PAGEPAGE12025年防范和打擊非法金融活動競賽題庫300題（含答案）一、單選題1.某天，詹先生接到一陌生女子來電，一段時間后，詹先生對該女子產生了好感。沒過多久，該女子稱自己投資賺了很多錢，誘導詹先生一起加入。詹先生下載軟件并投入少量資金，沒想到很快就有了收益，并成功取現。嘗到甜頭后，女子誘導詹先生追加更多投資，此時詹先生應該怎樣做（）。A、追投5萬元，期望能夠獲得更大收益。B、再投資少量資金試試，如獲得收益，就可放心再追投一筆大的。C、很可能是詐騙，應該報警。答案：C2.電信網絡詐騙，是指以非法占有為目的，利用電信網絡技術手段，通過（）、非接觸等方式，詐騙公私財物的行為。A、線上B、當面C、遠程答案：C3.我國現有法律規定的洗錢罪的上游犯罪有（）種。A、3種B、4種C、7種D、8種答案：C4.除集中宣教活動外，鼓勵各單位每年至少開展（）除業務營銷和服務以外的自主公益性金融知識普及活動，包括但不限于針對農民、殘障人士、下崗失業者、創業創新人群、老年人等特殊群體的金融知識普及和宣傳教育活動。A、1次B、2次C、3次D、5次答案：A5.楊某接到10086發來的積分兌換短信，里面包含了一條網址鏈接，讓他點擊后按照提示操作兌換積分。以下做法錯誤的是（）。A、立刻刪除B、點開鏈接立刻兌換C、不做理會應該去正規官網兌換答案：B6.中國人民銀行采取臨時凍結期限為（），自金融機構接到《臨時凍結通知書》之時起計算。A、12小時B、24小時C、48小時D、1個月答案：C7.為了預防、遏制和懲治電信網絡詐騙活動，加強反電信網絡詐騙工作，保護公民和組織的合法權益，維護社會穩定和國家安全，國家制定了（），自2022年12月1日起施行。A、《中華人民共和國國家安全法》B、《中華人民共和國安全生產法》C、《中華人民共和國網絡安全法》D、《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》答案：D8.金融機構未按照規定建立反洗錢內部控制制度的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構（）。A、責令限期改正B、對直接責任人員給予紀律處分C、處20萬元-50萬元罰款D、處1萬元-5萬元罰款答案：A9.以下哪種行為屬于合法、合理的表達訴求（）。A、散播虛假信息、進行虛假宣傳、從事集資串聯活動，擾亂社會秩序B、在信訪接待場所、其他國家機關門前或交通要道上堵塞、阻斷交通或非法聚集C、煽動、策劃非法集會、游行、示威D、通過網上信箱、信訪辦以及相關部門對外公布的咨詢舉報電話等形式，理性表達訴求答案：D10.查閱、復制、封存被調查的金融機構客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料，應當經中國人民銀行或者其哪個分支機構負責人批準（）。A、省一級B、市一級C、縣一級D、任一級答案：A11.如何防止網絡詐騙的發生（）。A、加強電腦安全防護,及時升級病毒庫,安裝防火墻,及時查殺病毒和木馬。B、一旦遇到要求匯款等涉及到財物問題時,一定要聯系到本人,核實后方可匯款。C、如確認為詐騙,應在第一時間投案并通知其他好友,讓其防止被騙。D、以上都是答案：D12.為了提高自身防范電信網絡詐騙的意識，下面的哪些說法是錯誤的（）。A、接電話，遇到陌生人，一談到銀行卡，一律掛掉。B、官方熱線發布的信息，可通過短信內鏈接進入網站。C、微信不認識的人發來的鏈接，一律不點。D、只要一談到“電話轉接公安局法院”的，一律掛掉。答案：B13.商業銀行可能于提前終止日視市場情況或在投資期限內根據約定提前終止本理財產品導致的風險是（）。A、市場風險B、流動性風險C、不可抗力風險D、再投資提前終止風險答案：D14.司法機關依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）。A、刑事調查B、現場檢查C、行政調查D、刑事訴訟答案：D15.金融機構應當在大額交易發生后的（）個工作日內，通過其總部或者由總部指定的機構，及時以電子方式向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。A、2B、3C、5D、7答案：C16.集資詐騙案件作為司法案件的范疇，其管理責任追究適用于公司的（）。A、不用追責B、《員工績效考核辦法》C、《案件管理責任追究實施細則》D、《關鍵崗位人員異常行為管理辦法》答案：C17.房地產銷售、造林、種植養殖、加工承攬、項目開發等招商廣告，不得涉及投資回報（）集資或者變相集資等內容。A、資金B、股票C、保底收益D、債券答案：C18.個人實施非法集資違法行為，數額在（）萬元以上，即應當依法追究刑事責任。A、30B、20C、40D、10答案：B19.下列各項中不屬于反洗錢保密義務范疇的是（）。A、自然人客戶的姓名、性別、國籍、聯系方式B、客戶洗錢風險等級分類信息C、客戶信用等級分類信息D、法人、其他組織和個體工商客戶的稅務登記證號碼答案：C20.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按（）期限保存。A、最短B、中間C、有關規定D、最長答案：D21.下列行為屬于電信網絡詐騙的是（）。A、要求先墊付資金的刷單行為B、冒充熟人以各種名義借錢C、通過偽基站設備發送含有木馬的釣魚網站D、以上都是答案：D22.接到要求轉賬和索要密碼的電話或信息，下列哪個做法是正確的（）。A、及時聯系客戶經理或工作人員確認。B、因好奇與對方交談。C、按照提示輸入密碼進行轉賬。答案：A23.下列哪個是網絡購物詐騙（）。A、建立虛假網站或使用插件在各大網站發布虛假廉價商品信息，誘騙事主匯款從而騙取錢財，或以次充好、以假貨進行詐騙。或要求先墊付“預付金”、“手續費”、“托運費”等騙得錢財。B、發送諸如“你好！請把錢匯到xx銀行；賬號：xxx，謝謝”。C、把各種密碼與銀行賬號寫在一起。D、進行網上支付時，應在具備良好信譽的知名公司網站和支付平臺進行交易，以確保個人資金和信息不被盜用。答案：A24.非法集資者常常以（）為幌子來吸引投資者。A、科技創新B、養老服務C、虛擬貨幣D、以上都是答案：D25.我國《證券法》規定，通過不正當手段獲得內幕信息，并根據該信息買賣證券，屬于()。A、內幕交易行為B、操縱市場行為C、欺詐客戶行為D、虛假陳述行為答案：A26.金融機構應按年度向中國人民銀行或其當地分支機構報告以下反洗錢信息，包括（）。A、反洗錢內部控制制度建設情況；B、反洗錢工作機構和崗位設立情況；C、反洗錢宣傳和培訓情況；D、外幣兌換情況；答案：A27.《金融機構反洗錢規定》中金融機構應當將客戶的資金交易記錄，自交易日起至少保存（）年。A、三B、五C、十D、十五答案：B28.《社會保險法》的立法宗旨是規范社會保險關系，維護公民（）合法權益，使公民共享發展成果，促進社會和諧穩定。A、參加社會保險和享受社會保險待遇的B、充分就業和享受社會保險待遇的C、擁有較好的生活水平和無后顧之憂的D、及時獲得社會救助和優厚福利的答案：A29.下列關于非公開發行證券，說法正確的是()。A、非公開發行又稱為不定向發行B、非公開發行證券向不特定對象發行證券C、非公開發行證券向特定對象發行證券累計超過200人D、非公開發行證券不得采用廣告、公開勸誘等公開方式答案：D30.金融機構應當按照中國人民銀行的規定，報送（）、信息資料以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內容。A、反洗錢統計報表B、客戶身份資料C、客戶基本信息D、客戶交易記錄答案：A31.下列哪種交易，銀行業金融機構可以不報告（）。A、證券經營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經營情況不符。B、證券經營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。C、保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發生賠付或者辦理退保。D、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣間的轉換。答案：D32.不法貸款中介是指在沒有（）的情況下，通過網絡、微信等平臺進行金融服務的中介機構。A、合法經營資質B、貸款中介資質C、銀行資質答案：A33.有一天，王某在朋友圈看到有人轉發一則募捐啟事，講述了一位身患重病的老人，需要籌錢做手術的事情，圖片上還有微信收款碼，請熱心人士直接掃碼轉賬。王某想轉賬的時候，被妻子攔住了。你覺得，這種情況下，以下哪種做法是正確的（）。A、先通過正規渠道核實募捐信息再說。B、將信息轉發給更多人，讓大家一起來捐款。C、大愛無疆，力所能及范圍內可以給予捐款。答案：A34.