海爾集團資金集中管理模式解析演講人：日期:CONTENTS目錄01資金集中管理核心模式02管理組織架構03資金運作實施路徑04智能管控系統創新05實施效益評估體系06全球拓展戰略支撐01資金集中管理核心模式全球化資金池建設背景跨國經營帶來的資金管理難題隨著海爾集團業務的全球擴張，跨國經營帶來的資金管理難題日益凸顯，如資金分散、結算效率低、匯率風險大等問題。全球資金池建設的必要性海爾集團全球化資金池的實踐通過建立全球資金池，可以集中管理全球資金，提高資金使用效率，降低資金成本，同時有利于規避匯率風險。海爾集團在全球范圍內設立多個資金池，實現了資金的集中管理和調配，為集團業務的全球發展提供了有力支持。123三級賬戶管理體系架構海爾集團建立了三級賬戶管理體系，包括集團總賬戶、區域賬戶和成員單位賬戶，實現了賬戶的分層管理和資金的集中控制。賬戶層級設置收付兩條線管理賬戶信息透明化通過收支兩條線管理，將成員單位的資金收入全部上收至區域賬戶或集團總賬戶，再由集團統一進行資金調配和支付，實現了資金的集中管理。通過銀行系統或集團內部信息系統，實現賬戶信息的實時查詢和監控，確保資金的安全性和流動性。跨境資金歸集路徑跨境資金歸集的意義跨境資金歸集的風險管理跨境資金歸集方式跨境資金歸集是海爾集團實現全球資金集中管理的重要環節，有助于提高資金使用效率、降低資金成本、規避匯率風險。海爾集團采用多種跨境資金歸集方式，包括跨境電匯、外匯買賣、國際信用證等，根據資金實際情況和匯率波動情況選擇合適的方式。海爾集團在跨境資金歸集過程中，注重風險管理，通過加強內部控制、完善風險預警機制、合理安排資金結構等措施，確保跨境資金的安全性和合規性。02管理組織架構資金管理負責集團的資金集中管理，包括成員單位的資金賬戶管理、資金結算、資金調撥等。金融服務為集團成員提供貸款、票據貼現、擔保等金融服務，滿足成員單位的資金需求。風險控制負責集團的資金風險管理，包括資金流動性風險、信用風險等，保證資金安全。投資決策參與集團的投資決策，為集團的資金投向提供專業的建議和評估。財務公司職能定位區域結算中心布局結算中心職能區域結算中心是海爾集團資金管理的重要組成部分，負責區域內成員單位的資金結算、票據管理、融資等業務。布局原則結算中心設置按照“集中管理、分級負責、就近服務”的原則進行布局，實現資金的高效運作和風險管理。海爾集團在國內設立了多個區域結算中心，分別負責不同區域的資金管理業務，形成了覆蓋全國的資金結算網絡。123決策權限分配機制海爾集團的資金決策層級分為集團總部、財務公司和成員單位三個層級。決策層級集團總部負責制定資金管理的總體策略和原則，審批重大資金決策；財務公司負責制定具體的資金管理制度和操作流程，審批成員單位的日常資金申請；成員單位負責按照集團和財務公司的要求，合理使用資金。決策內容資金決策遵循“先審后批、民主集中”的原則，先由資金使用單位提出申請，經過財務部門審核后，按照決策權限逐級審批。同時，海爾集團還建立了資金決策的監督機制，對決策過程和執行情況進行監督和評估，確保資金決策的科學性和合理性。決策程序03資金運作實施路徑日均頭寸監控標準現金管理每天對集團內各公司的現金流進行監控，確保資金充足，預測未來幾天的資金需求。01資金集中將各子公司的資金集中到集團總部，進行統一管理和運用，降低資金使用成本。02流動性管理根據各子公司的資金需求，及時調度資金，保證資金流動性，避免資金短缺。