工行賬戶管家管理制度一、總則1.目的為規范公司工行賬戶的管理，保障公司資金安全，提高資金使用效率，特制定本管理制度。2.適用范圍本制度適用于公司所有涉及工行賬戶的相關業務操作及管理活動。3.基本原則安全性原則：確保工行賬戶資金的安全，防止出現各類風險。合規性原則：嚴格遵守國家法律法規、工商銀行相關規定以及公司內部制度。準確性原則：各項賬戶操作數據準確無誤，保障財務信息的真實可靠。效率性原則：在確保安全合規的前提下，優化賬戶管理流程，提高資金使用效率。二、賬戶設置與開戶管理1.賬戶類型根據公司業務需求，可在工商銀行開設基本賬戶、一般賬戶等。2.開戶申請由財務部門根據業務需要提出開戶申請，填寫工商銀行規定的開戶申請表。申請表需詳細注明開戶用途、預計資金流量等信息。3.資料準備提供公司營業執照副本原件及復印件。法定代表人身份證明書及身份證原件及復印件。授權委托書（如有授權辦理開戶）及被授權人身份證原件及復印件。其他工商銀行要求提供的資料。4.開戶審批開戶申請提交至公司管理層審批，審批通過后加蓋公司公章。將審批通過的申請資料提交至工商銀行指定網點辦理開戶手續。5.賬戶啟用開戶成功后，由財務部門及時辦理賬戶啟用手續，確保賬戶可正常使用。三、賬戶使用管理1.資金收付規定所有收入款項應及時足額存入工行賬戶，不得坐支現金。支付款項時，應嚴格按照公司審批流程進行，確保支付依據合法合規。對于重大資金支出，需提前與工商銀行溝通，確保資金支付的順利進行。2.支票管理支票由財務部門專人負責保管，建立支票登記簿，詳細記錄支票的領用、使用、作廢等情況。領用支票時，需填寫支票領用申請表，注明用途、金額、收款單位等信息，并經相關審批流程批準。支票使用后，應及時將支票存根、發票等相關憑證交回財務部門進行賬務處理。作廢支票應加蓋“作廢”戳記，與支票存根一并保存，定期歸檔。3.網銀管理開通工商銀行企業網銀服務，設置專人負責網銀操作。網銀操作人員應妥善保管U盾、密碼等安全介質，定期更換密碼。進行網銀操作時，需嚴格按照系統提示進行，確保操作準確無誤。每日操作結束后，應及時退出網銀系統，并關閉電腦。4.賬戶余額管理財務部門應定期核對工行賬戶余額，編制銀行存款余額調節表，確保賬實相符。根據公司資金狀況和業務需求，合理安排賬戶資金，提高資金收益。四、賬戶變更管理1.變更申請當公司賬戶信息發生變更時，由相關部門提出變更申請，填寫工商銀行規定的變更申請表。2.變更內容變更內容包括賬戶名稱、法定代表人、地址、聯系方式、經營范圍等。3.資料準備根據變更內容，準備相應的證明文件，如營業執照變更通知書、法定代表人變更證明等。4.變更審批變更申請提交至公司管理層審批，審批通過后加蓋公司公章。5.變更辦理將審批通過的申請資料及證明文件提交至工商銀行指定網點辦理變更手續。五、賬戶銷戶管理1.銷戶申請當公司賬戶不再使用時，由財務部門提出銷戶申請，填寫工商銀行規定的銷戶申請表。2.銷戶原因詳細說明銷戶原因，如公司業務調整、賬戶合并等。3.資料準備提供公司營業執照副本原件及復印件、法定代表人身份證明書及身份證原件及復印件、賬戶余額對賬單等相關資料。4.銷戶審批銷戶申請提交至公司管理層審批，審批通過后加蓋公司公章。5.銷戶辦理將審批通過的申請資料提交至工商銀行指定網點辦理銷戶手續。在銷戶前，需確保賬戶內無未結清款項，如有未結清款項，需先進行清理。六、賬戶安全管理1.安全防范措施加強對工行賬戶相關信息的保密工作，嚴禁將賬戶信息泄露給無關人員。安裝必要的安全防護軟件，定期進行病毒查殺和系統更新。對涉及賬戶操作的電腦等設備設置開機密碼、屏保密碼等，防止他人未經授權操作。2.風險預警與處置財務部門應密切關注工行賬戶資金動態，及時發現異常情況。對于發現的風險預警信息，應立即進行核實，并采取相應的處置措施，如凍結賬戶、報警等。定期對賬戶安全管理情況進行檢查和評估，總結經驗教訓，不斷完善安全管理制度。3.應急處理預案制定工行賬戶應急處理預案，明確在賬戶出現安全事故時的應急處理流程和責任分工。應急處理預案應包括賬戶掛失、凍結、解凍等操作流程，以及與工商銀行、公安機關等相關部門的溝通協調機制。定期對應急處理預案進行演練，確保在實際發生安全事故時能夠迅速、有效地進行處理。七、賬戶監督與檢查1.內部監督公司內部審計部門定期對工行賬戶管理情況進行審計監督，檢查賬戶操作是否符合本制度及相關規定。審計部門應重點關注賬戶資金收支的真實性、合法性、合規性，以及賬戶安全管理措施的執行情況。對于審計發現的問題，應及時提出整改意見，并跟蹤整改落實情況。2.外部檢查積極配合工商銀行及相關監管部門的檢查工作，如實提供賬戶管理資料和信息。對于外部檢查提出的問題，應認真對待，及時整改，并將整改情況反饋給相關部門。定期對外部檢查情況進行總結分析，不斷完善公司賬戶管理制度，提高賬戶管理水平。八、人員管理與培訓1.人員職責分工明確涉及工行賬戶管理的各崗位人員職責，確保崗位之間相互制約、相互監督。財務負責人負責全面管理工行賬戶，制定賬戶管理策略和制度，監督賬戶操作執行情況。賬戶操作人員負責具體的賬戶資金收付、支票管理、網銀操作等業務。其他相關人員根據各自職責，配合做好賬戶管理工作。2.培訓要求定期組織工行賬戶管理相關人員參加培訓，提高其業務水平和風險防范意識。培訓內容包括工商銀行賬戶管理