外匯業務試題及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.外匯市場的主要參與者不包括（）A.商業銀行B.企業C.政府D.個人投資者2.即期外匯交易的交割日一般是（）A.成交當天B.成交后第一個營業日C.成交后第二個營業日D.成交后一周內3.直接標價法下，匯率上升意味著（）A.本幣升值B.本幣貶值C.外幣貶值D.匯率不變4.以下哪種貨幣不屬于主要國際儲備貨幣（）A.美元B.人民幣C.韓元D.歐元5.外匯遠期合約的特點是（）A.標準化B.場內交易C.靈活性強D.流動性高6.銀行買入外匯時所使用的匯率是（）A.買入匯率B.賣出匯率C.中間匯率D.現鈔匯率7.外匯期貨交易的保證金制度是為了（）A.防止違約B.增加收益C.降低成本D.提高流動性8.國際收支平衡表中最基本、最重要的項目是（）A.經常項目B.資本項目C.金融項目D.儲備資產9.若一國國際收支順差，會導致（）A.本幣升值B.本幣貶值C.匯率不變D.外匯儲備減少10.外匯期權的買方最大損失是（）A.期權費B.協定匯率與市場匯率的差額C.無窮大D.0二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.外匯的特征包括（）A.外幣性B.可兌換性C.普遍接受性D.穩定性2.常見的外匯交易方式有（）A.即期外匯交易B.遠期外匯交易C.外匯期貨交易D.外匯期權交易3.影響匯率變動的因素有（）A.國際收支狀況B.通貨膨脹率差異C.利率差異D.政府干預4.國際儲備的構成包括（）A.黃金儲備B.外匯儲備C.特別提款權D.在國際貨幣基金組織的儲備頭寸5.外匯風險管理的方法有（）A.貨幣選擇法B.提前或推遲收付法C.平衡法D.套期保值法6.外匯市場的功能有（）A.實現購買力的國際轉移B.提供資金融通C.分散外匯風險D.形成外匯價格體系7.外匯期貨與外匯遠期的區別有（）A.交易場所不同B.合約標準化程度不同C.保證金制度不同D.結算方式不同8.以下屬于經常項目的有（）A.貨物貿易B.服務貿易C.收益D.經常轉移9.外匯期權按行使期權的時間可分為（）A.歐式期權B.美式期權C.英式期權D.中式期權10.匯率制度的類型有（）A.固定匯率制B.浮動匯率制C.釘住匯率制D.管理浮動匯率制三、判斷題（每題2分，共10題）1.外匯就是外國貨幣。（）2.間接標價法下，匯率上升表示本幣升值。（）3.外匯期貨交易的雙方都需要繳納保證金。（）4.國際收支平衡表是按照復式記賬原理編制的。（）5.一國國際收支逆差會導致外匯儲備增加。（）6.外匯期權的賣方有權利而無義務。（）7.即期外匯交易又稱為現匯交易。（）8.銀行的外匯買入匯率一定低于賣出匯率。（）9.外匯市場只進行外匯現貨交易。（）10.匯率波動對進出口企業的影響不大。（）四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述外匯市場的參與者及其作用。答：參與者有商業銀行、企業、政府、個人投資者等。商業銀行進行外匯買賣等業務；企業從事貿易結算等外匯活動；政府干預匯率穩定等；個人投資者參與投資獲利。2.簡述影響匯率變動的主要因素。答：國際收支狀況，順差本幣升值；通貨膨脹率差異，通脹高本幣貶值；利率差異，利高吸引外資本幣升值；政府干預，買賣外匯等影響匯率。3.簡述外匯風險管理的原則。答：全面重視原則，對各類外匯風險全面管理；管理多樣化原則，采用多種方法管理；收益最大化原則，在降低風險同時追求收益。4.簡述國際儲備的作用。答：彌補國際收支逆差，維持本國貨幣匯率穩定，增強國際清償力，提高國際信譽，為經濟發展創造良好外部環境。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論人民幣國際化的意義和面臨的挑戰。答：意義在于提升國際地位、降低匯率風險等。挑戰有金融市場不夠完善、資本賬戶開放需謹慎、國際貨幣競爭激烈等，需逐步解決以推進國際化。2.分析當前外匯市場波動對企業的影響及應對策略。答：影響包括利潤波動、經營成本上升等。應對策略有合理選擇結算貨幣、運用套期保值工具、加強外匯風險管理等。3.探討外匯期貨市場與外匯遠期市場的優劣。答：外匯期貨市場標準化、流動性強、有保證金制度等優點，但缺乏靈活性；外匯遠期市場靈活，但存在違約風險、流動性差等缺點。4.論述如何完善我國的外匯儲備管理。答：優化儲備資產結構，合理配置幣種和資產；加強風險管理，運用工具防范風險；拓展外匯儲備運用渠道，提高收益，促進經濟發展。答案一、單項選擇題1.C2.C3.B4.C5.C6.A7.A8.A9.A10.A二、多項選擇題1.ABC2.ABCD3.ABCD4.ABCD5