風險管理A試題及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.風險管理的第一步是（）A.風險評估B.風險識別C.風險應對D.風險監控2.以下哪種風險屬于市場風險（）A.信用風險B.流動性風險C.利率風險D.操作風險3.風險應對策略不包括（）A.風險規避B.風險降低C.風險消除D.風險轉移4.風險矩陣圖主要用于（）A.風險識別B.風險評估C.風險監控D.風險應對5.以下哪項不屬于風險監控的內容（）A.評估風險應對措施效果B.識別新風險C.調整風險應對計劃D.制定風險應對策略6.風險偏好是指（）A.企業愿意承擔的風險類型B.企業能夠承擔的風險水平C.企業對風險的態度D.以上都對7.最常用的風險度量方法是（）A.方差B.標準差C.風險價值D.損失期望8.風險識別的方法不包括（）A.頭腦風暴法B.檢查表法C.敏感性分析D.流程圖法9.操作風險通常源于（）A.外部事件B.內部流程C.人員D.以上都是10.以下關于風險的說法正確的是（）A.風險只會帶來損失B.風險是不確定的C.風險可以完全消除D.風險與收益無關二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.風險管理的目標包括（）A.避免損失B.降低損失可能性C.確保企業目標實現D.增加收益2.風險評估的要素有（）A.風險發生的可能性B.風險影響程度C.風險的類型D.風險應對措施3.常見的風險應對策略有（）A.風險接受B.風險減輕C.風險轉移D.風險規避4.風險識別的信息來源有（）A.歷史數據B.行業報告C.專家經驗D.內部審計5.市場風險包括（）A.匯率風險B.股票價格風險C.商品價格風險D.利率風險6.風險監控的方法有（）A.定期檢查B.風險預警指標監測C.情景分析D.壓力測試7.風險管理體系的組成部分包括（）A.風險管理策略B.風險管理組織職能體系C.風險管理信息系統D.內部控制系統8.操作風險的類別包括（）A.內部欺詐B.外部欺詐C.就業制度和工作場所安全事件D.客戶、產品和業務活動事件9.風險度量方法有（）A.最大可能損失B.概率值C.在險值D.期望值10.風險偏好的影響因素有（）A.企業戰略B.企業文化C.管理層風險態度D.企業財務狀況三、判斷題（每題2分，共10題）1.風險管理主要是為了降低損失，不能帶來收益。（）2.風險識別只需要識別內部風險。（）3.風險轉移就是將風險完全轉移給其他方。（）4.風險評估的結果是固定不變的。（）5.市場風險是企業面臨的最主要風險。（）6.操作風險一般不會給企業帶來重大損失。（）7.風險監控只需要關注已識別的風險。（）8.風險偏好是可以隨意改變的。（）9.風險度量的目的是準確衡量風險大小。（）10.風險管理是一個一次性的過程。（）四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述風險管理的流程。答案：風險管理流程包括風險識別，即找出潛在風險；風險評估，評估風險可能性與影響程度；風險應對，選擇合適策略應對風險；風險監控，跟蹤風險狀態并適時調整策略。2.風險應對策略中風險降低的方式有哪些？答案：風險降低方式包括風險控制，如加強內部控制；風險分散，通過投資組合分散風險；風險補償，預留資金彌補可能損失等，以此降低風險影響。3.操作風險產生的原因有哪些？答案：操作風險源于人員因素，如員工失誤、違規；內部流程不完善，流程設計缺陷等；系統故障，軟硬件問題；外部事件，如自然災害、外部欺詐等。4.簡述風險偏好與風險承受度的區別。答案：風險偏好是企業對風險的態度，表明愿意承擔何種風險。風險承受度則是企業在風險偏好范圍內，能夠承受的風險具體水平，是量化的概念。五、討論題（每題5分，共4題）1.如何平衡風險管理成本與收益？答案：需綜合評估。不能因追求低風險投入過多成本，也不能忽視風險致損失。先準確識別評估風險，對關鍵風險重點投入，采用有效且成本低的應對策略，定期回顧調整，使成本與收益平衡。2.新技術對風險管理帶來哪些挑戰和機遇？答案：挑戰在于技術更新快，帶來新風險如數據安全；技術復雜增加風險識別評估難度。機遇是利用新技術如大數據、AI更精準識別評估風險，實現實時監控，提高管理效率與效果。3.企業如何營造良好的風險管理文化？答案：高層帶頭重視，將風險管理理念融入戰略與決策。加強培訓，提升全員風險意識與能力。建立激勵約束機制，鼓勵正確風險管理行為，在企業內部形成重視、積極參與風險管理的氛圍。4.風險管理對企業戰略實現有何作用？答案：風險管理保障企業戰略實現。識別戰略執行中的風險，提前應對避免損失。合理承擔風險可助力把握戰略機遇，確保資源合理配置，為戰略實施提供穩定環境，提高實現戰略目標的可能性。答案一、單項選擇題1.B2.C3.C4.B5.D6.C7.C8.C9.D10.B二、多項選擇題1.ABC2.AB3.ABCD4.ABC