融資類專業管理制度一、總則（一）目的為規范公司融資類業務的操作流程，加強融資管理，有效防范融資風險，確保公司資金鏈的穩定和安全，提高公司融資效率和效益，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于公司內部涉及融資類業務的所有部門、崗位及相關人員。（三）基本原則1.合法性原則：融資活動必須遵守國家法律法規及相關政策規定。2.風險可控原則：在融資過程中，充分評估各種風險因素，采取有效措施進行風險控制，確保融資風險在公司可承受范圍內。3.成本效益原則：綜合考慮融資成本、融資期限、融資規模等因素，優化融資結構，降低融資成本，提高融資效益。4.審慎性原則：對融資項目進行全面、深入的盡職調查和風險評估，審慎做出融資決策。二、融資管理職責分工（一）融資決策機構公司設立融資決策委員會，負責對重大融資事項進行審議和決策。融資決策委員會成員包括公司高層管理人員、財務負責人等。其職責如下：1.審議公司融資戰略、融資政策和融資計劃。2.對重大融資項目進行評估和決策，包括融資方式、融資規模、融資期限、融資成本等。3.監督融資項目的執行情況，協調解決融資過程中出現的重大問題。（二）融資管理部門公司指定[具體部門名稱]為融資管理部門，負責融資類業務的具體操作和管理。其職責如下：1.制定和完善融資管理制度、流程和操作規范。2.收集、分析和研究宏觀經濟形勢、金融市場動態及行業融資信息，為公司融資決策提供依據。3.負責融資項目的策劃、組織和實施，包括融資方案的制定、融資渠道的拓展、融資談判、合同簽訂等。4.對融資項目進行全程跟蹤管理，監控融資資金的使用情況，及時發現和解決融資過程中出現的問題。5.定期向融資決策委員會和公司管理層匯報融資工作進展情況和融資風險狀況。（三）其他相關部門1.財務部門：負責融資資金的核算、財務管理和財務風險控制，配合融資管理部門做好融資成本核算和融資效益分析工作。2.法務部門：負責對融資合同等法律文件進行審核，提供法律咨詢和法律風險防范建議，確保融資活動的合法性和合規性。3.項目部門：負責融資項目的前期調研、可行性研究和項目實施，配合融資管理部門做好融資項目的盡職調查工作，提供項目相關資料和信息。三、融資流程（一）融資需求申請1.各部門根據公司業務發展規劃、投資計劃和資金需求情況，填寫《融資需求申請表》，詳細說明融資項目的基本情況、融資用途、融資金額、融資期限、融資方式等內容，并提交相關證明材料。2.《融資需求申請表》經部門負責人審核簽字后，報融資管理部門。（二）融資項目初審1.融資管理部門收到《融資需求申請表》后，對融資項目進行初步審查，包括項目的可行性、必要性、合規性等方面。2.融資管理部門組織相關人員對融資項目進行盡職調查，收集項目相關資料，了解項目背景、市場情況、技術方案、財務狀況、風險因素等，形成盡職調查報告。3.根據盡職調查結果，融資管理部門對融資項目進行風險評估，提出風險防控措施和建議，并撰寫融資項目初審報告，提交融資決策委員會審議。（三）融資決策1.融資決策委員會對融資項目初審報告進行審議，根據公司戰略規劃、財務狀況、風險承受能力等因素，對融資項目進行評估和決策。2.對于重大融資項目，融資決策委員會可組織專家評審會或委托專業機構進行評估論證，確保決策的科學性和合理性。3.經融資決策委員會審議通過的融資項目，由公司管理層批準實施；未通過的融資項目，融資管理部門應及時通知申請部門，并說明原因。（四）融資方案制定與實施1.融資管理部門根據融資決策委員會的決策意見，制定具體的融資方案，明確融資方式、融資渠道、融資規模、融資期限、融資成本、還款計劃等內容。2.融資管理部門負責與選定的融資機構進行溝通和談判，按照融資方案簽訂融資合同或協議。在簽訂融資合同前，應將合同文本提交法務部門進行審核，確保合同的合法性和合規性。3.融資管理部門負責組織實施融資項目，協調相關部門辦理融資手續，確保融資資金及時足額到位。在融資資金到賬后，應及時進行賬務處理，并對融資資金的使用情況進行跟蹤監控。（五）融資后管理1.融資管理部門定期對融資項目的執行情況進行檢查和評估，及時發現和解決融資過程中出現的問題。2.財務部門負責對融資資金的使用情況進行核算和監督，確保融資資金專款專用，提高資金使用效益。3.融資管理部門應定期向融資決策委員會和公司管理層匯報融資項目的執行情況和融資風險狀況，及時調整融資策略和風險防控措施。4.在融資項目到期前，融資管理部門應提前做好還款資金的籌集和安排工作，確保按時足額償還融資本息。如遇特殊情況需要展期或續貸的，應提前按照融資流程辦理相關手續。四、融資方式及管理（一）銀行貸款1.選擇合適的合作銀行，建立良好的銀企關系。與銀行保持密切溝通，及時了解銀行信貸政策和產品動態，為公司爭取有利的貸款條件。2.按照銀行要求準備貸款申請資料，包括公司營業執照、財務報表、貸款申請書、項目可行性研究報告等。確保申請資料真實、完整、準確。3.配合銀行進行貸前調查，如實提供公司經營狀況、財務狀況、項目情況等信息。對于銀行提出的問題和要求，及時進行解答和處理。4.嚴格按照貸款合同約定使用貸款資金，不得擅自改變貸款用途。定期向銀行報送貸款資金使用情況報告，接受銀行的監督檢查。5.按時足額償還貸款本息，維護公司良好的信用記錄。