投融資公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度總則制度目的本風(fēng)險(xiǎn)管理制度旨在規(guī)范投融資公司的風(fēng)險(xiǎn)管理行為，確保公司在投融資活動(dòng)中能夠有效識(shí)別、評估、監(jiān)測和控制各類風(fēng)險(xiǎn)，保障公司的穩(wěn)健運(yùn)營，實(shí)現(xiàn)公司的戰(zhàn)略目標(biāo)。適用范圍本制度適用于公司內(nèi)部各部門、各崗位以及參與公司投融資活動(dòng)的所有人員，包括但不限于投資決策委員會(huì)成員、項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)成員、風(fēng)險(xiǎn)管理部門人員等。風(fēng)險(xiǎn)管理原則1.全面性原則：風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)涵蓋公司所有投融資業(yè)務(wù)、各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)以及各類風(fēng)險(xiǎn)，確保無死角、無遺漏。2.審慎性原則：在投融資決策過程中，要充分考慮各種風(fēng)險(xiǎn)因素，保持謹(jǐn)慎態(tài)度，避免盲目投資和過度冒險(xiǎn)。3.獨(dú)立性原則：風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門，確保風(fēng)險(xiǎn)評估和監(jiān)控的客觀性、公正性。4.及時(shí)性原則：及時(shí)識(shí)別、評估和應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制，避免風(fēng)險(xiǎn)積累和擴(kuò)大。5.成本效益原則：風(fēng)險(xiǎn)管理措施應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)程度相匹配，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，力求降低風(fēng)險(xiǎn)管理成本，提高風(fēng)險(xiǎn)管理效率。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評估風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別1.市場風(fēng)險(xiǎn)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化、行業(yè)競爭加劇、市場需求波動(dòng)等因素可能導(dǎo)致公司投資項(xiàng)目的收益下降，融資成本上升。利率、匯率、股票價(jià)格、商品價(jià)格等市場價(jià)格波動(dòng)可能給公司帶來損失。2.信用風(fēng)險(xiǎn)交易對手信用狀況惡化，如違約、破產(chǎn)等，可能導(dǎo)致公司無法按時(shí)收回投資本金和收益，或增加融資成本。借款人信用評級下降、還款能力減弱等也會(huì)給公司的信貸業(yè)務(wù)帶來風(fēng)險(xiǎn)。3.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)公司資金安排不合理，可能導(dǎo)致資金周轉(zhuǎn)困難，無法按時(shí)履行債務(wù)或滿足投資項(xiàng)目的資金需求。資產(chǎn)變現(xiàn)能力不足，在需要資金時(shí)無法及時(shí)將資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金，也會(huì)引發(fā)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。4.操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部流程不完善、人員失誤、系統(tǒng)故障等原因可能導(dǎo)致公司投融資業(yè)務(wù)出現(xiàn)差錯(cuò)、延誤或損失。外部事件，如自然災(zāi)害、政策法規(guī)變化、網(wǎng)絡(luò)攻擊等也可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)。5.法律風(fēng)險(xiǎn)投融資活動(dòng)涉及的法律法規(guī)、監(jiān)管政策變化可能影響公司業(yè)務(wù)的合規(guī)性，導(dǎo)致法律糾紛和處罰。合同條款不明確、法律文件存在瑕疵等也可能給公司帶來法律風(fēng)險(xiǎn)。6.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)公司戰(zhàn)略決策失誤，如投資方向錯(cuò)誤、業(yè)務(wù)布局不合理等，可能導(dǎo)致公司資源浪費(fèi)，競爭力下降。宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、行業(yè)發(fā)展趨勢等外部環(huán)境變化與公司戰(zhàn)略不匹配，也會(huì)引發(fā)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)評估1.風(fēng)險(xiǎn)評估方法定性評估：通過專家判斷、經(jīng)驗(yàn)分析、問卷調(diào)查等方式，對風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響程度進(jìn)行定性描述，如高、中、低。定量評估：運(yùn)用統(tǒng)計(jì)分析、數(shù)學(xué)模型等方法，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化評估，計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和損失金額。綜合評估：結(jié)合定性和定量評估結(jié)果，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面、綜合的評價(jià)，確定風(fēng)險(xiǎn)等級。2.風(fēng)險(xiǎn)評估流程收集風(fēng)險(xiǎn)信息：各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)收集與本部門業(yè)務(wù)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)信息，包括市場數(shù)據(jù)、信用狀況、項(xiàng)目進(jìn)展等。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與分析：風(fēng)險(xiǎn)管理部門對收集到的風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行識(shí)別和分析，確定風(fēng)險(xiǎn)類型、來源和影響因素。風(fēng)險(xiǎn)評估：運(yùn)用適當(dāng)?shù)脑u估方法，對風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響程度進(jìn)行評估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級。風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告：風(fēng)險(xiǎn)管理部門將風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果形成報(bào)告，提交給公司管理層和投資決策委員會(huì)，為決策提供依據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測1.