銀行結算管理協議書?甲方：名稱：______________________法定代表人：________________地址：____________________聯系方式：________________乙方：名稱：______________________法定代表人：________________地址：____________________聯系方式：________________鑒于甲乙雙方在經濟活動中的業務往來需要，為規范銀行結算行為，保障雙方合法權益，根據《中華人民共和國民法典》及相關法律法規的規定，甲乙雙方經友好協商，就銀行結算管理事宜達成如下協議：一、標的物或服務具體描述本協議所涉及的標的物為甲乙雙方在經濟活動中發生的各類款項結算服務，包括但不限于支票、匯票、本票、匯兌、委托收款、托收承付等銀行結算方式。乙方作為甲方的合作銀行，負責為甲方提供全面、安全、高效的銀行結算服務，確保甲方資金的及時收付和流轉。二、權利與義務（一）甲方權利義務1.權利有權要求乙方按照國家法律法規及本協議約定，及時、準確地辦理各項銀行結算業務。對乙方提供的銀行結算服務質量進行監督，如發現問題有權要求乙方及時解決并給予合理說明。在符合法律法規和銀行規定的前提下，自主選擇銀行結算方式和辦理結算業務的時間、地點。2.義務按照國家法律法規及本協議約定，在乙方開立相應的銀行結算賬戶，并遵守乙方關于賬戶管理的各項規定。向乙方提供真實、準確、完整的結算業務資料，包括但不限于開戶申請書、營業執照副本、法定代表人身份證明、授權委托書等，并對資料的真實性、合法性和完整性負責。按照乙方的要求，妥善保管銀行結算憑證、印章、密碼等重要物品，因甲方保管不善導致的風險和損失由甲方自行承擔。在辦理銀行結算業務時，嚴格遵守國家法律法規和乙方的業務操作規程，確保結算業務的真實性、合法性和合規性。按照約定及時足額支付銀行結算手續費、工本費等相關費用。（二）乙方權利義務1.權利有權要求甲方按照國家法律法規及本協議約定，履行各項義務，提供真實、準確、完整的結算業務資料。按照國家法律法規和銀行規定，對甲方的銀行結算賬戶進行管理和監督，有權根據甲方的業務情況和風險狀況，采取相應的風險控制措施。按照約定收取銀行結算手續費、工本費等相關費用。2.義務按照國家法律法規及本協議約定，為甲方提供安全、便捷、高效的銀行結算服務，確保甲方資金的及時收付和流轉。配備專業的銀行結算業務人員，為甲方提供業務咨詢和指導，解答甲方在結算業務過程中遇到的問題。對甲方提交的銀行結算憑證進行認真審核，確保憑證的真實性、合法性和完整性，對審核無誤的憑證及時辦理結算手續。按照國家法律法規和銀行規定，對甲方的銀行結算賬戶信息予以保密，不得泄露甲方的商業秘密和賬戶信息，但法律法規另有規定或司法機關依法要求的除外。定期向甲方提供銀行結算業務對賬單、賬戶余額信息等資料，確保甲方及時了解賬戶資金變動情況。因乙方自身原因導致甲方銀行結算業務出現延誤、差錯等問題，乙方應承擔相應的責任，并采取積極措施予以解決，減少甲方的損失。三、結算方式及流程（一）支票結算1.甲方如需使用支票進行結算，應按照乙方的要求填寫支票內容，并在支票上加蓋預留銀行印鑒。2.甲方將填寫完整的支票交付給收款人或持票人后，收款人或持票人應在規定的提示付款期限內，將支票送交乙方開戶銀行辦理結算。3.乙方開戶銀行收到支票后，按照國家法律法規和銀行規定進行審核，審核無誤后辦理款項支付手續，并將款項劃轉至收款人賬戶。（二）匯票結算1.銀行匯票甲方如需使用銀行匯票進行結算，應向乙方提出申請，并填寫銀行匯票申請書，注明收款人名稱、匯票金額、用途等內容。乙方審核甲方提交的申請書無誤后，按照甲方要求簽發銀行匯票，并將銀行匯票交付給甲方。甲方將銀行匯票交付給收款人或持票人后，收款人或持票人應在規定的提示付款期限內，將銀行匯票送交乙方開戶銀行辦理結算。