保險(xiǎn)銷(xiāo)售工作計(jì)劃

保險(xiǎn)銷(xiāo)售工作計(jì)劃15篇

保險(xiǎn)銷(xiāo)售工作計(jì)劃1

第一、加強(qiáng)業(yè)管工作，構(gòu)建優(yōu)質(zhì)、規(guī)范的承保服務(wù)體系。承保

是保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)的源頭，是風(fēng)險(xiǎn)管控、實(shí)現(xiàn)效益的重要基礎(chǔ)，

是保險(xiǎn)公司生存的基礎(chǔ)保障。因此，在20xx年度里，公司將

狠抓業(yè)管工作，提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力。

1、對(duì)承保業(yè)務(wù)及時(shí)地進(jìn)行審核，利用風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)及定價(jià)體

系來(lái)控制承保風(fēng)險(xiǎn)，決定承保費(fèi)率，確保承保質(zhì)量。對(duì)超越公

司權(quán)限擬承保的業(yè)務(wù)進(jìn)行初審并簽署意見(jiàn)后上報(bào)審批，確保

此類業(yè)務(wù)的嚴(yán)格承保。

2、加強(qiáng)信息技術(shù)部門(mén)的管理，完善各類險(xiǎn)種業(yè)務(wù)的處理平臺(tái)，

通過(guò)建設(shè)、使用電子化承保業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，建立完善的承保基

礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，并繕制相關(guān)報(bào)表和承保分析。同時(shí)做好市場(chǎng)調(diào)研，

并定期編制中、長(zhǎng)期業(yè)務(wù)計(jì)劃。

3、建立健全重大標(biāo)的業(yè)務(wù)和特殊風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度，

確保風(fēng)險(xiǎn)的合理控制，同時(shí)根據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)情況，執(zhí)行有關(guān)分

保或再保險(xiǎn)管理規(guī)定，確保合理分散承保風(fēng)險(xiǎn)。

4、強(qiáng)化承保、核保規(guī)范，嚴(yán)格執(zhí)行條款、費(fèi)率體系，熟練掌

握新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作，對(duì)xx所屬的承保、核保人員進(jìn)行

全面、系統(tǒng)的培訓(xùn)，以提高他們的綜合業(yè)務(wù)技能和素質(zhì)，為公

司業(yè)務(wù)發(fā)展提供良好的保障。

第二、提高客戶服務(wù)工作質(zhì)量，建設(shè)一流的客戶服務(wù)平臺(tái)。隨

著保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)主體的不斷增加，各家保險(xiǎn)公司都加大了對(duì)

市場(chǎng)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)的力度，而保險(xiǎn)公司所經(jīng)營(yíng)的不是有形產(chǎn)品，而

是一種規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)投資的服務(wù)，因此，建設(shè)一個(gè)優(yōu)質(zhì)服務(wù)

的客服平臺(tái)顯得極為重要，當(dāng)服務(wù)已經(jīng)成為核心內(nèi)容納入保

險(xiǎn)企業(yè)的價(jià)值觀，成為核心競(jìng)爭(zhēng)時(shí)，客服工作就成為一種具有

獨(dú)特理念的一種服務(wù)文化。經(jīng)過(guò)xx年的努力，我司已在市場(chǎng)

占有了一定的份額，同時(shí)也擁有了較大的客戶群體，隨著業(yè)務(wù)

發(fā)展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，xx在

XX年里將嚴(yán)格規(guī)范客服工作，把一流的客服管理平臺(tái)運(yùn)用、

落實(shí)到位。

1、建立健全語(yǔ)音服務(wù)系統(tǒng)，加大熱線的宣傳力度，以多種形

式將熱線排向社會(huì)，讓眾多的客戶全面了解公司語(yǔ)音服務(wù)系

統(tǒng)強(qiáng)大的支持功能，以提高自身的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，實(shí)現(xiàn)客戶滿意

化。

2、加強(qiáng)客服人員培訓(xùn)，提高客服人員綜合技能素質(zhì)，嚴(yán)格奉

行“熱情、周到、優(yōu)質(zhì)、高效”的服務(wù)宗旨，堅(jiān)持“主動(dòng)、迅

速、準(zhǔn)確、合理”的'原則，嚴(yán)格按照崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)操作實(shí)

務(wù)流程的規(guī)定作好接、報(bào)案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴

等各項(xiàng)工作。

3、以xx公司為中心，專、兼職并行，建立一個(gè)覆蓋全區(qū)的查

勘、定損網(wǎng)點(diǎn)，初期由xx設(shè)立專職查勘定損人員3名，同時(shí)

搭配非專職人員共同查勘，以提高xx業(yè)務(wù)人員的整體素質(zhì)，

切實(shí)提高查勘、定損理賠質(zhì)量，做到查勘準(zhǔn)確，定損合理，理

賠快捷。

4、在xx年6月之前完成xx營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部、xx營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部?jī)蓚€(gè)

服務(wù)機(jī)構(gòu)的下延工作，至此，全區(qū)的服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)基本完善，

為公司的客戶提供高效、便捷的保險(xiǎn)售后服務(wù)。

第三、加快業(yè)務(wù)發(fā)展，提高市場(chǎng)占有率，做大做強(qiáng)公司保險(xiǎn)品

牌。根據(jù)xx年xx保費(fèi)收入xx萬(wàn)元為依據(jù)，其中各險(xiǎn)種的占

比為：機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)85%,非車(chē)險(xiǎn)10%,人意險(xiǎn)5%。xx年度，xx

公司擬定業(yè)務(wù)發(fā)展工作計(jì)劃為實(shí)現(xiàn)全年保費(fèi)收入xx萬(wàn)元，各

險(xiǎn)種比例計(jì)劃為機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)75%,非車(chē)險(xiǎn)15%,人意險(xiǎn)10%,

計(jì)劃的實(shí)現(xiàn)將從以下幾個(gè)方面去實(shí)施完成。

1、機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)是我司業(yè)務(wù)的重中之重，因此，大力發(fā)展機(jī)動(dòng)

車(chē)輛險(xiǎn)業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮公司的車(chē)險(xiǎn)優(yōu)勢(shì)，打好車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的攻堅(jiān)

戰(zhàn)，還是我們工作的重點(diǎn)，xx年在車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)上要鞏固老的客

戶，爭(zhēng)取新客戶，側(cè)重點(diǎn)在發(fā)展車(chē)隊(duì)業(yè)務(wù)以及新車(chē)業(yè)務(wù)的承保

上，以實(shí)現(xiàn)車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)更上一個(gè)新的臺(tái)階。

2、認(rèn)真做好非車(chē)險(xiǎn)的展業(yè)工作，選擇拜訪一些大、中型企業(yè)，

對(duì)效益好，風(fēng)險(xiǎn)低的企業(yè)要重點(diǎn)公關(guān)，與企業(yè)建立良好的關(guān)系，

力爭(zhēng)財(cái)產(chǎn)、人員、車(chē)輛一攬子承保，同時(shí)也要做好非車(chē)險(xiǎn)效益

型險(xiǎn)種的市場(chǎng)開(kāi)發(fā)工作，在xx年里努力使非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)在發(fā)展

上形成新的格局。

3、積極做好與銀行的代理業(yè)務(wù)工作。xx年10月我司經(jīng)過(guò)積

極地努力已與xx銀行、……銀行等簽定了兼業(yè)代理合作協(xié)議，

XX年要集中精力與各大銀行加強(qiáng)業(yè)務(wù)上的溝通聯(lián)系，讓銀行

充分地了解中華保險(xiǎn)的品牌及優(yōu)勢(shì)，爭(zhēng)取加大銀行在代理業(yè)

務(wù)上對(duì)我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行代理業(yè)務(wù)上

的新突破，實(shí)現(xiàn)險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)調(diào)整的戰(zhàn)略目標(biāo)，為公司實(shí)現(xiàn)效益化

奠定良好的基礎(chǔ)。

今年，雖然受金融風(fēng)暴經(jīng)濟(jì)方面還是有所影響的，雖然市場(chǎng)的

競(jìng)爭(zhēng)將更加激烈，但有省公司的正確領(lǐng)導(dǎo)，XX將開(kāi)拓思路，

奮力進(jìn)取，去創(chuàng)造新的業(yè)績(jī)，為做大做強(qiáng)公司保險(xiǎn)事業(yè)而奮斗!

