金融咨詢委托協議書?甲方（委托人）：姓名：______________________身份證號碼：________________聯系地址：________________聯系電話：________________乙方（受托人）：名稱：____________________統一社會信用代碼：__________法定代表人：________________聯系地址：________________聯系電話：________________鑒于甲方在金融領域存在特定需求，需要專業的咨詢服務，乙方具備提供此類服務的專業能力和資質。雙方經友好協商，依據《中華人民共和國民法典》及相關法律法規的規定，就甲方委托乙方提供金融咨詢服務事宜達成如下協議：一、服務內容及要求（一）金融市場分析1.乙方應定期對國內外金融市場進行全面、深入的分析，包括但不限于股票市場、債券市場、外匯市場、期貨市場等。分析內容涵蓋市場趨勢、宏觀經濟環境對市場的影響、行業動態等方面，為甲方提供準確、及時的市場信息和專業的分析報告。2.根據甲方的特定投資領域或關注方向，乙方應進行針對性的市場研究，如對某一行業板塊的股票市場表現進行詳細分析，評估其投資價值和風險因素，并提供相應的投資建議。（二）投資策略制定1.基于甲方的財務狀況、投資目標、風險承受能力等因素，乙方為甲方量身定制個性化的投資策略。投資策略應明確投資組合的資產配置比例，包括各類金融產品的投資比例，如股票、基金、債券、衍生品等。2.在投資策略實施過程中，乙方應根據市場變化及時調整策略，確保投資組合始終符合甲方的投資目標和風險承受能力。調整策略時，乙方應提前向甲方提供詳細的分析報告和調整建議，并與甲方充分溝通，取得甲方的同意。（三）金融產品評估與推薦1.乙方對市場上各類金融產品進行持續跟蹤和評估，包括但不限于銀行理財產品、基金產品、保險產品、信托產品等。評估內容包括產品的風險等級、收益水平、投資期限、流動性等方面，為甲方提供客觀、公正的產品評估報告。2.根據甲方的投資需求和風險偏好，乙方從評估的金融產品中篩選出適合甲方的產品，并向甲方提供詳細的產品推薦信息，包括產品特點、投資優勢、潛在風險等。同時，乙方應協助甲方辦理產品購買的相關手續，如協助甲方與金融機構簽訂合同、完成資金劃轉等。（四）財務規劃建議1.乙方為甲方提供全面的財務規劃建議，包括但不限于資產保值增值規劃、退休規劃、子女教育規劃、稅務規劃等。財務規劃應綜合考慮甲方的財務狀況、家庭情況、未來預期等因素，制定合理的規劃方案。2.在財務規劃過程中，乙方應與甲方保持密切溝通，了解甲方的需求和變化，及時調整規劃方案。同時，乙方應向甲方提供相關的財務知識培訓和咨詢服務，幫助甲方提高財務管理能力。二、雙方權利與義務（一）甲方權利與義務1.權利有權要求乙方按照本協議約定提供金融咨詢服務，并對服務質量進行監督和評價。有權獲取乙方提供的市場分析報告、投資策略建議、金融產品評估報告等相關服務成果，并要求乙方對報告內容進行解釋和說明。在服務過程中，有權根據自身情況提出合理的要求和建議，乙方應予以充分考慮和回應。2.義務向乙方提供真實、準確、完整的個人或企業財務信息、投資目標、風險承受能力等相關資料，以便乙方能夠為甲方提供準確、有效的咨詢服務。按照本協議約定及時支付服務費用。積極配合乙方開展工作，如提供必要的文件、協助乙方與第三方金融機構溝通等。（二）乙方權利與義務1.權利有權要求甲方按照本協議約定提供相關資料，并對資料的真實性、準確性進行核實。根據本協議約定收取服務費用。在法律法規允許的范圍內，根據市場情況和專業判斷獨立開展咨詢服務工作，不受甲方不合理干涉。2.