催收外包管理制度一、總則（一）目的為規范公司催收外包業務的管理，確保催收工作的高效、合法、合規進行，維護公司的合法權益，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于公司所有涉及催收外包業務的相關部門及人員，以及與公司簽訂催收外包合同的第三方催收機構。（三）基本原則1.合法合規原則：催收外包活動必須遵守國家法律法規及相關政策要求，不得采用違法違規手段進行催收。2.風險可控原則：在選擇外包機構、簽訂合同、監督催收過程等環節，要充分評估風險，采取有效措施確保風險可控。3.信息安全原則：嚴格保護客戶信息安全，防止信息泄露，確保客戶隱私得到充分尊重。4.協作共贏原則：公司與外包機構應建立良好的合作關系，相互協作，共同實現催收目標，達到共贏。二、催收外包機構的選擇與準入（一）選擇標準1.資質信譽：外包機構應具有合法的經營資質，在行業內具有良好的信譽，無不良記錄。2.專業能力：具備專業的催收團隊，催收人員應經過專業培訓，熟悉催收流程和技巧，具有較強的溝通協調能力和抗壓能力。3.技術實力：擁有先進的催收管理系統，能夠實現對催收案件的有效管理和跟蹤，具備數據安全保障能力。4.財務狀況：財務狀況良好，具備一定的資金實力，能夠承擔催收業務中的各項費用和風險。5.服務質量：過往服務質量良好，能夠按照合同要求完成催收任務，客戶滿意度較高。（二）準入流程1.需求調研：業務部門根據公司催收業務需求，對市場上的催收外包機構進行初步調研，收集相關信息。2.供應商推薦：可通過行業推薦、合作伙伴介紹、網絡搜索等方式，篩選出若干符合基本條件的催收外包機構作為潛在供應商。3.資質審查：由法務部門對潛在供應商的資質進行審查，確保其符合法律法規要求。4.實地考察：組織相關人員對潛在供應商進行實地考察，了解其公司規模、團隊建設、管理水平、技術能力等情況。5.綜合評估：根據資質審查和實地考察結果，由業務部門、法務部門、財務部門等相關部門組成評估小組，對潛在供應商進行綜合評估，確定準入名單。6.合同簽訂：與準入的催收外包機構簽訂正式合同，明確雙方的權利義務、服務內容、費用標準、保密條款等。三、催收外包合同管理（一）合同簽訂1.合同文本由法務部門負責起草和審核，確保合同條款合法合規、明確清晰，保護公司利益。2.合同簽訂前，業務部門應與催收外包機構就合同條款進行充分溝通和協商，確保雙方理解并同意合同內容。3.合同簽訂后，由專人負責合同的保管和存檔，建立合同臺賬，記錄合同簽訂時間、有效期、服務內容、費用標準等信息。（二）合同變更1.在合同履行過程中，如因業務需求變化或其他原因需要變更合同條款，業務部門應及時提出變更申請。2.變更申請需經法務部門審核，確保變更后的條款合法合規。3.變更申請經批準后，與催收外包機構協商簽訂合同變更協議，并及時更新合同臺賬。（三）合同終止1.合同期滿或雙方協商一致提前終止合同的，應按照合同約定辦理終止手續。2.合同終止后，業務部門應及時與催收外包機構進行工作交接，確保催收工作的順利過渡。3.對合同執行情況進行總結評估，分析存在的問題及原因，為今后的合同管理提供參考。四、催收業務流程管理（一）案件交接1.業務部門在確定將案件外包給催收機構后，應及時整理相關資料，包括客戶基本信息、欠款明細、催收歷史記錄等，形成完整的案件檔案。2.組織與催收外包機構進行案件交接會議，明確交接事項、責任人和時間節點，確保案件信息準確無誤地傳遞給外包機構。3.交接過程中，雙方應辦理交接手續，填寫交接清單，雙方簽字確認。（二）催收計劃制定1.催收外包機構根據案件情況制定詳細的催收計劃，包括催收方式、時間安排、人員分工等。2.催收計劃應報業務部門審核，確保催收策略符合公司要求和客戶實際情況。3.業務部門對催收計劃提出修改意見，催收外包機構根據意見進行調整，直至計劃通過審核。（三）催收實施1.