反洗錢考試題庫及答案單

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.反洗錢的核心義務(wù)不包括（）A.客戶身份識(shí)別B.客戶身份資料和交易記錄保存C.宣傳培訓(xùn)D.大額和可疑交易報(bào)告2.客戶身份識(shí)別制度的英文縮寫是（）A.CDDB.KYCC.EDDD.AML3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。A.3B.5C.7D.104.下列屬于可疑交易特征的是（）A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出B.長期閑置的賬戶突然啟用C.以上都是D.以上都不是5.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的（）存在疑點(diǎn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。A.真實(shí)性、有效性、完整性B.真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性C.準(zhǔn)確性、有效性、完整性D.真實(shí)性、有效性、合理性6.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層深入并最終明確客戶的（）A.實(shí)際受益人B.控股股東C.法定代表人D.高管人員7.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的反洗錢內(nèi)控制度不包括（）A.客戶身份識(shí)別制度B.客戶身份資料和交易記錄保存制度C.員工培訓(xùn)制度D.洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估制度8.反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施不得超過（）小時(shí)。A.24B.48C.72D.969.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理的必要性不包括（）A.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度不同B.集中資源打擊高風(fēng)險(xiǎn)客戶C.提高反洗錢效率D.增加客戶數(shù)量10.以下哪種不屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳形式（）A.營業(yè)場所懸掛橫幅B.開展線上知識(shí)競賽C.拒絕為客戶辦理業(yè)務(wù)D.發(fā)放宣傳手冊二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.反洗錢義務(wù)主體包括（）A.金融機(jī)構(gòu)B.特定非金融機(jī)構(gòu)C.個(gè)體工商戶D.政府機(jī)關(guān)2.客戶身份識(shí)別的基本原則有（）A.真實(shí)性B.有效性C.完整性D.持續(xù)性3.金融機(jī)構(gòu)保存的客戶身份資料包括（）A.客戶身份信息B.客戶身份資料C.反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料D.客戶交易記錄4.大額交易報(bào)告的內(nèi)容包括（）A.交易主體及交易對(duì)手身份B.交易的資金來源C.交易金額D.交易時(shí)間5.可疑交易報(bào)告的來源有（）A.系統(tǒng)預(yù)警B.人工分析C.監(jiān)管部門提示D.媒體報(bào)道6.反洗錢內(nèi)部控制制度的要素包括（）A.內(nèi)部控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.信息與溝通E.內(nèi)部監(jiān)督7.反洗錢宣傳培訓(xùn)的對(duì)象包括（）A.金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員B.一線員工C.新入職員工D.客戶8.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的參考因素有（）A.客戶的身份B.客戶的地域C.客戶的業(yè)務(wù)D.客戶的行業(yè)9.反洗錢調(diào)查的措施包括（）A.詢問B.查閱C.復(fù)制D.封存E.臨時(shí)凍結(jié)10.金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面的義務(wù)有（）A.制定反洗錢內(nèi)控制度B.建立客戶身份識(shí)別制度C.履行大額和可疑交易報(bào)告義務(wù)D.開展反洗錢宣傳培訓(xùn)三、判斷題（每題2分，共10題）1.反洗錢只是金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)，與普通公民無關(guān)。（）2.金融機(jī)構(gòu)僅在客戶首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)才需要進(jìn)行客戶身份識(shí)別。（）3.客戶身份資料和交易記錄保存期限是5年。（）4.所有超過規(guī)定金額的交易都必須進(jìn)行大額交易報(bào)告。（）5.可疑交易報(bào)告只能由系統(tǒng)自動(dòng)生成。（）6.反洗錢內(nèi)部控制制度可以替代外部監(jiān)管。（）7.金融機(jī)構(gòu)不需要對(duì)客戶進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類。（）8.反洗錢調(diào)查可以隨意限制被調(diào)查對(duì)象的人身自由。（）9.宣傳反洗錢知識(shí)是金融機(jī)構(gòu)的一項(xiàng)重要工作。（）10.客戶拒絕提供身份信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)不應(yīng)為其辦理業(yè)務(wù)。（）四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述客戶身份識(shí)別的主要措施。答：核實(shí)客戶身份證件真實(shí)性、了解客戶職業(yè)等基本信息、留存客戶身份資料、關(guān)注客戶交易目的和性質(zhì)等，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶強(qiáng)化識(shí)別措施。2.金融機(jī)構(gòu)保存客戶身份資料和交易記錄的目的是什么？答：目的是為了反洗錢調(diào)查、偵查違法犯罪活動(dòng)提供線索和證據(jù)，同時(shí)也有助于監(jiān)測分析可疑交易，預(yù)防和打擊洗錢等違法犯罪行為。3.可疑交易報(bào)告的基本原則是什么？答：及時(shí)性原則，發(fā)現(xiàn)可疑交易應(yīng)及時(shí)報(bào)告；準(zhǔn)確性原則，確保報(bào)告信息準(zhǔn)確；完整性原則，涵蓋交易相關(guān)的各類重要信息。4.簡述反洗錢內(nèi)部控制的作用。答：有助于金融機(jī)構(gòu)有效識(shí)別、評(píng)估和控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，提高反洗錢工作效率和質(zhì)量，確保履行反洗錢義務(wù)。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論如何提高公眾的反洗錢意識(shí)。答：金融機(jī)構(gòu)可通過多種渠道宣傳，如線上線下活動(dòng)、媒體合作等；學(xué)校和社區(qū)開展普及教育；政府部門加強(qiáng)引導(dǎo)，曝光典型案例，提升公眾對(duì)反洗錢重要性的認(rèn)識(shí)。2.分析金融科技發(fā)展給反洗錢工作帶來的挑戰(zhàn)與機(jī)遇。答：挑戰(zhàn)在于交易更復(fù)雜隱蔽，客戶身份識(shí)別難度加大；機(jī)遇是利用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)可提高監(jiān)測分析效率，精準(zhǔn)識(shí)別可疑交易，優(yōu)化反洗錢流程。3.探討如何加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)與監(jiān)管部門在反洗錢工作中的協(xié)作。答：金融機(jī)構(gòu)及時(shí)準(zhǔn)確報(bào)告可疑交易，配合監(jiān)管檢查；監(jiān)管部門加強(qiáng)指導(dǎo)培訓(xùn)，及時(shí)反饋問題，建立信息共享機(jī)制，共同研究應(yīng)對(duì)新問題，提升反洗錢整體效能。4.談?wù)勗诳缇硺I(yè)務(wù)中反洗錢工作面臨的困難及應(yīng)對(duì)措施。答：困難有各國反洗錢標(biāo)準(zhǔn)差異、信息獲取困難等。措施包括加強(qiáng)國際交流合作，統(tǒng)一部分標(biāo)準(zhǔn)；建立跨境信息共享平臺(tái)；金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)客戶身份識(shí)別和交易監(jiān)測，對(duì)跨境業(yè)務(wù)重點(diǎn)關(guān)注。答案一、單項(xiàng)選擇題1.C2.B3.B4.C5.A6.A7.C8.B9.D10.C二、多項(xiàng)選擇題1.AB2.ABCD