保險客戶需求模板范文第一篇

保險客戶需求模板范文第一篇客戶資料：李先生，23歲，農民，月

均收入4000元側重需求：子女教育金意外險

年繳保費：3795元

客戶需求：以教育金為主，附加意外保障和醫療，大人有一份保障，

現在家庭條件有限等將來條件好了再辦一盼養老險。

愛家之約--一家四口的保險計劃

客戶資料：先生23歲，太太22歲，一對龍鳳胎兒女。歲，小兩口給

人家送建筑用搭板，沒活的時候先生打零工。

投又個人保需求：考慮到將來兩個孩子的教育費用是一筆不小的開支,

夫妻兩決定給孩子存一筆教育金。

設計理念：雖然以孩子的教育金為主，但是考慮到先生經常外出，風

險相對來說比較大，決定給先生為一份保障保險，夫妻兩個現在還年

輕二十二、三歲，等將來條件好了，可以在添加。（愛家之約隨時可

以增加險種）

兩個孩子每年共存3060元，到18、19、20、21、每年領10000元可

做為孩子的教育金，到21歲時再領大約20xx0元的紅利可做為孩子

的大學深造金。

父母每年存200元，每年各有30000元意外身故保障，每年各享有

6000元意外醫療費用，可續保到64歲。

父親每年存520元，存20年即可終身擁有20xx0元身價保障十分紅。

若發生因意外或疾病高殘或生活不能自理，提前給付20xx0無保額+

分紅。

人性化保費豁免：在交費期間，前10年每年只需交元，只要投保人，

發生風險則全家長險的保費都不用交了，由公司代交，所享受利益不

變。相當于為保險又上了一份保險。

總上：客戶每年只要存元即可輕松擁有全家保障，幸福生活。

保險客戶需求模板范文第二篇剛出生的寶寶，父母準備為孩子的成

長規劃，建議投保平安少兒兩全保險（分紅型）。

被保險人資料：。歲寶寶，0歲，未成年人，兒童，月均收入0元［側

重需求：重大疾病保險子女教育金其他］

保障方案：

。歲寶寶，投保平安+重大疾病保障計劃+重疾豁免

期交保險費元，連續交費20年，累計交費萬元。

壽險保障：

10萬18周歲后三倍保障（保額30萬）

終身：

每三年固定給付12.000元生存保險金

50歲3年固定返還累計萬+累計分紅39萬，共計58萬。

60歲3年固定返還累計24萬+累計分紅59萬，共計83萬。

70歲3年固定返還累計萬+累計分紅87萬，共計114萬。

80歲3年固定返還累計萬+累計分紅124萬，共計155萬。

90歲3年固定返還累計36萬+累計分紅175萬，共計211萬。

100歲3年固定返近累計萬+累計分紅245萬，共計284萬。

注：此數據按建議書中檔紅利測算。

保險客戶需求模板范文第三篇案例情況：

基本情況：夫妻雙方均是大學老師，家庭年收入15萬，有公費醫療，

有房車，無貸，寶寶剛出生。

保險需求：想側重重疾和意外保險。請問一家三口如何投保?有什么

好產品推薦？

保險方案：夫妻選擇平安的智勝人生終身壽險（萬能型）附加重大疾病

提前給付和平安附加意外傷害保險，寶寶選擇智慧星是否合適？

專家建議：

首先，教師家庭購買保險，夫妻選擇平安的智勝人生終身壽險（萬能

型）附加重大疾病提前給付和平安附加意外傷害保險，寶寶選擇智慧

星是比較合適的。

夫婦二人均為大學教師，各項福利不錯，關于健康保障的醫療方面單

位基本可以解決。所以教師家庭購買保險著重考慮給付型的和津貼型

的保障，比如意外、重大疾病、壽險、住院津貼和手術津貼等。目前

主要考慮兩個方面的風險保障：家庭收入風險保障和家庭健康風險保

障。

收入風險主要是因重大意外或重大疾病，使得經濟主要來源收入流中

斷或終止，導致整個家庭經濟情況劇變，影響生活、影響孩子的教育、

影響老人贍養。

健康風險是家庭所有成員需要建立的，盡量減輕家庭醫療費用支出壓

力。寶寶剛出生，建議上了戶口，先到社區完善社區醫療，同時接合

您夫婦二人單位的醫療福利，想必寶寶的小醫療可以基本解決。但是

由于寶寶的活潑好動，意外傷害中的磕磕碰碰，燒傷、燙傷、貓抓狗

咬的事情也在所難免;由于環境的污染，裝修的污染、食品的安全問

