第頁案例分析題復(fù)習(xí)測試卷含答案1.小張是某銀行營業(yè)網(wǎng)點的柜員。一天，小張在辦理魏大爺?shù)拇婵顦I(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)其中一張人民幣100元紙幣疑似假幣。于是小張叫來營業(yè)網(wǎng)點另一名柜員，共同對該貨幣進(jìn)行鑒別。經(jīng)反復(fù)驗看，她們認(rèn)定該100元紙幣為假幣。于是，小張告訴魏大爺這張錢是一張假幣，并當(dāng)著魏大爺?shù)拿婕由w了“假幣”印章。但是魏大爺心存疑慮，要求小張將這張錢再給回自己好好看看。小張做法正確的是（）。A、將該假幣從窗口遞還給魏大爺讓其仔細(xì)查看；B、將該假幣先給大堂經(jīng)理，由大堂經(jīng)理將假幣交給魏大爺查看；C、將假幣遞給魏大爺，同時囑咐魏大爺一定要還回來；D、隔著柜臺窗口，將該假幣不符合真幣防偽特征的地方一一指給魏大爺看，并告訴他若有異議可申請鑒定。【正確答案】：D2.某銀行網(wǎng)點于近期對其存取款一體機進(jìn)行冠字號碼查詢功能升級，通過本機或冠字號碼查詢系統(tǒng)(軟件)，可實現(xiàn)取款業(yè)務(wù)信息與冠字號碼記錄的關(guān)聯(lián)，能在假幣糾紛中向客戶提供取出現(xiàn)鈔的冠字號碼，且提供的冠字號碼與現(xiàn)鈔能一一對應(yīng)。升級工作完成后，某客戶持相關(guān)材料至網(wǎng)點投訴，稱在該存取款一體機中取出假幣，因取款時看見黃色標(biāo)識上“查詢冠字號碼解決假幣糾紛”字樣，故前來申請查詢。網(wǎng)點要求客戶填寫《人民幣冠字號碼再查詢申請表》，并告知5個工作日內(nèi)辦結(jié)。網(wǎng)點后就查詢結(jié)果填制《人民幣冠字號碼查詢結(jié)果通知書》，并將第一聯(lián)交查詢?nèi)恕Ｔ摪咐写嬖谔庡e誤行為。A、1;B、2;C、3;D、4;【正確答案】：D3.客戶王女士到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行投訴：某商業(yè)銀行受理自己的人民幣冠字號碼查詢申請已經(jīng)兩個星期了，仍然沒有告知結(jié)果。當(dāng)?shù)厝嗣胥y行正確的做法是（）。A、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行應(yīng)責(zé)成受理單位立即向王女士反饋結(jié)果B、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行應(yīng)該受理投訴C、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行應(yīng)該告知王女士該事項應(yīng)向銀監(jiān)局投訴D、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行應(yīng)責(zé)成該商業(yè)銀行的上級行受理該投訴【正確答案】：B4.小王是某銀行營業(yè)網(wǎng)點的柜員。一天，一位姓許的女士來到營業(yè)網(wǎng)點辦理外幣業(yè)務(wù)，要求小王將1萬美元的現(xiàn)鈔存入他的外幣賬戶小王仔細(xì)看后發(fā)現(xiàn)其中一張100美元疑似假幣，于是小王叫來營業(yè)網(wǎng)點主管和另一名柜員，共同對這張100美元進(jìn)行鑒別。經(jīng)反復(fù)驗看，他們認(rèn)定該100美元紙幣為假幣，小王遂將該假幣情況告訴許女士，并當(dāng)面在該100美元紙幣上加蓋“假幣”字樣戳記，然后以統(tǒng)一格式的專用封袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專用袋上標(biāo)明幣種，券別，面額，張（枚）數(shù)，冠字號碼，收繳人，復(fù)核人名章等細(xì)項。最后小王向許女士開具《假幣收繳憑證》。