第頁2024一般人員運營考試（一）復習測試題1.根據《關于做好人民幣單位銀行結算賬戶服務費收費工作的通知》（魯農信聯財〔2019〕83號），長期不動賬戶維護費是指農商行為單位睡眠賬戶提供賬戶服務而收取的費用，收費標準為()元／季／戶。A、30B、60C、90【正確答案】：B2.農商銀行應建立風險（）制度，明確報告的內容、頻率和路線。A、識別B、監測C、預警D、報告【正確答案】：D3.個人客戶由他人代理現金取款或轉賬單筆金額人民幣（）（含）以上的，營業機構應同時核對代理人和被代理人的有效身份證件，登記代理人的姓名、聯系方式以及有效身份證件種類、號碼，并留存代理人和被代理人有效身份證件復印件或影印件，以及業務辦理場景照作會計憑證附件。A、1萬元B、2萬元C、5萬元D、10萬元【正確答案】：C4.金融機構應當在大額交易發生之日起（）個工作日內以電子方式提交大額交易報告。A、3B、10C、7D、5【正確答案】：D5.根據《山東省農村商業銀行人民幣冠字號碼管理系統管理暫行辦法》的通知（魯農信聯辦〔2020〕249號）,人民幣冠字號碼管理系統存儲的冠字號碼信息由省聯社集中存儲，保存期限為（）個月，自冠字號碼信息采集日起計算，到期后系統自動清理。A、1B、2C、3D、6【正確答案】：C6.()是指匯票付款人承諾在匯票到期日支付匯票金額的票據行為。A、背書連續B、承兌C、前手D、后手【正確答案】：B7.農商銀行（）負責牽頭監測各類風險變動情況。A、風險直接管理部門B、全面風險牽頭管理部門C、審計部門D、安全保衛部門【正確答案】：B8.商業銀行操作風險包括（）。A、匯率風險B、法律風險C、策略風險D、聲譽風險【正確答案】：B9.應急演練的基本任務是檢驗、評價和（）應急能力。A、保持B、論證C、協調D、保護【正確答案】：A10.根據《山東省農村商業銀行會計事后監督管理辦法》的通知（魯農信聯辦〔2020〕301號），事后監督中心應實行動態監督制度，被監督營業機構應在監督員之間隨機分配，調整周期原則上不超過（）個月。A、1B、2C、3D、6【正確答案】：A11.（）是指根據法人機構與客戶的協議，客戶交款時，采取與客戶共同先將現鈔封包交存，在法人機構共同清點入賬的業務。A、封包收款業務B、委托收款業務C、受托收款業務D、當面收款業務【正確答案】：A12.下列關于重要空白憑作廢的說法錯誤的是（）A、數量較少的重要空白憑證可由營業機構按規定作廢后做當日憑證附件。B、停止使用的重要空白憑證，經核點無誤，封存后入庫（柜）保管，按規定交法人機構集中銷毀C、客戶交回的重要空白憑證在系統中作作廢處理，作當日會計憑證附件D、重要空白憑證作廢需放入傳票時應剪角。【正確答案】：C13.根據《山東省農村商業銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣()萬元以上（含）、外幣等值()萬美元以上（含）的款項劃轉，應當報送大額交易報告。A、200,20B、200,10C、50,5D、50,10【正確答案】：A14.財政部門零余額賬戶的性質為（）A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶【正確答案】：C15.庫箱進行正常掛靠或正常移交后，狀態變更為（）。A、交接B、正常C、代保管D、在庫【正確答案】：B16.小額支付系統的業務處理原則是來賬業務()。A、誰發起、誰確認、誰負責B、誰確認、誰回執、誰負責C、誰接收、誰確認、誰負責D、誰接收、誰負責、誰回執【正確答案】：B17.中國反洗錢監測分析中心發現農村商業銀行報送的大額交易報告或者可疑交易報告內容要素不全或者存在錯誤，向提交報告的農村商業銀行發出補正通知的，農村商業銀行應當在接到補正通知之日起()個工作日內補正。A、3B、1C、10D、5【正確答案】：D18.《中國人民銀行關于加強銀行業金融機構人民幣同業銀行結算賬戶管理的通知》中，存款銀行分支機構在開戶銀行（其他銀行）開立同業銀行結算賬戶應當獲得本銀行一級法人的內部書面授權。存款銀行一級法人應當以（）形式進行授權，明確分支機構開立同業銀行結算賬戶的開戶銀行、賬戶名稱、用途以及經辦人員等。A、正式發文B、書面C、法人授權D、口頭授權【正確答案】：A19.反洗錢內部控制要達到預期的效果不應當結合金融機構的（）A、經營管理B、風險控制C、業務流程D、業績指標【正確答案】：D20.存款人逾期支取未設定自動轉存或約定轉存的整存整取儲蓄存款，其超過原存期的部分，按（）掛牌公告的活期存款利率計付利息。A、存入日B、到期日C、支取日D、轉存日【正確答案】：C21.根據《山東省農村商業銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，當日單筆或者累計交易人民幣（）元以上（含本數）、外幣等值（）美元以上（含本數）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支，應該報送大額交易。A、5萬，2萬，B、10萬，2萬C、5萬，1萬D、10萬，1萬【正確答案】：C22.商業銀行對一般企業債權的風險權重為（）。A、25%B、50%C、75%D、100%【正確答案】：D23.同一客戶在全省農商行開立Ⅲ類戶原則上不超過（）個。A、1個B、4個C、5個D、10個【正確答案】：C24.個人客戶由他人代理現金取款或轉賬單筆金額人民幣（）之間的，營業機構應核對被代理人的有效身份證件，通過核對代理人的有效身份證件或戶口簿、護照、機動車駕駛證、居住證、社會保障卡、公安部門出具的戶籍證明、工作證、學生證等其他能證明身份的有效證件或證明文件，或者代理人口述本人身份證號碼等方式確認代理人身份，登記代理人的姓名、聯系方式以及身份證件或者身份證明文件種類、號碼，并留存被代理人有效身份證件和代理人出示身份證件或者身份證明文件的復印件或影印件，以及業務辦理場景照作會計憑證附件。A、1萬元（含）至2萬元（不含）B、1萬元（含）至5萬元（不含）C、2萬元（含）至5萬元（不含）D、5萬元（含）至10萬元（不含）【正確答案】：B25.根據人行《清算總中心關于優化支付系統部分業務處理渠道的通知》規定，小額支付系統貸記業務單筆最高交易限額為()。A、5萬元B、10萬元C、20萬元D、100萬元【正確答案】：D26.農商銀行應當制定清晰的（），至少每年評估一次其有效性。A、風險偏好B、風險管理策略C、風險限額D、風險計劃【正確答案】：B27.農商銀行的優質流動性資產充足率（流動性覆蓋率）應當不低于（）。A、50%B、75%C、80%D、100%【正確答案】：D28.金融機構應定期開展反洗錢（），加強對業務條線(部門)或其分支機構反洗錢工作的檢查，及時發現并糾正反洗錢工作中出現的不合規問題。A、

內部控制B、內部活動C、外部審計D、內部審計【正確答案】：D29.為深入持久推進"三反"監管體制機制建設，完善"三反"監管措施，應持續完善相關法律制度。其中包括加強特定非金融機構風險監測，探索建立特定非金融機構反洗錢和反恐怖融資監管制度。以下哪一種不是反洗錢國際標準明確提出要求的存在較高風險的特定非金融行業。（）A、