處置非法集資牽頭部門對組織調查認定職責存在爭議的，由其（）確定。A、共同的上級處置非法集資牽頭部門B、中國人民銀行C、國家金融監督管理局D、地方人民法院答案：A35.根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內發生大量證券交易中的“長期”和“短期”分別為（）。A、一年以上，3個工作日B、一年以上，10個工作日C、三年以上，3個工作日D、三年以上，10個工作日答案：B36.金融機構相關業務操作部門應當根據（），按照客戶的特點或賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續關注的基礎上，實施調整風險等級。A、客戶風險等級標準B、客戶身份識別種類C、客戶信用等級D、客戶交易種類答案：A37.短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出中的“短期”是指（）。A、3個工作日內B、5個工作日內C、10個工作日內D、15個工作日內答案：C38.金融機構“反洗錢工作機構和崗位設立情況”發生變化時（）。A、年度結束后10個工作日內報告。B、金融機構應及時將更新情況報告中國人民銀行或其當地分支機構，而不必等到上報年度報表時才報告。C、年度結束后5個工作日內報告。D、金融機構應于變化后的10個工作日內將更新情況報告中國人民銀行或其當地分支機構。答案：D39.金融機構對《反洗錢非現場監管意見書》有異議的，應當在收到相關處理文書之日起（）日內向發出文書的中國人民銀行或其分支機構提出申述、申辯意見。A、1B、3C、5D、10答案：D40.不法貸款中介為謀取高額費用，會不顧消費者實際還款能力，慫恿消費者從各類網絡借款平臺申請貸款，表面上看似“貼心服務”，實則只為（）。消費者一定要“量力而行”，樹立“用之有節”的消費觀念，慎重對待、適度使用借貸產品，切莫盲目消費、跟風消費。否則一旦出現信用危機，不僅個人征信會受影響，還會使自己未來生活陷入泥潭。A、助人為樂B、扶貧濟困C、快速斂財D、無私奉獻答案：C41.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定自然人賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的大額款項劃轉交易適用于（）。A、僅適用于境內交易B、既適用于境內交易，又適用于跨境交易C、僅適用于跨境交易D、根據不同情況適用不同的交易答案：B42.銀行、支付機構向金融消費者說明重要內容和披露風險時，應當依照法律法規和監管規定留存相關資料，自業務關系終止之日起留存時間不得少于3年。法律、行政法規另有規定的，從其規定。留存的資料包括但不限于（）。A、金融消費者確認的金融產品說明書或者服務協議B、金融消費者確認的風險提示書C、記錄向金融消費者說明重要內容的錄音、錄像資料或者系統日志等相關數據電文資料D、以上全部答案：D43.人民檢察院對于公安機關移送起訴的非法集資案件，應當在（）以內作出決定，重大、復雜的案件，可以延長半個月。A、三個月B、六個月C、一個月D、10天以內答案：C44.《個人存款賬戶實名制規定》所稱金融機構，是指在境內依法設立和()存款業務的機構。A、其分支機構B、境外分支機構C、經營個人答案：C45.為非法集資設立的企業、個體工商戶和農民專業合作社，由市場監督管理部門予以()。A、吊銷營業執照B、警告C、沒收違法所得D、沒收非法財物答案：A46.投資者發現非法證券投資咨詢活動后，正確的處理方式是()。A、事不關已高高掛起。B、向公安機關、中國證監會及其派出機關舉報。C、僅提醒身旁的親友注意。D、直接與違法分子做斗爭。答案：B47.下列選項中，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告的大額交易是（）。A、某日李某存入某銀行現金10萬元人民幣B、金山公司從其銀行賬戶向大海公司銀行賬戶的一筆100萬元人民幣的款項劃轉C、某日張三從其個人賬戶向李四所在企業銀行賬戶劃轉80萬元人民幣D、某日王五向美國一家公司匯入5000美元的交易款答案：C48.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的條款中“客戶經常存入境外開立旅行支票或者外幣匯票存款，與其經營狀況不符”，“客戶”指（）。A、僅指對公客戶B、僅指對私客戶C、包括對公客戶和對私客戶D、以上都正確答案：C49.中華人民共和國境內的金融機構和在金融機構開立()，應當遵守《個人存款賬戶實名制規定》。A、單位結算賬戶B、個人存款賬戶的個人C、儲蓄賬戶答案：B50.中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以與金融機構（）、監事、高級管理人員談話，要求其就金融機構履行反洗錢義務的重大事項作出說明。A、董事長B、董事C、督查D、理事答案：B51.信息安全領域內最關鍵和最薄弱的環節是（）。A、技術B、策略C、管理制度D、人答案：D52.在反洗錢工作中確定個人客戶身份的最主要證件是（）。A、居民身份證B、軍人身份證C、邊民出入境通行證D、護照答案：A53.以下哪個說法是正確的（）。A、來電顯示的座機號碼只要經114查號臺核實就可以確認了。B、領導用私人手機號打電話給我說明對我的信任。C、手機SIM卡是不能被復制的。答案：C54.由消費者專屬的財富顧問根據消費者的理財目標、風險偏好及家庭財務等情況為消費者量身定制綜合財務規劃和多元化的資產組合建議，并定期檢視理財規劃策略和資產組合配置，報告投資理財損益狀況，探討市場變化，協助消費者穩健管理財富的服務是（）。A、個人財務管理服務B、私人銀行顧問咨詢服務C、私人銀行增值服務D、個人跨境金融咨詢與服務答案：A55.當您遇到一個聲稱“投資零風險，收益極高，短期內就能回本獲利”的項目時，您應該怎么做（）。A、毫不猶豫地投資B、先少量投資試試C、謹慎調查，不輕易相信D、向身邊朋友推薦答案：C56.金融機構應當根據本機構經營規模和已識別出的洗錢和恐怖融資風險狀況，經()批準，制定相應的風險管理政策，并根據風險狀況變化和控制措施執行情況及時調整。A、中華人民共和國人民銀行B、董事會或者高級管理層C、國家金融監督管理總局D、中級管理層答案：B57.以下哪個行為可能被用作非法集資手段（）。A、公開募集資金用于購買股票B、通過合法渠道購買國債C、企業內部員工購買公司股票D、按計劃存款于銀行答案：A58.下列屬于可疑支付交易的是（）。A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付B、金額20萬元以上的單筆現金收付C、個人銀行結算賬戶短期累計100萬元以上現金收付D、個人銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉答案：C59.非法集資跨區域案件是指非法集資行為、集資參與人等涉及幾個以上城市的案件（）。A、2個市以上B、2個縣以上C、3個市以上D、3個縣以上答案：A60.銀行業金融機構應在自助終端等電子設備中對產品風險信息進行充分披露，同時還應提示消費者（）。嚴禁銷售人員在自助終端等電子設備上代客操作購買產品。A、如對產品有選擇困難，請咨詢銷售人員B、為避免錯誤操作，請在營銷人員指導下完成交易C、請先與營銷人員確認所購產品信息后再到自助終端購買D、如有銷售人員介入進行營銷推介，則應停止自助終端購買操作，轉至銷售專區內購買答案：D61.對當日累計提取現鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現鈔手續并留存復印件（）。A、《外匯申報單》B、《提取外幣現鈔備案表》C、《外匯業務審批表》D、《涉外收入申報單（對私）》答案：B62.（）是指各保險機構及其工作人員、營銷人員未經批準，以保險合同或保險單證為載體，向社會公眾籌集資金，并承諾在一定時期內還本付息的行為。A、非法集資活動B、保險業非法集資活動C、違法犯罪活動D、詐騙活動答案：B63.（）對金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行監督、檢查。A、中國人民銀行及其分支機構B、中國反洗錢監測分析中心C、公安機關D、國家金融監督管理總局答案：A64.某日，楊某接到一自稱可以辦理貸款的客服電話，并添加了對方的好友，隨后根據對方提示下載了某貸款APP，并在其中填寫了身份信息。隨后對方以“證明還款能力”、“保證金”、“保險費”等理由讓楊某以微信轉賬和銀行卡轉賬的形式，轉給對方22000元。兩天后，楊某才發現自己被騙。您覺得，如何才能避免這樣的騙局呢（）。A、貸款時要求支付各類費用的，肯定是詐騙。B、不要點或陌生渠道下載APP。