商戶pos機管理制度《商戶POS機管理制度》總則一、目的為規(guī)范商戶POS機的使用與管理，確保POS機的安全、穩(wěn)定運行，提高商戶結(jié)算效率，保障各方合法權(quán)益，特制定本管理制度。二、適用范圍本制度適用于本公司旗下所有與POS機相關(guān)的商戶，包括但不限于商戶的申請、安裝、使用、維護、更換、注銷等環(huán)節(jié)。三、管理原則1.安全第一原則：確保POS機的交易安全，防止信息泄露和資金損失。2.合規(guī)運營原則：遵守國家相關(guān)法律法規(guī)和支付清算機構(gòu)的規(guī)定，規(guī)范商戶的POS機使用行為。3.服務(wù)至上原則：為商戶提供優(yōu)質(zhì)的POS機服務(wù)，及時解決商戶在使用過程中遇到的問題。4.責任明確原則：明確各方的責任和義務(wù)，建立健全的監(jiān)督考核機制，確保制度的有效執(zhí)行。四、管理機構(gòu)及職責1.公司財務(wù)部：負責POS機的日常管理和維護，包括POS機的采購、安裝、調(diào)試、維護、更換等工作；負責與支付清算機構(gòu)的對接和溝通，確保POS機的正常結(jié)算；負責對商戶的POS機使用情況進行監(jiān)督和考核，及時發(fā)現(xiàn)和處理違規(guī)行為。2.公司信息技術(shù)部：負責POS機的技術(shù)支持和故障排除，確保POS機的系統(tǒng)穩(wěn)定和數(shù)據(jù)安全；負責對POS機的軟件和硬件進行升級和優(yōu)化，提高POS機的性能和功能。3.公司市場部：負責商戶的拓展和管理，協(xié)助商戶辦理POS機相關(guān)手續(xù)；負責向商戶宣傳POS機的使用方法和注意事項，提高商戶的使用水平；負責收集商戶的意見和建議，及時反饋給相關(guān)部門，改進POS機的服務(wù)質(zhì)量。4.商戶：負責POS機的日常使用和保管，遵守POS機的使用規(guī)定和操作流程；及時向公司反饋POS機的使用情況和問題，配合公司進行維護和管理。POS機的申請與審批一、申請條件1.商戶應(yīng)具備合法的經(jīng)營資質(zhì)，如營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證等。2.商戶應(yīng)具備良好的信用記錄，無不良信用記錄和違法違規(guī)行為。3.商戶應(yīng)具備一定的經(jīng)營規(guī)模和業(yè)務(wù)量，能夠滿足POS機的使用需求。4.商戶應(yīng)與公司簽訂正式的合作協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。二、申請流程1.商戶向公司市場部提交POS機申請資料，包括營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、法人身份證、銀行開戶許可證等。2.公司市場部對商戶的申請資料進行初審，符合申請條件的，將申請資料提交給公司財務(wù)部。3.公司財務(wù)部對商戶的申請資料進行審核，確認無誤后，向支付清算機構(gòu)提交商戶的開戶申請。4.支付清算機構(gòu)對商戶的開戶申請進行審核，審核通過后，為商戶開通POS機賬戶，并將POS機終端發(fā)送給商戶。5.公司市場部將POS機終端交付給商戶，并協(xié)助商戶進行安裝和調(diào)試。三、審批權(quán)限1.商戶的申請資料由公司市場部和財務(wù)部共同審核，審核通過后，報公司總經(jīng)理審批。2.公司總經(jīng)理對商戶的申請資料進行審批，審批通過后，方可為商戶開通POS機賬戶。POS機的安裝與調(diào)試一、安裝要求1.POS機應(yīng)安裝在商戶的經(jīng)營場所內(nèi)，安裝位置應(yīng)便于操作和管理，且符合支付清算機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。2.POS機應(yīng)與商戶的電源、網(wǎng)絡(luò)等設(shè)施連接良好，確保POS機的正常運行。3.POS機的安裝應(yīng)由公司信息技術(shù)部或其指定的專業(yè)人員進行，安裝過程中應(yīng)嚴格遵守相關(guān)操作規(guī)程，確保安裝質(zhì)量。二、調(diào)試流程1.公司信息技術(shù)部或其指定的專業(yè)人員將POS機終端交付給商戶后，應(yīng)及時對POS機進行調(diào)試。2.調(diào)試人員應(yīng)按照支付清算機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定和操作流程，對POS機的各項功能進行測試，確保POS機的各項功能正常。