保險(xiǎn)銷(xiāo)售工作計(jì)劃2

一、經(jīng)營(yíng)方針

在認(rèn)真審視公司經(jīng)營(yíng)的優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)、強(qiáng)項(xiàng)和弱項(xiàng)的基礎(chǔ)上，公

司對(duì)當(dāng)前海參行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)形勢(shì)和趨勢(shì)作出基本分析判別，將

20xx年第四季度的經(jīng)營(yíng)方針確定為：

開(kāi)拓市場(chǎng)、完善管理體系、招攬人才

經(jīng)營(yíng)方針是公司階段性經(jīng)營(yíng)的指導(dǎo)思想；各部門(mén)和各級(jí)員工

的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)、管理活動(dòng)，包括政策制訂、制度設(shè)計(jì)、日常管理，

都必須圍繞經(jīng)營(yíng)方針展開(kāi)、貫徹和執(zhí)行。

二、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)

（一）核心經(jīng)營(yíng)目標(biāo)

公司的核心經(jīng)營(yíng)目標(biāo)是：

銷(xiāo)售收入達(dá)到300萬(wàn)元。新增省內(nèi)外渠道代理商、經(jīng)銷(xiāo)商，

直營(yíng)店（專柜、旗艦店、社區(qū)服務(wù)店，直供商家C酉店、會(huì)所、

海參批發(fā)商），第三方合作，網(wǎng)上銷(xiāo)售平臺(tái)，團(tuán)購(gòu)客戶60個(gè)。

（二）各部門(mén)目標(biāo)明細(xì)

三、主要經(jīng)營(yíng)策略

（一）市場(chǎng)策略

初步完成銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)建設(shè)的初級(jí)階段，樹(shù)立樣板市場(chǎng)、樣板店，

建立適合公司發(fā)展的運(yùn)營(yíng)模式，擴(kuò)大市場(chǎng)覆蓋面、擴(kuò)大實(shí)質(zhì)客

戶群，提升銷(xiāo)量。公司將20xx年第四季度確定為“市場(chǎng)推廣

季度”，全力以赴開(kāi)拓市場(chǎng)，發(fā)展客戶、提高銷(xiāo)量。對(duì)此，采

取下列措施：

1.公司以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以營(yíng)銷(xiāo)為重點(diǎn)開(kāi)展經(jīng)營(yíng)和管理。公司制

訂相關(guān)制度、流程、政策，規(guī)范、鼓勵(lì)全體員工參與營(yíng)銷(xiāo)及管

理工作。提供合理、有利的投入，支持、促進(jìn)營(yíng)銷(xiāo)工作的開(kāi)展、

實(shí)施。

2.市場(chǎng)部整合各項(xiàng)資源，在9月15日前，構(gòu)建完整的市場(chǎng)銷(xiāo)

售體系、搭建合理的組織架構(gòu)、制定清晰的、實(shí)際的、符合公

司發(fā)展戰(zhàn)略的銷(xiāo)售目標(biāo)、銷(xiāo)售計(jì)劃、銷(xiāo)售策略，招攬和培養(yǎng)優(yōu)

秀的市場(chǎng)銷(xiāo)售人才。采取一切措施，集中精力做好經(jīng)銷(xiāo)商的招

商、直營(yíng)店的推廣、拓寬網(wǎng)上銷(xiāo)售渠道等市場(chǎng)銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)建設(shè)。

3.市場(chǎng)的主攻方向是：首先建立煙臺(tái)各縣市區(qū)的各種直營(yíng)店、

專柜、直供、代理商、經(jīng)銷(xiāo)商、團(tuán)購(gòu)零售等為主的市場(chǎng)銷(xiāo)售網(wǎng)

絡(luò)。二是建立省內(nèi)17地市及省外東北三省、華北、華東、華

南及華中地區(qū)25個(gè)大中城市初級(jí)市場(chǎng)銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)，以招商代理

商、經(jīng)銷(xiāo)商、加盟商等為主要手段，輔助發(fā)展直營(yíng)店和社區(qū)服

務(wù)店。年底在重點(diǎn)區(qū)域建立辦事處、分公司作為根據(jù)地，為XX

年度對(duì)區(qū)域內(nèi)的市場(chǎng)進(jìn)行維護(hù)和深度開(kāi)發(fā)。

4.全國(guó)市場(chǎng)應(yīng)以“強(qiáng)勢(shì)推進(jìn)、快速占領(lǐng)”的市場(chǎng)策略，集中力

量發(fā)展渠道經(jīng)銷(xiāo)商，以“品牌分級(jí)、產(chǎn)品多元”的策略發(fā)展直

營(yíng)市場(chǎng)。

（二）產(chǎn)品策略

市場(chǎng)策略需要產(chǎn)品策略和價(jià)格策略的強(qiáng)力支撐和支持。

第四季度的整體產(chǎn)品策略是“品牌分級(jí)、產(chǎn)品多元”，即：在

確保品質(zhì)的基礎(chǔ)上，在產(chǎn)品種類、特性、外觀上完善產(chǎn)品的設(shè)

計(jì)，使其多元化。并從產(chǎn)品的選材、價(jià)格、服務(wù)上對(duì)產(chǎn)品的品

牌分級(jí)處理，從而實(shí)現(xiàn)“低檔產(chǎn)品搶市場(chǎng)、中檔產(chǎn)品保銷(xiāo)量、

高檔產(chǎn)品樹(shù)品牌”的產(chǎn)品策略。始終圍繞客戶需求，以客戶需

求為出發(fā)點(diǎn)和歸屬點(diǎn)，以適銷(xiāo)對(duì)路為原則，提升總體銷(xiāo)量。為

此，應(yīng)采取下列措施：

1.市場(chǎng)部調(diào)整主打產(chǎn)品，以“XX”為主打，散裝產(chǎn)品為鋪設(shè),

“XX”為品牌推廣。

2.對(duì)國(guó)內(nèi)市場(chǎng)實(shí)行差異化的銷(xiāo)售策略：

1）產(chǎn)品差異：使我公司產(chǎn)品與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手產(chǎn)品相比具有獨(dú)特優(yōu)

點(diǎn)。

2）服務(wù)差異：服務(wù)模式，服務(wù)理念不同與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。

3）人員差異：系統(tǒng)的對(duì)市場(chǎng)銷(xiāo)售人員進(jìn)行培訓(xùn)，使銷(xiāo)售人員比

競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手更加具有戰(zhàn)斗力。

4）形像差異：建立有別于競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的品牌識(shí)別形像，包括商標(biāo),

產(chǎn)品包裝等。

（三）品牌策略

品牌是產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)的催化劑和拉動(dòng)力。

“xx”“xx”兩個(gè)品牌需進(jìn)一步鍛造，因此需要加強(qiáng)品牌推

廣力度、提高知名度、鑄造品牌效應(yīng)。具體措施如下：

1.廣告宣傳，通過(guò)報(bào)紙、網(wǎng)站發(fā)布軟文和硬廣；增設(shè)高炮、高

架橋、樓宇廣告；郵寄或派發(fā)各類宣傳資料給目標(biāo)客戶；更新

和完善公司網(wǎng)站、微信平臺(tái)。

2.展會(huì)宣傳：參加行業(yè)內(nèi)的知名展會(huì)、商會(huì)、交流洽談等活動(dòng)，

進(jìn)一^步體現(xiàn)公司實(shí)力。

3.重點(diǎn)客戶拜訪：對(duì)重要的客戶和意向較大的客戶進(jìn)行拜訪，

現(xiàn)場(chǎng)銷(xiāo)售。

4.分銷(xiāo)商借力：借助分銷(xiāo)商的影響力，在全國(guó)各個(gè)區(qū)域內(nèi)進(jìn)行

宣傳和推廣。

四、實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的保障措施

（一）生產(chǎn)資源保障

1.生產(chǎn)物流部作為二線部門(mén)，理應(yīng)成為市場(chǎng)部的堅(jiān)強(qiáng)后盾，必

須始終圍繞客戶要求運(yùn)轉(zhuǎn)，必須按照一線部門(mén)的產(chǎn)品策略規(guī)