房地產中介B、貴金屬銷售C、珠寶玉石銷售D、園林綠化行業【正確答案】：D30.“智e融-稅保通”代收社保費業務代收的社保費征收主管部門是()。A、稅務部門B、社保部門C、醫保部門【正確答案】：A31.下列不屬于重要空白憑證是（）A、現金支票B、印鑒卡片C、貸轉存憑證D、單位存款開戶證實書【正確答案】：C32.推動商業銀行設定收費項目和標準時，充分考慮客戶的實際需求和自身的業務能力，收費標準與服務內容和業務成本相匹配，做到（）。A、服務實B、項目實C、管理實D、價格實【正確答案】：B33.個人名章、附件章、已受理收妥抵用章的樣式由（）統一設計。A、營業機構B、非法人會計主體C、會計主體D、省聯社【正確答案】：D34.廳堂微沙龍的特性不包括（）。A、成本低B、高效率C、廣覆蓋D、內容復雜【正確答案】：D35.中國特色社會主義最本質的特征是（）。A、人民民主專政B、工人階級領導C、公有制D、中國共產黨領導【正確答案】：D36.營業機構辦理資金匯劃業務，匯出款項單筆金額大于（）的，應經營業機構會計主管、法人機構逐級授權，并經市級機構、省聯社清算機構頭寸確認后辦理。A、5000萬元（不含）B、5000萬元（含）C、1億元（不含）D、1億元（含）【正確答案】：D37.《中華人民共和國電子商務法》規定，電子商務平臺商品和服務信息、交易信息保存時間自交易完成之日起不少于（）。A、一年B、二年C、三年D、五年【正確答案】：C38.要全面落實安全防范的責任制，重申各級農村中小金融機構()是安全防范工作的第一責任人。A、主要負責人B、行長C、監事長D、副行長【正確答案】：A39.中華人民共和國各級監察委員會是（）。A、中國共產黨的紀律檢查機關B、不受司法審查的政治機關C、國家的監察機關D、國家的紀律檢查機關【正確答案】：C40.單位存款人為臨時機構的，可以在其駐在地開立（）個臨時存款賬戶，不得開立其他銀行結算賬戶。A、1個B、2個C、3個D、5個【正確答案】：A41.因欠息轉為非應計貸款，貸款本金尚未到期的，系統扣款控制規則為（）。A、先本后息B、先息后本C、僅扣利息D、僅扣本金【正確答案】：C42.金融機構應當依照反洗錢法規定建立健全（）制度A、

大額交易B、

反洗錢內部控制C、現金交易D、

資金結算【正確答案】：B43.利用農村商業銀行貸款買賣彩票、股票、期貨、理財產品等的，給予有關責任人（）處分。A、警告B、記過C、記大過D、記大過至開除處分【正確答案】：D44.流動性應急演練至少每年組織（）次A、1B、2C、3D、4【正確答案】：A45.領用的重要空白憑證如有丟失，應通知有關營業機構協助防范，以后如因丟失的憑證發生經濟糾紛，其責任由()承擔。A、原領用人B、業務經辦人C、客戶D、會計主管【正確答案】：A46.貸記支付業務的交易限額由（）設置并根據管理需要進行調整。A、省聯社B、辦事處C、中國人民銀行D、法人機構【正確答案】：C47.當前柜面代收電費支持供電公司工作人員繳納電費，電力營業廳經辦人員持現金和印有繳款編號的現金繳款單，銀行柜員收妥款項后，啟動“（）電力方繳費”交易A、4623B、4622C、4627D、4628【正確答案】：D48.對于業內案件，派出機構應于案件確認后一年內逐級向銀保監會案件管理部門報送（），抄報銀保監會機構監管部門。A、案件審結報告B、案件調查報告C、案件確認報告D、機構調查報告【正確答案】：A49.關于柜面業務印章的使用，下列說法錯誤的是（）。A、嚴禁錯用、串用，嚴禁提前、過期、越權、超范圍使用，B、嚴禁在無真實業務記錄的憑證，或偽造、變造憑證上使用C、應隨用隨蓋，嚴禁在空白協議、憑證、賬簿、報表上預先加蓋D、可以在空白頁、空白表格，以及關鍵信息缺失、字跡模糊的文件上加蓋印章【正確答案】：D50.自助設備保險柜密碼原則上每（）更換一次。A、旬B、月C、季D、半年【正確答案】：C51.營業場所現金業務區墻體上（）設置窗戶。A、可以B、不宜C、不應【正確答案】：C52.現金區、非現金區、客戶服務區安裝的（），監控范圍應能夠全方位、無縫隙、無死角盲區。A、報警器B、紅外探測器C、監控攝像機【正確答案】：C53.《民法典》規定，主債權債務合同無效的，擔保合同（），但是法律另有規定的除外。A、效力不受影響B、無效C、效力待定D、以上答案都不對【正確答案】：B54.營業機構應指定各類實體印章的保管人員，原則上應由（）保管。A、會計主管B、行長C、柜員D、后臺柜員【正確答案】：A55.員工號是員工在核心業務系統的唯一身份標識。員工號為（）數字，順序編號，（）唯一，一人一號，人號綁定，號隨人走，人員跨機構調動時無需重新建立員工號。A、8位、全市B、6位、法人機構C、4位、營業機構D、6位、全省【正確答案】：D56.核心業務系統柜員發放貸款時，以信貸管理系統打印的()為發放貸款依據。A、授權通知書B、發放通知C、授權書D、貸款合同【正確答案】：A57.銀行業金融機構涉假冠字號碼查詢受理單位應向查詢申請人以()形式反饋查詢結果A、口頭通知B、填制《人民幣冠字號碼查詢結果通知書》C、郵件通知D、電話通知【正確答案】：B58.同一客戶在同一法人機構開立Ⅰ類戶不超過（）個。A、1個B、4個C、5個D、10個【正確答案】：A59.農商銀行應根據風險偏好，按照客戶、行業、區域、產品等維度設定（）。A、風險偏好B、風險管理策略C、風險限額D、風險計劃【正確答案】：C60.假幣收繳應當在監控下實施，監控記錄保存期限不得少于（）個月。A、1B、2C、3D、6【正確答案】：C61.（）是指營業機構A級主管登錄系統進行機構簽到，開賬后由A級主管對其他柜員進行解鎖并加掛庫箱。A、正常開賬B、多人開賬C、三人開賬D、雙人開賬【正確答案】：A62.營業網點每月至少組織（）應急預案演練，留存影像資料，登記《營業網點安全管理工作日志》。A、1次B、2次C、3次D、4次【正確答案】：A63.《反洗錢法》規定，任何單位和個人發現洗錢活動，有權向（）舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。A、

金融監管機構B、

財政部門C、檢察機關D、

中國人民銀行及公安機關【正確答案】：D64.銀行卡被自助設備吞沒的，持卡人應在()工作日內（從吞卡日次日算起）持有效證明材料到吞沒卡保管網點辦理領卡手續。A、20個B、30個C、45個D、60個【正確答案】：A65.下列不屬于重要空白憑證是（）A、儲蓄存單B、商業承兌匯票C、假幣收繳憑證D、一本通存折【正確答案】：C66.通過查看各網點《山東高速ETC通行費補扣款失敗清單》，可查詢網點補扣款失敗客戶明細，出現客戶補扣款失敗原因為“內部賬透支”直接原因是100643核算碼下內部戶借方余額（）《山東高速ETC通行費補扣款失敗清單》與《山東高速ETC通行費扣款掛賬清單》重點墊款之和導致。A、大于B、等于C、小于【正確答案】：B67.下列關于重要空白憑證說法錯誤的是（）A、對外出售重要空白憑證應驗證客戶身份，并根據客戶業務量適量出售。B、對外出售重要空白憑證應堅持先收款后辦理的原則。C、農商行工作人員不能代客戶簽收、購買重要空白憑證。D、柜員簽發填錯的重要空白憑證交主管蓋章證明后，可繼續出售。【正確答案】：D68.商業銀行應當按照中國人民銀行的規定，向（）交存存款準備金，留足備付金。A、中國人民銀行B、國務院銀行業監督管理機構C、財政部D、總行【正確答案】：A69.（）業務是指農商行代理企事業單位（團體）向其用戶收取公共事業費、教育經費等，及代發工資、代付各級財政部門定期下撥的基金、退休養老金等，并按協議或合同履行權利和義務的一項綜合性業務。A、托收承付B、批量業務C、委托收款D、代收代付【正確答案】：D70.堅定不移走中國特色社會主義法治道路，要完善以（）為核心的中國特色社會主義法律體系。A、立法法B、憲法C、組織法D、程序法【正確答案】：B71.根據《全省農村商業銀行案件防控工作辦法（2020年修訂版）》規定，高級管理層應當有效管理本機構案件風險，（）是案件防控制度制定和執行的第一責任人。A、董（理）事長B、行長（主任）C、監事長D、分管副行長【正確答案】：B72.（）是具體交易的集合，崗位權限由其包含的交易權限確定。A、角色B、崗位C、柜員D、機構【正確答案】：B73.法人機構清算備付金賬戶出現日終透支，須在（）內補足。A、次日B、下一工作日C、2個工作日D、3個工作日【正確答案】：B74.內部賬戶的賬號共（）。A、25位B、21位C、19位D、16位【正確答案】：A75.電子會計檔案管理系統永久保管的電子會計檔案（包括會計檔案保管、銷毀記錄），應按（）打印為紙質會計檔案保管。A、日B、月C、季D、年【正確答案】：D76.

