基金從業人員資格模擬測試完美版帶解析20241.關于基金職業道德規范中誠實守信的基本要求，以下說法正確的是（）。A.不正當競爭B.欺詐客戶C.公平合法有序競爭D.內幕交易答案：C分析：誠實守信要求基金從業人員不得欺詐客戶、進行內幕交易和不正當競爭，應公平合法有序競爭，A、B、D選項錯誤，C正確。2.基金監管的首要目標是（）。A.保護投資人及相關當事人的合法權益B.規范證券投資基金活動C.促進證券投資基金和資本市場的健康發展D.保證市場的公平、效率和透明答案：A分析：保護投資人及相關當事人的合法權益是基金監管的首要目標，其他目標是在此基礎上衍生出來的，B、C、D選項雖也是目標但不是首要目標。3.以下不屬于基金客戶服務原則的是（）。A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業規范原則D.依法監管原則答案：D分析：基金客戶服務原則包括客戶至上、安全第一、專業規范等原則，依法監管原則是基金監管的原則，不是客戶服務原則。4.開放式基金合同生效后，可以在規定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1個月B.3個月C.6個月D.1年答案：B分析：開放式基金合同生效后，最長不超過3個月可不辦理贖回，這一期限是為了給基金管理人一定時間進行投資布局等工作。5.基金銷售機構在進行市場細分時應遵循的原則不包括（）。A.易入原則B.可測原則C.成長原則D.保密原則答案：D分析：基金銷售機構市場細分原則包括易入、可測、成長等原則，保密原則不屬于市場細分應遵循的原則。6.關于基金份額持有人大會，以下表述錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開C.基金份額持有人大會不得就未經公告的事項進行表決D.基金份額持有人大會只能采取現場方式召開答案：D分析：基金份額持有人大會可以采取現場方式召開，也可以采取通訊等方式召開，A、B、C選項表述均正確。7.下列關于基金托管人的信息披露義務的說法，不正確的是（）。A.當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，管理人和托管人都不召開時，代表基金份額10%以上的持有人有權自行召集B.在基金份額發售的3日前，將基金合同、托管協議登載在托管人網站上C.在基金年度報告中出具托管人報告D.對基金管理人編制的基金資產凈值、份額凈值、申購贖回價格等進行復核、審查，并予以公布答案：D分析：基金管理人編制基金資產凈值、份額凈值、申購贖回價格等，基金托管人進行復核、審查，但不負責公布，應由基金管理人公布，A、B、C選項說法正確。8.（）是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。A.協調性原則B.獨立性原則C.公正性原則D.專業性原則答案：A分析：協調性原則強調合規人員要處理好與其他部門和監管部門關系，形成合規合力，B、C、D選項與題干描述不符。9.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應在收到投資者申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內，對其有效性進行確認。10.以下關于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構可以對基金銷售費用實行一定的優惠B.基金銷售費用包括基金的申購（認購）費、贖回費和銷售服務費C.基金管理人可以按照基金合同的約定，向基金銷售機構支付一定的客戶維護費D.未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率答案：A分析：基金銷售機構未經基金合同約定，不得對基金銷售費用實行優惠，B、C、D選項說法正確。11.基金管理人的合規管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規風險管理體系B.實現對合規風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確保基金持有人依法合規經營答案：D分析：基金管理人合規管理目標是建立體系、識別管理風險、促進全面風險管理體系建設等，確保依法合規經營的主體應是基金管理人自身，而非基金持有人，D選項錯誤。12.（）是指基金管理人的經營管理活動與法律、規則和準則一致。A.合規B.合法C.違規D.違法答案：A分析：合規就是指基金管理人經營管理活動與法律、規則和準則一致，B選項合法表述不準確，C、D選項與題干意思相悖。13.下列關于開放式基金份額轉換的說法，錯誤的是（）。A.投資者采用“份額轉換”的原則提交申請B.轉換通常會收取一定的轉換費用C.基金份額的轉換一般采取未知價法D.基金份額轉換不需要先贖回已持有的基金份額答案：B分析：一般情況下，開放式基金份額轉換不收取轉換費用，A、C、D選項說法正確。14.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足（）的除外。A.6個月B.1年C.2年D.3年答案：A分析：基金宣傳推介材料登載過往業績時，基金合同生效不足6個月的除外。15.關于基金銷售適用性的實施和檢查，以下表述錯誤的是（）。A.基金銷售機構應當建立健全基金銷售適用性管理制度B.基金銷售機構應當定期對基金銷售適用性的執行情況進行檢查和評估C.基金銷售機構違反基金銷售適用性原則，中國證監會及其派出機構有權責令其限期改正D.基金銷售機構不需要對基金銷售人員進行銷售適用性的培訓答案：D分析：基金銷售機構需要對基金銷售人員進行銷售適用性培訓，A、B、C選項關于銷售適用性實施和檢查的表述均正確。