劃和實(shí)際訂單需求，組織物料采購(gòu)、產(chǎn)品生產(chǎn)和品質(zhì)控制等各

項(xiàng)生產(chǎn)管理活動(dòng)。

3.按時(shí)交付合格產(chǎn)品，是生產(chǎn)部不容置疑的核心任務(wù)。生產(chǎn)部

訂立適宜的品質(zhì)保障體系和品質(zhì)目標(biāo)，采取適宜的控制措施,

以適宜的品質(zhì)成本，為經(jīng)營(yíng)一線準(zhǔn)時(shí)提供合格產(chǎn)品。

4.生產(chǎn)成本，特別是原料采購(gòu)成本的控制，是生產(chǎn)部重點(diǎn)控制

和關(guān)注的事項(xiàng)，必須克服和消化各類漲價(jià)因素，以降低材料采

購(gòu)成本為突破口，以提升生產(chǎn)速度、提升單位時(shí)間產(chǎn)量，帶動(dòng)

人工成本、能耗成本等在內(nèi)的各項(xiàng)產(chǎn)品成本的降低，確保公司

產(chǎn)品的‘成本不高于市場(chǎng)同類產(chǎn)品的成本。

（二）行政人力資源保障

“服務(wù)、支持、指導(dǎo)”是總經(jīng)辦管理的宗旨，保障一、二線部

門(mén)的后勤供給，構(gòu)建體系、理順管理，指導(dǎo)核心部門(mén)改善行政

人事管理，是總經(jīng)辦第四季度的重大任務(wù)。從以下四個(gè)方面做

好人力資源管理工作：

1.加快人才引進(jìn)和崗位招聘：以公司組織架構(gòu)為基礎(chǔ)，各部門(mén)

謹(jǐn)慎評(píng)估各自的人員需求情況，由總經(jīng)辦統(tǒng)籌，加快新增人員

中的關(guān)鍵職位的引進(jìn)和崗位招聘，確保一、二線用人需求；建

立完善的人才招聘體系和任免機(jī)制，在9月30日前，將需求

人才基本引進(jìn)招聘到位。

2.加強(qiáng)培訓(xùn)：總經(jīng)辦配合相關(guān)部門(mén)統(tǒng)籌建立培訓(xùn)體系（包括入

職培訓(xùn)和在職培訓(xùn)），以管理培訓(xùn)為核心，對(duì)公司中層以上管

理者進(jìn)行系統(tǒng)的、針對(duì)性的培訓(xùn)。提升其管理能力和管理認(rèn)知。

除此之外，對(duì)于新增的銷(xiāo)售人員銷(xiāo)售花絮和銷(xiāo)售技巧輔以完

善的、及時(shí)的入職培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括公司簡(jiǎn)介、各種管理制

度、產(chǎn)品詳情、行業(yè)現(xiàn)狀、工作目標(biāo)、招商手冊(cè)、市場(chǎng)環(huán)境等。

在人員招聘的同時(shí)，逐步推進(jìn)培訓(xùn)體系的實(shí)施和完善。

3.建立合理的績(jī)效考核體系：按照“有計(jì)劃、分步驟、可量化、

可持續(xù)”的原則，由總經(jīng)辦牽頭，以目標(biāo)管理為基礎(chǔ)，建立績(jī)

效考核體系，按照分級(jí)管理、分層考核的原則，9月10日前，

完成績(jī)效考核體系的建立和評(píng)估。9月起正式實(shí)施。績(jī)效管理

與薪酬體系聯(lián)動(dòng)推行，以確保目標(biāo)管理切實(shí)落實(shí)。

3.建立合理的薪酬體系：建立起對(duì)外具有競(jìng)爭(zhēng)性、對(duì)內(nèi)具有公

平性、對(duì)員工具有激勵(lì)性的、包括員工薪資、福利、獎(jiǎng)金在內(nèi)

的薪酬體系；并在施行中不斷地加以檢討和完善。此項(xiàng)需結(jié)合

績(jī)效考核體系一并推行，方能使二者得以有效落實(shí)。

4.加強(qiáng)辦公管理：由總經(jīng)辦統(tǒng)籌，對(duì)公司內(nèi)部流程和制度進(jìn)行

梳理。建立完善的信息管理體系，并引入辦公協(xié)同軟件。同時(shí)

加強(qiáng)對(duì)各項(xiàng)計(jì)劃、目標(biāo)任務(wù)的管理、跟蹤、推進(jìn)。

（三）財(cái)務(wù)資源保障

第四季度，公司將為一線部門(mén)提供有利的財(cái)務(wù)資源，在廣告、

人力、費(fèi)用、等各項(xiàng)投入上向一線傾斜。與此同時(shí)，財(cái)務(wù)管理

從下列四個(gè)方面加大監(jiān)測(cè)和監(jiān)控力度：

1.逐步建立公司全面預(yù)算體制：根據(jù)公司第四季度的核心經(jīng)

營(yíng)目標(biāo)，結(jié)合自身實(shí)際情況，逐步建立公司全面預(yù)算體制，并

率先在二線部門(mén)試行，逐步推向一線市場(chǎng)部。

2.梳理授權(quán)系統(tǒng)：針對(duì)費(fèi)用管控和成本控制的需要，將涉及的

費(fèi)用審批權(quán)限進(jìn)行梳理，將各類費(fèi)用的初審權(quán)下放給各部門(mén)

負(fù)責(zé)人，以便形成權(quán)責(zé)對(duì)等機(jī)制；財(cái)務(wù)管理在費(fèi)用流向的合理

性等方面加強(qiáng)監(jiān)測(cè)和嚴(yán)格的統(tǒng)計(jì)。

4.健全財(cái)務(wù)監(jiān)測(cè)體系：財(cái)務(wù)管理健全財(cái)務(wù)監(jiān)測(cè)體系，重點(diǎn)關(guān)注

市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)背后的財(cái)務(wù)信息流和現(xiàn)金流方面的資金計(jì)劃和

回流。

（五）組織管理保障

1.由劉總負(fù)責(zé)，與各部門(mén)簽定《第四季度目標(biāo)責(zé)任書(shū)》，明確

各部n的目標(biāo)，責(zé)任和相應(yīng)的權(quán)利o

2.由各部門(mén)負(fù)責(zé)人，對(duì)各項(xiàng)目標(biāo)進(jìn)行層層分解，并與各級(jí)人員

簽定《第四季度目標(biāo)責(zé)任書(shū)》，逐級(jí)明確目標(biāo)、責(zé)任、獎(jiǎng)懲等。

各級(jí)人員的《第四季度目標(biāo)責(zé)任書(shū)》統(tǒng)一匯集于總經(jīng)辦，實(shí)施

歸口管理，并作為績(jī)效考核的考核依據(jù)。

3.由總經(jīng)辦負(fù)責(zé)，組織每月及季末“經(jīng)營(yíng)目標(biāo)達(dá)成審議會(huì)”，

總結(jié)成果，檢討差距，研擬對(duì)策，跟進(jìn)結(jié)果。

4.各部門(mén)需要每月/季度末提交目標(biāo)執(zhí)行情況及月度/季度末

工作執(zhí)行情況。

五、總體要求

第四季度的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，是在全面權(quán)衡《口全面分析的基礎(chǔ)上制

定的，是公司實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入的保障，也是管理提升的重要指導(dǎo);