對客戶開展反洗錢宣傳是金融機構（）。A、

自發行為B、社會義務C、法定義務D、自覺行為【正確答案】：C77.營業網點每月組織自查不少于（）次，營業網點負責人對本營業場所及轄屬營業場所（含分理處、離行式自助銀行）均要進行檢查。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：A78.存款沖銷交易適用于（）A、對公通存B、個人通兌C、存款沖銷D、個人通存【正確答案】：D79.()行使票據權利，應當按照法定程序在票據上簽章，并出示票據。A、第三人B、持票人C、付款人D、當事人【正確答案】：B80.“假幣”印章使用（）油墨，在假幣正面豎直壓蓋于票面（），假幣背面平行壓蓋于票面（）。A、藍色，左側水印處，中間位置B、紅色，左側水印處，中間位置C、藍色，中間位置，中間位置D、紅色，中間位置，中間位置【正確答案】：A81.大額支付系統的運行工作日為國家法定工作日，每個工作日細分為七個階段,正確的處理流程是()A、營業準備→日間處理→業務截止→清算窗口→清算窗口預關閉→日終對賬處理→日終批處理B、營業準備→日間處理→業務截止→清算窗口預關閉→清算窗口→日終對賬處理→日終批處理C、營業準備→日間處理→業務截止→清算窗口→清算窗口預關閉→日終批處理→日終對賬處理D、營業準備→日間處理→業務截止→清算窗口預關閉→日終對賬處理→清算窗口→日終批處理【正確答案】：A82.對同一借款人的貸款余額與商業銀行資本余額的比例不得超過（）。A、5%B、10%C、15%D、25%【正確答案】：B83.根據《山東省農村商業銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，農村商業銀行應當按照完整準確、安全保密的原則，將大額交易和可疑交易報告、反映交易分析和內部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存()。A、3年B、5年C、10年D、15年【正確答案】：B84.農商行應設立（），用以登記柜面業務印章的領用、保管、使用、交接、停用、上繳與銷毀等記錄，實現業務印章的全生命周期管理。A、業務用章（用具）保管使用登記簿B、印章登記簿C、人員分工交接登記簿D、營業日志【正確答案】：A85.通過查看各網點《山東高速ETC通行費補扣款失敗清單》，可查詢網點補扣款失敗客戶明細，出現客戶補扣款失敗原因為“內部賬透支”深層次原因是由（）導致。A、內部戶不存在B、客戶賬戶余額不足C、客戶賬戶狀態異常D、網點人員錯誤使用“7022”手工記賬【正確答案】：D86.法人機構收繳假幣，應向持有人出具《假幣收繳憑證》，并告知持有人如對被收繳的貨幣真偽有異議，可在()工作日內向中國人民銀行當地分支機構或中國人民銀行授權的當地鑒定機構申請鑒定。A、1個B、2個C、3個D、5個【正確答案】：C87.可以認定為刑法第一百九十一條第一款第(五)項規定的"以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質",不包括下列哪些情形:（）A、通過典當、租賃、買賣、投資等方式，協助轉移、轉換犯罪所得及其收益的;B、通過與電子銀行ATM渠道快進快出進行資金劃轉；C、通過虛構交易、虛設債權債務、虛假擔保、虛報收入等方式，協助將犯罪所得及其收益轉換為"合法"財物的;D、通過買賣彩票、獎券等方式，協助轉換犯罪所得及其收益的;【正確答案】：B88.()是指在票據轉讓中，轉讓匯票的背書人與受讓匯票的被背書人在匯票上的簽章依次前后銜接。A、背書連續B、承兌C、前手D、后手【正確答案】：A89.

如果金融機構境外分支機構駐在國家（地區）反洗錢監管標準要求比我國更為嚴格的，金融機構在我國各項法律規定及自身反洗錢資源允許的情況下，應盡可能選擇（）的監管標準作為本公司（集團）制定洗錢風險管理政策的依據A、

更為嚴格B、更為寬松C、適合自身D、適應我國法律規定【正確答案】：A90.通過將真人民幣挖補、涂改、剪貼、拼湊、揭頁等手段制成的人民幣，屬于（）。A、偽造人民幣B、變造人民幣C、殘缺人民幣D、污損人民幣【正確答案】：B91.匯票的保證不得附有條件，附有條件的，()。A、該保證無效B、視為未保證C、不影響對匯票的保證責任D、保證人對所附條件承擔責任【正確答案】：C92.（）主要適用于簽發的委托收款、托收承付結算憑證，結算業務相關的查詢查復，以及商業匯票貼現人向承兌人提示付款時的背書等。A、結算專用章B、匯票專用章C、本票專用章D、票據交換專用章【正確答案】：A93.（）是指行內系統向財政申請分成資金劃轉信息后，根據財政分成資金劃轉文件要求，自動執行劃出區劃財政對應匯繳戶向劃入區劃財政對應匯繳戶劃轉資金，并將資金劃轉結果上傳財政的過程。A、分成B、清分C、上劃D、結轉【正確答案】：A94.商業銀行經（）批準，可以經營結匯、售匯業務。A、國務院銀行業監督管理機構B、工商行政管理部門C、中國銀行D、中國人民銀行【正確答案】：D95.目前，銀電通業務支持客戶在柜面繳納電費，柜員使用（）交易為客戶繳納電費，因目前省電力沒有沖正接口，柜員在辦理柜面代收電費業務時要認真核對客戶繳費金額確保繳費準確無誤。A、4622B、4623C、4627D、4628【正確答案】：B96.（）模式是指定轄內一家在人民銀行具有獨立提款權的法人機構，負責本市其他法人機構的現金供應。A、委托代理B、市級代理C、專人代理D、獨立【正確答案】：A97.如發現捆內整把缺少或把內短少()以上者，應將原捆、原把票幣原樣保管，并立即將發現經過及原捆的冠字、號碼、封捆時間和封捆員代號送交當地人民銀行處理。A、5張B、10張C、20張D、50張【正確答案】：B98.使用人領取空白柜員卡后，應于（）完成制卡工作，未能在規定時限內完成的，應將柜員卡交回。A、當日至遲次日B、當日C、三日內D、五日內【正確答案】：A99.習近平指出，我們黨的執政水平和執政成效都不是由自己說了算，必須而且只能由（）來評判。A、勞動者

B、無產階級C、公民

D、人民【正確答案】：D100.《銀行業存款類金融機構非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查細則》濟銀辦發〔2020〕74號中，賬戶持有人自被要求提供聲明文件（）未能提供的，銀行應當將其賬戶視為非居民賬戶管理。A、之日起六十日內B、之日起九十日內C、次日起六十日內D、次日起九十日內【正確答案】：B1.建設高素質法治工作隊伍，要著力建設一支（）的社會主義法治工作隊伍。A、忠于黨B、忠于國家C、忠于人民

