編號:

流動資金借款協議

（2023年版）

特別提醒：本協議系借貸雙方在平等、自愿的基礎上依法協商訂立，所有協議條款均是雙方意

思的真實表達。為維護借款人的合法權益，貸款人特提請借款人對有關雙方權利義務的所有條款、

特別是黑體部分內容予以充足注意。

特別提醒：本協議系借貸雙方在平等、自愿的基礎上依法協商訂立，所有協議條款均是雙方意

甩的直宓夷以c為維護傳款人的合法權益.侍款人柞用詰借款人對有關雙方權利▽冬的所有條款、

特別昂黑體前介內農予以木星注意C

貸款人：中國工商銀行股份有限公司

負責人：聯系人:

負責人：——.....聯系人：

住所（地址）：郵編：

件所（±1卜力卜）?槐編?

ijEr/1*/?__—

電話：傳真：電子郵件：

----------___傳真.______電子郵件：_

借款人:________________________________________

法定代表人：聯系人:________________

法定代表人：-----------聯系人：

住所（地址）：郵編:

住*"由?____________________________________山R組.______

電話：傳真:電子郵件：

----------___傳真.______------電子郵件:—

借款人、貸款人經平等協商，就貸款人向借款人發放貸款事宜達成一致，特訂立.本協議。

第一部分基本約定

第一條借款用途

本協議項下借款用于下列用途，未經貸款人書面批準，借款人款得將借款挪作他用，貸款人有

權監督款項的使用。

本協議項下借款用于下列用途,途經貸款人書面批準，借款人不得將借款挪作他用,貸款人有

權監督款項的使用L

借款用途:

借款用途：

第二條借款金額和期限

2.1本協議項下借款幣種為，金額為（大

寫：）元（大小寫不一致時，以大寫為準）。

如jfc協議項■卜借款幣種為，金額為（大

寫：）元（大小寫不一致時，以大寫為準）U

2.2本協議項下的借款期限為，自實際提款日起算（分次提款的，自初次提次日起算）,

實際提款日以借據為準。

2.2木協議項下的借款期限為，自I實際提款日起算（分次提款的，自初次提款日起算）,

實際提款口以借據為準。

第三條利率、利息和費用

3.11人民幣借款利率擬定方式】

人民幣借款利率按下列第種方式擬定：

人民幣借款利率按下列第種方式擬定：

（1）固定利率，年利率為％,在協議有效期內利率不變。

同.定利率丁仔利率為琳L在協議■存效期內利率不交L

（2）借款利率以基準利率加浮動幅度擬定，其中基準利率為（提款日/協議生效日）與

第2.2條約定的借款期限相相應檔次的中國人民銀行基準貸款利率，浮動幅度為（上浮/下浮/

零）％。借款人提款后，借款利率以（1/3/6/12）個月為一期，一期一調整，分段計息。

第二期利率擬定日為提款日滿一期之后的相應日，假如調整當月不存在與提款日相應的日期，則以

該月最后一日為相應日，其他各期依此類推。借款人分筆提款的，借款利率按下列種方式進行

調整：

（2）借款利率以率以利率加浮動幅度擬度，其中其準利率為（提款日/協議牛.效日）日

第名修條約定的借款期限相相應檔次的中國人民銀行基準貸款利率，浮動幅度為（上浮/下浮/

零）%借款人提款后，借款利率以（1/3/6/12）個月為一期，一期一調整，分段計息0

第二期利率擬定日為提款R滿一期之后的相應Fb假如調整當月不存在與提款Fl相應的Fl明，則以

該月■最后二日為相應日▼其他各期依此類推l借款人分筆提款的l借款利率按小列種方式進存

淵救一

A、一期內不管分幾次提款，都按該期利率擬定日所擬定的當期借款利率執行，并在下一期同

時調整。

A、一期內不管分幾次提款，都按該期利率擬定日所擬定的當期借款利率執行，并在下一期同

時調整。

B.每筆提款的借款利率分別擬定并調整。

『每筆提款的借款利率分別擬定并調整『

（3）每筆借款利率以基準利率加浮動幅度擬定，其中基準利率為每筆借款發放日前一工作日全

國銀行間拆借中心公布的（年/月）期貸款基礎利率（LPR）,浮動幅度為（上浮/下浮/

零）％或（加/減/零）個基點（一個基點為Q01%）。每筆借款提款后借款利率按下

列種方式調整:

國銀行間拆借中心公布的（年/月）期貸款基礎利率（LPR）,浮動幅度為（上浮/下浮/

穹）/或（加/減/零）個基點（作基點為a。戰兒每筆借款提款后借款利率按下

A、以（1/3/6/12）個月為一期，一期一調整，分段計息。第二期及以后各期的利率擬定

日為每筆借款提款滿一期后的相應日，貸款人在該日按前一工作日全國銀行間拆借中心公布的前述

期限的貸款基礎利率和浮動幅度對借款利率進行調整。如遇調整當月不存在與提款日相應的日期，

則以該月最后一日為相應日。如利率擬定日前一工作日全國果行間拆借中心未公布相應期限的貸款

基礎利率，則以全國銀行間拆借中心再上一工作日公布的貸款基礎利率為準，以此類推。

A、以（"3/6/12）個月為一期，一期一調整，分段計息°第二期及以后各期的利率擬定

FI為每筆借款提款滿一期后的相應FI,貸款人在該R按前一工作日仝國銀行間拆借中心公布的前述

期限的貸款基礎利率和浮動幅度對借款利率進行調整『如遇調整當月不存在與提款口相應的口期，

則以該月最后一日為相應日，如利率擬定日前一工作日仝國銀行間拆借中心卡公命相應期限的貸款

基礎利率，一則以全國銀行間拆借中心再上?工件目公布的貸款基礎利率為準,一以此類推L

B.在整個借款期限內不內整。

B、在整個借款期限內不調整及

（4）其他:

-⑷

3.2【外匯借款利率擬定方式】

外幣借款利率按卜列第種方式擬定：

外用借款利率按下列第種方式擬■定

（D固定利率，年利率為％,在協議有效期內利率不變。

（1）固定利率,年利率為~~%在協議有效期內利率不變U

（2）浮動利率，借款利率以個月的（LIBOR/HIBOR）為基準利率加基點（一

個基點為001%）的利差組成的浮動利率。協議期限內加點利差保持不變。采用分筆提款的，每筆

提款利率分別計算。借款人提款后，按下列第種方式對基準利率進行調整，分段計息：

浮動利率，借款利率以個月的（LIBOR川IB0RD*其準利率加基點“二

個基點為Q01Q的利差組成的浮動利率°協議期限內加點利差保持不變u采用分筆提款的：每筆

提款利率分別計算…借款人提款后，按卜列第種方式對基準利率進行調整，分段計息：

A、以（1/3/6/12）個月為一期，一期一調整。第二期的基準利率調整日為提款日滿一

期之后的相應日，假如調整當月不存在與提款日相應的日期，則以該月最后一日為相應日，其他各

期依此類推。

A、以（1/3/6/12）個月為一期,一期一調整二第二期的增準利率調整日為提款日滿一

期之后的相應FI,假如調整當月不存在與提款日相應的H期，則以該月最后干I為相應日，其他各

期依此類推u

B.在每個利息期的第一天對基準利率進行調整。

（3）其他:___________________________________________

⑶其他：

3.3本協議項下借款自實際提款日起按日計息，按（月/季/半年）結息。借款到期，利

隨本清。其中日利率二年利率/360。

3.3木協議項下借款白宣際提款H起按H計息，按（月/季/半年）結息°借款到期，利

3.4本協議項下逾期罰息利率在原借款利率基礎上加收硼定，挪用借款罰息利率在原

借款利率基礎上加收％擬定。

3.4本協議項卜逾期罰息利率在原借款利率基礎.上加收———擬定，挪用借款罰息利率在原

借款利率基礎上加收就皖L

3.5除利息外，借款人還應向貸款人支付承諾費。承諾費按第二條約定的借款金額與借款人已

提款項（計費周期內日均余額）的差額和%的年費率，按下列第種方式支付：

3.5除利息外，借款人還應向貸款人支付承諾費°承諾費按第一條約定的借款金額與借款人已

提款頂（計費周期內日均余額）的差額和%>的年費率，按下列笫種方式好『

（1）在計費周期屆滿口一次性支付給貸款人。

（2）本協議生效后，在每（月/季度/半年）的20日，分次向貸款人支付，直至計費周

期屆滿日。

（2）本協議生效后，在每（月/季度/半什的■/電詼向貸款人支付，直至計費周

期屈滿

本協議項下借款可循環使用的，計費周期指循環借款額度使用期限；本協議項下借款不可循

環使用的，計費周期指本協議簽訂日至第四條約定的最后一筆借款的提取日之間的期限。

一協議項下借款可循環循用的，計費周期指循環借款額度使用期限：木協議項下借款不可循

環使用的「-計費周期指本協議簽訐Pi-至第四條約定的最后?筆借款的提聯門之間的期限廣

承諾費分次支付的，如借款人未按期支付承諾費，貸款人有權停止發放借款或部分或所有取

消借款人未提取款項。

消借款人未提取款項。

第四條提款（循環借款不合用）

4.1借款人應根據實際用款需求，按下列第種方式提款：

4.1借款人應根據實際用款需求，按下列第一種方式提款：

<1）于年—月一日之前一次性提清借款；

（2）自本協議生效之日起至年—月一日之前一次或多次提清借款；

（3）按下列時間分期提款，借款人根據用款進度需要改變提款時間或金額的，應經貸款人批準,

但借款人最遲應于年月日之前提清借款。

提款時間提款金額

4.2借款人未按照約定提款的，貸款人有權部分或所有取消借款人未提取的借款。

第五條還款

5.1借款人按照下列種方式歸還本協議項下借款：

5.1借款人按照下列種方式歸還本協議項下借款：

（1）借款到期一次性償還。

（2）按照下列還款計劃分期償還（內容較多時，可另附頁）：

（2）按照下列還款計劃分期償還（內容較多時，可另附頁）：

計劃還款時間計劃還款金額（萬元）

5.2本協議項下借款屬于下列情形的，借款人應在相應資金到位后立即歸還借款，因此導致提

前還款的，借款人無需支付補償金：

5a2天協議師下廠借舊萬數人/屆內干J下IZ列U值IR/班IZH的Wt.借舊萬款人/\人Z2應X/M在-q相口X應H咨WW令LA翱J櫛I2L1J后口才=￡<且1*產口％歸|人壞匚g借W數E.因k-U港導J致sA.提lAU

前還款的，借款人無需支付補償金:

5.3除5.2條約定情形外，借款人提前還款，應向貸款人支付補償金，補償金按下列標列計算:

提前還款金額X剩余借款期限（月數）X%。，剩余借款月數不滿一個月的，按一個月計算。

提前還款金額X剩余借款期限（月數）X—%。，剩余借款月數不滿一個月的，按一個月計算。

第六條循環借款特別約定（選擇性條款，本條□合用口不合用）

第六條循環借款特別約定（選擇性條款，本條口合用口不合用）

6.1本協議項下借款可循環使用，前述第二條所述之借款金額和借款期限即為循環借款額度和

循環借款額度使用期限，其中循環借款額度使用期限自本協議生效之日起計算。

6.1本協議項義借款可循環使用，前述第一.條所述之借款金額和借款期限即為循環借款額度和

循環借款額度使用期限，其中循環借款額度使用期限自本協決生效之口起計算u

6.2人民幣循環借款采用中國人民銀行公布的基準貸款利率加浮動幅度擬定的，基準利率按照

每筆借款期限相相應檔次的中國人民銀行基準貸款利率擬定.

6.2人民幣循環借款采用中國人民銀行公布的基準貸款利率加浮動幅度擬定的，基準利率按照

每筆借款期限相相應檔次的中國人民銀行基準貸款利率擬定，

第七條擔保

7.1本協議項下借款為擔保貸款的，擔保方式為。

7.2本協議項下借款擔保為最高額擔保的，相應的最高額擔保協議如下：

7.2木協議項下借款擔保為最島額擔保的，相應的最高額擔保協議如下：

最高額擔保協議名稱：（編號：）

最高額擔保協議名稱：（編號：）-

擔保人:

擔保人：

第八條財務約定（選擇性條款，本條口合用口不合用）

第八條財務約定（選搔性條款，本條口合用口不合用卜

在本協議有效期內，借款人應遵守下列財務指標約定：

第九條爭議解決

本協議項下爭議解決方式為：

本協議項下爭議解決方式為一L

（1）將爭議提交仲裁委員會，按提交仲裁申請時該會有效之仲裁規則，在

（仲裁地點）進行仲裁。仲裁裁決是終局性的，對雙方均有約束力。

-Q）-將爭議提交仲裁委員會?「按提交仲裁申請時該會有效之仲裁規則，在（仲

裁地點）進行仲裁以仲裁裁決是終局性的，對雙方均有約束力I,

（2）在貸款人所在地法院通過訴訟方式解決。

第十條其他

10.1本協議一式份，借款人、貸款人、各執份，具有同等法律效力。

10.1木協議一式價，借款人、貸款人、各執份，告有同等法律效力b

10.2下列附件及經雙方共同確認的其他附件構成本協議不可分割的組成部分，與本協議具有

同等法律效力：

10.2下列附件及經雙方共同確認的其他附件構成本協議不可分割的組成部分，分木協議只有

同等法律效力：

附件1:提款告知書（格式）

附件1：提款告知書（格式）

附件2:委托支付協議

附件2：委托支付協議

附件3：

第十一條雙方約定的其他事項

第二部分具體條款

第一條利率和利息

1.1在外幣借款中，LIBOR為提款日或基準利率調整日前兩個銀行工作日（倫敦時間中午11：

00）路透社（REUTRES）金融電訊終端“LIBO=”頁面中顯示的本協議項下借款幣種的同業拆放利率;

HIBOR為提款日或基準利率調整日前兩個銀行工作日（香港時間中午11：15）路透社（REUTRES）金

融電訊終端“HIBO=”頁面中顯示的港幣的同業拆放利率。

00）路透社（REUTRES）金融電訊終端“LIBO=”頁面中顯示的本協議項下借款幣種的同業拆放利率:

H1B0R■為提款日或貼準利率調整R前兩個銀存至作月Y#港時間中午11：-⑸-路透祖■QEUTRES）金

L2本協議項下借款采用浮動利率的，借款逾期后利率調整規則仍按照原方式執行。

1.2本協議項下借款采用浮動利率的，借款逾期后利東調整規則仍按照原方式執行u

1.3借款按月結息的,結息口為每月20口;按季結息的,結息口為每季度末月的20口；按半年結

息的,結息日為每年6月20日和12月20日。

1.4第一個利息期是從借款人實際提款之日起至第一個結息日止；最后一個利息期是從上一個

利息期結束之次日起至最終還款日；其余利息期是從上一個利息期結束之次日起至下一個結息日。

1.5如遇中國人民銀行調整貸款利率擬定辦法，則按中國人民銀行的有關規定辦理，貸款人不

再另行告知借款人.