要將這一目標(biāo)實(shí)現(xiàn)，需要全體員工的共同努力。

（一）更新觀念，提升管理

公司認(rèn)為，要達(dá)成第四季度的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，首先要更新觀念，各

級(jí)管理人員需適應(yīng)新的管理方法，以全局意識(shí)、危機(jī)意識(shí)和

“發(fā)展公司，分享成果”的捆綁意識(shí)，在經(jīng)營(yíng)管理、產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、

物流管理、后勤保障、財(cái)務(wù)管理、時(shí)間管理等各方面，改變管

理模式和經(jīng)營(yíng)模式，為公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展奠定良好的基礎(chǔ)。

（二）嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真，有效執(zhí)行

公司要求，各級(jí)人員以“嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真”的態(tài)度做好各項(xiàng)工作，必

須以“責(zé)任”主管的立場(chǎng)開(kāi)展各項(xiàng)工作，不得有“功在我責(zé)

在他”的遇事并委的惡習(xí)和惡行。

公司強(qiáng)調(diào)：?jiǎn)T工的價(jià)值在于行動(dòng)和執(zhí)行，公司將以行動(dòng)力和執(zhí)

行力考察所有員工，對(duì)于紙上談兵、不尚作為的員工，將予以

淘汰。以保證公司各項(xiàng)管理措施和市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)得到有效的

執(zhí)行和落實(shí)。

(三)業(yè)績(jī)優(yōu)先，獎(jiǎng)懲落實(shí)

銷(xiāo)售業(yè)績(jī)是公司第四季度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的核心，銷(xiāo)售是實(shí)現(xiàn)目標(biāo)

的載體。在這一思想指導(dǎo)下，“業(yè)績(jī)定酬，指標(biāo)量化，逐級(jí)捆

綁，分層考核”是公司的基本政策取向，管理團(tuán)隊(duì)以目標(biāo)任務(wù)

指標(biāo)與公司計(jì)劃實(shí)施緊密捆綁，中層管理人員和員工以工作

業(yè)績(jī)指標(biāo)與上級(jí)主管實(shí)施緊密捆綁，采用自上而下逐級(jí)考核

的辦法，充分調(diào)動(dòng)全體員工的工作積極性。同時(shí)，對(duì)于不能勝

任本職的管理者和員工，采取主動(dòng)讓賢、組織調(diào)整、公司勸退、

末位淘汰等措施，增強(qiáng)造血功能，提升管理體質(zhì)。

總之，公司希望并要求：所有員工，必須以全新的觀念、全新

的面貌、全新的行動(dòng)，齊心協(xié)力，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)公司第四季度的經(jīng)

營(yíng)目標(biāo)！

【保險(xiǎn)個(gè)人第四季度銷(xiāo)售工作計(jì)劃二】

在過(guò)去的工作中，有成功的，也有失敗的，有做好的，也有做

的不好的，不管怎么說(shuō)都成為歷史。現(xiàn)在接到一個(gè)新產(chǎn)品，你

的口號(hào)是：不為失敗找借口，只為成功找方法。

你的季度個(gè)人銷(xiāo)售工作計(jì)劃具體做法是：多跑多聽(tīng)多總結(jié)，

多思多悟多解決，勤動(dòng)腦，勤拜訪，必須做到：“銅頭鐵嘴橡

皮肚子飛毛腿”。做一名剛強(qiáng)的業(yè)務(wù)員。

第四季度工作計(jì)劃如下：

一：市場(chǎng)SWOT分析

(1),優(yōu)勢(shì)：企業(yè)規(guī)模大資金雄厚，價(jià)格低，產(chǎn)品質(zhì)量有保證。

(2),劣勢(shì)：產(chǎn)品正在導(dǎo)入期，各方面還不成熟，客戶不穩(wěn)定，

條件有限(沒(méi)有自己的物流配送)。

總之老品牌占山為王，市場(chǎng)，客戶穩(wěn)定。要想在這片成熟，競(jìng)

爭(zhēng)非常激烈的無(wú)煙戰(zhàn)場(chǎng)上打出一片天地。我們必須比別人付

出10倍的艱辛。

二：產(chǎn)品需求分析

1,童車(chē)制造業(yè)：主要是：兒童車(chē)兒童床類。

2,休閑用品公司：主要是：帳篷吊床吊椅休閑桌等。

3,家具產(chǎn)業(yè)：主要是：五金類家具。

4,體育健身業(yè)：主要是：?jiǎn)坞p杠腳踏車(chē)等。

5,金屬制造業(yè)：主要是：柵欄、護(hù)欄，學(xué)生床等。

6,造船業(yè)等等。

三：個(gè)人工作計(jì)劃如下：

1,以開(kāi)發(fā)客戶為主，調(diào)研客戶信息為輔，兩者結(jié)合，共同開(kāi)拓

鋼管市常

2,對(duì)老客戶和固定客戶，要經(jīng)常保持聯(lián)系，勤拜訪，多和客戶

溝通，穩(wěn)定與客戶的關(guān)系。對(duì)于重點(diǎn)客戶作重點(diǎn)對(duì)待。

3,在擁有老客戶的同時(shí)，對(duì)開(kāi)發(fā)新客戶，找出潛在的客戶。

4,加強(qiáng)業(yè)務(wù)和專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，在和客戶交流時(shí)，多聽(tīng)少說(shuō)，

準(zhǔn)確掌握客戶對(duì)產(chǎn)品的需求和要求，提出合理化建議方案。

5,多了解客戶信息，對(duì)于重點(diǎn)客戶建立檔案，對(duì)于潛在客戶要

多跟近。

6,掌握客戶類型，采用不同的銷(xiāo)售模式，完善自己和創(chuàng)新意志

相結(jié)合，分層總結(jié)。

四：對(duì)自己工作要求如下：

1,做到一周一小結(jié)，每月一大結(jié)，看看有哪些工作上的失誤，

及時(shí)改正下次不要再犯。

2,見(jiàn)客戶之前要多了解客戶的狀態(tài)和需求，再做好準(zhǔn)備工作。

3,對(duì)所有的客戶工作態(tài)度要端正，給客戶一個(gè)好的印象，為公

司樹(shù)立形象。

4,客戶遇到問(wèn)題，不能直之不理，一定要盡全力幫助他們解決。

把我們的客服帶給客戶讓他們感到我們公司溫暖。買(mǎi)者省心，

用者放心0

5,要有健康的體魄，樂(lè)觀的心情，積極的態(tài)度。對(duì)同事友好，

對(duì)公司忠誠(chéng)。

6,要和同事多溝通，業(yè)務(wù)多交流，多探討。才能不斷增強(qiáng)業(yè)務(wù)

的技能和水準(zhǔn)。

7,到十一月份，要有兩至三個(gè)穩(wěn)定的客戶。保證鋼管的業(yè)務(wù)量。

8,十月份是個(gè)非常嚴(yán)峻的時(shí)期，業(yè)務(wù)剛剛開(kāi)始，市場(chǎng)剛剛啟動(dòng),

對(duì)市場(chǎng)中的客戶還不太了解。希望爭(zhēng)取拿到一至二個(gè)定單。

保險(xiǎn)銷(xiāo)售工作計(jì)劃3

在過(guò)去的一年里，本公司在省分公司各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)及全體同仁的

關(guān)心支持下，完成了籌建工作并順利開(kāi)業(yè)，在業(yè)務(wù)的發(fā)展上也

取得了較好的成績(jī)，占領(lǐng)了一定的市場(chǎng)份額，圓滿地完成了省

公司下達(dá)的各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)，在此基礎(chǔ)上，公司總結(jié)過(guò)去一年的

工作經(jīng)驗(yàn)并結(jié)合地區(qū)的實(shí)際情況，制定新的一年如下工作計(jì)

劃：

一、加強(qiáng)業(yè)管工作，構(gòu)建優(yōu)質(zhì)、規(guī)范的承保服務(wù)體系

承保是保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)的源頭，是風(fēng)險(xiǎn)管控、實(shí)現(xiàn)效益的重要基