D、忠于法律【正確答案】：ABCD2.對于下列哪些資料和信息，金融機構及其工作人員應予以保密，不得違反規定向客戶和其他人員提供？（）A、

客戶身份資料B、

客戶交易信息C、報告可疑交易的有關反洗錢工作信息D、

配合中國人民銀行調查可疑交易活動的有關反洗錢工作信息【正確答案】：ABCD3.法人機構會計管理部門應綜合考慮（）等因素合理核定轄內各營業機構的機構限額，并根據不同時間和情況變化對機構庫存限額進行調整。A、存（貸）款規模B、地理位置C、業務量大小D、網點大小【正確答案】：ABC4.代收代付業務是指農商行代理企事業單位（團體）向其用戶收取（）并按協議或合同履行權利和義務的一項綜合性業務。A、公共事業費B、教育經費C、代發工資D、代付各級財政部門定期下撥的基金E、退休養老金【正確答案】：ABCDE5.財稅庫銀業務分幾種業務類型（）。A、實時B、批量C、輔助D、對賬E、調賬【正確答案】：ABCDE6.案件管理工作堅持的原則包括（）A、機構為主B、屬地監管C、分級負責D、分類查處【正確答案】：ABCD7.簽發支票必須記載事項()欠缺以下記載事項之一的，支票無效。A、表明“支票”的字樣B、無條件支付的委托C、確定的金額D、付款人行號E、出票日期、出票人簽章【正確答案】：ABCE8.下列說法正確的是()。A、嚴禁在重要空白憑證上預先加蓋印章備用B、重要空白憑證嚴禁移作他用C、屬于內部簽發的重要空白憑證，可由客戶簽發D、除規定情形外，不得將重要空白憑證帶出營業場所簽發【正確答案】：ABD9.根據《山東省農村商業銀行會計事后監督管理辦法》的通知（魯農信聯辦〔2020〕301號），事后監督中心人員應具備以下條件（）。A、具有大專以上學歷，從事農村商業銀行會計相關工作3年（含）以上。B、具備良好的職業道德，有較強的工作責任心，遵紀守法，堅持原則，不徇私情，2年內未受到警告（含）以上紀律處分。C、熟悉相關監管制度、各項會計內控管理規章制度和業務操作規程，具備檢查和分析問題的能力。D、具備較高的業務水平，較豐富的柜面業務操作經驗和較強的計算機操作技能。E、未發生過重大業務差錯，無不良記錄。【正確答案】：ABCDE10.下列關于支付生效日的說法，正確的有（）。A、企業存款人開立的銀行結算賬戶支付生效日期可設置為當日及以后的日期B、注冊驗資的臨時存款賬戶轉為基本存款賬戶支付生效日期可設置為當日及以后的日期C、因借款轉存開立的一般存款賬戶支付生效日期可設置為當日及以后的日期D、除企業以外的存款人開立單位銀行結算賬戶，支付生效日期應設置為自正式開立之日起3個工作日后的日期【正確答案】：ABCD11.根據《關于規范辦理已故存款人小額存款提取業務有關事項的通知》（魯農信聯運營〔2021〕29號），存款人死亡后，其（）在符合條件的情況下，可以申請辦理小額存款提取業務。A、配偶B、子女C、父母D、公證遺囑指定的繼承人、受遺贈人E、祖父母【正確答案】：ABCD12.重要空白憑證應實行專庫（柜）存放，保管庫房應具備（）等條件。A、防火B、防盜C、防潮D、防蛀【正確答案】：ABCD13.《中國人民銀行關于進一步加強人民幣銀行結算賬戶開立、轉賬、現金支取業務管理的通知》中，加強單位銀行結算賬戶開立管理中，存在以下情形的銀行除審核存款人提供的開戶證明文件外，應采取措施進一步核實存款人身份。A、同一自然人作為具體經辦人員辦理兩個以上單位的銀行結算賬戶開立業務的B、同一自然人是兩個以上單位的法定代表人或者單位負責人的C、兩個以上單位銀行結算賬戶信息中聯系電話、地址等相同的D、法定代表人授權他人代理辦理賬戶開立業務的【正確答案】：ABC14.票據上哪些事項不得更改，更改的無效？()A、票據金額B、票據日期C、收款人名稱D、用途【正確答案】：ABC15.下列說法正確的是()。A、重要空白憑證使用應堅持銷號制度B、各營業機構應嚴格按照規定用途及程序使用重要空白憑證C、重要空白憑證統一以每份1元人民幣的假定價格記賬。D、重要空白憑證納入表外科目核算，采用單式記賬法。【正確答案】：ABCD16.根據《全省農村商業銀行集中授權推廣工作指導意見》(魯農信聯辦〔2021〕85號)，農商銀行要定期分析（），便于及時解決問題，提高集中授權質效。A、集中授權運行情況和風險狀況B、建立問題臺賬C、記錄業務處理期間出現的疑難問題D、不規范操作和特殊事項【正確答案】：ABCD17.柜員審查繳款憑證的內容有（）。A、憑證要素是否齊全B、填寫是否正確清楚C、款項來源是否合理D、大小寫金額、憑證各聯次金額及券別明細合計金額是否一致【正確答案】：ABCD18.《中國人民銀行關于改進個人銀行賬戶服務加強賬戶管理的通知》中，存款人開立（）等特殊用途個人銀行賬戶時，可由所在單位代理辦理。A、代發工資B、教育C、社會保障D、公共管理【正確答案】：ABCD19.支付系統查詢查復業務必須堅持（）的原則。A、有疑必查B、有查必復C、復必詳盡D、切實處理【正確答案】：ABCD20.農村商業銀行應統籌管理預警信息所反映的風險，對風險處置負有主體責任，在處理預警信息過程中發現的問題線索、風險隱患應及時移交相關部門或人員，按照反洗錢、賬戶管理等相關制度規定，相應采取（）等后續處理措施。A、調整客戶風險等級B、上報可疑交易C、中止賬戶交易【正確答案】：ABC21.財務會計報告按（）整理裝訂。A、月度B、季度C、半年度D、年度【正確答案】：ABCD22.農商行為開戶申請人開立個人銀行賬戶，應要求其提供本人有效身份證件，并對身份證件的真實性、有效性和合規性進行認真審查。有效身份證件包括（）。A、居民身份證B、臨時身份證C、港澳居民居住證D、臺灣居民來往大陸通行證E、臺灣居民居住證F、澳門特別行政區居民身份證【正確答案】：ABCDE23.下面關于臨時凍結措施的敘述正確的有:（）A、

偵查機關接到報案后，對已依照規定臨時凍結的資金，應當及時決定是否繼續凍結。B、

偵查機關認為需要繼續凍結的，依照刑事訴訟法的規定采取凍結措施。C、臨時凍結不得超過24小時。D、

臨時凍結不得超過48小時。【正確答案】：ABD24.匯出匯款業務環節，銀行應登記A、匯款銀行的地址B、匯款人賬號、住所C、收款人的姓名或名稱、賬號D、匯款人的姓名或者名稱【正確答案】：BCD25.從事現金業務的員工，不得（）A、利用職務之便支持、參與流通人民幣非法買賣或囤積炒作活動B、不得違規兌換、調換流通人民幣C、挑選所謂特殊號碼謀取私利D、辦理特殊殘缺、污損人民幣兌換業務【正確答案】：ABC26.銀行承兌匯票必須記載的事項()欠缺以下規定必須記載事項之一的，銀行承兌匯票無效。A、表明“匯票”的字樣B、無條件支付的委托C、確定的金額D、付款人名稱、收款人名稱E、出票日期、出票人簽章【正確答案】：ABCDE27.冠字號碼調拔用于將指定的數據包狀態為“未調拔”的冠字號碼信息進行機構間調拔、將數據包狀態為“配鈔”的冠字號碼信息調撥至自助設備，包括（）等功能。A、調撥數據讀取B、調撥處理C、配鈔數據讀取D、配鈔處理E、入庫確認【正確答案】：ABCDE28.以下說法正確的是：（）A、對于小微企業信貸融資，不得在貸款合同中約定提前還款或延遲用款違約金，取消法人賬戶透支承諾費和信貸資信證明費B、不得要求將企業一定數額或比例的信貸資金轉為存款。C、不得忽視企業實際需求將部分授信額度化為銀行承兌匯票，或強制以銀行承兌匯票等非現金形式替代信貸資金。D、不得在信貸審批時，強制企業購買保險、理財、基金或其他資產管理產品等。【正確答案】：ABCD29.個人客戶由他人代理儲蓄存單存入業務時，無論金額大小，應（）。A、核對賬戶所有人有效身份證件B、核對代理人有效身份證件C、留存客戶出示證件的復印件或影印件D、留存業務辦理場景照E、登記代理人身份信息【正確答案】：ABCDE30.哪些是員工嚴令禁止行為？A、臨柜人員在崗辦理本人業務；盜用柜員卡、授權卡或密碼；B、偽造業務合同、協議或出具虛假銀行票據、資信證明、財產證明、定期存款證實書、存單（折）、賬單等；C、編造或串通客戶使用虛假資料騙取銀行信用；D、私自印制、偽造、盜用、假作廢、假遺失、私自留存各類空白重要憑證和有價單證；【正確答案】：ABCD31.機械鎖鑰匙堅持（）原則A、分管分持B、平行交接C、專人專管D、換人復核E、同鎖【正確答案】：AB32.《中國人民銀行關于改進個人銀行賬戶服務加強賬戶管理的通知》中，銀行工作人員未現場核驗開戶申請人身份信息的，銀行可為其開立（）類戶。A、ⅠB、ⅡC、Ⅲ【正確答案】：BC33.轉讓背書必須記載下列事項：A、背書人名稱B、被背書人名稱C、背書日期D、背書人簽章【正確答案】：ABCD34.根據《關于規范辦理已故存款人小額存款提取業務有關事項的通知》（魯農信聯運營〔2021〕29號），為提升客戶體驗、規范賬戶管理、防范賬戶業務風險，在辦理已故存款人小額存款提取業務時，受理營業機構原則上應對已故存款人在本法人機構的存量賬戶一次性應銷盡銷。對于本營業機構無法注銷的賬戶，應采取以下措施（）。A、通知開戶機構對賬戶進行借貸記控制并記錄控制原因B、告知提取申請人到指定營業機構辦理結清銷戶C、拒絕辦理小額存款提取業務，并向申請人做好解釋D、提交法人機構總部協調有關營業機構辦理結清銷戶【正確答案】：ABD35.下列說法正確的是：（）A、