1.5如遇中國人民銀行調整貸款利率擬定辦法，則按中國人民銀行的有關規定辦理，貸款人不

再另行告知借款人。

L6本協議簽訂時擬定借款利率按照中國人民銀行公布的相關貸款基準利率或全國銀行間拆

借中心公布的貸款基礎利率（LPR）下浮一定比例執行的，貸款人有權每年重新評估給予借款人的利

率優惠，根據國家政策、借款人資信狀況及借款擔保變化等情況，自行決定所有或部分取消給予借

款人的利率優惠，并及時告知借款人。

第二條借款發放和支付

2.1借款人提取借款必須滿足下列前提條件，否則貸款人沒有義務向借款人發放任何款項,

貸款人批準先行放款的除外：

款人批準先行放款的除外：

(1)除信用貸款外，借款人已按貸款人規定提供相應擔保且已經辦理完畢相關擔保手續；

心一除信用貸款外L借款人小貸款人規定4是供相應擔保且已經辦理完畢相關擔保手續：

(2)未發生本協議項下或借款人與貸款人簽署的其他辦議項下的違約情形；

(3)所提供的借款用途證明材料與約定用途相符；

(4)提交貸款人規定的其他資料。

2.2借款人提款時向貸款人提供的書面文獻須為原件；不能提供原件的，征得貸款人批準后可

以提供加蓋借款人公章的復印件。

2.2借款人提款時向貸款人提供的書面文獻須為原件：不能提供原件的，征得貸款人批準后可

以提供加蓋借款人公章的復印件U

2.3借款人申請提款須提前至少5個銀行工作日向貸款人提交提款告知書。提款告知一經提交,

未經貸款人書面批準不彳消。

2.3借款人申請提款須提前至少5個銀行工作日向貸款人提交提款告知書提款告知一經提

交，未經貸款人書面批準不得撤消:

r二

2.4借款人滿足提款前提4a條d件或經貸款人批準先行放款后j貸款人將借款劃入指定的借款人賬

戶，即視為貸款人已經按照本協議約定向借款人發放了借款.

2.4借款人滿足提款前提條件或經貸款人批準先行放款后,貸款人將借款劃入指定的借款人賬

戶，即視為貸款人已經按照本協議約定向借款人發放了借款u

2.5根據相關監管規定和貸款人管理規定，超過一定金額或符合其他條件的借款，應采用貸款

人受托支付方式，由貸款人根據借款人的提款申請和支付委托，將借款支付給符合本協議約定用途

的支付對象。為此，借款人應和貸款人另行簽訂委托支彳卜議作為本協議附件，并在貸款人處開立

或指定專門賬戶用以辦理受托支付事宜。

2.5根據相關監管規定和貸款人管理規定?，超過?定金額或符合其他條件的借款，應采用貸款

人受托支付方式，由貸款人根據借款人的提款申請和支付委托，將借款支付給符合木協議約定用途

或指定專門賬戶用以辦理受后支付事宜b.

第三條還款

3.1借款人應按本協議約定準時足額償還借款本金、利息和其他應付款項。在還款日和每一

結息日前一個銀行工作日，借款人應在其于貸款人處開立的還款賬戶中足額存入當期應付利息、本

金和其他應付款項，貸款人有權在該還款日或結息日積極劃收，或規定借款人配合辦理有關劃款手

續。假如還款賬戶中的款項局限性以支付借款人所有到期應村款項，貸款人有權決定清償順序。

3.1借款人應按本協議約定準時足額償還借款本金、利息和其他應4雌項■國科每=

結息目前..玲銀行工作同L借款人應隹其手貸款人處開立的還款賬戶中足額存入當期應付利息L本

續u假如還款賬戶中的款項局限性以更付借款人所有到期應討款項，貸款人有權決定清償順序L

3.2借款人申請提前償還所有或部分借款的，應提前10個銀行工作日向貸款人提交書面申

請，征得貸款人批準，并按照本協議約定標準向貸款人支付木隱金。

3^―借款人中請提前償還所rr或部分借款的，應提前1（）個銀行工作日向貸款人提交書面中

請，征得貸款人批準，并按照本協議約定標準向貸款人支付補償金U

3.3經貸款人批準提前還款的，借款人應于提前還款日同時付清至提前還款日止，依據本

協議約定到期應付的借款本金、利息和其他款項。

協議約定到期應忖的借款本金、利息和其他款項U

3.4貸款人有權根據借款人資金回籠情況提前收回借款。

3.5因借款人提前還款或貸款人根據本協議約定提前收回借款導致實際借款期限縮短的，

相應利率檔次不作調整，仍執行原借款利率。

第四條循環借款

4.1本協議項下借款可循環使用的，在循環借款額度使用期限內，借款人任一時點的借款余

額之和不得超過循環借款額度；借款人每次提款的借款期限芻實際提款日起至約定還款日止，以借

據的記載為準，且任何一筆提款的還款日不得超過循環借款額度使用期限。

4.1木協議項下借款可循環使用的，在循環借款額度使用期限內，借款人任一時點的借款余

額之和不得超過循環借款額度：借款人每次提款的借款期限日實際提款日起至約定還款日止，以借

據的記載為準,且任何?筆提款的還款目不得超過循環借款額度使用期限U

4.2本協議項下借款可循環使用的，自本協議簽訂之日起，借款人如連續3個月未作任何提

款，則貸款人有權取消循環借款額度。

—本協議項千借款可循環使用的l自本協議簽訂之日起借款人如連續3■令月未件任何提

款,則貸款人有權取消循環借款額度。.