建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)體系市場風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)：如市場收益率、波動(dòng)率、利率敏感度等。信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)：如信用評級、違約概率、貸款集中度等。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)：如資金周轉(zhuǎn)率、現(xiàn)金流量覆蓋率、流動(dòng)性比率等。操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)：如差錯(cuò)率、事故發(fā)生率、系統(tǒng)故障率等。法律風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)：如合規(guī)檢查結(jié)果、法律糾紛案件數(shù)量等。戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)：如戰(zhàn)略目標(biāo)完成情況、市場份額變化、競爭力指標(biāo)等。2.數(shù)據(jù)收集與分析風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)定期收集和整理各類風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)數(shù)據(jù)，確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。運(yùn)用數(shù)據(jù)分析工具和方法，對風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢和異常情況。3.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)管理部門定期編制風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測報(bào)告，向公司管理層和投資決策委員會(huì)匯報(bào)風(fēng)險(xiǎn)狀況，包括風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)變化情況、風(fēng)險(xiǎn)趨勢分析、潛在風(fēng)險(xiǎn)提示等。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測結(jié)果，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管理策略和措施，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警1.設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警閾值根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果和公司風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為各類風(fēng)險(xiǎn)設(shè)定預(yù)警閾值。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)達(dá)到或超過預(yù)警閾值時(shí)，發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號。預(yù)警閾值應(yīng)具有一定的前瞻性和合理性，既要能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，又要避免過度預(yù)警導(dǎo)致資源浪費(fèi)。2.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警流程風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測系統(tǒng)自動(dòng)監(jiān)測風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)數(shù)據(jù)，當(dāng)指標(biāo)達(dá)到預(yù)警閾值時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)發(fā)出預(yù)警信號。風(fēng)險(xiǎn)管理部門收到預(yù)警信號后，立即進(jìn)行核實(shí)和分析，確定風(fēng)險(xiǎn)的真實(shí)性和嚴(yán)重程度。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情況，及時(shí)向相關(guān)部門和人員發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警通知，要求采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施，并跟蹤措施的執(zhí)行情況。對于重大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警事件，風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)及時(shí)向公司管理層和投資決策委員會(huì)報(bào)告，共同研究制定應(yīng)對方案。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避對于風(fēng)險(xiǎn)極高且無法有效控制的投融資項(xiàng)目，應(yīng)采取風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略，放棄該項(xiàng)目或終止相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)，避免風(fēng)險(xiǎn)損失。風(fēng)險(xiǎn)降低1.市場風(fēng)險(xiǎn)降低措施分散投資：通過投資多個(gè)不同行業(yè)、不同地區(qū)的項(xiàng)目，降低單一項(xiàng)目對公司整體收益的影響。套期保值：運(yùn)用金融衍生品，如期貨、期權(quán)、互換等，對利率、匯率、商品價(jià)格等市場風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行套期保值，鎖定收益或降低損失。加強(qiáng)市場研究與分析：及時(shí)掌握市場動(dòng)態(tài)和趨勢，優(yōu)化投資組合，調(diào)整融資策略，降低市場風(fēng)險(xiǎn)。2.信用風(fēng)險(xiǎn)降低措施信用評級與評估：加強(qiáng)對交易對手和借款人的信用評級和評估，選擇信用狀況良好的合作伙伴。擔(dān)保與抵押：要求交易對手或借款人提供有效的擔(dān)保或抵押，增加風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施。合同管理：完善合同條款，明確雙方權(quán)利義務(wù)，加強(qiáng)合同執(zhí)行過程中的監(jiān)督和管理，確保交易對手履行合同約定。信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控：建立信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，實(shí)時(shí)跟蹤交易對手和借款人的信用狀況變化，及時(shí)采取風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施。3.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)降低措施資金預(yù)算管理：加強(qiáng)資金預(yù)算管理，合理安排資金收支，確保資金流動(dòng)性平衡。多元化融資渠道：拓寬融資渠道，優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，降低對單一融資渠道的依賴，提高資金獲取的靈活性和穩(wěn)定性。