銀行員工反詐試題及答案

單項選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種不是常見詐騙手段？（）A.網絡貸款B.掃碼領紅包C.正常銀行轉賬2.收到陌生短信讓點擊鏈接領取獎品，應該（）A.立刻點擊B.核實發件人再點C.直接刪除3.有人稱可幫忙提升信用卡額度，要先付費，應（）A.付費試試B.拒絕并報警C.討價還價4.網絡交友對方稱有投資項目穩賺，做法正確的是（）A.投入資金B.謹慎核實C.拉朋友一起投5.自稱公檢法人員要求轉賬到“安全賬戶”，應（）A.按要求轉B.聯系核實身份C.先轉一點6.接到陌生電話說中獎要先交稅才能領獎，應（）A.交稅領獎B.不理會C.商量少交7.發現疑似詐騙情況，首先應（）A.找朋友商量B.撥打96110C.繼續觀察8.網上看到低息貸款廣告，留下聯系方式后接到電話，做法錯誤的是（）A.詳細了解B.掛斷電話C.核實貸款機構9.老人接到不明電話后情緒激動要轉賬，銀行員工應（）A.幫忙轉賬B.勸阻并聯系家人C.不管不問10.以下哪種屬于正規金融機構？（）A.無牌照網貸平臺B.國有銀行C.私人借貸公司答案：1.C2.C3.B4.B5.B6.B7.B8.A9.B10.B多項選擇題（每題2分，共10題）1.常見的電信網絡詐騙類型有（）A.刷單返利B.冒充客服退款C.網絡賭博2.預防詐騙的有效方法有（）A.不隨意透露個人信息B.謹慎對待網絡信息C.提高防騙意識3.遇到網絡交友詐騙，可能出現的情況有（）A.對方突然消失B.編造理由借錢C.分享真實生活4.詐騙分子常用的話術有（）A.“你中大獎了”B.“我是領導，馬上轉賬”C.“這是內部消息”5.銀行員工識別客戶遭遇詐騙的跡象有（）A.神情緊張B.頻繁接陌生電話C.堅持要轉賬6.發現客戶疑似參與網絡賭博，銀行員工可以（）A.勸阻客戶B.告知相關風險C.協助客戶操作7.網絡貸款詐騙特點包括（）A.以各種理由收取手續費B.無需抵押快速放款C.正規貸款流程8.接到自稱快遞客服的電話，說包裹丟失要退款，正確做法是（）A.核實客服身份B.提供銀行卡號C.聯系快遞公司9.防止客戶遭遇詐騙，銀行可以采取的措施有（）A.開展反詐宣傳B.加強客戶身份核實C.對異常轉賬預警10.遇到冒充公檢法詐騙，客戶應該（）A.相信對方B.不轉賬C.及時報警答案：1.ABC2.ABC3.AB4.ABC5.ABC6.AB7.AB8.AC9.ABC10.BC判斷題（每題2分，共10題）1.只要提高警惕，就能完全避免詐騙。（）2.朋友介紹的投資項目一定可靠。（）3.銀行不會通過電話要求客戶轉賬。（）4.看到不明來源二維碼可以隨意掃描。（）5.網絡貸款前期收取手續費是正常的。（）6.陌生人發的鏈接都不要輕易點擊。（）7.客戶要轉賬，銀行員工無需詢問用途。（）8.遇到自稱領導要求轉賬，要立刻照做。（）9.詐騙分子可能會利用情感誘導實施詐騙。（）10.銀行員工發現客戶可能遭遇詐騙，應及時提醒。（）答案：1.×2.×3.√4.×5.×6.√7.×8.×9.√10.√簡答題（每題5分，共4題）1.簡述刷單返利詐騙的常見套路答案：騙子先以小額返利吸引受害人，獲取信任后，誘導其進行大額刷單，隨后以各種理由拒絕返利或要求繼續刷單，直至受害人發現被騙。2.銀行員工如何幫助客戶提高防詐騙意識答案：在業務辦理過程中，主動宣傳常見詐騙手段及案例；提醒客戶保護個人信息；針對不同客戶群體，提供針對性防騙建議。3.當客戶遭遇冒充客服退款詐騙，銀行員工應怎么做答案：及時勸阻客戶轉賬，告知這可能是詐騙手段；協助客戶聯系正規客服核實情況；若客戶已轉賬，指導其盡快報警并保留相關證據。4.網絡貸款詐騙有哪些風險答案：可能導致個人信息泄露，遭受騷擾；客戶資金受損，繳納各種手續費后無法拿到貸款；陷入詐騙陷阱，甚至可能因借貸產生債務糾紛。討論題（每題5分，共4題）1.討論銀行在防范電信網絡詐騙中的關鍵作用答案：銀行能通過加強客戶身份核實，阻止可疑轉賬；開展反詐宣傳提高公眾意識；與警方聯動，及時處置詐騙事件，有效遏制詐騙發生，保護客戶資金安全。2.如何與警方協作打擊詐騙犯罪活動答案：建立信息共享機制，銀行及時向警方提供可疑交易線索；配合警方調查，凍結涉案資金；聯合開展宣傳活動，提高公眾防范意識，共同打擊詐騙犯罪。3.談談如何在銀行網點營造反詐宣傳氛圍答案：在網點張貼反詐海報、擺放宣傳資料；利用電子屏幕滾動播放反詐視頻；大堂經理為客戶講解防騙