第五條擔保

5.1除信用借款外,借款人應為其在本協議項下義務的履行提供貸款人認可的合法有效的擔

保。擔保協議另行簽訂。

保＜1擔保協議另行簽訂u

5.2本協議項下擔保物發生受損、貶值、產權糾紛、被查封或扣押，或抵押人擅自解決抵押

物,或保證擔保的保證人財務狀況發生不利變化或發生其他不利于貸款人債權的變化，借款人應及

時告知貸款人，并另行提供貸款人認可的其他擔保。

5.2本協議項下擔保物發生受損一貶值、產權糾紛，被查封或扣押,.或抵押人擅自解決抵押

時告知貸款人，并另行提供貸款人認可的J陽

5.3本協議項下借款以應收賬款提供質押擔保的,在本協議有效期內，出現下列情形之一,

貸款人有權宣布借款提前到期,規定借款人立即償還部分或所有借款本息，或追加貸款人認可的合

法、有效、足額的擔保：

款人有?權宣布借款提前到期,規定借款人立即償還部分或所有借款本息，或追加貸款人認可的合法、

有效、足額的擔保：

(1)應收賬款出質人對付款方的應收賬款壞賬率連續2個月上升;

(2)應收賬款出質人對付款方已到期未收回的應收賬款占對該付款方應收賬款余額的5%以

上；

(3)應收賬款出質人與付款方或其他第三方產生貿易糾紛(涉及但不限于質量、技術、服

務方面的糾紛)或債務糾紛，導致應收賬款也許無法到期準時償付的。

(3)應收賬款出質人號付款方或其他第一.?方產生貿易糾紛(涉及但不限于質量、技術、服務

方面的糾紛)或債務糾紛，導致應收賬款也許無法到期準時償付的u

第六條賬戶管理

6.1借款人應在貸款人處指定專門資金回籠賬戶，用于收取相應銷售收入或計劃還款資金。相

應銷售收入以非鈔票方式結算的，借款人應保證在收到款項后及時劃入資金回籠賬戶。

一」借款人應■在貸款Mb指定專門獎金回籠賬戶，用于收取相應銷售收入或評劃還款資金T

6.2貸款人有權對資金回籠賬戶進行監管，涉及但不限于對該賬戶的資金收入和支出博況進行

了解和監督，借款人應予配合。如貸款人規定，借款人應與貸款人簽訂專門的賬戶監管協議。

了解和監督，借款人應予配合u如貸款人規定，借款人應號貸款人簽訂專門的賬戶監管協議『

第七條陳述和保證

借款人向貸款人做出以下陳述和保證，該陳述和保證在本協議有效期內始終有效：

借款人向貸款人做出以下陳述和保證，該陳述和保證在本協議有效期內始終有效：

7.1依法具有借款人主體資格，具有簽訂和履行本協議的資格和能力。

7.1依法只有借款人主體資格，只有簽訂和履行木協議的資格和能力］

7.2簽訂本協議己獲得所有必需的授權或批準，簽訂和履行本協議不違反本公司章程和相關法

律法規的規定，與應承擔的其他協議項下的義務均無抵觸。

7.2簽訂本協議■口■獲得再存必■需的授權或批準，簽訂和履行本協議不違反本公司章程和相關法

律法規的規定，與應承擔的其他協議項下的義務均無抵觸U

7.3應付的其他債務已按期償付，無惡意拖欠銀，款本息行為。

7.3應付的其他債務已按期償付，無惡意拖欠銀行貸款本息行為,

7.4有健全的組織機構和財務管理制度，在最近一年內的生產經營過程中未發生重大違規違紀

行為，現任高級管理人員無任何重大不良記錄。

7.4有健仝的組織機構和財務管理制度，在最近一年生的生產經營過程中未發生聿大違規違紀

行沏一現任高級管理人員用僮可重大不良記錄u

7.5提供應貸款人的所有文獻和資料都是真實、準確、完整和有效的，不存在虛假記裁、重大

漏掉或誤導性陳述。

7.5提供應貸款人的所杓文獻和費料都是真實、準確、完整和有效的，不存在虛假記載、重大

漏掉或誤導性陳述

7.6提供應貸款人的財務會計報告乃依據中國會計準則編制，真實、公正、完整地反映了借款

人的經營狀況和負債情況，并且自最新的財務會計報告截至@以來，.借款人的財務狀況未發生任何

重大不利變化。

7.6提供應貸款人的財務會計報告乃依據中國會沛準則編制,.真實,公正,完整地反映「借款

7.7未向貸款人隱瞞其所涉及的訴訟、仲裁或索賠事件。

第八條借款人承諾

區「按照本協議約定的期限和用途提取和使用借款，所借款項不用于固定資產和股權等投資,

不以任何形式流入證券市場、期貨市場以及相關法律法規嚴禁或限制的其他用途。

8.1按照本協議約定的期限和用途提取和使用借款，所借款項不用于固定資產和股權等投資，

8.2按照本協議的約定清償借款本金、利息和其他應付款項。

8.3接受并積極配合貸款人以賬戶分析、憑證檢查、現場調查等方式對涉及用途在內的借款資

金使用情況的檢查和監督，按照貸款人規定定期匯總報告借款資金使用情況。

8.4接受貸款人的信貸檢查，按照貸款人規定提供資產負債表、損益表等財務會計資料和反映

借款人償債能力的其他資料，積極協助并配合貸款人對其生產經營和財務情況的調查、了解和監督。

8.4接受貸款人的信貸檢查，按照貸款人規定提供資產負債表、損益表等財務會計資料和反映

借款人償債能力的其他資料，積極協助并配合貸款人對其生產經營和財務情況的調查、了解和監督U

8.5在還清本協議項下借款本息和其他應付款項前，不以任何形式分派股息和紅利。

8.6進行合并、分立、減資、股權變動、重大資產和債權轉讓、重大對外投資、實質性增長債

務融資以及其他也許對貸款人權益導致不利影響的行動時，事先征得貸款人書面批準或就貸款人債

權的實現作出令貸款人滿意的安排方可進行。

心6-進行合并丁分立、-減資、股權變動、一重大資產和債權轉認一重大對外投射。質柱增長債

的實現作出令貸款人滿意的安排方可進行。-

8.7發生下列情形之一，及時告知貸款人：

8.7發牛下列情形之一，及時告知貸款人：

(1)公司章程、經營范圍、注冊資本、法定代表人變更:

(2)歇業、解散、清算、停業整頓、被吊銷營業執照'被撤消或申請(被申請)破產;

(3)涉及或也許涉及重大經濟糾紛、訴訟、仲裁，或財產被依法查封、扣押或監管；

(4)股東、堇事和現任高級管理人員涉嫌重大案件或經濟糾紛。

8.8及時、全面、準確地向貸款人披露關聯方關系及關聯交易。

8.9對貸款人寄出或以其他方式送達的各類告知及時簽收。

8.10不以減少償債能力的方式處置自有資產；向第三方提供擔保不損害貸款人的權益。

8.11如本協議項下借款系以信用方式發放，完整、真實、準確地定期向貸款人報送對外擔保

情況，并根據貸款人的規定，簽訂賬戶監管協議。對外擔保也許影響其在本協議項下義務的履

行的，須經貸款人書面批準。

8.11如本協議項下借款系以信用方式發放，完整、真實、港確地定期向貸款人報送對外擔保

情況，并根據貸款人的規定，簽訂賬戶監管協議u對外提供坦保也許影響其在本協議項卜義務的履

行的，須經貸款人書面批準“

8.12承擔貸款人為實現本協議項下債權而產生的費用，涉及但不限于律師費、評估費、拍賣

費等。

8.12承擔貸款人為實現本協議項下債權而產生的費用「涉及但不限于律師費、評估費、拍賣

8.13本協議項卜債務的清償順序優先于借款人對其股東的債務,并且與借款人對其他債權人

的同類債務至少處在平等地位。

8.14加強環境和社會風險管理，并就此接受貸款人的監督檢查。如貸款人規定，向貸款人提

交環境和社會風險報告。

8.14加強環境和社會風險管理,并就此接受貸款人的監督檢查°如貸款人規定,向貸款人提

交環境和社會風險報告。

第九條貸款人承諾

9.1按照本協議約定向借款人發放借款。

9.2對借款人提供的非公開資料及信息保密，但法律法規另有規定和本協議另有約定的除外。

9^2~對借款人提供的非公開資料及信息保密，但法律法規另rr規定和本協議另rr約定的除外］

第十條違約

10.1發生下列下情形之一的，構成借款人違約：

(1)借款人未按照約定償還本協議項下借款本息及其他應付款項，或未履行本協議項下任何

其他義務，或違反在本協議項下的陳述、保證或承諾的；

其他義務，或違反在本協議項下的陳述、保證或承諾的：

(2)本協議項下擔保發生了不利于貸款人債權的變化，借款人未另行提供貸款人認可的其他

擔保的；

(2)木協議項下擔保發生了不利于貸款人債權的變化，借款人未另行提供貸款人認可的貪他

(3)借款人任何其他債務在到期(涉及被宣布提前到期)后未能清償，或者不履行或違反在

其他協議項下的義務，已經或也許影響到其在本協議項下義務的履行的：

其他協議項下的義務，1經或也許影響到其在本協議項下義務的履行的：

(4)借款人的賺錢能力、償債能力、營運能力和鈔票流量等財務指標突破約定標準，或發生惡

化已經或也許影響到其在本協議項下義務的廈行的；

化已經或也許影響到其在本協議項下義務的履行的：

(5)借款人股權結構、生產經營、對外投資等發生重大不利變化，已經或也許影響到其在本協

議項下義務的履行的；

(5)借款人股權結構、生產經營、對外投資等發生發大不利變化，已經或也許影響到克在本協

議項下義務的履行的：

(6)借款人涉及或也許涉及重大經濟糾紛、訴訟、仲裁，或資產被查封、扣押或被強制執行,

或被司法機關或行政機關依法備案查處或依法采用處罰措施，或因違反國家有關規定或政策被媒體

曝光，已經或也許影響到其在本協議項下義務的履行的；

(6)借款借'涉及或也許涉及重大經濟糾紛、訴訟、仲裁，或資產被查封、扣押或被強制執行,

或被司法機關或行政機關依法備案式處或依法采用處罰措施，或因違反國家有關規定或政策被媒體

曝光，已經或也許影響到其在木協議項下義務的履行的:‘

(7)借款人重要投資者個人、關鍵管理人員異常變動、失蹤或被司法機關依法調查或限制人

身自由，已經或也許影響到其在本協議項下義務的履行的；

借款人重要投資者氽人、關鍵管理人員異常變動、.失蹤或被司法機關機法調查或限制人

身白由，J經或也許影響到只在木協議項下義務的展行的；

(8)借款人運用與關聯方之間的虛假協議，運用無實天交易背景的交易套取貸款人資金或授

信，或通過關聯交易故意逃廢貸款人債權的；

(8)借款人運用與關聯方之間的虛假協議，運用無賣東交易背景的交易交取貸款人資金或授

信，或通過關聯交易故意逃廢貸款人債權的L

(9)借款人已經或也許歇業、解散、清算、停業整頓、被吊銷營業執照、被撤消或申請(被

申請)破產；

(10)借款人因違反食品安全、安全生產、環境保護及其他環境和社會風險管理相關法律法規、

監管規定或行業標準而導致責任事故、重大環境和社會風險事件，已經或也許影響到其在本協議項

下義務的履行的;