乙方開戶銀行收到銀行匯票后，按照國家法律法規和銀行規定進行審核，審核無誤后辦理款項支付手續，并將款項劃轉至收款人賬戶。2.商業匯票商業承兌匯票甲方作為付款人，如需使用商業承兌匯票進行結算，應按照乙方的要求簽發商業承兌匯票，并在匯票上加蓋預留銀行印鑒。甲方將商業承兌匯票交付給收款人后，收款人應在匯票到期日前，將商業承兌匯票送交其開戶銀行辦理委托收款手續。收款人開戶銀行將商業承兌匯票寄交乙方開戶銀行，乙方開戶銀行收到匯票后，通知甲方付款。甲方應在收到通知的當日通知銀行付款，乙方開戶銀行在接到甲方付款通知的次日起3日內未收到付款人的拒絕付款證明，且未收到其賬戶余額不足支付的通知，視為同意付款，乙方開戶銀行應于付款人接到通知日的次日起第4日上午開始營業時，將票款劃給收款人開戶銀行。銀行承兌匯票甲方如需使用銀行承兌匯票進行結算，應向乙方提出申請，并填寫銀行承兌匯票申請書，注明收款人名稱、匯票金額、用途、承兌期限等內容。乙方審核甲方提交的申請書無誤后，與甲方簽訂銀行承兌協議，并按照協議約定收取承兌手續費。乙方根據甲方的申請，在銀行承兌匯票上加蓋匯票專用章，并由法定代表人或其授權代理人簽章后，將銀行承兌匯票交付給甲方。甲方將銀行承兌匯票交付給收款人后，收款人應在匯票到期日前，將銀行承兌匯票送交其開戶銀行辦理委托收款手續。收款人開戶銀行將銀行承兌匯票寄交乙方開戶銀行，乙方開戶銀行在匯票到期日憑票向承兌申請人收取票款。如承兌申請人賬戶余額不足支付，承兌銀行應按照承兌協議的約定，對承兌申請人執行扣款，并對尚未扣回的承兌金額每天按萬分之五計收罰息。（三）本票結算1.甲方如需使用本票進行結算，應向乙方提出申請，并填寫銀行本票申請書，注明收款人名稱、本票金額、用途等內容。2.乙方審核甲方提交的申請書無誤后，按照甲方要求簽發銀行本票，并將銀行本票交付給甲方。3.甲方將銀行本票交付給收款人或持票人后，收款人或持票人應在規定的提示付款期限內，將銀行本票送交乙方開戶銀行辦理結算。4.乙方開戶銀行收到銀行本票后，按照國家法律法規和銀行規定進行審核，審核無誤后辦理款項支付手續，并將款項劃轉至收款人賬戶。（四）匯兌結算1.甲方如需使用匯兌進行結算，應向乙方填寫信匯憑證或電匯憑證，注明收款人名稱、賬號、匯入地點、匯入銀行名稱、匯款金額、匯款用途等內容，并在憑證上加蓋預留銀行印鑒。2.乙方審核甲方提交的憑證無誤后，按照甲方要求辦理匯兌手續，將款項匯往收款人指定的匯入銀行。3.匯入銀行收到匯款后，按照國家法律法規和銀行規定進行審核，審核無誤后將款項轉入收款人賬戶。（五）委托收款結算1.甲方作為收款人，如需使用委托收款進行結算，應向其開戶銀行提交委托收款憑證和有關債務證明，注明付款人名稱、付款人賬號、收款人名稱、收款人賬號、委托收款金額、委托收款事項等內容，并在憑證上加蓋預留銀行印鑒。2.甲方開戶銀行受理甲方的委托收款申請后，將委托收款憑證和有關債務證明寄交付款人開戶銀行。3.付款人開戶銀行收到委托收款憑證和有關債務證明后，按照國家法律法規和銀行規定進行審核，通知付款人付款。4.付款人應在接到通知的當日書面通知銀行付款。付款人未在接到通知日的次日起3日內通知銀行付款的，視同付款人同意付款，銀行應于付款人接到通知日的次日起第4日上午開始營業時，將款項劃給收款人。付款人提前收到由其付款的債務證明，應通知銀行于債務證明的到期日付款。付款人未于接到通知日的次日起3日內通知銀行付款，付款人接到通知日的次日起第4日在債務證明到期日之前的，銀行應于債務證明到期日將款項劃給收款人。（六）托收承付結算1.甲方作為收款人，如需使用托收承付進行結算，必須具有商品交易，以及因商品交易而產生的勞務供應的款項。代銷、寄銷、賒銷商品的款項，不得辦理托收承付結算。2.