C、一定要選擇正規金融機構辦理貸款。D、以上都是答案：D65.中國人民銀行或其分支機構約見金融機構高級管理人員談話需提前（）送達通知書，告知對方談話內容，參加人員、時間、地點等。A、5日B、10日C、1日D、2日答案：D66.如果你在網上預訂了一張火車票，隨后接到一自稱是票務公司工作人員的電話，告知你交易出現問題，需要你這邊申請退款，隨后發送了一條含有退款鏈接的短信，怎樣做是可取的（）。A、點開鏈接，按指令操作。B、登錄鐵路部門官網或12306APP求證。C、主動搜索并添加自稱是票務公司工作人員的微信，以后購買有優惠。答案：B67.根據自2021年5月1日起施行的《防范和處置非法集資條例》：對非法集資人，由處置非法集資牽頭部門處集資金額（）的罰款。非法集資人為單位的，還可以根據情節輕重責令停產停業，由有關機關依法吊銷許可證、營業執照或者登記證書。A、20%以上1倍以下B、10%以上1倍以下C、30%以上1倍以下D、50%以上1倍以下答案：A68.個人實施非法集資違法行為，給存款人造成直接經濟損失數額在（）萬元以上的，即應當依法追究刑事責任。A、30B、20C、40D、10答案：D69.你收到短信稱可以升級信用卡額度，只要將信用卡賬號發給對方就可以操作，后來你收到一條短信驗證提示，對方說要短信驗證碼才能完成操作，你應該怎么做（）。A、發短信驗證碼給對方。B、只要能幫我提升額度就按照對方的指示完成各項操作。C、刪除短信不理睬，因為信用卡額度是靠自己還款良好記錄來提升的。答案：C70.單位進行集資詐騙數額在（）以上的，可認定屬于數額巨大。A、三十萬元B、四十萬元C、五十萬元D、六十萬元答案：C71.單位進行集資詐騙數額在（）以上的應予追訴。A、十萬元B、二十萬元C、三十萬元D、五十萬元答案：D72.對存在侵害金融消費者合法權益問題或者隱患的格式條款和服務協議文本，銀行、支付機構應當（）。A、偶爾進行清理B、及時進行修訂或者清理C、在監管檢查前進行清理D、在引發輿情事件后進行清理答案：B73.如果公司客戶參與非法集資并蒙受了損失，我們應建議客戶采取除了以下（）方式之外的途徑開展“維權”。A、保存好合同、銀行轉賬憑證等相關證據。B、及時向公安機關報案，并積極配合調查取證。C、通過打砸、堵路、沖擊政府機關等方式維權。D、通過信訪辦等部門對外公布的舉報電話和網上信箱等形式，理性表達訴求。答案：C74.國務院反洗錢行政主管部門設立（），負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析，并按照規定向國務院反洗錢行政主管部門報告分析結果。A、反洗錢信息中心B、分支機構C、反洗錢局D、反洗錢調查中心答案：A75.非法證券互動常見手段之一是（），誤導投資者參與非法交易。A、夸大收益、隱瞞風險B、提供免費投資咨詢C、公開透明披露信息D、合法合規渠道推薦股票答案：A76.對從事非法集資活動的，除了依照法律法規給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業務的機構等行政處罰外，對構成犯罪的，還要依法追究（）。A、責任B、經濟責任C、刑事責任D、民事責任答案：C77.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應提交（）。A、大額交易報告B、可疑交易報告C、大額交易或可疑交易報告D、大額交易和可疑交易報告答案：D78.金融機構應對自身金融業務及其營銷渠道，特別是在推出新金融業務、采用新營銷渠道、運用新技術前，進行系統全面洗錢風險評估，按照()原則建立相應風險管理辦法。A、風險可控B、風險平均C、效率優先D、合法合規答案：A79.不法分子為吸引群眾上當受騙，編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，并通過暴利引誘騙取其信任的手段，屬于(）。A、編造虛假項目B、巧接媒體宣傳C、承諾高額回報D、利用親情誘惑答案：C80.任何單位和個人發現洗錢活動，有權向反洗錢行政主管部門或者（）舉報。A、人民銀行B、公安機關C、上級單位D、檢察機關答案：B81.你一位好久不見的朋友聲稱自己手頭上有好項目，想拉你入伙，隨后將你拉入一個炒股群。炒股群里人聲鼎沸，每個人都在分享自己的賺錢經歷，在朋友的引薦下，你認識了群里的炒股大師，并下載了大師推薦的炒股平臺，在平臺投資了3000元，第二天平臺顯示賺了1萬元。你的朋友告訴你第二次投資基數需要10萬，你手中剛好有多年積攢的10萬元，你該怎么做（）。A、時不我待，果斷出手，將10萬一次性投資。B、投資有風險，不要把雞蛋放在一個籃子里，問問朋友能不能先投資5萬。C、將炒殷群分享給自己的親友，拉大家一起入伙，有錢大家一起賺。D、立即對1萬元提現，盡快脫身退群，如果不能提現，立即報警，保護財產安全。答案：D82.對非法金融機構和非法金融業務活動的犯罪嫌疑人、涉案資金和財產，由（）依法采取強制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和轉移資金、財產。A、公安機關B、行業監管部門C、工商部門D、宣傳部門答案：A83.按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，以下說法正確的是（）。A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶。B、非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值50萬美元以上（含50萬美元）的款項劃轉。C、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換。D、政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮銀行辦理的稅收、錯賬沖正、利息支付。答案：B84.證券公司無法以合理成本及時獲得充足資金，以償付到期債務、履行其他支付義務和滿足正常業務開展的資金需求的風險是指()。A、市場風險B、信用風險C、操作風險D、流動性風險答案：D85.金融機構不得向任何單位或者個人提供有關()的情況，法律另有規定的除外。A、個人存款賬戶B、賬戶余額C、賬戶資金答案：A86.根據相關法律法規，投資者在參與證券活動時，首要的防范手段是()。A、盲目追求高收益B、充分了解投資產品，核實發行主體資質C、完全依賴朋友或網絡推薦D、不進行任何風險評估答案：B87.非法集資人、非法集資協助人不能同時履行所承擔的清退集資資金和繳納罰款義務時,先清退()。A、集資資金B、罰款C、利息答案：A88.國家反詐騙中心電話是（）。A、96111B、12381C、110D、96110答案：D89.《中華人民共和國刑法》對集資詐騙罪的刑罰規定，最高可以處（）。A、無期徒刑B、10年以上C、死刑D、l0年答案：A90.某公司向銀行提出500萬的貸款申請，銀行要求公司必須“購買”一項“國內保理業務”，該作法違反了（）的規定。A、不得借貸搭售B、不得以貸轉存C、不得以貸收費D、不得轉嫁成本答案：A91.丁某收到陌生電話，稱有一款理財產品回報率高，去銀行匯款，銀行工作人員怕其上當阻止，丁某應該怎么辦（）。A、投訴該工作人員B、換一家銀行匯入C、強制工作人員辦理業務D、與公安機關聯系，確認是否有詐騙嫌疑答案：D92.某企業非法集資，被處以資金凍結，這屬于（）。A、財產罰B、行政強制措施C、申誡罰D、能力罰答案：B93.經調查仍不能排除洗錢嫌疑的，應當（）向有管轄權的偵查機關報案。A、當日B、立即C、24小時D、48小時答案：B94.非法集資案件在調查取證期間，（）應組織相關部門對涉嫌非法集資單位和個人進行動態監控，防止抽逃、轉移、藏匿資金以及主要涉案人員潛逃，發現異常情況要及時采取必要的管控措施。A、公安機關B、檢察機關C、人民政府D、行業監管部門答案：C95.在國家機關辦公場所周圍，或者其他公共場所非法聚集、靜坐、散發信訪材料、呼喊口號、打橫幅、出示狀紙、穿著狀衣，擾亂公共秩序的將被處警告或者二百元以下罰款；情節較重的，處五日以上十日以下拘留可以并處五百元以下罰款。處罰依據是(）。A、《治安管理處罰法》B、《刑法》C、《憲法》D、《行政許可法》答案：A96.個人進行集資詐騙數額在（）以上的，可認定屬于數額特別巨大。A、五十萬元B、一百萬元C、一百五十萬元D、二百萬元答案：B97.非法保險類型中，不包括以下哪項（）。A、未經許可設立保險公司B、銷售假保單C、正規渠道銷售的分紅型保險D、偽造保險公司印章答案：C98.甲公司向投資者王某推銷“薦股軟件”，王某防范風險正確的做法是()。A、王某未作任何核實，直接向甲公司付款購買“薦股軟件”。B、王某經試用“薦股軟件”，發現甲公司推薦的股票均存在漲幅后，直接向甲公司付款購買。