金融法試題庫及答案

單項選擇題（每題2分，共10題）1.金融市場中最基本的功能是（）A.定價功能B.資金融通功能C.風險分散功能答案：B2.我國的中央銀行是（）A.中國銀行B.中國人民銀行C.中國工商銀行答案：B3.以下屬于商業銀行業務的是（）A.發行貨幣B.吸收存款C.制定貨幣政策答案：B4.票據的基本當事人不包括（）A.出票人B.承兌人C.收款人答案：B5.證券法的核心是（）A.規范證券發行和交易行為B.保護公司利益C.促進金融創新答案：A6.保險合同的當事人是（）A.投保人與被保險人B.投保人與保險人C.被保險人和保險人答案：B7.金融租賃公司的主要業務是（）A.融資租賃B.發放貸款C.吸收公眾存款答案：A8.我國對銀行業監管的機構是（）A.中國人民銀行B.銀保監會C.證監會答案：B9.股票的發行價格（）票面金額。A.不得低于B.可以低于C.必須等于答案：A10.金融機構破產清算時，最先受償的是（）A.普通債權B.存款人債權C.股東權益答案：B多項選擇題（每題2分，共10題）1.金融法的基本原則包括（）A.維護金融穩定原則B.保護投資者利益原則C.促進金融創新原則答案：ABC2.商業銀行的資產業務有（）A.貸款業務B.存款業務C.投資業務答案：AC3.票據的特性有（）A.無因性B.要式性C.流通性答案：ABC4.證券法禁止的交易行為包括（）A.內幕交易B.操縱市場C.虛假陳述答案：ABC5.保險合同的特征有（）A.射幸性B.雙務性C.有償性答案：ABC6.金融監管的目標有（）A.維護金融體系穩定B.保護消費者權益C.促進金融市場公平競爭答案：ABC7.下列屬于金融機構的有（）A.證券公司B.財務公司C.小額貸款公司答案：ABC8.商業銀行的中間業務包括（）A.結算業務B.代理業務C.擔保業務答案：ABC9.金融衍生工具主要包括（）A.期貨B.期權C.互換答案：ABC10.我國的金融市場包括（）A.貨幣市場B.資本市場C.外匯市場答案：ABC判斷題（每題2分，共10題）1.金融法僅調整金融交易關系。（）答案：錯2.商業銀行可以自主決定貸款利率。（）答案：錯3.票據一經轉讓，原票據債務人的責任就解除。（）答案：錯4.上市公司必須定期披露財務報告。（）答案：對5.保險合同成立后，投保人可以隨時解除合同。（）答案：錯6.金融監管機構不能對金融機構進行現場檢查。（）答案：錯7.金融租賃和傳統租賃的法律性質一樣。（）答案：錯8.銀行承兌匯票的承兌人是付款人。（）答案：錯9.證券交易所是證券交易的唯一場所。（）答案：錯10.金融機構破產時，股東先于債權人受償。（）答案：錯簡答題（每題5分，共4題）1.簡述金融法的調整對象。答案：金融法調整金融監督管理關系和金融業務關系。前者指國家金融監管機構對金融機構、金融市場監管形成的關系；后者涵蓋金融機構間、金融機構與客戶間在金融交易等業務中產生的關系。2.簡述商業銀行的設立條件。答案：有符合規定的章程；有符合要求的注冊資本；有具備任職專業知識和業務工作經驗的董事、高級管理人員；有健全的組織機構和管理制度；有符合要求的營業場所、安全防范措施和與業務有關的其他設施。3.簡述票據的作用。答案：具有支付作用，可代替現金支付；有匯兌作用，方便異地款項結算；能起到信用作用，延期支付提供信用保障；還有流通作用，可通過背書轉讓流通；具備融資作用，如貼現等獲取資金。4.簡述保險合同的訂立程序。答案：通常先由投保人提出投保申請，即要約，向保險人表達訂立保險合同意愿并填寫投保單。保險人經審核，若同意承保則作出承諾，雙方就合同條款達成一致，保險合同成立。討論題（每題5分，共4題）1.討論金融創新對金融監管帶來的挑戰及應對措施。答案：挑戰在于創新產品復雜，監管難度大，易產生監管空白和套利；業務交叉融合，分業監管體制難適應。措施有完善監管體系，加強協調合作，填補空白；提高監管技術水平，培養專業人才，及時識別風險。2.談談如何加強對金融消費者權益的保護。答案：要完善法律法規，明確消費者權利和金融機構義務；加強金融知識普及教育，提升消費者素養；強化監管，規范金融機構經營行為，加大違法懲處力度；建立便捷投訴處理機制，保障消費者訴求解決。3.分析商業銀行風險管理的重要性及主要風險類型。答案：重要性在于保障銀行穩健經營，維護金融穩定，增強競爭力。主要風險類型有信用風險，即交易對手違約風險；市場風險，源于市場價格波動；流動性風險，指資金流動性不足；操作風險，因內部流程等問題引發。4.探討證