3.調(diào)試人員應(yīng)向商戶詳細介紹POS機的使用方法和注意事項，指導商戶進行操作。4.商戶在使用POS機過程中，如發(fā)現(xiàn)問題或故障，應(yīng)及時通知公司信息技術(shù)部或其指定的專業(yè)人員，由其進行處理。POS機的使用與管理一、使用規(guī)定1.商戶應(yīng)嚴格按照支付清算機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定和操作流程使用POS機，不得擅自更改POS機的設(shè)置和參數(shù)。2.商戶應(yīng)妥善保管POS機的密碼和相關(guān)憑證，不得泄露給他人。如發(fā)現(xiàn)密碼或憑證丟失或被盜，應(yīng)及時通知公司信息技術(shù)部或其指定的專業(yè)人員，進行掛失和補辦。3.商戶應(yīng)在POS機上進行真實的交易，不得進行虛假交易或惡意套現(xiàn)等違規(guī)行為。如發(fā)現(xiàn)商戶進行違規(guī)交易，公司將有權(quán)暫停或終止與商戶的合作，并追究商戶的法律責任。4.商戶應(yīng)定期對POS機進行清潔和維護，保持POS機的清潔和衛(wèi)生，確保POS機的正常運行。5.商戶應(yīng)在交易完成后，及時打印交易憑證，并將交易憑證妥善保存，以備查詢和核對。二、管理措施1.公司財務(wù)部應(yīng)建立健全POS機使用臺賬，詳細記錄商戶的POS機使用情況，包括商戶名稱、POS機編號、安裝時間、使用狀態(tài)等。2.公司信息技術(shù)部應(yīng)定期對商戶的POS機進行巡檢，及時發(fā)現(xiàn)和處理POS機的故障和問題，確保POS機的正常運行。3.公司市場部應(yīng)加強對商戶的培訓和指導，提高商戶的POS機使用水平和安全意識。4.公司應(yīng)建立健全POS機監(jiān)控系統(tǒng)，對商戶的POS機交易進行實時監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)和處理異常交易。5.公司應(yīng)與支付清算機構(gòu)建立良好的合作關(guān)系，及時了解支付清算機構(gòu)的相關(guān)政策和規(guī)定，確保商戶的POS機使用符合要求。POS機的維護與更換一、維護內(nèi)容1.公司信息技術(shù)部應(yīng)定期對商戶的POS機進行系統(tǒng)升級和優(yōu)化，提高POS機的性能和功能。2.公司信息技術(shù)部應(yīng)及時處理商戶的POS機故障和問題，確保POS機的正常運行。如無法自行處理，應(yīng)及時聯(lián)系支付清算機構(gòu)或相關(guān)廠家進行維修。3.公司應(yīng)定期對POS機的硬件進行檢查和維護，如更換打印機墨盒、清潔讀卡器等，確保POS機的硬件設(shè)備正常。二、更換流程1.商戶如發(fā)現(xiàn)POS機出現(xiàn)故障或損壞，應(yīng)及時通知公司信息技術(shù)部或其指定的專業(yè)人員。2.公司信息技術(shù)部或其指定的專業(yè)人員對商戶的POS機進行檢查和診斷，確認需要更換的，應(yīng)及時向公司財務(wù)部提出更換申請。3.公司財務(wù)部對商戶的更換申請進行審核，確認無誤后，向支付清算機構(gòu)提交更換申請。4.支付清算機構(gòu)對商戶的更換申請進行審核，審核通過后，為商戶更換POS機終端。5.公司信息技術(shù)部或其指定的專業(yè)人員將更換后的POS機終端交付給商戶，并協(xié)助商戶進行安裝和調(diào)試。POS機的注銷與退機一、注銷條件1.商戶與公司的合作關(guān)系終止，如商戶主動申請注銷、公司終止與商戶的合作等。2.POS機出現(xiàn)故障或損壞，經(jīng)維修后仍無法正常使用。3.POS機丟失或被盜，無法找回。二、注銷流程1.商戶向公司市場部提交POS機注銷申請，說明注銷原因，并提交相關(guān)證明材料。2.公司市場部對商戶的注銷申請進行初審，符合注銷條件的，將申請資料提交給公司財務(wù)部。3.公司財務(wù)部對商戶的注銷申請進行審核，確認無誤后，向支付清算機構(gòu)提交商戶的注銷申請。4.支付清算機構(gòu)對商戶的注銷申請進行審核，審核通過后，為商戶注銷POS機賬戶，并將POS機終端收回。5.公司市場部將POS機終端收回，并進行妥善處理。三、退機流程1.商戶如需要退機，應(yīng)向公司市場部提交退機申請，說明退機原因，并提交相關(guān)證明材料。2.公司市場部對商戶的退機申請進行初審，符合退機條件的，將申請資料提交給公司財務(wù)部。3.公司財務(wù)部對商戶的退機申請進行審核，確認無誤后，向支付清算機構(gòu)提交商戶的退機申請。4.支付清