C、甲公司口頭告知王某，甲公司具備證券投資咨詢業務資格后，王某向甲公司購買“薦股軟件”。D、王某通過中國證監會網站及中國證券業協會網站查詢，確認甲公司縣備證券投資咨詢業務資格后，向甲公司購買“薦股軟件”。答案：D99.對跨地區的非法集資案件，公司注冊地在涉案地區的，由公司注冊地（）負責；公司注冊地不在涉案地區的（包括其他情形），由牽頭涉案金額最多的地區牽頭負責，相關地區積極配合并負責做好本地區工作。A、牽頭涉案金額最多B、牽頭涉案人員最多C、牽頭涉案金額最少D、牽頭涉案人員最少答案：A100.下列哪種屬于非法集資（）。A、學校食堂充值卡充值B、銷售保健產品承諾高額返利C、移動公司充話費送手機D、向公司多位同事借款答案：B多選題1.為對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系需登記的客戶身份基本信息包括哪些（）。A、客戶的名稱B、客戶的住所C、客戶的經營范圍D、客戶的組織機構代碼答案：ABCD2.以下選項中關于金融機構反洗錢義務說法正確的是（）。A、金融機構必須設立反洗錢專門機構負責反洗錢工作B、金融機構應當依照反洗錢法規定建立健全反洗錢內部控制制度C、未設立反洗錢專門機構的應指定內設機構負責反洗錢工作D、金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責答案：BCD3.虛假購物詐騙是詐騙分子通過假網站、社交媒體發布虛假信息，以低價為誘餌，吸引受害人上鉤完成付款，致使自己的錢財受損失。以下說法正確的是（）。A、選擇正規的網絡購物平臺進行交易，在購物過程中，不要將錢款直接轉賬給對方。B、要選擇正規的第三方平臺進行交易，收到貨物確認無誤后，再將錢款轉給對方。C、切莫貪圖便宜，特別是在網絡購物中發現一些貨物商品價格遠低于市場價格的時候，一定要提高警惕。D、我相信網上的購物網站都是真實的，直接付款。答案：ABC4.關于金融機構反洗錢培訓對象說法以下正確的是（）。A、培訓對象應包括高級管理層B、只有反洗錢崗位的人員才需要培訓C、反洗錢操作人員才應接受培訓，高級管理層不接觸具體業務不需要培訓D、反洗錢培訓應針對不同對象提供分層次的培訓E、培訓的對象是金融機構的全體人員答案：ADE5.獲得銀行貸款正規途徑有（）。A、到銀行網點申請B、在銀行APP端自主申請C、找貸款中介D、找網貸公司答案：AB6.各金融機構和支付機構應當遵循（）原則，合理評估可疑交易的可疑程度和風險狀況，審慎處理賬戶（或資金）管控與金融消費者權益保護之間的關系，在報送可疑交易報告后，對可疑交易報告所涉客戶、賬戶（或資金）和金融業務及時采取適當的后續控制措施，充分減輕本機構被洗錢、恐怖融資及其他違法犯罪活動利用的風險。A、風險為本B、審慎均衡C、了解你的客戶D、事前、事中、事后答案：AB7.為對私客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系需登記的客戶身份基本信息包括哪些（）。A、客戶的住所地或者工作單位地址B、客戶的聯系方式C、客戶的身份證件或者身份證明文件的種類D、客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限答案：ABCD8.在貸款、代辦信用卡類詐騙中，騙子常用手段有哪些（）。A、你會接到電話或短信，內容為“無抵押”、“無擔保”、“秒到賬、“不查征信”貸款，或者幫你免費辦理高額度信用卡B、對方會讓你下載虛假貸款APP或登錄虛假貸款網站C、對方讓你以“手續費”、“刷流水”、“保證金”、“解凍費”等名義先繳納各種費用D、你轉錢后，APP或網站登陸不了，加你的好友已將你拉黑答案：ABCD9.非公開募集基金，不得通過（）等方式向不特定對象宣傳推介。A、報刊、電臺、電視臺B、互聯網C、講座、報告會、分析會D、私人郵件答案：ABC10.反洗錢培訓包括哪些內容（）。A、基礎知識B、法律法規培訓C、業務操作D、法律、財會等綜合性知識培訓答案：ABCD11.非法集資的社會危害有哪些(）。A、參與非法集資的當事人會遭受經濟損失，甚至血本無歸B、非法集資嚴重干擾了正常的經濟、金融秩序，引發風險C、非法集資容易引發社會不穩定及大量社會治安問題D、參與非法集資能實現一夜暴富的愿望答案：ABC12.在你網購過程中，如接到電話或短信稱“您網購的物品因系統升級導致訂單失效，需要聯系淘寶客服辦理激活或解凍。錯誤的做法是（）。A、登錄對方提供的網址鏈接查驗訂單B、登錄官方購物網站查詢訂單詳情C、按照客服要求前往銀行ATM機辦理“激活”或“解凍”業務D、撥打對方提供的“客服號碼”進行咨詢答案：ACD13.非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批準，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他方式向出資人（）的行為。A、還本付息B、給予回報C、歸還本金D、收取利息答案：AB14.《社會保險法》規定，社會保險經辦機構通過（）獲取社會保險工作所需的數據，有關單位和個人應當及時、如實提供。A、業務經辦B、統計C、調查D、強制性搜查E、委托第三方搜集答案：ABC15.金融機構應當按照下列哪些規定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄（）。A、賬戶資料，自銷戶之日起至少5年。B、賬戶資料，自銷戶之日起至少10年。C、交易記錄，自交易記賬之日起至少5年。D、交易記錄，自交易記賬之日起至少10年。答案：AC16.非法集資活動常見種類包括(）。A、債權B、股權C、商品營銷D、生產經營答案：ABCD17.各銀行業金融機構要不斷提升貸款質效，避免“唯指標論”和粗放式發展，應從以下幾方面做起（）。A、通過多渠道、多形式全面了解企業實際經營情況;要主動向客戶充分揭示經營用途貸款與住房按揭貸款利率、期限錯配風險，就違規將經營用途信貸資金挪用于購房的法律后果和不利影響進行提示。B、要嚴格落實經營用途貸款“三查”管理，加強貸后資金流向監測和用途真實性管理，關注經營用途貸款發放前后借款人提前償還住房按揭貸款的情形，重點關注小微企業和個體工商戶注冊時間較短、受讓小微企業股權時間較短等現象。C、嚴防內外勾結、誘導借款人違規使用經營用途貸款等問題發生。答案：ABC18.金融機構應對反洗錢調查中要求提供資料的（）負責。A、真實性B、有效性C、安全性D、完整性答案：AD19.開展防范非法集資宣傳教育的方式有（）。A、網站、刊物等B、條幅、展板、電子顯示屏等載體C、微信平臺D、以上都不是答案：ABC20.為境外對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，應查看客戶哪些身份證明文件（）。A、經過公證的境外有效商業注冊登記證明文件B、其他與商業注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構開立的文件C、董事會或董事、主要股東及有權人士的授權委托書D、能夠證明授權人有權授權的文件答案：ABCD21.金融機構及其工作人員履行客戶身份識別義務的主要法律依據是什么（）。A、中華人民共和國反洗錢法B、金融機構反洗錢規定C、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法D、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法答案：ABD22.金融機構有下列哪些行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款（）。A、未按照規定建立反洗錢內部控制制度的。B、未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的。C、未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的。D、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的。答案：BCD23.市場監督管理部門應當加強企業、個體工商戶名稱和經營范圍等商事登記管理。除法律、行政法規和國家另有規定外，企業、個體工商戶名稱和經營范圍中不得包含(）等字樣或者內容。A、“金融”B、“交易中心”C、“理財”D、“財富管理”答案：ABCD24.投資者權益保護的主要措施包括（）。A、建立健全投資者教育制度B、實施投資者適當性管理C、暢通投資者投訴渠道D、強化違法違規行為的責任追求答案：ABCD25.非法證券活動的常用手段有哪些（）。A、夸大收益B、承諾高額回報C、咨詢收費D、利用親情誘騙答案：ABCD26.被查單位在反洗錢現場檢查實施階段應從以下哪些方面進行配合（）。