基金從業資格考試試題及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪項是基金的主要當事人？（）A.基金份額持有人、基金托管人、基金銷售機構B.基金份額持有人、基金管理人、基金托管人C.基金管理人、基金托管人、基金監管機構D.基金份額持有人、基金銷售機構、基金監管機構答案：B2.開放式基金的價格主要取決于（）。A.基金總資產B.供求關系C.基金凈資產D.基金負債答案：C3.基金投資于股票的比例不得低于基金資產總值的（）。A.60%B.70%C.80%D.90%答案：A4.基金募集期限自（）起計算。A.基金份額發售之日B.基金合同生效之日C.基金份額登記之日D.基金管理人收到認購款之日答案：A5.以下哪種基金類型風險最低？（）A.股票型基金B.債券型基金C.貨幣市場基金D.混合型基金答案：C6.基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起（）內進行基金募集。A.3個月B.6個月C.9個月D.12個月答案：B7.基金托管人職責終止的，應當按照規定聘請（）對基金財產進行審計。A.會計師事務所B.律師事務所C.資產評估機構D.信用評級機構答案：A8.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應當堅持（）原則。A.投資人利益優先B.機構利益優先C.銷售人員利益優先D.基金公司利益優先答案：A9.以下哪項不屬于基金信息披露的內容？（）A.基金招募說明書B.基金份額上市交易公告書C.基金投資策略內部研討記錄D.基金年度報告答案：C10.封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。A.基金資產凈值B.市場供求關系C.宏觀經濟狀況D.基金管理人的管理水平答案：B二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為（）。A.基金的市場營銷B.基金的投資管理C.基金的后臺管理D.基金的估值核算答案：ABC2.以下屬于基金監管目標的有（）。A.保護投資人及相關當事人的合法權益B.規范證券投資基金活動C.促進證券投資基金和資本市場的健康發展D.保證基金管理人的利益最大化答案：ABC3.基金銷售機構包括（）。A.商業銀行B.證券公司C.期貨公司D.保險機構答案：ABCD4.基金份額持有人享有以下權利（）。A.分享基金財產收益B.參與分配清算后的剩余基金財產C.依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額D.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權答案：ABCD5.以下屬于基金投資面臨的外部風險的有（）。A.市場風險B.政策風險C.信用風險D.操作風險答案：ABC6.基金信息披露的原則包括（）。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.及時性原則答案：ABCD7.基金管理人的合規管理部門應履行的職責有（）。A.制定并執行風險為本的合規管理計劃B.審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規性C.協助相關培訓和教育部門對員工進行合規培訓D.積極主動地識別和評估與基金管理人經營活動相關的合規風險答案：ABCD8.基金會計核算的主要內容包括（）。A.證券和衍生工具交易及其清算的核算B.持有證券的上市公司行為的核算C.各類資產的利息核算D.基金費用的核算答案：ABCD9.開放式基金與封閉式基金的主要區別有（）。A.期限不同B.份額限制不同C.交易場所不同D.價格形成機制不同答案：ABCD10.以下關于基金職業道德的作用，說法正確的有（）。A.調整職業關系B.提升職業素質C.促進行業發展D.規范基金從業人員的執業行為答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.基金管理人可以將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資。（）答案：錯誤2.封閉式基金的基金份額在基金合同期限內固定不變。（）答案：正確3.基金托管人由依法設立的商業銀行或者其他金融機構擔任。（）答案：正確4.基金銷售機構收取增值服務費的，應符合相關規定并明示。（）答案：正確5.基金管理人應當在每個工作日辦理基金份額的申購、贖回業務。（）答案：錯誤6.基金資產估值的目的是客觀、準確地反映基金資產的價值。（）答案：正確7.基金職業道德修養是基金從業人員的必修課。（）答案：正確8.同一基金管理人管理的不同基金財產之間可以進行相互投資。（）答案：錯誤9.基金信息披露義務人應當確保應予披露的基金信息在國務院證券監督管理機構規定時間內披露。（）答案：正確10.基金的募集期限一般不得超過3個月。（）答案：錯誤四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述基金托管人的職責。答案：基金托管人的職責包括安全保管基金財產；按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶；對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立；保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜等。2.簡述開放式基金的申購和贖回原則。答案：開放式基金的申購和贖回原則有：“未知價”交易原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈值為基準進行計算；“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請。3.簡要說明基金監管的原則。答案：基金監管的原則包括保障投資人利益原則、適度監管原則、高效監管原則、依法監管原則、審慎監管原則、公開、公平、公正監管原則等。4.簡述基金職業道德規范的內容。答案：基金職業道德規范的內容包括守法合規、誠實守信、專業審慎、客戶至上、忠誠盡責、保守秘密等。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論基金銷售機構在銷售過程中如何保護投資者權益。答案：基金銷售機構可通過充分的風險揭示，讓投資者了解產品風險；確保銷售信息真實準確，不誤導投資者；根據投資者風險承受能力推薦合適產品；做好售后服務，及時解答投資者疑問等方式保護投資者權益。2.探討如何提高基金管理人的合規管理水平。答案：提高基金管理人合規管理水平可通過建立完善合規管理制度；加強員工合規培訓；設立專門合規管理部門并賦予足夠權力；定期進行合規檢查等措施。3.論述基金投資中風險管理的重要性。答案：基金投資中風險