如遇特殊情況無法按時還款，應提前與銀行溝通協商，申請展期或采取其他還款措施，避免逾期產生不良信用記錄。（二）債券融資1.根據公司發展戰略和資金需求情況，合理確定債券融資規模、期限和品種。制定債券發行方案，明確發行主體、發行方式、發行利率、募集資金用途等內容。2.聘請專業的中介機構，如證券公司、會計師事務所、律師事務所等，協助公司開展債券發行工作。中介機構應具備相應的資質和經驗，能夠為公司提供高質量的服務。3.按照相關法律法規和監管要求，準備債券發行申報材料，包括公司債券募集說明書、審計報告、法律意見書、信用評級報告等。申報材料應真實、準確、完整，符合規定格式和內容要求。4.配合監管部門對債券發行申請進行審核，及時回復審核意見。對于審核過程中提出的問題和要求，積極采取措施進行整改和完善。5.在債券發行過程中，做好投資者溝通和路演工作，向投資者介紹公司基本情況、債券發行情況和投資價值，提高債券的市場認可度和發行成功率。6.加強債券存續期管理，定期披露公司年度報告、中期報告等信息，及時向投資者通報公司經營狀況和債券本息兌付情況。按照債券募集說明書約定，按時足額支付債券利息和本金。（三）股權融資1.制定股權融資計劃，明確融資目的、融資金額、融資方式、投資者選擇標準等內容。根據公司發展戰略和市場情況，合理確定股權融資規模和融資時機。2.選擇合適的股權融資渠道，如引入戰略投資者、風險投資機構、上市融資等。針對不同的融資渠道，制定相應的融資策略和方案。3.對潛在投資者進行盡職調查，了解投資者的背景、投資實力、投資意向等情況。評估投資者對公司的投資價值和對公司治理結構的影響，選擇合適的投資者進行合作。4.與投資者進行商務談判，確定股權融資價格、股權比例、投資條款等核心內容。在談判過程中，充分考慮公司利益和發展需求，爭取有利的投資條件。5.按照法律法規和監管要求，辦理股權融資相關手續，如簽訂投資協議、辦理工商變更登記等。確保股權融資過程合法合規，保障公司和投資者的合法權益。6.加強股權融資后管理，規范公司治理結構，完善內部控制制度，提高公司運營管理水平。定期向投資者披露公司經營狀況和財務信息，保持與投資者的良好溝通和合作關系。五、融資風險管理（一）風險識別與評估1.融資管理部門應定期對融資業務進行風險識別和評估，分析可能面臨的風險因素，包括市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險等。2.采用定性與定量相結合的方法，對風險進行評估和排序，確定風險等級。對于高風險融資項目，應制定專項風險防控措施。3.建立融資風險預警機制，設定關鍵風險指標，如資產負債率、流動比率、利息保障倍數等。當風險指標出現異常變化時，及時發出預警信號，提醒相關部門采取措施防范風險。（二）風險防控措施1.市場風險防控：密切關注宏觀經濟形勢、金融市場動態和行業發展趨勢，及時調整融資策略和融資結構，降低市場風險對公司融資業務的影響。合理安排融資期限和融資規模，避免因市場波動導致融資成本上升或資金鏈斷裂。2.信用風險防控：加強對融資對象的信用評估和管理，建立融資對象信用檔案。在選擇融資機構和合作伙伴時，優先選擇信用等級高、信譽良好的機構。對融資項目進行嚴格的盡職調查，確保融資對象具備還款能力和還款意愿。在融資合同中明確約定違約責任和擔保條款，加強對融資資金的監管，確保資金安全。3.流動性風險防控：合理安排融資資金的使用計劃，優化資金配置，提高資金使用效率。保持一定的現金儲備和流動性資產，確保公司在面臨突發情況時能夠及時籌集資金，滿足資金需求。建立流動性風險應急預案，明確應急處置流程和措施，提高公司應對流動性風險的能力。4.操作風險防控：完善融資業務操作流程和內部控制制度，加強對融資業務各個環節的管理和監督。規范融資合同簽訂、資金支付、賬務處理等操作流程，確保操作合規、準確。加強對融資管理人員的培訓和考核，提高其業務水平和風險意識。定期對融資業務進行內部審計和檢查，及時發現和糾正操作風險隱患。六、融資信息管理（一）信息收集與整理1.融資管理部門應廣泛收集與融資業務相關的信息，包括宏觀經濟形勢、金融市場動態、行業融資信息、融資機構信息、融資項目信息等。2.對收集到的信息進行分類整理和分析研究，形成有價值的信息報告，為公司融資決策提供參考依據。3.建立融資信息數據庫，將融資業務相關信息進行集中存儲和管理，方便查詢和使用。（二）信息披露與共享1.按照法律法規和監管要求，及時、準確、完整地披露公司融資信息。在公司官網、證券交易所等指定媒體上發布融資公告和定期報告，向投資者和社會公眾公開公司融資情況。2.加強公司內部各部門之間的信息溝通與共享，確保融資管理部門與財務部門、法務部門、項目部門等相關部門之間能夠及時交流融資業務信息，協同做好融資工作。3.定期召開融資工作會議，通報融資業務進展情況、融資風險狀況和融資信息管理情況，協調解決融資過程中出現的問題。七、監督與檢查（一）內部監督1.公司內部審計部門定期對融資業務進行審計監督，檢查融資管理制度的執行情況、融資業務操作的合規性、融資資金的使用情況等。2.審計部門應出具審計報告，對發現的問題提出整改意見和建議，并跟蹤督促相關部門進行整改落實。3.融資管理部門應定期對融資業務進行自查自糾，及時發現和解決融資過程中存在的問題，不斷完善融資管理制度和操作流程。（二）外部監督1.接受監管部門的監督檢查