A、提供必要的工作條件B、配合進行現場會談C、及時、準確提供檢查組所調閱的資料和數據D、做好檢查保密工作答案：ABCD27.有一名陌生好友通過某QQ群添加小王，稱可以不充錢試玩某網上彩票APP，來錢快，而且掙錢之后還可以提現，小王試玩幾十塊錢，后發現確實可以提現，陸續買了半個月，基本有輸有贏，此時，小王該怎么辦（）。A、網上購買彩票已經被禁止，凡是網上購買彩票的都是詐騙B、繼續投錢，多投多得，少投少得C、這個APP非常好用，還能賺錢，可以用這個還貸款了D、及時止損并報警，切不可存在僥幸心答案：AD28.金融機構違反《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的，中國人民銀行可以采取哪些措施（）。A、限期改正B、罰款C、建議責令金融機構停業整頓或者吊銷其經營許可證D、建議給予紀律處分答案：ABCD29.下列行為屬于逃匯的有（）。A、擅自將外匯存放在境外的B、不按規定將外匯賣給外匯指定銀行。C、擅自將外匯匯出或攜帶出境D、擅自將外幣存款憑證、外幣有價證券攜帶或者郵寄出境答案：ABCD30.你最近需要資金周轉，正好接到推銷貸款的電話，提供貸款軟件鏈接，并稱可以包裝征信、資質，只要繳納幾百元，就能當天放款，你該怎么做（）。A、下載貸款軟件，進行貸款操作。B、不明來源的鏈接一律不點。C、貸款沒到手，需先交錢的都是詐騙。D、征信不好，銀行貸不了，就給他幾百元試試。答案：BC31.下列哪些屬于相關法律法規對非法證券活動的約束內容()。A、《證券法》明確規定非法證券活動的法律責任B、《刑法》中有關于非法集資、金融詐騙的條款C、《公司法》對證券發行的嚴格規走D、證券監管部門的行政規章答案：ABD32.你接到自稱是公檢法工作人員的電話，要在電話里制作電話筆錄，并核查你名下所有資金，以下處理方式正確的是（）。A、馬上撥打110電話報警B、馬上掛掉電話C、不接受所謂的電話筆錄D、不進行任何銀行卡操作答案：ABCD33.以下哪些情況將影響金融機構上報信息準確性和完整性（）。A、表間數據的對照關系失實B、數據信息無理由徒增、徒降C、所填可疑交易數據少于反洗錢監測分析中心反饋數據D、報表體現分支機構數少于實際數答案：ABCD34.反洗錢現場檢查的方式有（）。A、查閱資料B、詢問C、現場測試D、數據篩選答案：ABCD35.根據《反洗錢法》第三十二條規定，金融機構有()之一的，由人民銀行責令限期改正；情節嚴重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。A、違反保密規定，泄露有關信息的B、故意提供虛假材料的C、拒絕、阻礙反洗錢檢查的D、未指定專人聯絡現場檢查事項的答案：ABC36.消費過程中要盡量做到“三查、兩配合”，“三查、兩配合”指（）。A、查人員B、查產品C、查單證D、配合做好轉賬繳費E、配合做好回訪答案：ABCDE37.投資者在防范非法證券活動中，應當注意哪些方面()。A、核實投資產品和發行機構的合法性B、不輕信高額回報的承諾C、通過正規渠道進行投資D、盲目跟風投資熱門項目答案：ABC38.下列哪幾個選項描述的情況可能屬于電信網絡詐騙（）。A、“你好！根據你的消費情況，你屬于我行貴賓用戶，可通過撥打熱線提升信用卡額度，謝謝！”B、自稱是工信局、公安局、檢察院、稅務機關等工作人員以事主銀行賬戶涉案、賬戶存款會被凍結為理由進行恐嚇，要求事主配合“公、檢、法”及銀行工作。C、以招聘業務員為由，發布虛假廣告信息，事主一旦與其聯系，便以收取“介紹費”“培訓費”“服裝費”為由實施詐騙。D、建立虛假網站或使用插件在各大網站發布虛假廉價商品信息，誘騙事主匯款從而騙取錢財，或以次充好、以假貨進行詐騙，或要求先墊付“預付金”“手續費”“托運費”等騙得錢財。答案：ABCD39.將非法吸收的資金以其轉換財物用于清償債務或者轉讓給他人，有下列情形之一的，應當依法追繳（）。A、他人明知是上述資金及財物而收取的B、他人無償取得的上述資金及財物而收取的C、他人以明顯低于市場的價格取得上述資金及財物的D、他人取得上述資金及財物系源于非法債務或者違法犯罪活動的E、其他依法應當追繳的情形答案：ABCDE40.投資理財類詐騙是詐騙分子以高額回報、迅速賺錢等為誘餌，哄騙受害人下載理財APP軟件，在網上進行投資理財，被害人先期投入少量資金后，騙子會讓受害人獲利，騙取信任，引誘受害人加大資金投入，后受害人會發現不能提現且軟件打不開，最終竹籃打水一場空。以下說法正確的是（）。A、投資者對超高收益的投資要保持戒心，不要被暫時的收益迷惑雙眼。B、不要輕信陌生人發來的“盈利圖”，不加入全是陌生人的“投資群”，不輕信“營業執照”，不做“國際盤”。C、不要向陌生個人賬號匯款轉賬，向平臺注資時要多方驗證是否合法正規，一旦遭遇詐騙，保存好匯款或轉賬時的憑證并立即報警。D、網上宣傳高額回報、迅速賺錢等，一律不信。答案：ABCD41.中國反洗錢監測分析中心的主要職責（）。A、會同有關部門研究、制定《金融機構反洗錢規定》。B、負責收集、整理并保存大額和可疑資金交易信息報告。C、分析、研究大額交易與可疑交易信息，與有關部門研判和會商可疑資金交易線索，配合有關部門進行可疑資金交易線索協查。D、進行反洗錢領域的對外交流與合作工作。答案：BD42.反洗錢調查組對反洗錢調查中的文件、資料可以采取哪些措施（）。A、復制B、封存C、拍照D、掃描答案：ABCD43.下列交易或者行為中，保險公司應當作為可疑交易進行報告的有（）。A、甲某最近一段時間頻繁投保、退保。B、乙某在某保險公司投保時不斷詢問該保險公司的核保、理賠、給付、退保規定，同時對其所要購買的保險產品的保障功能和投資收益也異常關注。C、丙某要購買一種壽險，但是該險種與其所表述的需求明顯不符，保險公司工作人員解釋后，丙某仍堅持購買。D、丁某最近一期保險費應繳2000元，他支付了5萬元，并在第二天要求保險公司返還超出部分答案：ACD44.中國人民銀行開展反洗錢非現場監管工作的目的是()。A、健全監管信息檔案B、有效評估洗錢風險C、指導現場檢查，實現持續有效監管D、幫助金融機構合理分配洗錢風險管理成本答案：ABCD45.金融機構在履行客戶身份識別義務時，應當向中國反洗錢監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構報告哪些可疑行為（）。A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。B、對向境內匯入資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關替代性信息的。C、客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的。D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的。答案：ABCD46.關于防范網上貸款詐騙，以下說法錯誤的是（）。A、在貸款APP上按照客服要求操作后資金被凍結，無法提現，客服告知我要支付解凍費才可能解凍，否則要追究我的法律責任繳納違約金。我按照客服要求繳納解凍費就可以放款。B、在百度上隨便搜索一個貸款APP，下載后按照客服要求操作，就可以貸到款。C、網上貸款在款項沒有到賬之前，讓你支付違約金、解凍費、包裝費、刷流水、提貨碼等名目的費用的，一定是詐騙。答案：AB47.根據有關存款實名證件的規定，下列哪些表述正確（）。A、外國公民可將護照作為實名證件。B、臨時身份證也是有效的實名證件。C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件。D、國家公務員的工作證、駕駛員的駕駛證可作實名證件。答案：AB48.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定銀行業金融機構和從事匯兌業務的機構為客戶向境外匯出資金時，應當登記匯款人的（）和收款人的姓名、住所等信息。A、姓名B、名稱C、賬號D、電話E、住所答案：ABCE49.我國刑法規定的洗錢罪指明知是販毒、黑社會性質組織犯罪等若干種犯罪所得及其收益而為其（）。A、提供資金賬戶的B、協助將財產轉化為現金、金融票據、有價證券的C、通過轉賬或其他結算方式協助資金轉移的D、協助將資金匯往境外的答案：ABCD50.非法集資活動的危害性有（）。A、參與集資人員遭受經濟損失B、影響經濟金融秩序C、影響社會大局穩定D、影響黨和政府的形象答案：ABC51.金融機構反洗錢培訓的目的是（）。A、保證金融機構各個層級的工作人員都樹立洗錢風險意識，反洗錢法律意識及合規意識。B、讓公眾了解反洗錢知識。C、保證員工了解反洗錢法律法規的具體要求。D、掌握反洗錢工作必備的技能。答案：ACD52.以下哪些做法是正確的（）。