略高/中/低信用風險管理的措施和方法的合理性10流動性風險管理策略高/中/低流動性風險管理的措施和方法的合理性11交易對手風險管理策略高/中/低交易對手風險管理的措施和方法的合理性12操作風險管理策略高/中/低操作風險管理的措施和方法的合理性13法律/合規風險管理策略高/中/低法律/合規風險管理的措施和方法的合理性14風險控制與風險報告機制高/中/低風險控制與風險報告機制的有效性和完善程度15風險管理團隊與組織架構高/中/低風險管理團隊的專業能力和組織架構的合理性16風險管理信息系統與技術高/中/低風險管理信息系統的完善程度和技術支持能力17風險管理培訓與意識高/中/低風險管理培訓的全面性和員工的風險意識18內部審計與外部審計高/中/低內部審計和外部審計的獨立性、有效性和完善程度19風險偏好綜合評估高/中/低綜合評估上述各項風險偏好等級，得出最終的風險偏好綜合評估結果序號風險類別風險偏好等級評估要素評分標準評估結論備注1市場風險高/中/低波動性分析高波動承受能力高，低波動承受能力低2信用風險高/中/低借款人信用評分信用評分高，風險偏好高3流動性風險高/中/低資金流動性分析流動性比率高，風險偏好高4交易對手風險高/中/低交易對手信用評估信用評估高，風險偏好高5操作風險高/中/低內部流程復雜度流程復雜度低，風險偏好高6法律/合規風險高/中/低法規遵守情況遵守情況良好，風險偏好高7利率風險高/中/低利率變動影響利率敏感度低，風險偏好高8匯率風險高/中/低匯率波動影響匯率變動敏感度低，風險偏好高9信用衍生品風險高/中/低衍生品復雜度衍生品結構簡單，風險偏好高10投資策略風險高/中/低投資組合分散度分散度高，風險偏好高11信息科技風險高/中/低系統可靠性系統穩定可靠，風險偏好高12道德風險高/中/低遵守道德規范遵守度高，風險偏好高13人力資源風險高/中/低員工專業能力員工專業能力強，風險偏好高14市場競爭風險高/中/低市場占有率市場占有率穩定，風險偏好高15政策風險高/中/低政策變動影響政策環境穩定，風險偏好高16風險管理能力高/中/低風險控制措施措施完善，風險偏好高17風險偏好綜合高/中/低綜合評估綜合得分高，風險偏好高序號風險維度風險類型風險偏好等級評估依據分值評估結果1市場風險利率風險高/中/低對利率變動敏感程度和預期收益5102匯率風險高/中/低對匯率波動風險的管理能力5103股票市場風險高/中/低股票投資組合的波動性和分散度5104信用風險信貸違約風險高/中/低客戶違約概率和信貸審批標準5105對手違約風險高/中/低交易對手的信用評級和市場聲譽5106流動性風險短期流動性風險高/中/低流動性覆蓋率指標和現金儲備5107長期流動性風險高/中/低長期資金需求與融資能力5108操作風險系統故障風險高/中/低信息系統穩定性和災難恢復計劃5109人員風險高/中/低員工培訓和專業背景51010法律/合規風險法規遵從風險高/中/低法規變更影響和合規管理措施51011其他風險政策風險高/中/低政策環境的不確定性影響51012競爭風險高/中/低市場競爭程度和市場份額51013風險管理