基金法律法規試題及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪項不是基金的特點？（）A.集合理財B.專業管理C.利益共享D.高風險高收益答案：D2.基金管理人的最主要職責是（）。A.安全保管基金財產B.按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作C.辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項D.召集基金份額持有人大會答案：B3.封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。A.基金資產凈值B.市場供求關系C.銀行存款利率D.基金份額凈值答案：B4.開放式基金的贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產。A.10%B.25%C.30%D.50%答案：B5.我國基金監管的首要目標是（）。A.保護投資者利益B.保證市場的公平、效率和透明C.降低系統風險D.推動基金業的發展答案：A6.基金份額登記機構的主要職責不包括（）。A.建立并管理投資人的基金賬戶B.負責基金份額的登記C.代理發放紅利D.進行基金投資運作答案：D7.以下哪種基金類型風險最低？（）A.股票型基金B.混合型基金C.債券型基金D.貨幣市場基金答案：D8.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應當堅持（）原則。A.投資人利益優先B.機構利益優先C.銷售人員利益優先D.基金公司利益優先答案：A9.基金托管人的職責不包括（）。A.基金資產保管B.基金資金清算C.會計復核D.決定基金投資策略答案：D10.基金職業道德教育的內容主要包括（）。A.培養基金職業道德觀念和遵守基金職業道德規范B.灌輸基金職業道德觀念C.宣傳基金職業道德規范D.學習基金職業道德準則答案：A二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.基金行業自律管理的方式主要包括（）。A.制定行業自律規則和業務標準B.對會員實施自律管理C.對違規行為進行行政處罰D.組織基金從業人員的從業考試答案：AB2.以下屬于基金托管人職責的有（）。A.資產保管B.資金清算C.會計核算D.投資運作監督答案：ABCD3.基金銷售機構在對基金投資進行適當性管理時，應遵循的原則有（）。A.投資人利益優先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則答案：ABCD4.基金信息披露的作用主要有（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止信息濫用答案：ABCD5.以下屬于基金投資顧問機構及其從業人員的法定義務的有（）。A.根據投資人的風險承擔能力銷售不同風險等級的基金產品B.對其服務能力和經營業績進行如實陳述C.不得以任何方式承諾或者保證投資收益D.提供基金投資顧問服務，應當具有合理的依據答案：BCD6.開放式基金與封閉式基金的區別主要體現在（）。A.期限不同B.份額限制不同C.交易場所不同D.價格形成機制不同答案：ABCD7.基金從業人員在執業過程中應遵守的原則有（）。A.守法合規B.誠實守信C.專業審慎D.客戶至上答案：ABCD8.基金銷售結算資金是（）。A.基金投資人的交易結算資金B.由基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或者基金注冊登記機構歸集C.在基金投資人結算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉的基金申購（認購）、贖回、現金分紅等資金D.可以獨立于基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或者基金注冊登記機構的自有財產答案：ABCD9.以下屬于我國基金監管的目標的有（）。A.保護投資者利益B.保證市場的公平、效率和透明C.降低系統風險D.推動基金業的發展答案：ABCD10.基金公司風險管理的目標包括（）。A.嚴格遵守國家有關法律法規和公司各項規章制度B.不斷提高公司經營管理和專業水平C.建立行之有效的風險控制制度D.確保基金、公司財務和其他信息真實、準確、完整、及時答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.基金管理人可以將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資。（）答案：錯誤2.封閉式基金的份額是固定的，在封閉期限內未經法定程序認可不能增減。（）答案：正確3.基金銷售機構不需要對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價。（）答案：錯誤4.基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告。（）答案：正確5.貨幣市場基金不得投資于剩余期限超過397天的債券。（）答案：正確6.基金職業道德規范是一般社會道德、職業道德基本規范在基金行業的具體化。（）答案：正確7.基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規模的80%以上，并且基金份額持有人人數達到200人以上，基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資。（）答案：正確8.基金管理公司可以根據自身需求決定是否設立獨立董事。（）答案：錯誤9.基金份額持有人大會可以對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟。（）答案：正確10.基金銷售人員應取得從業資格。（）答案：正確四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述基金監管的原則。答案：基金監管的原則主要有：（1）保障投資人利益原則；（2）適度監管原則；（3）高效監管原則；（4）依法監管原則；（5）審慎監管原則；（6）公開、公平、公正監管原則。2.簡要說明開放式基金的申購和贖回原則。答案：開放式基金的申購和贖回原則主要有：（1）“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈值為基準進行計算；（2）“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請。3.簡述基金職業道德的作用。答案：基金職業道德的作用有：（1）調整職業關系；（2）提升職業素質；（3）促進行業發展。4.簡述基金托管人的主要職責。答案：基金托管人的主要職責包括：（1）安全保管基金財產；（2）按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶；（3）對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立；（4）保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；（5）按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；（6）辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項；（7）對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見；（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格；（9）按照規定召集基金份額持有人大會；（10）按照規定監督基金管理人的投資運作等。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論如何提高基金投資者的教育水平。答案：可通過多種途徑提高。如基金公司和銷售機構提供詳細易懂的宣傳資料和風險提示；開展線上線下投資者教育講座，講解基金知識和投資策略；監管部門加強對投資者教育的引導和監督，要求從業機構履行教育義務等。2.探討基金行業競爭對行業發展的影響。答案：正面影響有促使基金公司提高管理水平、創新產品、降低費用等。負面影響可能導致過度競爭，部分公司為追求規模而忽視風險控制。合理的競爭能推動行業優勝劣汰，促使行業整體健康發展。3.論述基金信息披露的重要性及如何加強信息披露。答案：重要性在于保障投資者權益、利于市場監管等。加強信息披露可通過完善披露制度，明