_Q0)—借款人因違反食吊?安全L安全生產L環境保護及其他環境和社會風險管理相關法律法規,

監管規定或行業標準而導領妻任事故-重大環境和社會風險事件，已經或也許影響到其在本協議項

(11)如本協議項下借款系以信用方式發放,借款人的信用等級、水平、資產負債率、經

營活動鈔票凈流量等指標不符合貸款人信用貸款條件的；或借款人未經貸款人書面批準，以其有效

經營資產向別人設定抵/質押擔保或對外提供保證擔保，已經或也許影響到其在本協議項下義務的

履行的；

(1D如木協議項下借款系以信用方式發放，借款人的信用等級、賺錢水平、資產負債率、經

營活動鈔票凈流量等指標不符合貸款人信用貸款條件的：或借款人未經貸款人書而批準其存效

經營資產向別人設定抵/質押擔?；驅ν馓峁┍ＷC擔保，一經或也許影響到其在本協議項下義務的履

<12)也許導致貸款人在本協議項卜債權的實現受到不利影響的其他情形。

10.2借款人違約，貸款人有權采用下列一項或多項措施：

(1)規定借款人限期糾正違約行為；

(2)停止依據本協議和貸款人與借款人之間的其他協議向借款人發放借款和其他融資款項，部

分或所有取消借款人未提取借款和其他融資款項；

(3)宣布本協議和貸款人與借款人之間其他協議項下未償還的借款和其他融資款項立即到期,

立即收回未償還款項；

（3）宣布本協議和貸款人與借款人之間其他協議項下未償還的借款和其他融資款項立即到期,

（4）規定借款人補償因其違約給貸款人導致的損失；

（5）法律法規規定、本協議約定或貸款人認為必要的其他措施。

10.3借款到期（含被宣布立即到期）借款人未按約償還的，貸款人有權自逾期之日起按本協

議約定的逾期罰息利率計收罰息。對借款人未準時支付的利息，按逾期罰息利率計收復利。

10.3借款到期（含被宣布立即到期）借款人未按約償還的，貸款人行權自逾期之日起按本協

10.4借款人未按本協議約定用途使用借款的，貸款人有權自借款被挪用之日起，對挪用部分

按本協議約定的挪用借款罰息利率計收罰息，借款被挪用期間未準時支付的利息，按挪用借款罰息

利率計收復利。

10.4借款人未按未協議約定用途使用借款的，貸款人有權白借款被挪用之日起，對搦用部分

按本協議約定的挪用借款罰息利率計收罰息，?借款被挪用期間未準時支付的利息，按挪用.借款罰息

利率計收安利k

10.5借款人同時發生上述第10.3、10.4條所述情形的，罰息利率擇其重者擬定，不能并處。

10.5.借款人同時發.生上述第10.3、10.4條所述情形的,.罰息利率擇其重者擬定,不能并處。

10.6借款人未按期償還借款本金、利息（涉及罰息和復利）或其他應付款項的，貸款人有權

通過媒體進行公告催收。

10.6借款人未按期償還借款本金寸利息”涉及罰息和復利）或其他應付款項的E賁款人有權

通討婚體講行公告倡收-

10.7借款人的關聯方與借款人之間的控制或被控制關系發生變化，或借款人的關聯方發生上

述第10.1條中除第（1）、（2）兩項之外的其他情形，已經或也許影響到借款人在本協議項下義務的

履行的，貸款人有權采用本協議約定的各項措施。

10.7借款人的關聯方弓借款人之間的控制或被控制關系發生變化，或借款人的關聯方發生.上

述第10.1條中除第（1）、（2）兩項之外的其他情形,已經或也許影響到借款人在本協議項下義務的

履行的y貸款人有權采用本協議約定的各項措施口

第十一條扣收

IL1借款人未按照約定償還本協議項下到期（涉及被宣布立即到期）債務的，貸款人有權從

借款人開立在貸款人或中國工商銀行其他分支機構的所有本外幣賬戶中扣收相應款項用以清償，直

至借款人在本協議項下的所有債務所有清償完畢為止。

1L1借款人未按照約定償還本協議項下到期（涉及被宣布立即到期）債務的，貸款人有權從

借款人開立在貸款人或中國工商銀行其他分支機構的所有本外幣賬戶中扣收相應款項用以清償，直

至借款人在本協議項下的所有債務所有清償完畢為止。

11.2扣收款項與本協議幣種不一致的，按扣收日貸款人合用的匯率進行折算?？凼杖罩燎鍍?/p>

日（貸款人根據國家外匯管理政策將扣劃款項兌換成本協議幣種并實際清償本協議項下債務之日）

期間產生的利息和其他費用，以及在此期間因匯率波動而產生的差額部分由借款人承擔。

11.2扣收款項與本協議幣種不一致的，按扣收日貸款人合用的匯率進行折算°扣收日至清償

目”貸款人根據國家外匯管理政策將扣劃款項兌換成本協議幣種并實際清償本協議項下債務之日）

11.3貸款人扣收款項局限性以清償借款人所有債務的，貸款人有權決定清償順序。

收款項局限性以清償借款人所存債務的有權決定清償順序l

第十二條權利和義務轉讓