16.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.持續性B.營利性C.專業性D.服務性答案：B分析：基金市場營銷具有持續性、專業性、服務性等特殊性，基金銷售不以營利為主要目的，所以營利性不屬于其特殊性，B選項符合題意。17.基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。A.5B.10C.15D.30答案：C分析：基金管理人應在每個季度結束之日起15個工作日內編制完成基金季度報告并登載。18.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在（）內選任新基金托管人。A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月答案：D分析：基金托管人職責終止時，基金份額持有人大會應在6個月內選任新基金托管人。19.以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業績進行預測B.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構D.以上都是答案：D分析：基金信息披露禁止對證券投資業績進行預測、進行虛假記載等誤導性陳述以及詆毀其他相關機構等行為，A、B、C選項均屬于禁止行為，所以選D。20.基金管理人的內部控制要求部門設置體現權責明確、相互制約的原則，其中不包括（）。A.嚴格授權控制B.嚴格控制基金財產的財務風險C.建立完善的信息披露制度D.各部門和崗位職責應當保持完全獨立答案：D分析：各部門和崗位應相互制約，但不是完全獨立，A、B、C選項均是內部控制的要求。21.下列關于開放式基金巨額贖回的說法，錯誤的是（）。A.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回B.出現巨額贖回申請時，基金管理人可以決定接受全額贖回或部分延期贖回C.基金連續2個開放日以上發生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請D.當發生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監會備案，但無需在公告中說明有關處理方法答案：D分析：當發生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監會備案，并在公告中說明有關處理方法，A、B、C選項說法正確。22.基金管理人應當自收到驗資報告之日起（）日內，向中國證監會提出備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續。A.5B.10C.15D.20答案：B分析：基金管理人應自收到驗資報告之日起10日內辦理基金備案手續。23.關于基金管理人的內部控制活動，以下做法錯誤的是（）。A.不同基金的資產分別核算B.重要業務部門和崗位物理隔離C.基金會計兼任公司會計D.基金資產與公司資產獨立運作答案：C分析：基金會計和公司會計應分離，不能由一人兼任，A、B、D選項做法正確。24.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產品風險和基金投資人風險承受能力B.基金產品收益和基金投資人收益預期C.基金產品期限和基金投資人投資期限D.基金產品規模和基金投資人資金規模答案：A分析：基金銷售應注重基金產品風險與基金投資人風險承受能力的匹配，B、C、D選項不是核心匹配內容。25.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.控制環境B.風險評估C.控制活動D.外部監控答案：D分析：基金管理人內部控制基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動等，外部監控不屬于內部控制基本要素，D選項符合題意。26.下列關于封閉式基金和開放式基金的說法，錯誤的是（）。A.封閉式基金一般有一個固定的存續期，而開放式基金一般是無期限的B.封閉式基金的基金份額是固定的，開放式基金規模不固定C.封閉式基金可進行長期投資，開放式基金必須保持資產的流動性D.封閉式基金和開放式基金的交易場所相同答案：D分析：封閉式基金在證券交易所交易，開放式基金一般在基金管理人及其代銷機構處交易，交易場所不同，A、B、C選項說法正確。27.基金管理人的合規管理部門應在（）的管理下協助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規風險。A.監事會B.董事會C.督察長D.總經理答案：C分析：合規管理部門在督察長管理下協助高級管理層識別和管理合規風險，A、B、D選項不符合要求。28.關于基金份額認購的收費模式，以下說法正確的是（）。A.前端收費模式是指在認購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用的收費模式B.后端收費模式是指在認購基金份額時就支付認購費用的收費模式C.前端收費模式設計的目的是為鼓勵投資者能夠長期持有基金D.后端收費的認購費率一般會隨著投資時間的延長而遞減答案：D分析：前端收費是認購時收費，后端收費是贖回時收費，后端收費模式設計目的是鼓勵長期持有，其認購費率隨投資時間延長而遞減，A、B、C選項錯誤。29.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中，應遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準確性原則答案：D分析：基金銷售適用性原則包括投資人利益優先、全面性、客觀性等原則，準確性原則不屬于此范疇。