義務按照本協議約定的服務內容和要求，為甲方提供專業、優質、高效的金融咨詢服務。服務應符合法律法規和行業規范的要求，確保服務的準確性和可靠性。對甲方提供的資料和信息嚴格保密，未經甲方書面同意，不得向任何第三方披露。定期向甲方匯報服務進展情況，及時反饋市場變化和投資建議調整情況，并與甲方保持密切溝通。在服務過程中，如發現甲方提供的資料存在虛假、誤導等情況，應及時告知甲方，并有權暫停服務，直至甲方提供真實、準確的資料。三、服務費用及支付方式（一）服務費用雙方協商確定，甲方應向乙方支付的服務費用為人民幣______元/年（大寫：______元整）。此費用涵蓋乙方為甲方提供本協議約定的各項金融咨詢服務所需的全部費用。（二）支付方式甲方應在本協議簽訂后的______個工作日內，向乙方支付年度服務費用的______%作為預付款，即人民幣______元（大寫：______元整）。此后，甲方應在每個服務年度開始前的______個工作日內，支付剩余的年度服務費用。乙方應在收到甲方支付的服務費用后，向甲方提供合法有效的發票。四、保密條款1.雙方應對在服務過程中知悉的對方商業秘密、個人隱私等信息予以保密。保密信息包括但不限于甲方的財務狀況、投資計劃、交易信息，乙方的咨詢報告、分析方法、客戶名單等。2.未經對方書面同意，任何一方不得向任何第三方披露或使用保密信息，但法律法規另有規定或監管機構要求披露的除外。3.本條款的保密期限為自本協議生效之日起______年。五、違約責任（一）甲方違約責任1.若甲方未按照本協議約定及時支付服務費用，每逾期一日，應按照未支付金額的______%向乙方支付違約金。逾期超過______日的，乙方有權暫停服務，并要求甲方支付已產生的服務費用及違約金。2.若甲方提供的資料存在虛假、誤導等情況，導致乙方無法正常履行服務職責或給乙方造成損失的，甲方應承擔相應的賠償責任。賠償范圍包括乙方因此遭受的直接經濟損失、預期利益損失以及為解決糾紛而支付的合理費用（如律師費、訴訟費等）。（二）乙方違約責任1.若乙方未按照本協議約定的服務內容和要求提供服務，或提供的服務存在質量問題，乙方應負責采取補救措施，直至達到協議要求。如給甲方造成損失的，乙方應承擔相應的賠償責任，賠償范圍同甲方違約責任第2條所述。2.若乙方違反保密條款，向第三方披露或使用甲方保密信息，乙方應立即停止違約行為，并采取措施消除影響。同時，乙方應向甲方支付違約金人民幣______元（大寫：______元整）。如因乙方違約行為給甲方造成損失的，乙方還應承擔賠償責任，賠償范圍同甲方違約責任第2條所述。六、協議變更與解除（一）協議變更1.本協議的任何變更或補充需經雙方書面協商一致，并簽訂書面協議。變更或補充協議作為本協議的組成部分，與本協議具有同等法律效力。2.若因法律法規、政策調整或市場環境變化等不可抗力因素導致本協議部分條款無法履行或需變更的，雙方應協商解決，在確保雙方合法權益的前提下，對協議進行相應調整。（二）協議解除1.經雙方協商一致，可以書面形式解除本協議。2.若一方嚴重違反本協議約定，另一方有權解除本協議，并要求違約方承擔違約責任。3.在服務期限屆滿前，如因不可抗力或其他不可預見、不可避免的原因導致協議無法繼續履行的，雙方可以協商解除協議，互不承擔違約責任。七、爭議解決1.本協議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。2.雙方在履行本協議過程中如發生爭議，應首先通過友好協商解決；協商不成的，任何一方均有權向有管轄權的人民法院提起訴訟。八、其他條款1.本協議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為_