礎(chǔ)，是保險(xiǎn)公司生存的基礎(chǔ)保障。因此，在新的一年里，公司

將狠抓業(yè)管工作，提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力。

1、對(duì)承保業(yè)務(wù)及時(shí)地進(jìn)行審核，利用風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)及定價(jià)體

系來(lái)控制承保風(fēng)險(xiǎn)，決定承保費(fèi)率，確保承保質(zhì)量。對(duì)超越公

司權(quán)限擬承保的業(yè)務(wù)進(jìn)行初審并簽署意見(jiàn)后上報(bào)審批，確保

此類業(yè)務(wù)的嚴(yán)格承保。

2、加強(qiáng)信息技術(shù)部門(mén)的管理，完善各類險(xiǎn)種業(yè)務(wù)的處理平臺(tái)，

通過(guò)建設(shè)、使用電子化承保業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，建立完善的承保基

礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，并繕制相關(guān)報(bào)表和承保分析。同時(shí)做好市場(chǎng)調(diào)研，

并定期編制中、長(zhǎng)期業(yè)務(wù)計(jì)劃。

3、建立健全重大標(biāo)的.業(yè)務(wù)和特殊風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度,

確保風(fēng)險(xiǎn)的合理控制，同時(shí)根據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)情況，執(zhí)行有關(guān)分

保或再保險(xiǎn)管理規(guī)定，確保合理分散承保風(fēng)險(xiǎn)。

4、強(qiáng)化承保、核保規(guī)范，嚴(yán)格執(zhí)行條款、費(fèi)率體系，熟練掌

握新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作，對(duì)xx所屬的承保、核保人員進(jìn)行

全面、系統(tǒng)的培訓(xùn)，以提高他們的綜合業(yè)務(wù)技能和素質(zhì)，為公

司業(yè)務(wù)發(fā)展提供良好的保障。

二、提高客戶服務(wù)工作質(zhì)量，建設(shè)一流的客戶服務(wù)平臺(tái)

隨著保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)主體的不斷增加，各家保險(xiǎn)公司都加大了

對(duì)市場(chǎng)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)的力度，而保險(xiǎn)公司所經(jīng)營(yíng)的不是有形產(chǎn)品，

而是一種規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)投資的服務(wù)，因此，建設(shè)一個(gè)優(yōu)質(zhì)服

務(wù)的客服平臺(tái)顯得極為重要，當(dāng)服務(wù)已經(jīng)成為核心內(nèi)容納入

保險(xiǎn)企業(yè)的價(jià)值觀，成為核心競(jìng)爭(zhēng)時(shí)，客服工作就成為一種具

有獨(dú)特理念的一種服務(wù)文化。經(jīng)過(guò)過(guò)去一年的努力，我司已在

市場(chǎng)占有了一定的份額，同時(shí)也擁有了較大的客戶群體，隨著

業(yè)務(wù)發(fā)展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，

公司在新的一年里將嚴(yán)格規(guī)范客服工作，把一流的客服管理

平臺(tái)運(yùn)用、落實(shí)到位。

1、建立健全語(yǔ)音服務(wù)系統(tǒng)，加大熱線的宣傳力度，以多種形

式將熱線推向社會(huì)，讓眾多的客戶全面了解公司語(yǔ)音服務(wù)系

統(tǒng)強(qiáng)大的支持功能，以提高自身的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，實(shí)現(xiàn)客戶滿意

最大化。

2、加強(qiáng)客服人員培訓(xùn)，提高客服人員綜合技能素質(zhì)，嚴(yán)格奉

行“熱情、周到、優(yōu)質(zhì)、高效”的服務(wù)宗旨，堅(jiān)持“主動(dòng)、迅

速、準(zhǔn)確、合理”的原則，嚴(yán)格按照崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)

流程的規(guī)定作好接、報(bào)案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等

各項(xiàng)工作。

3、以中心支公司為中心，專、兼職并行，建立一個(gè)覆蓋全區(qū)

的查勘、定損網(wǎng)點(diǎn)，初期由設(shè)立專職查勘定損人員3名，同時(shí)

搭配非專職人員共同查勘，以提高保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員的整體素質(zhì)，

切實(shí)提高查勘、定損理賠質(zhì)量，做到查勘準(zhǔn)確，定損合理，理

賠快捷。

4、在新的一年6月之前完成營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部服務(wù)機(jī)構(gòu)的下延工作，

至此，全區(qū)的服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)基本完善，為公司的客戶提供高效、

便捷的保險(xiǎn)售后服務(wù)。

三、加快業(yè)務(wù)發(fā)展，提高市場(chǎng)占有率，做大做強(qiáng)公司保險(xiǎn)品牌

根據(jù)過(guò)去一年保費(fèi)收入XXXX萬(wàn)元為依據(jù)，其中各險(xiǎn)種的占比

為：機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)85%,非車(chē)險(xiǎn)10%,人意險(xiǎn)5%。在新一年，中

心支公司擬定業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃計(jì)劃為實(shí)現(xiàn)全年保費(fèi)收入XXXX萬(wàn)

元，各險(xiǎn)種比例計(jì)劃為機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)75%,非車(chē)險(xiǎn)15%,人意險(xiǎn)

10%,計(jì)劃的實(shí)現(xiàn)將從以下幾個(gè)方面去實(shí)施完成。

1、機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)是我司業(yè)務(wù)的重中之重，因此，大力發(fā)展機(jī)動(dòng)

車(chē)輛險(xiǎn)業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮公司的車(chē)險(xiǎn)優(yōu)勢(shì)，打好車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的攻堅(jiān)

戰(zhàn)，還是我們工作的重點(diǎn)，新的一年在車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)上要鞏固老的

客戶，爭(zhēng)取新客戶，側(cè)重點(diǎn)在發(fā)展車(chē)隊(duì)業(yè)務(wù)以及新車(chē)業(yè)務(wù)的承

保上，以實(shí)現(xiàn)車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)更上一個(gè)新的臺(tái)階。

2、認(rèn)真做好非車(chē)險(xiǎn)的展業(yè)工作，選擇拜訪一些大、中型企業(yè)，

對(duì)效益好，風(fēng)險(xiǎn)低的企業(yè)要重點(diǎn)公關(guān)，與企業(yè)建立良好的關(guān)系，

力爭(zhēng)財(cái)產(chǎn)、人員、車(chē)輛一攬子承保，同時(shí)也要做好非車(chē)險(xiǎn)效益

型險(xiǎn)種的市場(chǎng)開(kāi)發(fā)工作，在新的一年里努力使非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)在

發(fā)展上形成新的格局。

3、積極做好與暴行的代理業(yè)務(wù)工作。過(guò)去一年我司經(jīng)過(guò)積極

地努力已與多個(gè)銀行簽定了兼業(yè)代理合作協(xié)議，新的一年要

集中精力與各大銀行加強(qiáng)業(yè)務(wù)上的溝通聯(lián)系，讓銀行充分地

了解保險(xiǎn)的品牌及優(yōu)勢(shì)，爭(zhēng)取加大銀行在代理業(yè)務(wù)上對(duì)我司

的支持與政策傾斜力度，力求在銀行代理業(yè)務(wù)上的新突破，實(shí)

現(xiàn)險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)調(diào)整的戰(zhàn)略目標(biāo)，為公司實(shí)現(xiàn)效益最大化奠定良

好的基礎(chǔ)。

在新的一年里，雖然市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)將更加激烈，但有省公司的正

確領(lǐng)導(dǎo)，新的一年將開(kāi)拓思路，奮力進(jìn)取，去創(chuàng)造新的業(yè)績(jī)，

為做大做強(qiáng)公司保險(xiǎn)事業(yè)而奮斗。

保險(xiǎn)銷(xiāo)售工作計(jì)劃4

當(dāng)前季度的保險(xiǎn)銷(xiāo)售工作帶來(lái)的業(yè)績(jī)讓我逐漸認(rèn)清了自身的

不足，也許是入職時(shí)間不長(zhǎng)導(dǎo)致對(duì)保險(xiǎn)銷(xiāo)售工作過(guò)于輕視的

緣故導(dǎo)致業(yè)績(jī)始終不理想，直到童工部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)與同事的教導(dǎo)