題導致未成年人的重大疾病的發病兒率也越來越高，所以關于寶寶的

意外醫療和少兒重大疾病（現有可單獨購買，每年才2-300多元，保障

利益是：10萬的少兒重大疾病，3萬的意外傷害、燒傷燙傷，每次最

高6千元的意外醫療，還有保費豁免。）要及時補充。

除此之外，教師家庭購買保險要考慮儲蓄類保險，比如教育金類和養

老類。傳統教育年金保險，比如15歲（一般是上高中的年齡）開始每年

領取，連續領取到大學畢業結束。還有領取保險金到25周歲的，作

為其留學金或婚嫁金的，這樣險種領取金額固定、保障明確

產品方面，教師家庭購買保險，實際上各家公司都能找到能滿足條件

的產品，只是看您側重點、理財習慣、預算等方面綜合考慮即可。

另外，考慮承保公司和代理人也很重要，承保公司對未來的服務、理

賠質量、收益有影響，代理人主要是售前誠信不忽悠、站在客戶需求

角度考慮問題而非以提成為導向，售后服務跟得上。

產品推薦：

重大疾病險：推薦終身重大疾病險（20xx版），交費低、保障高、范圍

廣，包括40種重大疾病和10種特定疾病°交費靈活，分年交和月交

兩種。

理財險：推薦雙喜至尊版組合計劃，一份投入、兩個帳戶、雙重保

障、三次增值、多樣選擇、靈活領取、滿期返還、暢享至尊

少兒險：推薦少兒兩全保險（分紅型），18、22、25、30歲分別領取教

育金、創業金、婚嫁金等。還具有豁免功能。

意外險：意外保險卡單，成本低，保障高！

保險客戶需求模板范文第四篇一、目標市場分析預測

1、區市場分析預測

區近幾年來隨著市政府、省政府各級機關的辦公樓的落成使用，國際

會展中心投入使用，附近的高級、豪華住宅區相繼交付業主使用，使

得本區商業活躍，經濟發展迅速，目前酒店業十分看好，在市內，XX

區酒店的入住率和平均房價是最高的。現在的情況是高星級酒店較少,

只有大富豪大酒店等四家四星級酒店，另一家按五星級酒店標準設計

和三家四星級酒店標準設計的酒店最快的可以在20xx年6月份完工

試業，其余為三星級中下檔、抵擋飯店、娛樂企業，大約有140家，

從市場角度分析，現在中抵擋酒店市場日趨飽和，高星級酒店在兩年

內競爭不算激烈，可以從容采用各種應對措施穩定客源。

2、競爭對手分析

對于每個酒店來說，每個同檔次的酒店都是自己的競爭對手，甚至某

些不同檔次的酒店也成為潛在競爭對手，但從目前情況看，在區甚至

在木市稱得上木店的競爭對手的不是在市區的五家五星級酒店，而是

附近的四星級大富豪大酒店和沒有評星的維座國際公寓會館。

銀座國際公寓會館是一家國際知名財團控股的商務型國際公寓，雖然

沒有參加評星，但其按五星級標準設計的商務套間，擁有十萬多平米

高級寫字樓，商務設施一應齊全，類似于有家的感覺的長住型飯店，

卻兼有完善的商務作用，該公寓除了擁有國內外30多家國內外知名

企?業進駐外，在散客方面很博得西方商務客人的歡心，因此，在商務

方面，銀座國際公寓牢牢掌握著一部分成功的事業型客人，原因是這

部分客人偏執于工作，對于娛樂和飲食方面卻不講究，獨立自主慣了，

有一個完善的服務環境就很符合他們的心意r。他們的優勢是商務服

務周全，家居式公寓服務體貼入微，他們的不足是缺乏娛樂惡化餐飲

方面的服務，加之上帝式的服務標準化缺乏一種親切感，使人如住后

有一種莫名的壓抑感，不符合中國人的生活習慣，至少會缺少本市政

界和政界相關客人。

3、本酒店競爭能力分析

本酒店的優勢：現今是區唯一的五星級酒店，在品牌和檔次上就有一

定的獨占性和排他性，擁有龐大的高級、豪華商務活動場所和完善的

商務服務，可以招攬到商務、展覽、學術會議方面的顧客;擁有齊全

的高檔娛樂餐飲場所，可以招彳來商界、政界、文化界等各界宴請和高

級、豪華住宅區的客人;由于政府微妙關系，吸引了31家國內外知名

企業進駐。止匕外，酒店營造的龍文化特色氛圍很獲得政界人士、商界

名士、海內外華人華僑的認同。

酒店不足：高處不勝寒，有些散客對酒店有一種畏懼心理而不敢入住，

