財務與銷售協同工作實務培訓演講人：日期:CONTENTS目錄01基礎財務知識普及02銷售流程財務協同03銷售數據財務分析04合規與風控管理05客戶財務溝通技巧06培訓效果追蹤體系01基礎財務知識普及核心財務報表解讀要點掌握資產負債表的編制方法，了解企業的資產、負債和所有者權益狀況，分析企業的償債能力和財務穩定性。資產負債表利潤表現金流量表了解利潤表的構成，掌握企業的收入、成本、費用等關鍵指標，分析企業的盈利能力和運營效率。理解現金流量表的編制原理，分析企業的現金流入和流出情況，評估企業的現金流動性和風險。銷售成本結構分析方法變動成本與固定成本理解變動成本和固定成本的概念，分析銷售成本中的固定部分和變動部分，以便更好地控制成本。成本性態分析邊際貢獻分析掌握成本性態分析方法，將銷售成本按照不同的成本性態進行分類，以便更準確地計算產品成本和制定價格策略。了解邊際貢獻的概念，分析不同產品或服務的邊際貢獻，以幫助企業制定盈利最大化的銷售策略。123基礎預算編制執行規范預算編制原則預算執行與監控預算編制流程了解預算編制的基本原則，如量入為出、收支平衡等，確保預算編制的合理性和科學性。掌握預算編制的流程，包括確定預算目標、編制預算草案、審核預算等環節，確保預算編制的規范性和有效性。了解預算執行的方法和技巧，掌握預算監控的要點和措施，及時發現預算執行中的偏差并進行調整，確保預算目標的實現。02銷售流程財務協同審核報價的合理性根據成本、市場行情和公司的定價策略，審核銷售報價的合理性。核對報價信息核對報價單上的商品信息、價格、數量、稅率等是否準確無誤。審查折扣與傭金審查銷售折扣、傭金是否符合公司政策，并計算對利潤的影響。評估客戶信用評估客戶的信用狀況，確定是否需要收取預付款或提供擔保。報價單財務審核標準回款周期監控機制設定回款目標跟蹤回款進度催收欠款壞賬處理與銷售團隊共同制定回款目標，明確回款時間和金額。定期與銷售團隊溝通，跟蹤回款進度，及時發現和解決問題。對逾期未回款的客戶采取催收措施，如電話催收、函證催收等。根據壞賬政策，及時處理壞賬，減輕公司損失。合同條款合規性審查審查合同條款審查合同中的結算條款、付款條件、發票要求等是否符合公司規定。核實合同信息核實合同中的客戶信息、商品信息、價格等是否與銷售單、發票等一致。評估風險評估合同中的潛在風險，如客戶違約風險、訴訟風險等，并提出風險應對建議。合規性檢查確保合同內容符合相關法律法規和公司內部政策的要求。03銷售數據財務分析業績指標核算邏輯銷售額核算業績達標分析毛利核算趨勢分析包括總銷售額、區域銷售額、產品銷售額等指標的核算方法。計算銷售毛利，分析毛利率變化，為產品定價和成本控制提供依據。對比實際銷售額與目標銷售額，分析完成率及達標率，找出差距及原因。通過時間序列分析，掌握銷售業績的變化趨勢，預測未來銷售情況?？蛻糍~期動態管理根據客戶的信用狀況，制定差異化的賬期政策，降低壞賬風險。信用政策制定實時監控客戶賬期執行情況，根據市場變化和客戶經營狀況，靈活調整賬期策略。賬期監控與調整建立逾期賬款催收機制，采取多種催收手段，確保資金及時回籠。逾期賬款催收定期對客戶進行信用評估，更新信用等級，為賬期管理提供決策依據?？蛻粜庞迷u估銷售費用管控策略預算制定與執行根據銷售目標制定銷售費用預算，并分解到各部門和個人，確保預算的合理性和可控性。01費用審批流程建立銷售費用審批流程，規范費用支出，避免不必要的浪費。02費用效益分析對銷售費用進行效益分析，評估費用投入對銷售業績的貢獻，優化費用結構。03成本控制通過采購、物流等環節的優化，降低銷售費用中的固定成本，提高盈利能力。0404合規與風控管理發票管理紅線標準嚴格遵守稅法規定必須確保所有發票的合法、真實和有效性，不得存在任何形式的假發票、虛開發票等行為。發票信息準確無誤嚴格管理發票的領取、使用和核銷發票上的各類信息，如開票單位、商品名稱、規格型號、數量、單價、金額等，必須與實際交易完全相符，確保信息的真實性和準確性。建立完善的發票管理制度，確保發票的領取、使用和核銷流程規范、合規，避免出現發票遺失、損壞等問題。123業務招待費核銷規范事先審批制度業務招待費必須在事先進行審批，明確招待的目的、對象、標準和方式，確保招待活動的必要性和合理性。01報銷憑證完整業務招待費的報銷必須提供完整、合規的憑證，如餐飲發票、交通費用發票等，確保費用的真實性和合理性。02嚴格控制費用額度根據公司的實際情況和業務發展需要，制定合理的業務招待費預算，并嚴格控制費用額度，避免出現超支現象。03客戶信用風險評估建立科學的客戶信用評估體系，從客戶的經營狀況、履約能力、行業地位等多個方面進行綜合評估，確保客戶信用的真實性和可靠性。完善信用評估體系嚴格控制信用額度加強客戶風險管理根據客戶的信用評估結果，合理確定客戶的信用額度，避免出現客戶無法按時回款或壞賬等問題。定期對客戶的信用狀況進行動態更新和評估，及時發現和處置潛在的風險，確保公司的資金安全。05客戶財務溝通技巧了解客戶需求根據客戶業務特點和財務狀況，量身定制財務方案，提供針對性建議。突出方案優勢強調財務方案的優勢和特色，突出對客戶業務發展的積極影響。強調成本控制著重說明方案的成本控制措施，確?？蛻裟軌虺袚桨赋杀?。強調風險可控對潛在風險進行充分評估，并給出風險可控的保障措施。財務方案定制話術賬期談判策略指導了解賬期談判目標明確賬期談判的目標和底線，避免在談判中失去方向。強調雙方合作基礎通過回顧歷史合作情況，強調雙方合作的穩定和良好的信譽。靈活運用賬期策略根據客戶信用狀況和業務需求，靈活運用賬期策略，實現賬期優化。爭取優惠政策在談判中積極爭取優惠政策，如延長賬期、提高信用額度等。應收賬款催收方法催收前準備催收話術技巧催收方式選擇催收后跟進了解客戶財務狀況和還款能力，制定催收計劃和催收策略。根據客戶實際情況，選擇合適的催收方式，如電話催收、信函催收、上門催收等。掌握催收話術技巧，如運用禮貌、熱情、堅定的語氣，強調客戶還款的重要性和緊迫性。及時跟進催收效果，對催收結果進行總結和分析，為后續催收工作提供經驗和參考。06培訓效果追蹤體系知識掌握度測試標準包括財務管理、銷售技巧、協同工作原理等。理論知識測試模擬實際工作場景，測試學員的協同工作技能。實務操作測試針對測試結果進行統計分析，找出學員的知識盲點和技能短板。測試結果分析業務場景模擬考核典型業務場景設計設計涵蓋財務管理和銷售協同工作的典型業務場景。01角色扮演與案例分析學員扮演不同角色，在模擬場景中進行決策和協作。02考核標準制定