才讓我明白是自己沒(méi)有放正心態(tài)才會(huì)導(dǎo)致這樣的結(jié)果，然而

就在我有些焦頭爛額的同時(shí)又迎來(lái)了第二季度的保險(xiǎn)銷(xiāo)售工

作，為了避免出現(xiàn)同類狀況應(yīng)該提前對(duì)后續(xù)的保險(xiǎn)銷(xiāo)售工作

制定計(jì)劃比較好。

目前需要解決的問(wèn)題就是我在銷(xiāo)售工作中的積極性不夠從而

很少去收集客戶信息，殊不知任何客戶資源都應(yīng)當(dāng)自己去進(jìn)

行爭(zhēng)取才能夠在銷(xiāo)售工作中獲得較好的業(yè)績(jī)，而我總是心存

僥幸導(dǎo)致誤認(rèn)為收集客戶信息是比較簡(jiǎn)單的事情以至于因此

吃虧。這類問(wèn)題的解決應(yīng)當(dāng)多在外拜訪客戶或者請(qǐng)教同部門(mén)

的同事，畢竟自己欠缺收集客戶信息的渠道從而需要想辦法

進(jìn)行開(kāi)拓，正因?yàn)檫@項(xiàng)步驟比較艱難才需要認(rèn)真準(zhǔn)備從而提

升自己在銷(xiāo)售工作方面的潛力，另外即便自己擁有足夠的客

戶資源也要多次主動(dòng)進(jìn)行拜訪以便建立相應(yīng)的合作關(guān)系。

保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)以及客戶檔案的建立是第二季度需要盡快處

理的事情，正因?yàn)槲胰肼毜臅r(shí)間不長(zhǎng)導(dǎo)致公司很多保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

的信息并不精通，若是將精力放在少數(shù)保險(xiǎn)項(xiàng)目上面無(wú)疑會(huì)

令自己在銷(xiāo)售工作中錯(cuò)失許多良機(jī)，因此我需要在完成自身

銷(xiāo)售工作的同時(shí)抽空加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，若是因?yàn)閷?duì)保

險(xiǎn)業(yè)務(wù)的不精通導(dǎo)致失去客戶的信任無(wú)疑會(huì)對(duì)自己的保險(xiǎn)工

作增添許多困擾，至于客戶檔案的建立也是希望為后續(xù)的.保

險(xiǎn)銷(xiāo)售工作減輕負(fù)。

對(duì)于險(xiǎn)種的甄別以及相應(yīng)的規(guī)劃也要為客戶進(jìn)行合理的安排

才行，畢竟在客戶無(wú)法安全理解保險(xiǎn)性質(zhì)的基礎(chǔ)上應(yīng)當(dāng)通過(guò)

自己的分析進(jìn)行說(shuō)明，為此我加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)之時(shí)也

要在實(shí)際的保險(xiǎn)工作證幫助客戶識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，關(guān)鍵是通過(guò)簡(jiǎn)單

的描述讓客戶對(duì)不同的險(xiǎn)種有著基礎(chǔ)的了解從而做好相應(yīng)的

防范，畢竟對(duì)于保險(xiǎn)的購(gòu)買(mǎi)很多顧客只局限于了解基礎(chǔ)的幾

種類型，而且企業(yè)保險(xiǎn)與家庭保險(xiǎn)的不同意味著客戶需要通

過(guò)購(gòu)買(mǎi)做好這方面的計(jì)劃，而我在銷(xiāo)售的同事也要為客戶提

供參考意見(jiàn)以便于做好后期的風(fēng)險(xiǎn)防范。

總的來(lái)說(shuō)第二季度的保險(xiǎn)銷(xiāo)售工作應(yīng)該緊跟團(tuán)隊(duì)發(fā)展的步伐

并加強(qiáng)對(duì)自身的學(xué)習(xí)，要通過(guò)負(fù)責(zé)的態(tài)度與良好的學(xué)習(xí)能力

彌補(bǔ)自己在工作時(shí)間方面的不足，這樣的話便能夠有效利用

第二季度的時(shí)間從而提升自己在保險(xiǎn)銷(xiāo)售工作中的底蘊(yùn)。

保險(xiǎn)銷(xiāo)售工作計(jì)劃5

我是一個(gè)保險(xiǎn)銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)的管理者，去年，我們團(tuán)隊(duì)在中支公司

在省分公司各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)及全體同仁的關(guān)心支持下，完成了籌建

工作并順利開(kāi)業(yè)，在業(yè)務(wù)的發(fā)展上也取得了較好的成績(jī)，占領(lǐng)

了一定的市場(chǎng)份額，圓滿地完成了省公司下達(dá)的各項(xiàng)任務(wù)指

標(biāo)，并做出了詳細(xì)的工作總結(jié)。在此基礎(chǔ)上，公司總結(jié)去年的

工作經(jīng)驗(yàn)并結(jié)合地區(qū)的實(shí)際情況，制定如下保險(xiǎn)銷(xiāo)售工作計(jì)

劃：

年度銷(xiāo)售工作計(jì)劃中共有三方面的內(nèi)容：

第一、加強(qiáng)業(yè)管工作，構(gòu)建優(yōu)質(zhì)、規(guī)范的承保服務(wù)體系。

承保是保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)的源頭，是風(fēng)險(xiǎn)管控、實(shí)現(xiàn)效益的重要基

礎(chǔ)，是保險(xiǎn)公司生存的基礎(chǔ)保障。因此，在xx年度里，公司

將狠抓業(yè)管工作，提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力。

1、對(duì)承保業(yè)務(wù)及時(shí)地進(jìn)行審核，利用風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)及定價(jià)體

系來(lái)控制承保風(fēng)險(xiǎn)，決定承保費(fèi)率，確保承保質(zhì)量。對(duì)超越公

司權(quán)限擬承保的業(yè)務(wù)進(jìn)行初審并簽署意見(jiàn)后上報(bào)審批，確保

此類業(yè)務(wù)的嚴(yán)格承保。

2、加強(qiáng)信息技術(shù)部門(mén)的管理，完善各類險(xiǎn)種業(yè)務(wù)的處理平臺(tái)，

通過(guò)建設(shè)、使用電子化承保業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，建立完善的承保基

礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，并繕制相關(guān)報(bào)表和承保分析。同時(shí)做好市場(chǎng)調(diào)研，

并定期編制中、長(zhǎng)期業(yè)務(wù)計(jì)劃。

3、建立健全重大標(biāo)的業(yè)務(wù)和特殊風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度，

確保風(fēng)險(xiǎn)的合理控制，同時(shí)根據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)情況，執(zhí)行有關(guān)分

保或再保險(xiǎn)管理規(guī)定，確保合理分散承保風(fēng)險(xiǎn)。

4、強(qiáng)化承保、核保規(guī)范，嚴(yán)格執(zhí)行條款、費(fèi)率體系，熟練掌

握新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作，對(duì)中文所屬的承保、核保人員進(jìn)行

全面、系統(tǒng)的培訓(xùn)，以提高他們的綜合業(yè)務(wù)技能和素質(zhì)，為公

司業(yè)務(wù)發(fā)展提供良好的保障。

第二、提高客戶服務(wù)工作質(zhì)量，建設(shè)一流的客戶服務(wù)平臺(tái)。

隨著保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)主體的不斷增加，各家保險(xiǎn)公司都加大了

對(duì)市場(chǎng)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)的力度，而保險(xiǎn)公司所經(jīng)營(yíng)的不是有形產(chǎn)品，

而是一種規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)投資的服務(wù)，因此，建設(shè)一個(gè)優(yōu)質(zhì)服