A、遇到投資理財的機會一定抓住，特別是網上好友或戀人推薦的B、貸款到正規銀行或網貸公司申請C、遭遇被騙，第一時間撥打110報警D、遭遇疑似詐騙無法判明，撥打96110咨詢答案：BCD53.下列屬于金融機構負債業務所發行的金融工具有()。A、定期存款單B、支票C、定活兩便存款單D、大額可轉讓存單答案：ACD54.非法集資活動具有極大的社會危害性，主要表現在以下哪些方面（）。A、使參與者遭受經濟損失B、使金融機構遭受損失C、嚴重干擾正常的經濟、金融秩序，極易引發社會風險D、容易引發社會不穩定，嚴重影響社會和諧答案：ACD55.處置非法集資牽頭部門組織調查涉嫌非法集資行為，可以采取下列措施(）。A、調查取證B、詢問與被調查事件有關的單位和個人C、查閱、復制與被調查事件有關的文件、資料、電子數據D、查詢非法集資有關賬戶答案：ABC56.在刷單返利類詐騙中，騙子常用手段有哪些（）。A、你在網頁、招聘平臺、QQ、微信等會看到兼職信息，招募人員進行網絡兼職刷單。B、招聘方會承諾在交易后立即返還購物費用，外加額外提成。C、對方會告知你都是“零投入”、“無風險”、“日清日結”等方式。D、在刷第一單時，小額返款讓你嘗到甜頭，當你刷單交易額變大后，騙子就會以各種理由拒不返款，并將你拉黑。答案：ABCD57.實施現場調查時，調查組可以查閱、復制被調查對象下列哪些資料（）。A、賬戶信息，包括被調查對象在金融機構開立、變更或注銷賬戶是提供的信息和資料B、交易記錄，包括被調查對象在金融機構中進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關憑證C、其他與被調查對象和可疑交易活動有關的紙質資料D、其他與被調查對象和可疑交易活動有關的電子或音像資料答案：ABCD58.跨區域非法集資案件處置中的“三統兩分”是指（）。A、統一協調指揮B、統一辦案要求C、統一資產處置D、統一落實維穩答案：ABC59.金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與黑名單相關的,應當采取以下措施（）。A、立即向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告B、展開進一步調查C、應當立即向中國人民銀行當地分支機構提交可疑交易報告D、按相關主管部門的要求依法采取措施答案：ACD60.在消除虛假征信類詐騙中，騙子常用手段有哪些（）。A、你會接到幫你消除不良征信的電話B、對方知道你個人的詳細信息C、在你相信對方后，你會接到自稱是銀行、網貸、互聯網金融平臺工作人員電話，告知你消除不良征信的方法D、對方會告知你消除不良征信需要“驗證流水”“清空額度”等，要求你到各網絡借款平臺借款，并將借款轉到指定賬戶答案：ABCD61.對以下臨時凍結措施說法正確的有（）。A、客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向中國人民銀行當地分支機構報告。B、中國人民銀行當地分支機構接到金融機構報告后，應當立即向有管轄權的偵查機關先行緊急報案。C、臨時凍結期限為48小時，自金融機構接到《臨時凍結通知書》之時起計算。D、金融機構解除臨時凍結的兩個前提是接到中國人民銀行的《解除臨時凍結通知書》或在臨時凍結措施后48小時內未接到偵查機關繼續凍結通知。答案：ABCD62.使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認定為“以非法占有為目的”（）。A、肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的B、攜帶集資款逃匿的C、將集資款用于生產經營，因虧損無法償還的D、將集資款用于違法犯罪活動的答案：ABD63.處置非法集資牽頭部門組織調查涉嫌非法集資行為，可以采取下列措施(）。A、進入涉嫌非法集資的場所進行調查取證；B、詢問與被調查事件有關的單位和個人，要求其對有關事項作出說明；C、查閱、復制與被調查事件有關的文件、資料、電子數據等，對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設備等予以封存；D、經處置非法集資牽頭部門主要負責人批準，依法查詢涉嫌非法集資的有關賬戶。答案：ABCD64.保險公司要對（）行自查自糾，確保公司數據真實客觀，防范數據不真實風險。A、償付能力數據B、財務數據C、市場規模D、業務數據答案：ABD65.國家機關工作人員有下列行為之一的，依法給予處分，前款規定的行為構成犯罪的，依法追究刑事責任(）。A、明知所主管、監管的單位有涉嫌非法集資行為，未依法及時處理。B、未按照規定及時履行對非法集資的防范職責，或者不配合非法集資處置，造成嚴重后果。C、在防范和處置非法集資過程中濫用職權、玩忽職守、徇私舞弊。D、通過職務行為或者利用職務影響，支持、包庇、縱容非法集資。答案：ABCD66.對于與本金融機構同屬一個母公司或一家控股股東的境外金融機構，金融機構在公司（集團）框架下與其進行業務合作時，應從（）等角度全面評估洗錢風險，并根據風險狀況采取切實可行的風險控制措施，預防風險傳導至境內。A、行業B、地域C、業務D、客戶答案：BCD67.金融機構違反《金融機構反洗錢規定》的，由中國人民銀行或者其地市中心支行以上分支機構按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規定進行處罰；區別不同情形，建議中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會或者中國保險監督管理委員采取措施有（）。A、責令金融機構停業整頓或者吊銷其經營許可證。B、取消金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員的任職資格、禁止其從事有關金融行業工作。C、責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。答案：ABC68.金融機構應該建立哪些內控制度（）。A、客戶身份識別制度B、客戶身份資料和交易記錄保存制度C、大額交易和可疑交易報告制度D、建立健全反洗錢內部控制制度答案：ABCD69.在冒充公檢法及政府機關工作人員類詐騙中，騙子常用手段有哪些（）。A、你會接到自稱是公檢法或政府機關工作人員給你打電話，對方能準確說出你的個人身份信息B、自稱是公檢法或政府機關工作人員會告知你涉嫌犯罪、或者是包裹有違禁品C、自稱是公檢法或政府機關工作人員會發送給你通緝令、財產凍結等法律文書，對你進行威逼、恐嚇D、自稱是公檢法或政府機關工作人員會讓你去賓館等獨立空間進行深度洗腦，以幫助你洗脫罪名為由，要求你將名下錢款轉賬至所謂的“安全賬戶”答案：ABCD70.根據有關存款實名證件的規定，下列哪些表述正確（）。A、外國公民可將護照作為實名證件。B、臨時身份證也是有效的實名證件。C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件。D、國家公務員的工作證、駕駛員的駕駛證可作實名證件。答案：AB71.接到自稱是“公檢法”工作人員電話，要在電話里制作電話筆錄，并核查你名下所有資金，以下處理方式正確的是（）。A、馬上撥打電話報警。B、馬上掛掉電話。C、不接受所謂的電話筆錄。D、不要進行任何銀行卡操作。答案：ABCD72.如果某人對于不法分子從事的非法集資活動無法做出準確判斷時,你認為以下哪些可以幫助他(）。A、擺正心態，理性面對高利誘惑，明白“天上不會掉餡餅”，也不可能一夜暴富B、摒棄從眾心理,考慮自身的風險承受能力C、只投入一部分的錢財，減小風險D、將包裝的信息透露給他的商業對手，讓對方損失答案：AB73.為對私客戶辦理和以開立賬戶等方式建立業務關系時，應查看以下客戶的哪些身份證明文件（）。A、華僑出具中國護照B、香港、澳門人出具港澳居民往來內地通行證C、臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件D、外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律法規及有關文件規定的其他有效證件答案：ABCD74.金融機構違反《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的，應當承擔的法律責任包括（）。A、責令金融機構停業整頓。B、取消金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員的任職資格、禁止其從事有關金融行業的工作。C、責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。D、吊銷其經營許可證。答案：ABCD75.金融機構配合開展反洗錢現場調查時應（）。