金融機構及其工作人員應當認真履行反洗錢義務，審慎地識別可疑交易，不得因為反洗錢而得罪貴賓客戶，影響競爭;B、

金融機構及其工作人員應當保守反洗錢工作秘密，不得違反規定將有關反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員;C、金融機構不得為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶、聯名賬戶，不得為身份不明確的客戶提供存款、結算等服務;D、

對不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名的，金融機構不得為其開立存款賬戶【正確答案】：BCD36.財稅庫銀系統信息交換以（）為準，扣款結果信息以（）為準。A、發起方B、接受方C、人民銀行國庫信息處理系統D、核心業務系統【正確答案】：AC37.國庫集中支付資金支付包括（）和（）。A、直接支付B、授權支付C、預算內D、預算外【正確答案】：AB38.匯票的付款日期可以按照下列形式之一記載：()。A、見票即付B、定日付款C、出票后定期付款D、見票后定期付款【正確答案】：ABCD39.未經批準或授權，農村商業銀行在下列活動中不得涉及客戶信息（）A、進行公開的對外交流、考察、合作研究等B、利用公開發行的報刊、雜志、書籍、圖文資料和聲像制品等進行宣傳或發表文章C、舉辦公開的展覽、會議以及接受媒體采訪D、在無保密措施情況下進行網絡操作、傳輸【正確答案】：ABCD40.一般存款賬戶可以辦理（）等業務。A、現金繳存B、現金支取C、轉賬存入D、轉賬支取【正確答案】：ACD41.農商行的賬務核算主要包括（）等。A、會計主體內部核算B、法人內跨會計主體間內部核算C、跨法人會計主體核算D、外幣業務核算【正確答案】：ABCD42.會計檔案保管期限分為永久和定期兩種，定期保管期限分為（）。A、5年B、10年C、15年D、30年【正確答案】：BD43.單位存款人開立的下列存款賬戶需經人民銀行核準后核發開戶許可證的有（）？A、事業單位開立的基本存款賬戶B、企業開立的一般存款賬戶C、預算單位開立的專用存款賬戶D、企業開立的臨時存款賬戶【正確答案】：AC44.下列屬于重要空白憑證是（）A、現金支票、轉賬支票、銀行承兌匯票、商業承兌匯票B、財產證明書、資信證明書C、儲蓄存單、存款存折、一本通存折D、單位存款開戶證實書、單位定期存單、印鑒卡片【正確答案】：ABCD45.根據《山東省農村商業銀行人民幣冠字號碼管理系統管理暫行辦法》的通知（魯農信聯辦〔2020〕249號）,營業機構的職責包括（）。A、負責冠字號碼信息的采集、查詢、檢索等工作B、負責現金處理設備的信息登記C、做好現金處理設備的日常維護，確保其冠字號碼采集功能正常運行D、負責本地節點采集服務器的系統日常維護工作【正確答案】：ABC46.根據《山東省農村商業銀行會計事后監督管理辦法》的通知（魯農信聯辦〔2020〕301號），事后監督應將下列哪些業務作為監督重點（）。A、客戶信息維護；現金調拔、大額現金收付、錯款處理等現金業務；賬戶開立、變更及撤銷、掛失業務等存款業務B、貸款展期、利率調整、不良貸款處置等貸款業務C、票據業務、匯劃業務等支付結算業務D、錯賬調整、特殊事故、重印業務等特殊業務；重要空白憑證管理和使用【正確答案】：ABCD47.《企業銀行結算賬戶管理辦法》中規定的企業存款人包括（）。A、企業法人B、非法人企業C、個體工商戶D、社會團體法人【正確答案】：ABC48.下列哪些貸款到期（含展期到期）后系統自動將結息方式變更為定期結息。（）A、期初付息期末還本B、期末本息一次付清C、等額類還款方式D、按年結息【正確答案】：ABC49.根據《關于防范偽造存單支取風險的通知》（魯農信聯財〔2019〕94號），在受理存單支取業務時，應首先對存單進行有效的人工識別，注重存單票面各項防偽標識的審核，重點關注存單等特征；必要時，應采用專用設備（紫外光等）進行驗證。A、紙張、B、水印C、憑證印刷號D、安全線【正確答案】：ABCD50.流動性風險壓力測試結果運用中改進措施包括但不限于（）A、增加風險緩釋。B、提高信貸審批標準。C、調整風險限額。D、壓縮資產負債規模，調整資產負債結構，包括增加撥備、留存收益、補充資本和增加流動性儲備等。E、調整業務發展策略和定價策略。【正確答案】：ABCDE51.銀企對賬管理系統中“賬單類型”包括（）。A、紙質賬單B、網銀賬單C、自助設備賬單D、電子賬單【正確答案】：ABC52.重要空白憑證應納入（）管理。A、核心業務系統B、憑證管理系統C、總賬系統D、經營決策系統【正確答案】：AB53.根據《山東省農村商業銀行會計事后監督管理辦法》的通知（魯農信聯辦〔2020〕301號），事后監督中心主管崗位職責包括（）。A、負責事后監督中。心的日常管理，按照各項制度規定組織實施事后監督工作B、負責制定事后監督工作計劃，根據業務量合理分配各崗位人員工作任務C、負責對事后監督人員進行指導、培訓、檢查、考核，并對事后監督工作真實性、準確性、完整性、時效性和保密性負責D、負責對監督員監督情況進行再監督、組織抽樣監督、審核差錯處理等E、負責定期整理分析事后監督中發現的問題，遇有重大情況及時報告F、定期對事后監督工作進行總結，不斷改進工作方法，提高監督水平【正確答案】：ABCDEF54.以下對確實無法挽回出納錯款損失的處理正確的是（）。A、技術性錯款，按規定的手續審批后，長款歸公，短款報損，允許以長補短。B、責任事故錯款，按長款歸公、短款自賠的原則處理。C、屬于自盜、挪用以及侵吞長款的，均應追回款項，并給予相應的處分。D、觸犯刑律的，移交司法部門處理。【正確答案】：BCD55.農村商業銀行應當對通過交易監測標準篩選出的交易進行人工分析、識別，確認為可疑交易的，應當在可疑交易報告理由中完整記錄對()的分析過程。A、客戶身份信息B、客戶身份特征C、交易信息D、交易特征E、行為特征【正確答案】：BDE56.金融機構開展貨幣鑒別和假幣收繳，中國人民銀行及其分支機構授權的鑒定機構開展假幣鑒定業務，有下列行為之一，但尚未構成犯罪，涉及假人民幣的，按照《中華人民共和國人民幣管理條例》第四十四條的規定予以處罰；涉及假外幣的，處以1000元以上3萬元以下的罰款：（）A、與客戶發生假幣糾紛，在記錄保存期限內，金融機構未能提供相應存取款、貨幣兌換等業務記錄的B、發現假幣而不收繳的C、無故拒絕受理收繳單位或者被收繳人提出的貨幣真偽鑒定申請的D、未按規定鑒定、收繳、解繳、報告假幣的E、不當保管、截留或者私自處理假幣，或者使已收繳、沒收的假幣重新流入市場的【正確答案】：ABCDE57.