務(wù)的客服平臺(tái)顯得極為重要，當(dāng)服務(wù)已經(jīng)成為核心內(nèi)容納入

保險(xiǎn)企業(yè)的價(jià)值觀，成為核心競(jìng)爭(zhēng)時(shí)，客服工作就成為一種具

有獨(dú)特理念的一種服務(wù)文化。經(jīng)過(guò)xx年的‘努力，我司已在市

場(chǎng)占有了一定的份額，同時(shí)也擁有了較大的客戶群體，隨著業(yè)

務(wù)發(fā)展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，中

支在XX年里將嚴(yán)格規(guī)范客服工作，把一流的客服管理平臺(tái)運(yùn)

用、落實(shí)到位。

1、建立健全語(yǔ)音服務(wù)系統(tǒng)，加大熱線的宣傳力度，以多種形

式將熱線推向社會(huì)，讓眾多的客戶全面了解公司語(yǔ)音服務(wù)系

統(tǒng)強(qiáng)大的支持功能，以提高自身的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，實(shí)現(xiàn)客戶滿意

最大化。

2、加強(qiáng)客服人員培訓(xùn)，提高客服人員綜合技能素質(zhì)，嚴(yán)格奉

行“熱情、周到、優(yōu)質(zhì)、高效”的服務(wù)宗旨，堅(jiān)持“主動(dòng)、迅

速、準(zhǔn)確、合理”的原則，嚴(yán)格按照崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)

流程的規(guī)定作好接、報(bào)案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等

各項(xiàng)工作。

3、以中心支公司為中心，專、兼職并行，建立一個(gè)覆蓋全區(qū)

的查勘、定損網(wǎng)點(diǎn)，初期由中支設(shè)立專職查勘定損人員3名，

同時(shí)搭配非專職人員共同查勘，以提高中支業(yè)務(wù)人員的整體

素質(zhì)，切實(shí)提高查勘、定損理賠質(zhì)量，做到查勘準(zhǔn)確，定損合

理，理賠快捷。

4、在xx年6月之前完成XX營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部、YY營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部?jī)蓚€(gè)

服務(wù)機(jī)構(gòu)的下延工作，至此，全區(qū)的服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)基本完善，

為公司的客戶提供高效、便捷的保險(xiǎn)售后服務(wù)。

第三、加快業(yè)務(wù)發(fā)展，提高市場(chǎng)占有率，做大做強(qiáng)公司保險(xiǎn)品

牌。

根據(jù)xx年中支保費(fèi)收入XXXX萬(wàn)元為依據(jù)，其中各險(xiǎn)種的占

比為：機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)85%,非車(chē)險(xiǎn)10%,人意險(xiǎn)5%。xx年度，中

心支公司擬定業(yè)務(wù)發(fā)展工作計(jì)劃為實(shí)現(xiàn)全年保費(fèi)收入XXXX萬(wàn)

元，各險(xiǎn)種比例計(jì)劃為機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)75%,非車(chē)險(xiǎn)15%,人意險(xiǎn)

10%,計(jì)劃的實(shí)現(xiàn)將從以下幾個(gè)方面去實(shí)施完成。

1、機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)是我司業(yè)務(wù)的重中之重，因此，大力發(fā)展機(jī)動(dòng)

車(chē)輛險(xiǎn)業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮公司的車(chē)險(xiǎn)優(yōu)勢(shì)，打好車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的攻堅(jiān)

戰(zhàn)，還是我們工作的重點(diǎn)，xx年在車(chē)唆業(yè)務(wù)上要鞏固老的客

戶，爭(zhēng)取新客戶，側(cè)重點(diǎn)在發(fā)展車(chē)隊(duì)業(yè)務(wù)以及新車(chē)業(yè)務(wù)的承保

上，以實(shí)現(xiàn)車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)更上一個(gè)新的臺(tái)階。

2、認(rèn)真做好非車(chē)險(xiǎn)的展業(yè)工作，選擇拜訪一些大、中型企業(yè)，

對(duì)效益好，風(fēng)險(xiǎn)低的企業(yè)要重點(diǎn)公關(guān)，與企業(yè)建立良好的關(guān)系,

力爭(zhēng)財(cái)產(chǎn)、人員、車(chē)輛一攬子承保，同時(shí)也要做好非車(chē)險(xiǎn)效益

型險(xiǎn)種的市場(chǎng)開(kāi)發(fā)工作，在xx年里努力使非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)在發(fā)展

上形成新的格局。

3、積極做好與銀行的代理業(yè)務(wù)工作。xx年10月我司經(jīng)過(guò)積

極地努力已與中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)工商銀行、中國(guó)

農(nóng)業(yè)銀行、福建興業(yè)銀行等簽定了兼業(yè)代理合作協(xié)議，xx年

要集中精力與各大銀行加強(qiáng)業(yè)務(wù)上的溝通聯(lián)系，讓銀行充分

地了解中華保險(xiǎn)的品牌及優(yōu)勢(shì)，爭(zhēng)取力口大銀行在代理業(yè)務(wù)上

對(duì)我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行代理業(yè)務(wù)上的新

突破，實(shí)現(xiàn)險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)調(diào)整的戰(zhàn)略目標(biāo)，為公司實(shí)現(xiàn)效益最大化

奠定良好的基礎(chǔ)。

今年，雖然受金融風(fēng)暴經(jīng)濟(jì)方面還是有所影響的，雖然市場(chǎng)的

競(jìng)爭(zhēng)將更加激烈，但有省公司的正確領(lǐng)導(dǎo)，中支將開(kāi)拓思路，

奮力進(jìn)取，去創(chuàng)造新的業(yè)績(jī)，為做大做強(qiáng)公司保險(xiǎn)事業(yè)而奮斗。

保險(xiǎn)銷(xiāo)售工作計(jì)劃6

流逝最快的往往是時(shí)間，四月份的工作還在我腦海中回蕩，五

月風(fēng)已經(jīng)隨風(fēng)到來(lái)。時(shí)間過(guò)得真快。五月是一個(gè)新的開(kāi)始，我

也制定了新的五月工作計(jì)劃。

一、下足功夫?qū)W習(xí)

過(guò)去四月份中雖然有些成績(jī)，但是我并不滿意，原因是你的成

績(jī)做的不夠好，我與大家的差距實(shí)在是太大了還有很長(zhǎng)的距

離需要我來(lái)彌補(bǔ)，我不能一直都靠著這點(diǎn)事情去忙碌工作需

要去學(xué)習(xí)去思考。一個(gè)只知道工作卻不知道總結(jié)的人是永遠(yuǎn)

長(zhǎng)不大的，在工作的路途中走不遠(yuǎn)，想要走的遠(yuǎn)，看的寬，就

要不斷的去學(xué)去做。公司里面優(yōu)秀的人很多，值得我們學(xué)習(xí)的

人更多，每一個(gè)比我做的好的人都是我要學(xué)習(xí)的榜樣，雖然我

來(lái)到公司的時(shí)間不長(zhǎng)，但是保險(xiǎn)不是過(guò)家家，需要多學(xué)，在五

月開(kāi)始我會(huì)花一個(gè)小時(shí)去向其他同事學(xué)習(xí)，學(xué)他們共同做的

技巧，學(xué)習(xí)他們工作的態(tài)度，更學(xué)習(xí)他們的優(yōu)秀案列，多學(xué)習(xí)