資產(chǎn)流動(dòng)性管理：優(yōu)化資產(chǎn)配置，提高資產(chǎn)的流動(dòng)性，確保在需要資金時(shí)能夠及時(shí)變現(xiàn)。應(yīng)急資金安排：建立應(yīng)急資金儲(chǔ)備機(jī)制，制定應(yīng)急預(yù)案，在出現(xiàn)流動(dòng)性危機(jī)時(shí)能夠迅速籌集資金，保障公司正常運(yùn)營。4.操作風(fēng)險(xiǎn)降低措施完善內(nèi)部流程：優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，明確各環(huán)節(jié)的操作規(guī)范和風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)，加強(qiáng)流程之間的銜接和制衡。人員培訓(xùn)與管理：加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，規(guī)范員工操作行為。建立健全績效考核和激勵(lì)機(jī)制，防范人員道德風(fēng)險(xiǎn)。系統(tǒng)建設(shè)與維護(hù)：加強(qiáng)信息系統(tǒng)建設(shè)，提高系統(tǒng)的穩(wěn)定性、可靠性和安全性。定期對系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和升級，防范系統(tǒng)故障和數(shù)據(jù)泄露風(fēng)險(xiǎn)。內(nèi)部控制與審計(jì)：加強(qiáng)內(nèi)部控制，建立健全內(nèi)部審計(jì)制度，定期對公司業(yè)務(wù)進(jìn)行審計(jì)和監(jiān)督，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正操作風(fēng)險(xiǎn)隱患。5.法律風(fēng)險(xiǎn)降低措施合規(guī)管理：加強(qiáng)法律法規(guī)學(xué)習(xí)，建立合規(guī)管理體系，確保公司投融資活動(dòng)符合法律法規(guī)要求。法律審查：在投融資業(yè)務(wù)開展前，進(jìn)行全面的法律審查，確保合同條款、法律文件等合法合規(guī)，避免法律糾紛。法律顧問聘請：聘請專業(yè)的法律顧問，為公司提供法律咨詢和法律支持，及時(shí)解決法律問題。法律風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)：加強(qiáng)員工法律風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)，提高員工法律意識(shí)和應(yīng)對法律風(fēng)險(xiǎn)的能力。6.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)降低措施戰(zhàn)略規(guī)劃與調(diào)整：定期對公司戰(zhàn)略進(jìn)行評估和調(diào)整，確保戰(zhàn)略與宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、行業(yè)發(fā)展趨勢相適應(yīng)。加強(qiáng)戰(zhàn)略規(guī)劃的科學(xué)性和前瞻性，避免戰(zhàn)略決策失誤。市場調(diào)研與分析：加強(qiáng)市場調(diào)研和分析，及時(shí)了解市場需求變化和競爭對手動(dòng)態(tài)，為公司戰(zhàn)略決策提供依據(jù)。資源配置優(yōu)化：根據(jù)公司戰(zhàn)略目標(biāo)，合理配置資源，確保資源向核心業(yè)務(wù)和優(yōu)勢項(xiàng)目傾斜，提高資源利用效率。戰(zhàn)略執(zhí)行與監(jiān)控：加強(qiáng)戰(zhàn)略執(zhí)行過程的監(jiān)控和評估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決戰(zhàn)略執(zhí)行過程中出現(xiàn)的問題，確保戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移對于一些風(fēng)險(xiǎn)，公司可以通過購買保險(xiǎn)、簽訂風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移協(xié)議等方式，將部分風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他機(jī)構(gòu)或個(gè)人，降低公司自身的風(fēng)險(xiǎn)損失。風(fēng)險(xiǎn)接受對于一些風(fēng)險(xiǎn)較低、影響較小且公司有能力承受的風(fēng)險(xiǎn)，公司可以選擇風(fēng)險(xiǎn)接受策略，但仍需密切關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)變化情況，適時(shí)采取應(yīng)對措施。風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)與職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)1.組成人員：由公司高層管理人員、各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人等組成。2.職責(zé)審議公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、政策和制度。審批重大風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對方案和風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告。監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理工作的執(zhí)行情況，協(xié)調(diào)解決風(fēng)險(xiǎn)管理中的重大問題。對公司風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行評估和決策。風(fēng)險(xiǎn)管理部門1.部門設(shè)置：根據(jù)公司實(shí)際情況，設(shè)立獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理部門，配備專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理人員。2.職責(zé)制定和完善公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程。組織開展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評估、監(jiān)測和預(yù)警工作，定期編制風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。提出風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對建議，協(xié)助業(yè)務(wù)部門制定和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施。監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施的執(zhí)行情況，對風(fēng)險(xiǎn)管理效果進(jìn)行評估和反饋。開展風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)和宣傳工作，提高員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理能力。業(yè)務(wù)部門1.部門職責(zé)負(fù)責(zé)本部門投融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評估和控制工作，制定本部門風(fēng)險(xiǎn)管理制度和操作規(guī)程。