銀行資管考試題及答案大全

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.銀行資管產(chǎn)品通常不包括（）A.公募基金B(yǎng).理財(cái)產(chǎn)品C.私人銀行定制產(chǎn)品答案：A2.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)不屬于銀行資管面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)（）A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)答案：C3.銀行資管業(yè)務(wù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)主要是（）A.證監(jiān)會(huì)B.銀保監(jiān)會(huì)C.人民銀行答案：B4.銀行資管資金不能投資于（）A.國(guó)債B.股票C.非法金融資產(chǎn)答案：C5.資管新規(guī)發(fā)布時(shí)間是（）A.2018年B.2019年C.2020年答案：A6.銀行資管計(jì)劃最低認(rèn)購(gòu)金額一般是（）A.1萬(wàn)B.5萬(wàn)C.10萬(wàn)答案：B7.銀行資管業(yè)務(wù)的核心是（）A.資金募集B.資產(chǎn)配置C.客戶服務(wù)答案：B8.以下屬于凈值型產(chǎn)品的是（）A.固定收益類產(chǎn)品B.凈值型理財(cái)C.保本理財(cái)產(chǎn)品答案：B9.銀行資管產(chǎn)品業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)是（）A.預(yù)期收益B.實(shí)際收益C.固定報(bào)酬答案：A10.銀行資管業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型方向不包括（）A.凈值化B.剛性兌付C.主動(dòng)管理答案：B多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.銀行資管業(yè)務(wù)投資范圍包括（）A.貨幣市場(chǎng)工具B.債券C.非標(biāo)資產(chǎn)答案：ABC2.銀行資管面臨的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源有（）A.投資者集中贖回B.資產(chǎn)變現(xiàn)困難C.市場(chǎng)利率波動(dòng)答案：AB3.資管新規(guī)對(duì)銀行資管的要求有（）A.打破剛性兌付B.凈值化管理C.限制杠桿水平答案：ABC4.銀行資管的投資者類型有（）A.個(gè)人投資者B.公司客戶C.金融機(jī)構(gòu)客戶答案：ABC5.銀行開(kāi)展資管業(yè)務(wù)需要具備的條件有（）A.專業(yè)人員隊(duì)伍B.健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系C.良好的聲譽(yù)答案：ABC6.銀行資管產(chǎn)品的分類依據(jù)包括（）A.投資性質(zhì)B.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.期限長(zhǎng)短答案：ABC7.銀行資管業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)存貸業(yè)務(wù)的區(qū)別在于（）A.風(fēng)險(xiǎn)管理方式不同B.收益來(lái)源不同C.資金運(yùn)用方式不同答案：ABC8.銀行資管產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)管理措施有（）A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)控制答案：ABC9.銀行資管業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型困難的原因有（）A.業(yè)務(wù)慣性B.人才短缺C.技術(shù)系統(tǒng)不完善答案：ABC10.影響銀行資管產(chǎn)品收益的因素有（）A.市場(chǎng)利率走勢(shì)B.投資標(biāo)的表現(xiàn)C.管理費(fèi)率答案：ABC判斷題（每題2分，共10題）1.銀行資管產(chǎn)品不能投資境外資產(chǎn)。（×）2.凈值型產(chǎn)品沒(méi)有投資風(fēng)險(xiǎn)。（×）3.銀行資管業(yè)務(wù)可以承諾保本保收益。（×）4.資管新規(guī)加速了銀行資管的轉(zhuǎn)型。（√）5.銀行資管資金可以隨意挪用。（×）6.所有銀行都可以開(kāi)展資管業(yè)務(wù)。（×）7.銀行資管產(chǎn)品可以多層嵌套。（×）8.風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)銀行資管業(yè)務(wù)不重要。（×）9.銀行資管產(chǎn)品業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)一定能實(shí)現(xiàn)。（×）10.銀行資管業(yè)務(wù)無(wú)需考慮投資者適當(dāng)性。（×）簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述銀行資管業(yè)務(wù)主要負(fù)責(zé)的內(nèi)容答：負(fù)責(zé)募集資金，對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和匹配；選擇投資標(biāo)的，進(jìn)行資產(chǎn)配置；管理投資組合，監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)；定期向投資者披露產(chǎn)品信息和業(yè)績(jī)情況。2.銀行資管產(chǎn)品剛性兌付有何弊端答：扭曲市場(chǎng)定價(jià)，投資者忽視風(fēng)險(xiǎn)；銀行承擔(dān)額外風(fēng)險(xiǎn)，可能導(dǎo)致系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)積累；不利于金融市場(chǎng)健康發(fā)展，阻礙資管業(yè)務(wù)向凈值化轉(zhuǎn)型。3.資管新規(guī)下銀行資管合規(guī)要點(diǎn)是什么答：打破剛性兌付，實(shí)行凈值化管理；規(guī)范資金池運(yùn)作，限制多層嵌套；控制杠桿水平；加強(qiáng)投資者保護(hù)與適當(dāng)性管理。4.銀行資管業(yè)務(wù)如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制答：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估，確定可承受風(fēng)險(xiǎn)水平；建立風(fēng)險(xiǎn)限額體系，實(shí)時(shí)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)狀況；分散投資降低集中度，利用金融工具對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)。討論題（每題5分，共4題）1.討論銀行資管業(yè)務(wù)與基金公司產(chǎn)品的競(jìng)爭(zhēng)與合作關(guān)系答：競(jìng)爭(zhēng)在于爭(zhēng)奪客戶資金，在產(chǎn)品收益、投資標(biāo)的等方面競(jìng)爭(zhēng)。合作方面，銀行可代銷基金，為其提供資金托管等服務(wù)；基金公司為銀行資管提供投研支持等，取長(zhǎng)補(bǔ)短，共同發(fā)展。2.如何提升銀行資管業(yè)務(wù)的創(chuàng)新能力答：加大科技投入，利用金融科技改進(jìn)服務(wù)與產(chǎn)品；招引和培養(yǎng)創(chuàng)新人才；緊跟市場(chǎng)與客戶需求，探索新投資領(lǐng)域、交易結(jié)構(gòu)；加強(qiáng)與金融同業(yè)合作交流，學(xué)習(xí)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)。3.分析宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境如何影響銀行資管業(yè)務(wù)答：經(jīng)濟(jì)上行，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)偏好提升，資管產(chǎn)品需求可能增加，投資收益預(yù)期較好；經(jīng)濟(jì)下行，風(fēng)險(xiǎn)加大，投資者偏好保守產(chǎn)品，資產(chǎn)價(jià)值波動(dòng)，銀行資管