一、單選題

1、將保險公司劃分為互助保險、行業自保和機構承保三個類型的劃分依據是

（）。

A.保險性質不同

B.保險經營方式不同

C.基本業務不同

D.經營目的不同

正確答案：B

2、金融租賃具有的獨特功能是（）。

A.受人之托，代人理財

B.組合投資，分散風險

C.集合投資，專家理財

D.融資與融物相結合

正確答案：D

3、下列表述能夠體現信托投資公司特點的是（）。

A.服務特征不明顯

B.服務對象范圍相對狹窄

C.在經營中需要提取準備金

D.與資本市場關系非常密切

正確答案：D

4、作為直接融資中介人，通過各種證券、票據等債權、產權憑證，將資金供求雙方

直接聯系起來的金融機構屬于（）0

A.信息咨詢類機構

B.保障類金融機構

C.投資類金融機構

D.融資類金融機構

正確答案：C

5、保障類金融機構運作的最大特點是（）。

A.組合投資，分散風險

B.一人有難，眾人分擔

C.嚴格監管，信息透明

D.利益共享，風險共擔

正確答案：B

6、社會保障具有三個功能分別是保障、調節收入分配和（）。

A.互濟

B.為人理財

C.劫富濟貧

D.資源配置

正確答案：A

7、開放式基金和封閉式基金的劃分依據是（）。

A.依據投資對象的不同

B.依據基金單位是否可贖回

C.依據組織形態的不同

D.依據投資風險與收益的不同

正確答案：B

8、緩解中小企業融資難問題中在中小企業與商業銀行之間起增強中小企業信用、防

范商業銀行信貸風險作用的金融機構是（）。

A.證券公司

B.金融資產管理公司

C.金融擔保公司

D.金融租賃公司

正確答案：C

9、投資基金的投資管理中核心內容是（）。

A.期限匹配管理

B.貸款風險管理

C.資產缺口管理

D才殳資組合管理

正確答案：D

10、受人之托、為人管業、代人理財的非存款類金融機構是（）O

A.保險公司

B.投資基金

C.證券公司

D.信托投資公司

正確答案：D

二、多選題

1、典型的信托行為涉及的關系人有（）°

A.代理人

B.中間商

C.受托人

D.受益人

正確答案：C、D

2、關于融資租賃描述準確的有（）.

A.租賃物通常是專用設備，經營風險小

B.經營風險較大，專業技術要求很高

C.經常是對單一客戶的租便，客戶管理很重要

D.資金占用時間長需要多種方式籌集資金

正確答案：A、C、D

3、關于公司型投資基金的表述正確的有（）。

A.基金管理公司也同時負貢基金資產的保管

B.基金持有人既是基金投資者又是公司股東

C.基金資產獨立于基金管理人和基金托管人之外

D.通常委托特定的基金管理公司運用基金資產進行投資并管理基金資產

正確答案：B、C、D

4、保險公司的主要業務包括（）。

A.信用調查、征信管理

B.為人管業、代人理財

C.給付賠償款

D.出售保單，收取保費

正確答案：A、C、D

5、非存款類金融機構的特點有（）。

A.專業化程度高，業務之間存在較大的區別

B.業務的開展與金融市場密切相關，對金融資產價格變動非常敏感

C.不直接參與存款貨幣的創造

D.資金來源與運用方式各異

正確答案：A、B、C、D

6、投資銀行的主要業務有（）.

A.公司購并

B.證券經紀業務

C.證券承銷業務

D.資產證券化

正確答案：A、B、C、D

7、金融資產管理公司管理和處置因收購國有銀行不良貸款形成的資產時，可以從事的

業務活動有（）°

A.追償債務

B.對所收購的資產進行租賃或者以其他形式轉讓、重組

C.資產管理范圍內公司的上市推薦及債券、股票承銷

D.發行金融債券，向金融機構借款

正確答案：A、B、C、D

8、下列屬于金融信息咨詢服務類機構的有（）°

A.投資與保險代理機構

B.金融擔保機構

C.投資咨詢公司

D.財務公司

正確答案：A、C

三、判斷題

1、投資類金融機構作為間接融資中介人，通過各種證券、票據等債權、產權憑證，將

資金供求雙方直接聯系起來，有利于全社會資金的有效配置與運轉。（x）

解析：投資類金融機構作為直接融資中介人，通過各種證券、票據等債權、產權憑證,

將資金供求雙方直接聯系起來，有利于全社會資金的有效配置與運轉。

2、投資類金融機構在便利投資者進行證券投資的同時，也增加了投資者的交易成本。

（x）

解析：投資類金融機構在便利投資者進行證券投資的同時,也降低了投資者的交易成

本和信息搜尋成本。

3、基金管理公司既負責基金的投資操作，本身也參與基金財產的保管。（x）

解析：基金管理公司負責基金的投資操作，本身并不參與基金財產的保管，基金財產

的保管由獨立于基金管理公司的基金托管人負責。

4、對沖基金具有投資效應的低杠桿性、投資活動的簡單性、籌資方式的公募性、操作

的隱蔽性和靈活性等特點。（x）

解析：對沖基金具有投資效應的高杠桿性、投資活動的復雜性、籌資方式的私募性、

操作的隱蔽性和靈活性等特點。

5、我國信托投資公司受托管理和運用信托資金、財產，只能收取手續費，費率由機

構自主按市場原則定價。（x）

解析：我國信托投資公司受托管理和運用信托資金、財產，只能收取手續費，費率由

中國人民銀行會同有關部門制定。

6、證券公司的證券經紀業務的特點是業務對象的特定性、證券經紀商的中介性、客

戶指令的權威性和客戶資料的保密性。（x）

解析：業務對象的廣泛性。

7、相比傳統意義的投資基金，對沖基金的經營特點有籌資方式的公募性和投資的低

杠桿性。（x）

解析：相比傳統意義的投資基金，對沖基金的經營特點有籌資方式的私募性和投資的

高杠桿性。

8、社會保障制度是為喪失勞動能力和機會的社會成員提供基本和最低生活保障的制

度，兼具自愿性和商業性。（x）

解析：兼具強制性和政策性。

9、當投資者普遍對市場喪失信心時，封閉式基金所面臨的流動性壓力比之開放式基金

要大很多。（x）

解析：當投資者普遍對市場喪失信心時，封閉式基金所面I冏的流動性壓力比之開放式

基金要小很多。

10、信托一經成立，信托財產會為服務于信托目的獨立運作，具有獨特的破產隔離

功能和存續的連貫性。（V）

11、雖然保險公司和社保基金在運作過程中形成了巨額的保險基金，但為保障資金安

全規避市場風險而無法成為金融市場的機構投資者。（X）

解析：保險公司和社保基金在運作過程中形成了巨額的保險基金,可以利用這筆資金

在金融市場上進行投資運作，成為金融市場中的機構投資者。

12、金融資產管理公司的運作程序中重要的環節是收購和處置問題銀行的不良資產。

(V)

13、汽車金融服務公司從事汽車消費信貸業務并提供相關汽車金融服務的專業機構，

因此它屬