30.基金管理人應當在上半年結束之日起（）日內，編制完成基金半年度報告，并將半年度報告正文登載在網站上，將半年度報告摘要登載在指定報刊上。A.30B.45C.60D.90答案：C分析：基金管理人應在上半年結束之日起60日內完成基金半年度報告編制并按要求登載。31.下列不屬于基金托管人職責的是（）。A.安全保管基金財產B.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.編制中期和年度基金報告D.按照規定召集基金份額持有人大會答案：C分析：編制中期和年度基金報告是基金管理人的職責，A、B、D選項屬于基金托管人職責。32.基金管理人內部控制的目標不包括（）。A.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則B.防范和化解經營風險，提高經營管理效益C.確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時D.確保基金持有人獲得豐厚收益答案：D分析：內部控制目標不包括確保基金持有人獲得豐厚收益，收益受多種因素影響，A、B、C選項是內部控制目標。33.開放式基金的認購采取（）方式。A.金額認購B.份額認購C.面值認購D.溢價認購答案：A分析：開放式基金認購采取金額認購方式，B、C、D選項不符合要求。34.基金客戶服務中，售后服務不包括（）。A.提醒客戶及時核對交易確認B.向客戶介紹客戶服務、信息查詢等的辦法和路徑C.定期提供產品凈值信息D.協助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業務答案：D分析：協助客戶辦理開立賬戶等業務屬于售中服務，A、B、C選項屬于售后服務。35.基金管理人應在法定期限內披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發生之日起（）日內披露臨時報告。A.1B.2C.3D.5答案：B分析：基金管理人在重大事件發生之日起2日內披露臨時報告。36.關于基金銷售適用性的實施保障，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構應當制定基金產品和基金投資人匹配的方法B.基金銷售機構應當對基金銷售人員進行銷售適用性的培訓C.基金銷售機構可以不用對基金產品進行風險評價D.基金銷售機構應當建立健全普通投資者回訪制度答案：C分析：基金銷售機構需要對基金產品進行風險評價，A、B、D選項說法正確。37.基金管理人的內部控制機制的層次包括（）。A.員工自律B.各部門主管的檢查監督C.公司管理層對人員和業務的監督控制D.以上都是答案：D分析：基金管理人內部控制機制包括員工自律、部門主管檢查監督、公司管理層監督控制等層次，A、B、C選項都涵蓋，所以選D。38.下列關于基金合同生效條件的說法，錯誤的是（）。A.開放式基金募集份額總額不少于2億份B.開放式基金募集金額不少于2億元人民幣C.封閉式基金份額總額達到核準規模的80%以上D.封閉式基金的基金份額持有人人數不少于100人答案：D分析：封閉式基金的基金份額持有人人數不少于200人，A、B、C選項說法正確。39.基金銷售機構在銷售基金產品時，關于投資顧問服務，以下表述錯誤的是（）。A.可以向投資人充分揭示投資風險B.可以對基金產品的未來業績進行預測C.可以根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品D.可以向投資人提供投資建議答案：B分析：基金銷售機構不能對基金產品未來業績進行預測，A、C、D選項關于投資顧問服務的表述正確。40.基金管理人內部控制制度由（）等組成。A.基本管理制度B.部門業務規章C.業務操作手冊D.以上都是答案：D分析：基金管理人內部控制制度包括基本管理制度、部門業務規章、業務操作手冊等，A、B、C選項都包含，所以選D。41.開放式基金的認購步驟不包括（）。A.開戶B.認購C.確認D.清算答案：D分析：開放式基金認購步驟包括開戶、認購、確認，清算不屬于認購步驟，A、B、C選項不符合題意。42.基金客戶服務的特點不包括（）。A.專業性B.規范性C.短期性D.時效性答案：C分析：基金客戶服務具有專業性、規范性、時效性等特點，不是短期性，C選項符合要求。43.基金管理人的合規管理涉及（）等內容。A.風險管理B.公司治理C.投資管理D.以上都是答案：D分析：合規管理涉及風險管理、公司治理、投資管理等多方面內容，A、B、C選項都包含，所以選D。44.關于基金銷售費用的監管，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用B.未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率C.基金銷售機構可以自行提高或降低基金銷售費用D.基金銷售機構收取增值服務費應符合相關規定答案：C分析：基金銷售機構不能自行提高或降低基金銷售費用，應按規定執行，A、B、D選項說法正確。45.基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當（）。A.拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告B.繼續執行，事后通知基金管理人，并及時向中國證監會報告C.繼續執行，不通知基金管理人，也不向中國證監會報告D.拒絕執行，不通知基金管理人，但要及時向中國證監會報告答案：A分析：基金托管人發現違規指令應拒絕執行，通知基金管理人并向中國證監會報告，B、C、D選項做法錯誤