配合風(fēng)險(xiǎn)管理部門開展風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和預(yù)警工作，及時(shí)報(bào)告本部門業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)信息。按照公司風(fēng)險(xiǎn)管理要求，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施，確保本部門業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。對本部門員工進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)，提高員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和業(yè)務(wù)操作水平。審計(jì)部門1.部門職責(zé)對公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系的健全性和有效性進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督。檢查風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程的執(zhí)行情況，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)提出整改建議。對重大風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)，評估風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施的合理性和有效性。風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)系統(tǒng)建設(shè)目標(biāo)建立一個(gè)集風(fēng)險(xiǎn)信息收集、分析、評估、監(jiān)測、預(yù)警等功能于一體的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理的信息化、自動(dòng)化和智能化，提高風(fēng)險(xiǎn)管理效率和決策科學(xué)性。系統(tǒng)功能模塊1.風(fēng)險(xiǎn)信息管理模塊：負(fù)責(zé)收集、整理、存儲(chǔ)各類風(fēng)險(xiǎn)信息，包括市場數(shù)據(jù)、信用信息、項(xiàng)目資料等。2.風(fēng)險(xiǎn)評估模塊：運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)評估方法和模型，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性和定量評估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級。3.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測模塊：實(shí)時(shí)監(jiān)測風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)數(shù)據(jù)，自動(dòng)發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號，跟蹤風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢。4.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對模塊：提供風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略建議，協(xié)助業(yè)務(wù)部門制定和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施，并跟蹤措施執(zhí)行情況。5.風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告模塊：定期生成風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，向公司管理層和投資決策委員會(huì)匯報(bào)風(fēng)險(xiǎn)狀況，為決策提供依據(jù)。6.系統(tǒng)管理模塊：負(fù)責(zé)系統(tǒng)用戶管理、權(quán)限設(shè)置、數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)等系統(tǒng)維護(hù)工作。系統(tǒng)運(yùn)行與維護(hù)1.系統(tǒng)運(yùn)行：確保風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行，保證數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。定期對系統(tǒng)進(jìn)行測試和驗(yàn)證，確保系統(tǒng)功能正常。2.系統(tǒng)維護(hù)：安排專人負(fù)責(zé)系統(tǒng)維護(hù)工作，及時(shí)處理系統(tǒng)故障和問題。根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)管理需求，對系統(tǒng)進(jìn)行升級和優(yōu)化。風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督與評價(jià)內(nèi)部監(jiān)督1.風(fēng)險(xiǎn)管理部門自查：風(fēng)險(xiǎn)管理部門定期對自身工作進(jìn)行自查，檢查風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程的執(zhí)行情況，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)整改。2.內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督：審計(jì)部門定期對公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)行審計(jì)，檢查風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性和合規(guī)性，提出審計(jì)意見和建議。3.業(yè)務(wù)部門監(jiān)督：業(yè)務(wù)部門在日常工作中對風(fēng)險(xiǎn)管理措施的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)反饋給風(fēng)險(xiǎn)管理部門。外部監(jiān)督1.監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)督：接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查，及時(shí)了解和遵守監(jiān)管要求，配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)開展工作。2.行業(yè)自律監(jiān)督：參與行業(yè)自律組織的活動(dòng)，接受行業(yè)自律監(jiān)督，學(xué)習(xí)和借鑒行業(yè)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，提高公司風(fēng)險(xiǎn)管理水平。風(fēng)險(xiǎn)管理評價(jià)1.評價(jià)指標(biāo)：建立風(fēng)險(xiǎn)管理評價(jià)指標(biāo)體系，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別準(zhǔn)確性