銀行客戶洗錢風險分類管理是一項系統性的工作，必須有（）的支持A、

管理制度和工作制度B、

分類參數體系C、評估計量體系D、

系統控制體系【正確答案】：ABCD58.崗位信息維護包括（）。A、崗位新增B、崗位修改C、崗位刪除D、崗位拆分【正確答案】：ABC59.根據服務的性質、特點和市場競爭狀況，商業銀行服務價格分別實行（）、（）和（）。A、政府指導價B、政府定價C、自主定價D、市場調節價【正確答案】：ABD60.個人銀行結算賬戶按照功能分為（）。A、Ⅰ類結算賬戶B、Ⅱ類結算賬戶C、Ⅲ類結算賬戶D、非結算銀行賬戶【正確答案】：ABC61.自2003年9月1日起施行《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》〔2003〕5號中，臨時存款賬戶是存款人因臨時需要并在規定期限內使用而開立的銀行結算賬戶。有下列情況的，存款人可以申請開立臨時存款賬戶：A、設立臨時機構B、設立異地機構C、異地臨時經營活動D、注冊驗資【正確答案】：ACD62.金庫款項應堅持日清日結，做到（）相符。A、賬款B、賬據C、賬實D、賬賬【正確答案】：ACD63.符合企業存款人開立銀行結算賬戶條件的，營業機構應在開戶后立即至遲于（）將開戶信息通過賬戶管理系統向人民銀行當地分支機構備案，企業開立基本存款賬戶或臨時存款賬戶的，還應在（）內通過開戶信息管理系統向當地人民銀行分支機構報送開戶資料。A、當日B、次日C、兩個工作日D、五個工作日【正確答案】：AC64.現金清分是指對人民幣現金進行()，并按照人民銀行頒布的鈔票流通標準進行質量分類的處理過程。A、面額區分B、套別區分C、真假幣鑒別D、數量統計【正確答案】：ABCD65.票幣整點中的挑凈是指（）。A、拆把清點過程中要將殘損票幣挑剔干凈。B、硬幣與紙幣要分別整理。C、流通券和殘損券要按券別、分版分別整理。D、上繳人民銀行回籠券按當地人民銀行的要求整理。【正確答案】：ABCD66.根據假幣來源，可分為哪幾種情形。（）A、主動上交沒收B、鑒定沒收C、回籠券中夾雜假幣沒收【正確答案】：ABC67.自2003年9月1日起施行《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》〔2003〕5號中，有下列情況的，可以申請開立個人銀行結算賬戶：A、辦理匯兌業務B、辦理定期借記、定期貸記業務C、使用支票、信用卡等信用支付工具D、辦理借記卡結算業務【正確答案】：ABCD68.

金融機構應科學評估（）等風險的關聯性，確保各項風險管理政策協調一致。A、

洗錢風險B、

恐怖融資風險C、市場風險D、

操作風險【正確答案】：ACD69.單位、個人和銀行辦理支付結算必須遵守的原則有()。A、恪守信用，履約付款B、誰的錢進誰的賬，由誰支配C、銀行不墊款D、截留挪用客戶和他行資金【正確答案】：ABC70.客戶分戶賬主要包括（）、（）等外部賬戶。A、存款B、貸款C、表內D、表外【正確答案】：AB71.根據《關于規范辦理已故存款人小額存款提取業務有關事項的通知》（魯農信聯運營〔2021〕29號），已故存款人在本法人機構的賬戶余額包括（）。A、活期存款、定期存款B、大額存單C、智e付等存款余額D、法人機構自身發行的非存款類金融產品（如理財產品）的本金和收益。E、法人機構自身代理的非存款類金融產品（如理財產品）的本金和收益。【正確答案】：ABCD72.客戶信息的分類（）A、客戶身份信息B、客戶財產信息C、客戶賬戶信息D、客戶衍生信息【正確答案】：ABCD73.銀行業金融機構應當強化員工職業規范約束，將（）與（）有機結合。A、員工行為管理B、操作風險管理C、合規風險管理D、道德風險管理【正確答案】：AB74.電子商業匯票獲得承兌前，保證人作出保證行為的，被保證人為（）。電子商業匯票獲得承兌后、出票人將電子商業匯票交付收款人前，保證人作出保證行為的，被保證人為（）。出票人將電子商業匯票交付收款人后，保證人作出保證行為的，被保證人為（）。A、出票人B、承兌人C、收款人D、背書人【正確答案】：ABD75.下列哪些反洗錢義務，金融機構必須履行（）A、

專人負責反洗錢和反恐融資合規管理工作B、

設立專門的反洗錢崗位C、設立反洗錢專門機構D、

明確專人負責大額交易和可疑交易報告【正確答案】：ABD76.委托收款是收款人委托銀行向付款人收取款項的結算方式，應遵循（）基本規定。A、無起點金額限制B、無地域限制C、無限定使用對象D、收款人辦理委托收款應向農商行提交托收憑證和有關債務證明【正確答案】：ABCD77.下列有關反洗錢行政調查的表述，正確的有:（）A、

反洗錢行政調查中，對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，國務院反洗錢行政主管部門有封存權。B、

反洗錢行政調查中，對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，應立即請求司法機關予以封存，司法機關應予配合。C、反洗錢行政調查時如需封存文件、資料，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列清單一式二份，由調查人員和在場的金融機構工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構，一份附卷備查。D、

反洗錢行政調查時如需封存文件、資料，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列清單一式三份，由調查人員和在場的金融機構工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構，一份交司法機關，一份附卷備查。【正確答案】：AC78.營業機構可設置的風險防控系統用戶角色包括（）。A、系統管理主管員B、系統管理員C、風控主管員D、風控員E、核查員【正確答案】：CE79.根據《全省農村商業銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（2020）》規定，接收境外匯入款的農村商業銀行，發現（）三項信息中任何一項缺失的，應要求境外機構補充。A、匯款人姓名或者名稱B、匯款人賬號C、匯款人證件號碼D、匯款人住所【正確答案】：ABD80.出現下列情況之一時，農村商業銀行應當重新識別客戶（）A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的B、客戶行為或者交易情況出現異常的C、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的D、農村商業銀行獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的【正確答案】：ABCD81.下列哪些是電子商業匯票出票必須記載的事項？()A、表明“電子銀行承兌匯票”或“電子商業承兌匯票”的字樣B、無條件支付的委托C、票據到期日D、出票人簽章【正確答案】：ABCD82.待發售有價證券包括（）。A、商業匯票B、旅行支票C、定額本票D、定額存單【正確答案】：BCD83.