催收外包機構按照審核通過的催收計劃開展催收工作，嚴格遵守法律法規和公司規定，不得采用暴力、威脅、侮辱、誹謗等非法手段進行催收。2.催收人員在與客戶溝通時，應使用文明、規范的語言，準確傳達公司的要求和立場，不得泄露客戶隱私信息。3.業務部門定期對催收工作進展情況進行跟蹤檢查，了解催收進度、效果及存在的問題，及時與催收外包機構溝通協調，提出改進意見。（四）信息反饋1.催收外包機構應定期向業務部門反饋催收工作進展情況，包括已聯系客戶數量、成功回款金額、未回款原因分析等。2.對于重大案件或出現異常情況的案件，應及時向業務部門報告，不得隱瞞不報。3.業務部門根據催收外包機構的反饋信息，對催收工作進行評估和決策，調整催收策略或采取其他措施。（五）款項回收與管理1.催收外包機構負責將回收的款項及時足額上繳公司指定賬戶，并提供相關收款憑證。2.公司財務部門對回收款項進行核對、入賬，并按照規定進行賬務處理。3.對于逾期未收回的款項，催收外包機構應說明原因，并繼續采取有效措施進行催收，直至款項全部收回。五、監督與考核（一）監督機制1.建立專門的監督小組，由業務部門、法務部門、審計部門等人員組成，負責對催收外包業務進行定期監督檢查。2.監督小組通過查閱資料、實地走訪、電話回訪等方式，檢查催收外包機構的工作是否符合合同要求、法律法規及公司規定。3.對發現的問題及時提出整改意見，要求催收外包機構限期整改，并跟蹤整改落實情況。（二）考核指標1.回款率：考核催收外包機構在一定時期內的款項回收比例，反映其催收工作的效果。2.逾期率：統計逾期未收回款項的比例，評估催收工作對逾期風險的控制能力。3.合規率：檢查催收外包機構的催收行為是否符合法律法規和公司規定，確保合法合規催收。4.客戶滿意度：通過客戶反饋調查等方式，了解客戶對催收服務的滿意度，衡量服務質量。（三）考核方式1.每月對催收外包機構的考核指標進行統計分析，形成考核報告。2.根據考核結果，對催收外包機構進行相應的獎懲。對于表現優秀的外包機構，給予獎勵，如增加業務量、延長合作期限等；對于考核不達標或出現違規行為的外包機構，采取警告、扣減費用、暫停合作直至終止合同等措施。六、信息安全管理（一）客戶信息保護1.催收外包機構應嚴格遵守國家法律法規及公司關于客戶信息保護的規定，對在催收過程中獲取的客戶信息予以保密。2.明確客戶信息的使用范圍，僅限于與催收業務相關的工作，不得將客戶信息用于任何其他目的或泄露給第三方。3.采取必要的技術和管理措施，確保客戶信息的存儲、傳輸和使用安全，防止信息泄露、篡改或丟失。（二）數據安全管理1.催收外包機構應建立健全數據安全管理制度，加強對催收管理系統及相關數據的安全防護。2.對數據訪問進行嚴格授權管理，只有經過授權的人員才能訪問和處理相關數據。3.定期對數據進行備份，確保數據的完整性和可恢復性，防止因意外事件導致數據丟失。4.加強對數據安全事件的應急處理能力，制定應急預案，一旦發生數據安全事件，應及時采取措施進行處理，并向公司報告。七、保密與知識產權管理（一）保密條款1.公司與催收外包機構在合同中應明確保密條款，雙方應對在合作過程中知悉的對方商業秘密、技術秘密、客戶信息等予以保密。2.保密期限為自合同生效之日起[X]年，期滿后雙方仍應履行保密義務，但法律法規另有規定的除外。3.未經對方書面同意，任何一方不得向第三方披露或使用對方的保密信息。（二）知識產權歸屬1.在催收外包業務開展過程中，因工作需要產生的知識產權，如催收管理系統的開發、催收策略的制定等，其知識產權歸屬按照合同約定執行。2.如合同未約定，相關知識產權歸公司所有。催收外包機構應協助公司辦理相關知識產權的登記、保護等手續。八、爭議解決（一）協商解決在合同履行過程中，雙方如發生爭議，應首先通過友好協商解決。雙方應指定專人負責溝通協調，共同尋求解決方案。（二）仲裁或訴訟如協商不成，雙方