甲方辦理托收承付結算，應向其開戶銀行提交托收憑證和有關交易單證，注明付款人名稱、付款人賬號、收款人名稱、收款人賬號、托收承付金額、托收承付事項等內容，并在憑證上加蓋預留銀行印鑒。3.甲方開戶銀行受理甲方的托收承付申請后，將托收憑證和有關交易單證寄交付款人開戶銀行。4.付款人開戶銀行收到托收憑證和有關交易單證后，按照國家法律法規和銀行規定進行審核，通知付款人付款。5.付款人應在承付期內審查核對，安排資金。承付貨款分為驗單付款和驗貨付款兩種：驗單付款的承付期為3天，從付款人開戶銀行發出承付通知的次日算起（承付期內遇法定休假日順延）。付款人在承付期內，未向銀行表示拒絕付款，銀行即視作承付，并在承付期滿的次日（法定休假日順延）上午銀行開始營業時，將款項劃給收款人。驗貨付款的承付期為10天，從運輸部門向付款人發出提貨通知的次日算起。對收付雙方在合同中明確規定，并在托收憑證上注明驗貨付款期限的，銀行從其規定。付款人收到提貨通知后，應即向銀行交驗提貨通知。付款人在銀行發出承付通知的次日起10天內，未收到提貨通知的，應在第10天將貨物尚未到達的情況通知銀行。在第10天付款人沒有通知銀行的，銀行即視作已經驗貨，于10天期滿的次日上午銀行開始營業時，將款項劃給收款人；在第10天付款人通知銀行貨物未到，而以后收到提貨通知沒有及時送交銀行，銀行仍按10天期滿的次日作為劃款日期，并按超過的天數，計扣逾期付款賠償金。四、結算手續費及相關費用（一）結算手續費甲方應按照乙方規定的收費標準，向乙方支付銀行結算手續費。具體收費標準如下：1.支票結算：每筆[X]元。2.銀行匯票結算：按票面金額的[X‰]收取，最低[X]元。3.商業匯票結算：商業承兌匯票：每筆[X]元。銀行承兌匯票：按票面金額的[X‰]收取，最低[X]元。4.本票結算：按票面金額的[X‰]收取，最低[X]元。5.匯兌結算：信匯每筆[X]元，電匯每筆[X]元。6.委托收款結算：每筆[X]元。7.托收承付結算：按托收金額的[X‰]收取，最低[X]元。（二）其他費用除結算手續費外，甲方還應承擔因辦理銀行結算業務而產生的其他相關費用，如工本費、掛失費、查詢費等。具體費用標準按照乙方規定執行。五、違約責任（一）甲方違約責任1.若甲方未按照國家法律法規及本協議約定履行義務，導致乙方遭受損失的，甲方應承擔相應的賠償責任。如因甲方提供虛假結算業務資料、未按時足額支付相關費用等原因，給乙方造成經濟損失的，甲方應賠償乙方因此遭受的全部損失。2.甲方違反銀行結算賬戶管理規定，如出租、出借銀行結算賬戶，或利用銀行結算賬戶套取銀行信用等，乙方有權責令甲方改正，并按照國家法律法規和銀行規定給予相應處罰。甲方應承擔由此給乙方造成的一切損失。3.甲方未按照約定及時足額支付銀行結算手續費、工本費等相關費用的，每逾期一日，應按照未支付金額的[X‰]向乙方支付違約金。逾期超過[X]日的，乙方有權暫停為甲方辦理銀行結算業務，并要求甲方支付全部欠費及違約金。（二）乙方違約責任1.若乙方未按照國家法律法規及本協議約定履行義務，導致甲方遭受損失的，乙方應承擔相應的賠償責任。如因乙方延誤辦理結算業務、審核失誤等原因，給甲方造成經濟損失的，乙方應賠償甲方因此遭受的全部損失。2.乙方違反保密義務，泄露甲方商業秘密和賬戶信息的，應承擔相應的法律責任，并賠償甲方因此遭受的全部損失。3.乙方未按照約定為甲方提供安全、便捷、高效的銀行結算服務，或未按照國家法律法規和銀行規定辦理結算業務的，甲方有權要求乙方改正，并賠償甲方因此遭受的損失。乙方應采取積極措施改進服務質量，確保甲方結算業務的正常進行。六、爭議解決本協議在履行過程中如發生爭議，甲乙雙方應首先友好協商解決；協商不成的，任何一方均有權向有管轄權的人民法院提起訴訟。七、其他條款1.本協議自甲乙雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為[X]年。協議期滿后，雙方如無異議，則自動延續[X