A、提供必要的工作場所、設備，按照調查通知的要求準備好調查需要的檔案資料，電子數據。B、通知調查涉及機構、部門、人員屆時到位等，以便現場調查的順利進行。C、審核調查人數是否符合規定，審核執法證件的合法性，并審核調查通知書。D、配合開展現場調查，包括協助安排相關人員接受詢問，協助查閱或復制有關文件盒資料，以及協助封存有關資料。答案：ABCD76.2006年6月全國人大常委會通過的《刑法修正案（六）》中，增加的三種洗錢罪的上游犯罪有（）。A、貪污賄賂犯罪B、恐怖活動犯罪C、破壞金融管理秩序犯罪D、金融詐騙犯罪答案：ACD77.掃黑治亂金融宣傳中，如何防范“套路貸”（）。A、拒絕低息低門檻誘惑B、防止虛假合同C、警惕違約陷阱D、避免借新款還舊賬答案：ABCD78.金融機構開展反洗錢的必要性有()。A、是盈利的需要。B、是維護金融安全、經濟安全的需要。C、是依法合規經營的需要。D、是自身穩健經營的需要。答案：BCD79.發展“（）”金融，支持重點產業、項目和重點領域，優化綜合金融服務、信用服務、金融科技，推動金融服務實體經濟。A、普惠B、科技C、綠色答案：ABC80.加強資產負債匹配管理，研究制定保險公司資產負債管理監管規定，建立（）等規則。A、穿透性監管B、定量評估C、定性評估D、壓力測試答案：BCD81.大額交易中的“現金結售匯”、“現鈔兌換”指（）。A、資金不在銀行賬戶之間流動的結售匯交易B、資金在銀行賬戶之間流動的結售匯交易C、資金在銀行賬戶之間流動的外幣兌換交易D、資金不在銀行賬戶之間流動的外幣兌換交易答案：AD82.中國人民銀行及其分支機構對所收集的非現場監管信息進行分析時，發現有疑問或需要進一步確認的，可根據情況采取哪些方式進行確認和核實（）。A、電話詢問B、書面詢問C、走訪金融機構D、約見金融機構高級管理人員談話答案：ABCD83.對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其（）等信息，加強對其金融交易活動的監測分析。A、資金來源B、資金用途C、經濟狀況D、經營狀況答案：ABCD84.金融機構與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，致使洗錢后果發生，情節特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構責令（）。A、停業整頓B、吊銷其經營許可證C、限期整改D、行政處罰答案：AB85.人民銀行進行反洗錢調查，可以行使哪些職權（）。A、可以查閱被調查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料B、可以復制被調查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料C、對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存D、對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以帶走原件答案：ABC86.下列關于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法中錯誤的有（）。A、客戶身份資料在業務關系結束后應當至少保存五年。B、客戶交易信息在業務關系結束后，應當至少保存三年。C、金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息集中銷毀。D、在業務關系存續期間，客戶身份資料發生變更的，應當及時更新客戶身份資料。答案：BC87.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應了解哪些方面的信息（）。A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B、資金來源C、資金用途D、經濟狀況或者經營狀況答案：ABCD88.我國對人民幣的保護包括()。A、禁止偽造人民幣B、禁止變造人民幣C、禁止代幣票券D、禁止使用人民幣作為宣傳材料答案：ABCD89.作為金融消費者，為維護自身合法權益，下面哪些行為將損害自身合法權益（）。A、替企業當“老賴”，輕松到手百萬。B、套取經營貸用于償還住房按揭貸款。C、套取經營貸買房。D、幫助不法中介打著銀行直貸中心旗號，向客戶推薦貸款。答案：ABCD90.打擊和處置非法集資應堅持以下原則（）。A、政府主導B、屬地管理C、行業主（監）管部門一線把關、依法查處D、協作配合、積極穩妥答案：ABCD91.在虛假購物、服務類詐騙中，騙子常用手段有哪些（）。A、騙子會在微信群、朋友圈、網絡購物平臺發布低價出售物品信息B、在你與其聯系購買商品時，對方要求你添加QQ、微信，私下轉款、掃碼交易C、對方告知你不能貨到付款，必須先轉款、再發貨D、當你未收到貨物時，對方告知你還要收取運費或貨物被扣要交罰款、收取定金優先發貨等，要求你繼續轉賬匯款答案：ABCD92.金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與哪些名單相關的，應當立即向中國反洗錢監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構提交可疑交易報告，并且按相關主管部門的要求依法采取措施（）。A、公安部通緝的犯罪分子名單。B、國務院有關部門、機構發布的恐怖組織、恐怖分子名單。C、聯合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單。D、中國人民銀行要求關注的恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單。答案：BCD93.大學剛畢業的小林，看到一份東南亞高薪工作招聘，還包來回機票，他不應該怎么做（）。A、東南亞風光美麗，說不定可以邂逅浪漫，去B、反正在國內都不好找工作，可以去賺大錢，機不可失C、對其真實情況無法了解，很可能是詐騙團伙，不去上當D、好男兒志在四方，應該出去闖蕩，不合適就回來，反正包回程機票答案：ABD94.下列各項中屬于反洗錢保密制度要求保密的內容有（）。A、客戶身份資料B、客戶交易信息C、報告的可疑交易D、配合人民銀行調查可疑交易活動等有關反洗錢工作信息答案：ABCD95.客戶身份識別包含以下哪些含義（）。A、了解客戶本人的真實身份B、了解客戶的交易目的和交易性質C、了解客戶的資金來源和用途D、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人答案：ABCD96.金融機構在履行客戶身份識別義務時，應當向中國反洗錢監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構報告以下的可疑行為（）。A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。B、對向境內匯入資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關替代性信息的。C、客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的。D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的。E、履行客戶身份識別義務時發現的其他可疑行為。答案：ABCDE97.反洗錢非現場監管的步驟包括()。A、信息收集B、信息分析評估C、非現場監管措施D、信息歸檔答案：ABCD98.當前，非法集資的隱蔽性和欺騙性越來越強，要識別和防范非法集資應做到（）。A、認清非法集資的本質和危害。B、看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得有權機關的批準。C、增強理性投資、合法理財意識。D、一旦投資失敗，出了風險由政府兜底。答案：ABC99.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規定金融機構應采取合理方式確認代理關系的存在。在現實中，除對公客戶外，對私客戶的代理協議可不限于書面合同，但（）除外。A、內部員工的代理B、高風險客戶C、資金量大的客戶D、高風險業務答案：BD100.下面哪些做法有助于防范虛假網上銀行欺騙（）。A、登錄網銀時應該直接在瀏覽器的地址欄輸入正確的網址，而不要點擊其他網頁上的鏈接，特別是不明郵件中給出的鏈接。B、網上銀行一般都分別設置網銀登錄密碼和網銀交易密碼，這兩個密碼應被設置為兩個獨立不同的密碼。C、一些網上銀行還有一個“預留驗證信息”的設置，若你以后登錄網銀或在特約的購物網站上支付時，未顯示預留信息的網頁，則很可能是假網站。