而我們的宗旨是〃讓每一位顧客慕名而來，滿意而歸〃，在公關上陷入

了托大誤區;在娛樂和餐飲上項目雖精品不少，但創新不多、更新不

快，在與大富豪大酒店競爭中，在價位和項目創新上處于劣勢;在商

務方面，本酒店雖然服務設施完善,但在宣傳方面，卻不能體現出來，

在廣告策劃上沒有反映出我們的品牌和優勢，在與銀座常住型客戶競

爭上處于守勢。

4、銷售模型制定

為使銷售過程與銷售小組活動的關系正常化，制定顧客發展模型，對

顧客進行銷售前研究，以收集并預測顧客愿望，分析其銷售潛能;然

后探索和分析其特定需求，進行個性化銷售宣傳，決定競爭者類型及

范圍;接下來制定滿足目標顧客需求的明確的協議書，以得到顧客的

認同;第四步是實施具體策略營銷，嘗試添加滿足或超越顧客需求的

增值產品或服務;第五步，隨時追蹤監控服務反饋信息，保證顧客滿

意最大化;最后是了解時尚趨勢，精心研究客戶未來需求以保持和擴

大伙伴關系。

5、20xx年本酒店客源預測

20xx年穩定客源依然是政府部門關系戶，酒店寫字樓長租戶，回國觀

光華人華僑，參加商業、貿易會展的商務客人和各種各類會議客人,

這部分客源穩有70%以上;機會客源，節假日、節慶日本市重要企業

舉行的慶功會和慶祝會，附近高級、豪華住宅小區住戶舉行的各種宴

請，三個黃金周的旅游者，這種客源占到15%;潛在客源是換了口味，

改變觀念的其他酒店的客人（包括市市區酒店的），根據過去經驗，大

約有10%。這就是酒店兒年入住率來一直達到95%以上的原因，因為

5%用于控房調劑。

二、20xx年市場定位和目標確定

1、20xx年本酒店市場定位

保險客戶需求模板范文第五篇在過去一年的時間中，經過、公司全

體員工共同的努力，使我們公司的產品知名度在市場上漸漸被客戶所

認識，良好的售后服務加上優秀的產品品質獲得了客戶的一致好評,

也取得了寶貴的銷售經驗和一些成功的客戶案例。這是我認為我們做

的比較好的方面，但在在工作中有些方面我們做法還是存在很大的問

題。特對個人銷售工作計劃分析如下：

下面是公司XX年總的銷售情況：

從上面的銷售業績上看，我們的工作做的是不好的，可以說是銷售做

的十分的失敗。在河南市場上，產品品牌眾多，天星由于比較早的進

入河南市場，產品價格混亂，這對于我們開展市場造成很大的壓力。

客觀上的一些因素雖然存在，在工作中其他的一些做法也有很大的問

題，主要表現在

1）銷售工作最基本的客戶訪問量太少。市場部是今年四月中旬開始工

作的，在開始工作倒現在有記載的客戶訪問記錄有XX個，加上沒有

記錄的概括為XX個，八個月天的時間，總體計算三個銷售人員一天

拜訪的客戶量XX個。從上面的數字上看我們基本的訪問客戶工作沒

有做好。

2）溝通不夠深入。銷售人員在與客戶溝通的過程中，不能把我們公司

產品的情況十分清晰的傳達給客戶，了解客戶的真正想法和意圖;對

客戶提出的某項建議不能做出迅速的反應。在傳達產品信息時不知道

客戶對我們的產品有幾分了解或接受的什么程度，洛陽迅及汽車運輸

有限公司就是一個明顯的例子。

3）工作沒有一個明確的目標和詳細的計劃。銷售人員沒有養成一個寫

工作總結和計劃的習慣，銷售工作處于放任自流的狀態，從而引發銷

售工作沒有一個統一的管理，工作時間沒有合理的分配，工作局面混

亂等各種不良的后果。

4）新業務的開拓不夠，業務增長小，個別業務員的工作責任心和工

作計劃性不強，業務能力還有待提高。

市場分析

現在河南xx市場品牌很多，但主要也就是那幾家公司，現在我們公

司的產品從產品質量，功能上屬于上等的產品。在價格上是賣得偏高

的價位，在本年銷售產品過程中，牽涉問題最多的就是產品的價格。

有幾個因為價格而丟單的客戶，面對小型的客戶，價格不是太別重要

的問題，但面對采購數量比較多時，客戶對產品的價位時非常敏感的。

在明年的銷售工作中我認為產品的價格做一下適當的浮動，這樣可以

促進銷售人員去銷售。

在鄭州區域，因為xx市場首先從鄭州開始的，所以鄭州