金融機構、特定非金融機構應當對以下哪些資產采取凍結措施：（）A、

發現恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產B、對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的資產采取凍結措施，但該資產在采取凍結措施時無法分割或者確定份額的C、涉及恐怖活動的資產被采取凍結措施期間，收取的被采取凍結措施的資產產生的孳息以及其他收益D、涉及恐怖活動的資產被采取凍結措施期間，因受償債權收取的款項【正確答案】：ABCD84.農村商業銀行自然人客戶A在2019年2月11日發生以下業務明細：9點10分發生現金支取2萬，10點20分收到甲的匯款60萬，11點5分向乙匯款45萬，14點30分現金存入6萬，農村商業銀行在報送客戶A的大額交易時，以下說法正確的是（）A、報送現金大額交易62萬B、報送大額交易113萬C、報送現金大額交易6萬D、報送轉賬大額交易60萬【正確答案】：CD85.移交會計檔案時，應當編制會計檔案移交清冊，列明應當移交的（）等內容。A、會計檔案名稱B、冊數C、起止年度D、檔案編號E、應保管期限F、已保管期限【正確答案】：ABCDEF86.查庫實施的時間可在（）。A、營業前B、營業期間C、營業終了D、網點輪休【正確答案】：ABC87.嚴格執行“兩禁兩限”要求，即除銀團貸款外，不得對小微企業貸款收取（）（），嚴格限制對小微企業及其增信機構收取（）（）等費用。A、承諾費B、資金管理費C、財務顧問費D、咨詢費【正確答案】：ABCD88.票據權利在下列期限內不行使而消滅:()。A、持票人對票據的出票人和承兌人的權利，自票據到期日起2年。見票即付的匯票、本票，自出票日起2年B、持票人對支票出票人的權利，自出票日起6個月C、持票人對前手的追索權，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起6個月D、持票人對前手的再追索權，自清償日或者被提起訴訟之日起6個月【正確答案】：ABC89.員工異常行為排查工作目標為“（）、（）、（）各類風險隱患”A、提前識別B、提前介入C、提前處置D、提前查詢【正確答案】：ABC90.根據《中國人民銀行關于規范代收業務的通知》（銀發〔2020〕248號）規定，付款人開戶機構應當事先或者在為付款人辦理首筆代收業務時取得付款人的授權。授權應當明確收款人名稱、付款賬號、（）等事項。A、付款用途B、付款周期或者條件C、授權期限D、服務費用【正確答案】：ABCD91.營業機構在柜面發起的大額支付系統匯兌往賬，出現系統異常，使用“6817匯劃業務查詢及處理”交易，輸入匯劃渠道、匯劃標志、起止日期等要素，查詢該筆交易狀態。下列對業務狀態說法正確的是：（）A、業務狀態為“扣款超時”時，為核心業務系統扣客戶賬超時所致。B、業務狀態為“退回待查”時，為人行拒絕該筆業務或其他原因所致。C、業務狀態為“人行已排隊”時，為清算備付金日間頭寸不足，電子匯兌往賬業務納入日間排隊所致。D、業務狀態為“已發送”且長時間未變更狀態的，為業務發送成功但人行未收到，或人行收到并返回信息，但行內系統未收到。【正確答案】：ABCD92.特殊殘缺、污損人民幣剩余面積是指（）能按原樣連接的實物面積,包括與票面原樣連接的炭化、變形部分。A、票面圖案B、文字C、紙張D、安全線【正確答案】：ABC93.按照機構的性質和功能，將機構劃分為（）三類。A、營業機構B、管理機構C、虛擬機構D、分理處【正確答案】：ABC94.反假子系統行外業務模塊的假幣管理功能，具體包括()等。A、解繳人行管理B、假幣減損申請C、鑒定出庫管理D、鑒定沒收收據查詢、真幣誤收繳差錯查詢、回籠券假幣差錯查詢等【正確答案】：ABCD95.銀行支行員工發現有幾位同事在與客戶合謀騙貸，該員工應該（）。A、立即向媒體披露有關證據B、立即向銀行有關鄰導舉報C、立即勸阻同事停止騙貸，勸阻無效時才向領導舉報D、不必私下勸阻，以免打草驚蛇，應該立即向領導舉報【正確答案】：BD96.假幣收繳必須遵循（）操作程序。A、在持有人視線范圍內當面收繳B、加蓋“假幣”章或用專用袋加封C、出具《假幣收繳憑證》D、向持有人告知其權利【正確答案】：ABCD97.綜合核算是按科目進行的核算，反映各科目資金增減變化及其結果的總括情況，是明細核算的概括和綜合，主要包括()、（）和（）等。A、科目日結匯總表B、總賬C、日計表D、結算憑證【正確答案】：ABC98.全面依法治國必須堅持（）共同推進。A、依憲行政B、

依法治國C、依法執政D、依法行政【正確答案】：BCD99.全國集中銀行賬戶管理系統采取系統自動報備方式，系統可自動完成（)等工作。A、待備案個人銀行賬戶信息的預審核B、信息報備C、備案情況跟蹤【正確答案】：ABC100.農商銀行流動性風險壓力測試牽頭部門職責包括（）A、擬定壓力測試基本方案，提出緊急情況下壓力測試開展申請，提交高級管理層審核批準。B、組織和協調各部門設計壓力測試風險因素，實施壓力測試，提交高級管理層審批壓力測試報告。C、推進全行壓力測試體系建設，管理和使用流動性風險管理系統。D、做好壓力測試文檔管理，保證文檔結果的完備性。E、向董事會報告壓力測試開展情況。【正確答案】：ABCD1.整存整取儲蓄存款的到期日以到期月的對日為到期日，無對日的月末日為到期日。A、正確B、錯誤【正確答案】：A2.每個員工的員工號全省唯一，刪除后再次新建仍為原員工號。A、正確B、錯誤【正確答案】：A3.存款人已開通多級賬簿的賬戶發生被法院扣劃或發生非稅收扣款等情況當日未申請扣款調整的，日終系統自動批量調整，調整順序為按多級賬簿編號從小到大的順序依次調整。A、正確B、錯誤【正確答案】：A4.金庫機械鎖鑰匙堅持分管分持、平行交接原則，由兩名管庫員或會計主管與其中一名管庫員各持一把。A、正確B、錯誤【正確答案】：A5.普通柜員短期離崗時，應將尾箱中的現金、重要空白憑證全部上繳到現金管理員、憑證管理員。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A6.電子現金具有不記名、不掛失、不驗密、不計息的特點，具備圈存、消費、查詢等功能。A、正確B、錯誤【正確答案】：A7.