請問，小王做法錯誤的是（）A、當(dāng)面在100美元紙幣上加蓋“假幣”字樣戳記B、以統(tǒng)一格式的專用袋加封，并在封口處加蓋“假幣”字樣戳記C、在專用袋上標(biāo)明幣種，券別，面額，張（枚）數(shù)，冠字號碼，收繳人，復(fù)核人名章等D、向許女士開具《假幣收繳憑證》【正確答案】：A5.2016年4日，A市交通部門的交通警察在一次例行突擊檢查酒駕車輛時，發(fā)現(xiàn)車內(nèi)攜帶有面額總計為13萬元的100券假幣，交警部門覺得案件重大，當(dāng)即將嫌疑車輛和車內(nèi)2人（陳某和王某）及13萬元的假幣等移交該市公安機關(guān)處理，經(jīng)公安偵破和檢察機關(guān)審理認(rèn)定，這是一起跨行政區(qū)劃販運假幣案。陳某販運金額為9萬元，王某販運金額為4萬元，且陳某、王某二人對所犯罪行供認(rèn)不諱。偵查中，A市公安機關(guān)認(rèn)定陳某還有其他重大作案嫌疑，便暫時只對王某販運假幣案進(jìn)行了單獨審理，并按程序向A市人民銀行對王某4萬元面額案件申請反假貨幣獎勵費用，A市人民銀行也按《反假獎勵辦法》的規(guī)定支付了反假獎勵金額。次年6月，A市公安機關(guān)對陳某的犯罪情況審理完畢后，又以陳某販運假幣罪向A市人民銀行申請反假獎勵費用，A市人民銀行貨幣金銀部門在認(rèn)真核對案件事發(fā)時間和經(jīng)過時發(fā)現(xiàn)，認(rèn)為陳某、王某的販運假幣案件為一起案件，A市人民銀行對公安機關(guān)申請陳某假幣案件獎勵應(yīng)如何處理？A、接受假幣實物，但不予以獎勵；B、接受假幣實物，按4萬元假幣案件予以獎勵；C、接受假幣實物，按9萬元假幣案件予以獎勵；D、接受假幣實物，按13萬元假幣案件予以獎勵。【正確答案】：A6.市民張某于2015年5月1日22:09在某銀行金融機構(gòu)ATM機取款2000元，于5月12日11:15向該行反映從該銀行ATM取得1張假幣（冠字號碼GB30843021）。并持該假幣實物向取款行申請冠字號碼查。經(jīng)查詢、該張假幣不是銀行付出、該張假幣應(yīng)如何處置（）？A、退還持有人B、予以收繳C、交由公安處理D、以上都不對【正確答案】：B7.某客戶拿著3張面值100元的人民幣紙幣和2張面值50元的特殊殘缺污損人民幣去商業(yè)銀行柜面兌換。通過測量，其中，3張面值100元人民幣有1張能辨別面額，票面剩余五分之四；1張能辨別面額，票面剩余二分之一；有1張呈正十字形缺少四分之一；2張面值50元的人民幣張包括與票面原樣連接的炭化、變形部分剩余四分之三，不包括與票面原樣連接的炭化、變形部分剩余三分之二，客戶的殘損幣可兌換的金額為（）。A、400；B、350；C、300；D、250。【正確答案】：C8.A銀行委托B銀行開展現(xiàn)金清分業(yè)務(wù)，并記錄清分現(xiàn)金的冠字號碼信息。2014年4月1日，B銀行將2014年3月1日清分的現(xiàn)金調(diào)運給A銀行。2014年5月1日，A銀行將該批現(xiàn)金支付給其公司客戶。該批現(xiàn)金的冠字號碼信息應(yīng)保存至。A、2014年6月1日B、2014年7月1日C、2014年8月1日D、2014年9月1日【正確答案】：A9.小李在某銀行網(wǎng)點擔(dān)任儲蓄柜員。一天，小李在辦理王小姐的存款業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)其中一張100元人民幣紙幣疑似假幣。小李在向王小姐說明情況之后，叫來營業(yè)網(wǎng)點主管和另一名柜員，共同對該紙幣進(jìn)行鑒別。經(jīng)反復(fù)驗看，她們認(rèn)定該100元紙幣為假幣，于是當(dāng)客戶面加蓋“假幣”印章，并開具《假幣收繳憑證》。王小姐情緒激動，拒絕提供個人證件信息，并拒絕在《假幣收繳憑證上》簽字，小李向王小姐解釋相關(guān)法律法規(guī)，并告知異議處理方式，但王小姐仍不配合假幣收繳工作，并強烈要求退回該100元假幣。小李做法正確的是（）。A、由于王小姐拒絕提供證件號碼和簽字，所以不必開具《假幣收繳憑證》；B、開具假幣收繳憑證，將要素不完整的假幣收繳憑證（缺少持幣人身份證件號碼、持幣人