多思考，不會(huì)如過(guò)去只會(huì)聽(tīng)不會(huì)想，畢竟吃了這么多的苦也知

道要把保險(xiǎn)賣(mài)的好，就要學(xué)會(huì)多學(xué)習(xí)各個(gè)方面的知識(shí)不能在

一直都如過(guò)去一樣什么都不知道，只知道等待。

二、放下面子都與客戶接觸

很多售后銷(xiāo)售不是一個(gè)人臉面的問(wèn)題，在工作的時(shí)候我多次

被拒絕已經(jīng)不是一次了，可以說(shuō)一天工作幾乎有百分之八十

的都在被拒絕，原因很簡(jiǎn)單很多客戶不需要很多客戶不愿意

聽(tīng)，我也不知道去挽留導(dǎo)致自己打電話雖然多但是沒(méi)有多少

用處，這樣打電話非常累而且也沒(méi)有任何用處這樣的做法不

合適也不行，我考慮了很多，不能繼續(xù)這樣下去。

以前被拒絕的客戶我都不敢在此與他們聯(lián)系，但是面子在重

要，我也沒(méi)有見(jiàn)到他們，他們拒絕我對(duì)我也沒(méi)有多少損失又何

必介意，與其失望沮喪還不如自己積極主動(dòng)的去接觸，積極的

去承擔(dān)這份責(zé)任都留意多付出。總會(huì)有收獲的，不能在崗位上

一直考慮自己丟面子的事情了，放下一些看法去多做多練，現(xiàn)

在我要承受失敗的打擊去多思考多揣摩才能夠不斷的成長(zhǎng)起

來(lái)。

三、選擇適當(dāng)?shù)摹N(xiāo)售人群

以前銷(xiāo)售都是一鼓腦的去推銷(xiāo)，也不做客戶篩選，不去分析客

戶的具體情況，導(dǎo)致自己打的電話最多，收獲最少，這樣的做

法雖然有一定的成績(jī)，但是和大家的差距很大，銷(xiāo)售選擇性的

去推銷(xiāo)，然后找到合適的人群，不如一些保險(xiǎn)車(chē)險(xiǎn)之類的我完

全可以這樣做讓大家來(lái)幫助我，不需要抑制思考如何去做只

要我認(rèn)真分析和考慮問(wèn)題就行，找到合適的客戶去銷(xiāo)售減少

電話篩選這樣可以明顯加快客戶的統(tǒng)計(jì)和收集。

保險(xiǎn)銷(xiāo)售工作計(jì)劃7

**年上半年，我市個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)工作在省公司的正確指引下、在分

公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)和大力支持下，認(rèn)真貫徹落實(shí)

分公司全保會(huì)議精神，圍繞“抓隊(duì)伍、促發(fā)展，優(yōu)結(jié)構(gòu)、增效

益，嚴(yán)管控、防風(fēng)險(xiǎn)”這條主線，和個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)工作“擴(kuò)充人力、

提高產(chǎn)能、強(qiáng)化管理”的總體要求，強(qiáng)化營(yíng)銷(xiāo)基礎(chǔ)管理建設(shè)，

緊緊圍繞“攜手創(chuàng)富”這一主題，大力發(fā)展10年期及以上期

交業(yè)務(wù)，進(jìn)一步加大市場(chǎng)開(kāi)拓力度，優(yōu)化險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)

指標(biāo)較上年同期相比均取得了一定的成績(jī)。截止6月30日，

全市共實(shí)現(xiàn)個(gè)險(xiǎn)總保費(fèi)收入10,**萬(wàn)元，其中：個(gè)險(xiǎn)首年保

費(fèi)收入2,**萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)**;新單期交保費(fèi)收入2,**萬(wàn)

元，同比增長(zhǎng)**;10年期及以上新單期交保費(fèi)收入2,**萬(wàn)

元，同比增長(zhǎng)**;股份續(xù)期保費(fèi)收入7,**萬(wàn)元；個(gè)險(xiǎn)短險(xiǎn)保

費(fèi)收入**萬(wàn)元。總的來(lái)講，上半年我市個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)工作與去年同

期相比均處于穩(wěn)步增長(zhǎng)的態(tài)勢(shì)。

回顧**年上半年個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)工作，我們主要開(kāi)展了以下幾方面

工作：

一、認(rèn)真做好業(yè)務(wù)企劃，有效推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展。

**年以來(lái)，按照省公司業(yè)務(wù)發(fā)展的指導(dǎo)思想，在歷次業(yè)務(wù)競(jìng)賽

活動(dòng)中突出銷(xiāo)售人員創(chuàng)富主題，圍繞這一主題分季度策劃了

**次全市范圍內(nèi)的大型業(yè)務(wù)企劃工作：一季度，為了實(shí)現(xiàn)XX

年首季，特別是首月業(yè)務(wù)開(kāi)門(mén)紅，我們于**年12月11—13日

在延安窯洞賓館以**年攜手創(chuàng)富幫扶團(tuán)總結(jié)表彰大會(huì)的召開(kāi)

為契機(jī)，邀請(qǐng)?zhí)锓祭蠋煘槿?*余名銷(xiāo)售精英和營(yíng)銷(xiāo)主管進(jìn)

行了開(kāi)門(mén)紅業(yè)務(wù)的啟動(dòng)培訓(xùn)工作，統(tǒng)一全員開(kāi)門(mén)紅業(yè)務(wù)思想。

借助培訓(xùn)班的東風(fēng)，我們于**年12月14日，在延安窯洞賓

館隆重組織召開(kāi)了**年一季度“紅牛精耕春滿神州”業(yè)務(wù)競(jìng)

賽啟動(dòng)大會(huì)，會(huì)上出臺(tái)了個(gè)人業(yè)務(wù)競(jìng)賽方案。明確了各單位的

任務(wù)目標(biāo)及一季度各階段的實(shí)施步驟自實(shí)施目標(biāo)，提出了分

段經(jīng)營(yíng)、分段考核的辦法來(lái)推動(dòng)階段業(yè)務(wù)的發(fā)展。通過(guò)前期半

個(gè)多月的運(yùn)作和積累，**年1月1日首賣(mài)日當(dāng)天全市實(shí)現(xiàn)個(gè)

險(xiǎn)XX年期保費(fèi)收入**萬(wàn)元，一舉走在全省的前列。實(shí)現(xiàn)了首

賣(mài)日業(yè)務(wù)的開(kāi)門(mén)紅。截止3月31日，通過(guò)全市各級(jí)銷(xiāo)售人員

的共同努力，我市共實(shí)現(xiàn)個(gè)險(xiǎn)期交保費(fèi)收入**萬(wàn)元，圓滿完成

了省公司下達(dá)的開(kāi)門(mén)紅個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)工作目標(biāo)。。

二季度根據(jù)省公司提出的“時(shí)間過(guò)半、任務(wù)過(guò)六五”的目標(biāo)

以及我市加快發(fā)展個(gè)險(xiǎn)1XX年期及以上期交業(yè)務(wù)的發(fā)展思路,

我們制定了二季度“紅牛精耕創(chuàng)富增效”個(gè)人業(yè)務(wù)競(jìng)賽企劃

方案。為了確保方案目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，期間根據(jù)省公司有關(guān)培訓(xùn)會(huì)

議精神，我們又制定下發(fā)了《中國(guó)**分公司“魅力國(guó)壽攜手創(chuàng)

富”活動(dòng)企劃方案》，通過(guò)在全市銷(xiāo)售人員中廣泛開(kāi)展銷(xiāo)售技

能大練兵活動(dòng)和“百天百人萬(wàn)人萬(wàn)元”活動(dòng)來(lái)營(yíng)造個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)

發(fā)展的競(jìng)賽氛圍，提高銷(xiāo)售人員展業(yè)的水平和技能，鞏固和發(fā)

展銷(xiāo)售隊(duì)伍。

通過(guò)努力，我們于6月15日，以10年期保費(fèi)**萬(wàn)元的收入，

圓滿完成了省公司下達(dá)的半年XX年期過(guò)六五目標(biāo)任務(wù)，在全

省贏得了榮譽(yù)。

二、組織召開(kāi)業(yè)務(wù)啟動(dòng)會(huì)，有效形成思想合力，確保階段目標(biāo)

達(dá)成。

前半年以來(lái)，圍繞每個(gè)業(yè)務(wù)企劃方案的出臺(tái)，我們都策劃并組

織召開(kāi)業(yè)務(wù)啟動(dòng)會(huì)，進(jìn)一步統(tǒng)一思想，凝聚力量，確保各階段

目標(biāo)任務(wù)的達(dá)成。期