金融機構、特定非金融機構采取凍結措施后，除中國人民銀行及其分支機構、公安機關、國家安全機關另有要求外，應當及時告知客戶，并說明采取凍結措施的依據和理由。A、正確B、錯誤【正確答案】：A8.金融機構在向中國反洗錢監測中心報告客戶的可疑交易報告時，有告知客戶的義務。A、正確B、錯誤【正確答案】：B9.根據《全省農村商業銀行集中授權推廣工作指導意見》(魯農信聯辦（2021）85號)，集中授權中心營業期間，集中授權崗人員可以出現臨時空崗。A、正確B、錯誤【正確答案】：B10.個人客戶由他人代理辦理業務的，代理人可簽署賬戶戶名進行確認。A、正確B、錯誤【正確答案】：B11.單位客戶申請開立單位活期保證金賬戶時，營業機構應先為其開立保證金主賬戶，再開立子賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A12.對涉嫌為不法分子違法犯罪活動提供幫助的，要及時移送公安機關，并將相關情況報告當地人民銀行分支機構。A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.企業存款人開立的銀行結算賬戶，支付生效日期可設置為當日及以后的日期。A、正確B、錯誤【正確答案】：A14.查庫工作實施應獨立進行，不同層次人員查庫可以合并進行。A、正確B、錯誤【正確答案】：B15.自助設備鑰匙使用完畢，應隨身攜帶，以防丟失。A、正確B、錯誤【正確答案】：B16.不辦理柜面業務的人員，不得配發柜員卡。A、正確B、錯誤【正確答案】：A17.柜員進行循環交接時，允許跨交接類型的循環交接。A、正確B、錯誤【正確答案】：B18.違反《人民幣圖樣使用管理辦法》（中國人民銀行令〔2019〕2號）第十三條、第十五條，拒絕、阻撓、逃避中國人民銀行及其分支機構檢査，或者謊報、隱匿、銷毀相關證據材料的，有關法律、行政法規有處罰規定的，依照其規定給予處罰；有關法律、行政法規未作處罰規定的，由中國人民銀行或其分支機構予以警告，并處5000元以上3萬元以下罰款。A、正確B、錯誤【正確答案】：A19.聯網核查公民身份信息系統訪問方式分為接口方式和非接口方式。A、正確B、錯誤【正確答案】：A20.核算碼由省聯社參數管理機構統一維護。A、正確B、錯誤【正確答案】：A21.單位定期存單只能以質押貸款為目的開立和使用。A、正確B、錯誤【正確答案】：A22.票據的背書人應當在票據背面的背書欄依次背書，背書欄不敷背書的，可以使用統一格式的粘單，粘附于票據憑證上規定的粘接處，粘單上的背書人，應當在票據和粘單的粘接處簽章。A、正確B、錯誤【正確答案】：B23.按季計息的，每季末月20日為結息日；按月計息的，每月20日為結息日；計算出的利息，于結息日的當日入賬。A、正確B、錯誤【正確答案】：B24.根據《山東省農村商業銀行會計事后監督管理辦法》的通知（魯農信聯辦〔2020〕301號），對監督過程中發現的可疑業務，事后監督中心應向營業機構下發核實單進一步查實。營業機構原則上應在收到核實單當日完成問題核實并回復，對于因補充資料當日無法回復的，時間可以適當延長，但最遲不得超過三個工作日。A、正確B、錯誤【正確答案】：A25.無須留存、歸檔的客戶信息檔案，農商行可自行處理；不需退還客戶且保管期限屆滿的客戶信息檔案，應按規定進行銷毀，不得隨意放置或丟棄。A、正確B、錯誤【正確答案】：B26.金融機構應當根據反洗錢和反恐怖融資方面的法律規定，建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內部操作規程。A、正確B、錯誤【正確答案】：A27.營業網點在智慧柜員機加憑證前，應先對設備進行清憑證處理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A28.農村商業銀行應當遵循合法、正當、必要的原則，公開收集、使用規則，明示收集、使用信息的目的、方式和范圍。A、正確B、錯誤【正確答案】：A29.單位一戶通存入單位定期存款時，選擇不配發開戶證實書的，存款到期后自動將本息轉入存款人單位一戶通活期賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A30.還款方法，根據每期還款額(含本金和利息)確定方法的不同，可分為以下三種：等額本息償還法、等額本金償還法、定期付息,按合同約定還本法。A、正確B、錯誤【正確答案】：A31.會計憑證的簽章，應做到清晰平整、不倒、不斜。A、正確B、錯誤【正確答案】：A32.智慧柜員機出現重要空白憑證缺失、賬實不符情況，應立即查明原因，按照重要空白憑證管理相關規定處理；屬于系統或者設備問題的，應暫停運行設備，并及時上報上級主管部門，待查實原因并解決問題后方可重新開啟設備。A、正確B、錯誤【正確答案】：A33.我們要努力從源頭之治走向堵擋之治。A、正確B、錯誤【正確答案】：B34.未成年人的父母為監護人的，其戶口簿視同合法監護證明。A、正確B、錯誤【正確答案】：A35.憲法規定“中華人民共和國的一切權力屬于人民。A、正確B、錯誤【正確答案】：A36.日終對賬后，系統根據對賬結果自動將退回待查業務款項記載至發出網點的“清算資金往來款項”賬戶，由各網點于次日進行對賬差錯調整。A、正確B、錯誤【正確答案】：B37.背書不得附有條件。背書附有條件的，所附條件不具有票據上的效力。將票據金額的一部分轉讓背書或將票據金額分別轉讓給2人以上的背書無效。A、正確B、錯誤【正確答案】：A38.稅收非居民是指中國稅收居民以外的個人和企業（包括其他組織），但不包括政府機構、國際組織、中央銀行、金融機構或者在證券市場上市交易的公司及其關聯機構。A、正確B、錯誤【正確答案】：A39.銀行委托其他銀行或銀行以外的第三方識別客戶身份的，應由受托方承擔未履行客戶身份識別義務的責任。A、正確B、錯誤【正確答案】：B40.《中國人民銀行關于改進個人銀行賬戶服務加強賬戶管理的通知》中，銀行通過自助機具和電子渠道提供個人銀行賬戶開立服務的，開戶申請人只能持居民身份證辦理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A41.殘缺、污損人民幣持有人對金融機構認定的兌換結果有異議的，法人機構不能將該殘缺、污損人民幣退回。A、正確B、錯誤【正確答案】：B42.存款人申請提前支取教育儲蓄存款的，可部分提前支取。A、正確B、錯誤【正確答案】：B43.從發現假幣開始，到收繳過程結束后，可疑幣不必在客戶視線內。A、正確B、錯誤【正確答案】：B44.根據《山東省農村商業銀行會計檔案管理系統管理暫行辦法》（魯農信聯辦〔2020〕326號），法人機構三級審批員用戶一般為審計、監保等部門負責人,四級審批員用戶一般為分管領導。A、正確B、錯誤【正確答案】：A45.庫房、保險柜的修鎖、換鎖，必須向法人機構負責人報告，由網點負責人聯系維修。A、正確B、錯誤【正確答案】：B46.個人可通過電子渠道為辦理Ⅱ、Ⅲ類戶銷戶業務。A、正確B、錯誤【正確答案】：A47.根據《山東省農村商業銀行會計事后監督管理辦法》的通知（魯農信聯辦〔2020〕301號），差錯整改原則上應在原業務憑證上整改。對于不涉及客戶簽名等低風險業務，可以在業務憑證影印件上整改。營業機構應在影印件正面注明"該影印件放置于**年**月**日**機構、**柜員（柜員號）會計憑證后”，并將整改后的業務憑證影像與原業務憑證影像關聯保存。A、正確B、錯誤【正確答案】：A48.根據《山東省農村商業銀行人民幣冠字號碼管理系統管理暫行辦法》的通知（魯農信聯辦〔2020〕249號）,營業機構可以受理冠字號碼查詢人在辦理取款業務之日起20個工作日內（含取款當日）提出的申請，查詢申請超過申請時效的，營業機構不予受理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A49.開戶單位經辦人員領取已打印相關信息的印鑒卡片后，應在開戶行工作人員有效監督下當面加蓋單位預留印鑒，交開戶行經辦人員。A、正確B、錯誤【正確答案】：A50.會計憑證是記錄經濟業務、明確經濟責任，按照一定格式編制的據以登記會計賬簿的書面證明，是核對賬務和事后查考的重要根據。A、正確B、錯誤【正確答案】：A51.存款到期計算到期日時，以對年對月對日為準，遇到期日為該月所沒有的日期，以月末日為到期日。A、正確B、錯誤【正確答案】：A52.個人未使用按中國人民銀行統一格式印制的票據，票據無效。A、正確B、錯誤【正確答案】：A53.根據人民銀行要求，個人銀行結算賬戶報備采用人民幣銀行結算賬戶管理系統與全國集中銀行賬戶管理系統（商業銀行賬戶前置）雙線并行的報備模式。A、正確B、錯誤【正確答案】：A54.銀行業金融機構應當通過多種方式與客戶建立獨立的信息反饋渠道，實現內部監督和外部監督有機結合。A、正確B、錯誤【正確答案】：B55.賬簿上的一切記載，可以涂改、挖補、刀刮、皮擦和用藥水銷蝕。A、正確B、錯誤【正確答案】：B56.柜員登錄柜面服務平臺或主管進行業務授權時，應插入柜員卡，并驗證指紋或輸入密碼，系統核驗無誤后，方可進行業務操作或授權。A、正確B、錯誤【正確答案】：A57.現金業務區四周墻體應與建筑樓板相接或應在頂部采用鋼筋網防護并與四周墻體可靠連接。A、正確B、錯誤【正確答案】：A58.經辦人員或相關人員在會計憑證上簽章時，可自行選擇簽字或加蓋個人名章，規定簽字的，必須簽字負責。A、正確B、錯誤【正確答案】：A59.被貸方凍結的存款賬戶可以對外付款。A、正確B、錯誤【正確答案】：A60.辦理存折賬戶存取款業務過程中，因打印機故障等原因造成存折打印錯誤的，可手工填寫取款記錄并簽章。A、正確B、錯誤【正確答案】：B61.財政直接支付是代理銀行依據財政部門簽發的支付指令，通過財政部門零余額賬戶向收款人或用款單位賬戶劃轉資金的行為。A、正確B、錯誤【正確答案】：A62.持票人為出票人的，對其后手無追索權，持票人為背書人的，對其前手無追索權。A、正確B、錯誤【正確答案】：B63.個人在銀行柜面開立的Ⅱ、Ⅲ類戶，無需綁定Ⅰ類戶或者信用卡賬戶進行身份