03風險監控對資金流動進行風險評估，及時發現和處理資金風險，確保資金安全。04內部計價轉移規則定價原則費用分攤結算方式利潤調整以市場價格為基礎，結合集團內部實際情況，制定內部轉移價格，確保公平合理。采用內部結算方式，避免資金在外部流轉，提高資金使用效率。根據各子公司的實際情況，合理分攤資金使用費用，促進子公司之間的合作。根據各子公司的經營情況和市場環境，適時調整內部轉移價格，確保集團整體利潤最大化。外匯風險對沖策略外匯敞口管理貨幣匹配套利操作外部金融工具定期對外匯敞口進行風險評估，制定相應的風險對沖策略，減少外匯風險。在進行跨國業務時，盡量匹配不同貨幣的收入和支出，降低外匯風險。利用不同貨幣之間的匯率差異，進行套利操作，增加集團收益。使用外匯遠期合約、期權等金融工具，對沖外匯風險，保護集團利益。04智能管控系統創新銀企直聯是指將銀行和企業的財務系統通過專線或互聯網進行實時連接，實現信息的同步和交互。銀企直連技術平臺銀企直聯概念通過銀企直聯，企業可以實時查詢銀行賬戶余額、交易明細等信息，并可以直接進行支付、收款、轉賬等交易操作。銀企直聯功能提高財務效率，降低資金成本，加強資金監管，提升企業財務透明度和信息化水平。銀企直聯優勢動態可視監控大屏通過動態大屏展示企業資金狀況、流向、風險等信息，實現資金流動的可視化監控。可視化監控大屏數據實時更新，能夠及時發現和處理異常情況，確保資金安全。實時監控大屏支持多種數據分析和展示方式，幫助企業更好地了解資金狀況，為決策提供有力支持。多維度分析基于大數據和人工智能技術，構建智能預警模型，對企業資金狀況進行實時監控和預測。智能預警算法模型預警模型構建通過模型識別資金流動中的潛在風險，如大額支付、異常轉賬等，及時發出預警信號。風險識別當模型發出預警信號時，系統將自動采取相應措施，如發送短信、郵件通知相關人員，或直接攔截風險交易，確保資金安全。預警響應機制05實施效益評估體系資金周轉效率指標6px6px6px衡量企業資金使用效率的重要指標，反映企業從采購到銷售全過程所需的時間。現金周轉天數反映企業應收賬款的回收速度和效率，以及企業信用政策的合理性。應收賬款周轉率反映企業存貨的周轉速度，即企業存貨的變現能力或銷售能力。存貨周轉率010302綜合評價企業全部資產的經營質量和利用效率。總資產周轉率04融資成本壓降成果融資成本率反映企業獲得資金的成本，包括利息支出、手續費等。01利息保障倍數衡量企業支付利息能力的重要指標，反映企業債務風險的承受能力。02融資結構優化企業融資結構，降低融資成本，提高企業融資效益。03衡量企業短期償債能力的重要指標，反映企業流動資產與流動負債的比例關系。流動比率反映企業速動資產與流動負債的比例關系，更加準確地反映企業的短期償債能力。速動比率反映企業現金及現金等價物與流動負債的比例關系，直接體現企業的流動性風險水平。現金比率流動性風險管控值06全球拓展戰略支撐多幣種池延伸規劃通過全球多幣種池，實現資金集中管理，提高資金使用效率。多幣種資金集中管理外匯風險對沖跨境投融資支持利用不同幣種間的匯率波動，進行外匯風險對沖，降低財務風險。多幣種池為跨境投融資提供資金支持，助力企業全球布局。境外資金管制應對跨境稅務籌劃針對境外資金的不同稅收政策和法規，進行合理的稅務籌劃，降低稅務成本。03建立完善的境外賬戶管理體系，確保境外資金的安全和合規使用。02境外賬戶管理資金合規出境通過合規的跨境支付和結算方式，確保資金安全合法出境。01ESG資金管理