D、使用U盾可以降低風險。答案：ABCD判斷題1.非法集資者會承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報。A、正確B、錯誤答案：A2.96110電話一定要接，因為這個電話騙子無法冒充。A、正確B、錯誤答案：A3.銀行業金融機構應當任命或者授權一名高級管理人員牽頭負責洗錢和恐怖融資風險管理工作，其有權獨立開展工作。銀行業金融機構應當確保其能夠充分獲取履職所需的權限和資源，避免可能影響其履職的利益沖突。A、正確B、錯誤答案：B4.金融機構應于每年或者每季度結束后的5個工作日內向中國人民銀行或者中國人民銀行當地分支機構報告反洗錢非現場監管信息。A、正確B、錯誤答案：A5.金融機構與消費者訂立合同時，可與對方約定采用調解方式解決糾紛。A、正確B、錯誤答案：A6.開展消費者金融信息處理活動應當遵循合法、合理、正當、必要的原則，具體包括：權責一致、目的明確、知情同意、最小必要、公開透明、安全保障、主體參與。A、正確B、錯誤答案：A7.金融機構提供保管箱服務時，應了解保管箱的登記使用人。A、正確B、錯誤答案：A8.金融機構應當根據金融產品和服務的特性評估其對金融消費者的適合度，不得向高風險承受等級的金融消費者推薦低風險金融產品。A、正確B、錯誤答案：B9.中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以與金融機構董事、中級管理人員談話，要求其就金融機構履行反洗錢義務的重大事項作出說明。A、正確B、錯誤答案：B10.金融機構在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后48小時內，未接到偵查機關繼續凍結通知的，不得立即解除臨時凍結。A、正確B、錯誤答案：B11.吸收存款或者變相吸收存款；非法開展受托出借資金、受托投資、自營貸款等業務屬于非法金融，不受法律保護。A、正確B、錯誤答案：A12.非法集資具有活動公開、花樣翻新、跨區域犯罪等特點。A、正確B、錯誤答案：B13.金融機構應采取切實可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄，便于反洗錢調查和監督管理。A、正確B、錯誤答案：A14.為非法集資設立的企業、個體工商戶和農民專業合作社，由市場監督管理部門吊銷營業執照。A、正確B、錯誤答案：A15.客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的，應作為重點可疑交易報告當地人民銀行。A、正確B、錯誤答案：A16.中國人民銀行2007年6月11日發布了《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》。A、正確B、錯誤答案：A17.中國人民銀行負責對地方性金融機構總部執行反洗錢規定的行為進行非現場監管。A、正確B、錯誤答案：B18.金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法，由國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關金融監督管理機構制定。A、正確B、錯誤答案：B19.金融機構不得向客戶或其他與反洗錢工作無關的第三方泄露客戶風險等級信息。A、正確B、錯誤答案：A20.除國家另有規定外，任何單位和個人不得發布包含集資內容的廣告或者以其他方式向社會公眾進行集資宣傳。A、正確B、錯誤答案：A21.投資者加強自身防范意識,樹立勤勞致富的思想,不傳播、不輕信所謂的一夜暴富神話,是減少和防范非法集資活動的根本途徑。A、正確B、錯誤答案：A22.銀行業金融機構的產品名稱不得使用帶有誘惑性、誤導性或易引發爭議的語言。A、正確B、錯誤答案：A23.詐騙形式主要有借熟人關系進行詐騙，借中介為名進行詐騙，以特殊身份進行詐騙，以大利取信，進行詐騙為實，以遇到某種禍害急需別人幫助進行詐騙這幾種形式。A、正確B、錯誤答案：A24.金融機構懷疑客戶、資金、交易與恐怖組織和恐怖分子名單有關的，無論涉及資金金額或者財產價值大小，都應當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。A、正確B、錯誤答案：A25.金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發生后的15個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心。A、正確B、錯誤答案：B26.金融市場僅指以金融機構活動為主體的有固定場所的金融市場A、正確B、錯誤答案：B27.網購支付時，手機上跳出了不明窗口需要驗證身份的，應該及時關閉支付。以免被“黑客”攔截，獲取你的身份及銀行卡信息，非法盜刷。A、正確B、錯誤答案：A28.發生或者可能發生個人信息泄露、篡改、丟失的，個人信息處理者應當立即采取補救措施，并通知履行個人信息保護職責的部門和個人。A、正確B、錯誤答案：A29.中國人民銀行及其分支機構對金融機構履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監督、檢查。A、正確B、錯誤答案：A30.對協助人民銀行、公安機關進行行政調查的客戶身份資料、交易記錄等均應保密。A、正確B、錯誤答案：A31.對個人儲蓄存款，商業銀行有權拒絕任何單位、個人查詢、凍結扣劃。A、正確B、錯誤答案：B32.非法集資款的清退，應根據清理后剩余的資金和實物資產變現的資金，按非法集資參與人出資資金的本金和利息的比例進行清退。A、正確B、錯誤答案：B33.中國人民銀行設立中國反洗錢情報中心，負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。A、正確B、錯誤答案：B34.為對私客戶辦理交易金額單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上一次性金融業務，需登記客戶身份基本信息，若客戶住所地與經常居住地不一致，登記客戶經常居住地。A、正確B、錯誤答案：A35.對涉嫌非法集資行為，任何單位和個人無權向處置非法集資牽頭部門或者其他有關部門舉報。A、正確B、錯誤答案：B36.“套路貸”實施者通常會用“不回短信，不接電話”等方式故意拖延、拒絕接受借款人還款，或者隱匿借款人已還款證據,制造借款人還款逾期表象,收取高額的違約金。A、正確B、錯誤答案：A37.非法集資協助人，是指明知是非法集資而為其提供幫助并獲取經濟利益的單位和個人。A、正確B、錯誤答案：A38.銀行有依法保護自身資產和權益、網點的正常營業秩序不受惡意干擾的權利，這個說法A、正確B、錯誤答案：A39.金融機構應當在按本機構可疑交易報告內部操作規程確認為可疑交易后，及時以電子方式提交可疑交易報告，最遲不超過5個工作日。A、正確B、錯誤答案：A40.金融機構應當根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程，并向中國人民銀行報備。A、正確B、錯誤答案：A41.銀行應建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數據，便于反洗錢調查、偵查和監督管理，杜絕非法修改客戶資料。A、正確B、錯誤答案：A42.質權因質物滅失而消滅，因滅失所得的賠償金，應當作為出質財產。A、正確B、錯誤答案：A43.反洗錢內部控制制度重要體現反洗錢法律規章規定，不需要與詳細業務相結合。A、正確B、錯誤答案：B44.辦理電話卡不得超出國家有關規定限制的數量。A、正確B、錯誤答案：A45.對金融機構在黃金交易所涉及黃金交易的大額交易，如未發現該交易可疑的，金融機構可以不作為大額數據告。A、正確B、錯誤答案：A46.保險從業人員在銷售過程中夸大保險責任是合法的營銷手段。A、正確B、錯誤答案：B47.開戶后短期內大量買賣證券，然后迅速銷戶的情形，作為可疑交易進行報告。A、正確B、錯誤答案：A48.可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，互相獨立而不聯系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息。A、正確B、錯誤答案：B49.證券公司借助信息技術手段從事證券基金業務活動，應當在依法合規、有效防范風險的前提下進行。A、正確B、錯誤答案：A50.交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協機關和人民解放軍、武警部隊，但不包含其下屬的各類企事業單位的大額交易，如未發現交易或行為可疑的，金融機構可以不報告。A、正確B、錯誤答