12.1貸款人有權將其在本協議項下的權利部分或所有轉讓給第三方，貸款人的轉讓行為無須

獲得借款人批準。未經貸款人書面批準，借款人不得轉讓其在本協議項下的任何權利和義務。

12.1貸款人;ff權將其在本協議項下的權利部分或所;ft轉讓給第三方，貸款人的轉讓行為無須

12.2貸款人或中國工商銀行股份有限公司（“工商銀行”）可根據經營管理管要授權或委托工

商銀行其他分支機構履行本林議項下權利及義務，或將本協議項下貸款債權劃歸工商銀行其他分支

機構承接并管理，借款人對此表達認可，貸款人上述行為無須再行征得借款人批準。承接貸款人權

利義務的工商銀行其他分支機構有權行使本協議項下所有權利，有權就本協議項下糾紛以該機構名

義向法院提起訴訟、提請仲裁或申請強制執行。

商銀行其他分支機構履行本協議項下權利及義務，或將本協議項下貸款債權劃歸工商銀行其他分支

機構承接并管理，借款人對此表達認可，貸款人上述行為無須再行征得借款人批3久承接貸款人權

利義務的工商銀行其他分支機構杓權彳『使本協議項卜所有權利，杓權就本協議項卜糾紛以該機構名

義向法院提起訴訟、提請仲裁或申請強制執行u

第十三條生效、變更和解除

13.1本協議自簽訂之日起生效，至借款人在本協議項下的義務所有履行完畢之日終止。

13.1本協議自簽訂之H起生效，至借款人在本協英英g的義務所有履行完畢之R終止u

13.2對本協議的任何變更應由各方協商一致并以書面形式作出。變更條款或協議構成本協議

的一部分，與本協議具有同等法律效力。除變更部分外，本協議其￡galia;分仍然有效，變更部分生效

前原條款仍然有效。

,5?口塌八二,木嚴討卜辿的1仔-1.何IJ必乂H”、：；工山口】區IT方協商口J一工鐘人并L'l書JJ1而1”.它住山IL【1.I：；赤乂市X冬-力敖,W皿k二討人1卜7J辿為陸廠隊木,嚴忖P北J卜。入

的一部分，與本協議只有同笥法律效力L除變更部分外，木協議其余部分仍然有效，變更的分生效

前原條款仍然有效U

13.3本協議的變更和解除，不影響締約各方規定補償損失的權利。本協議的解除，不影響有

關爭議解決條款的效力。

13.3本協議的變更和解除，不影,響締約各方規定補償損失的權利°本協議的解除，不影響存

關爭議解決條款的效辦廠

第十四條法律合用和爭議解決

本協議的訂的、效力、解釋、履行及爭議的解決均合用中華人民共和國法律。凡由本協議引起

的或與本協議有關的爭議和糾紛，甲乙雙方應協商解決，協商不成按本協議約定的方式解決。

的或與本協議有關的爭議和糾紛，甲乙雙方應協商解決，協商不成按本協議約定的方式解決u

第十五條完整協議

本協議第一部分《基本約定》和第二部分《具體條款》共同組成一份完整的《流動資金借款協

議》，兩部分中的同一詞語具有相同含義。借款人本筆借款受上述兩部分的共同約束。

木協議第一部分《公木約定》和第二部分《Jt體條款》決同細4份完整的《流動資金借款借

議》，兩部分中的同一詞語只有相同含義°借款人木筆借款受上述兩部分的共同約束°

第十六條告知

16.1本協議項下的所有告知應以書面形式發出。除另有約定外，雙方指定本協議載明的住所

地為通訊及聯系地址。任何一方通訊地址或其他聯系方式發生變更的，應以書面形式及時告知對方。

16.1木協議項下的所存告知應以書面形式發出,除另右約定外，雙方指定木協議載明的住所

地為通訊及聯系地址U任何一方通訊地址或其他聯系方式發生.變更的L應以書面形式必計告蛆對方V

16.2本協議任何一方拒絕簽收或發生其他無法送達的情形，告知方可采用公證或公告方式進

行送達。

行送達u

第十七條其他

17.1貸款人未行使或部分行使或遲延行使本協議項下的任何權利，不構成對該權利或其他權

利的放棄或變更，也不影響其進一步行使該權利或其他權利.

—貸款人未行使或部分存便或遲延行使?本協議項下的任何權利一不構成對該權利或其他權

利的放棄或變更，也不影響其進一步行使該權利或其他權利〃

17.2本協議任何條款的無效或不可執行，不影響其他條款的有效性和可執行性，也不影響整

個協議的效力。

17.3貸款人有權依據有關法律法規的規定或金融監管機構的規定，將與本協議有關的信息和

借款人其他相關信息提供應中國人民銀行征信系統和其他依法設立的信用信息數據庫，供具有適當

資格的機構或個人查詢和使用。貸款人也有權為本協議訂立和履行之目的，通過中國人民銀行征信

系統和其他依法設立的信用信息數據庫查詢借款人的相關信息。

17.3貸款人有權依據有關法律法規的規定或金融監銅扎構的規定T■與本協議有關的信息和

借款人其他相關信息提供應中國人民銀行征信系統和其?他依法設M的信用信息數據陣，供具行適當

資格的機構或個人僉詢和使月°貸款人也有權為本協議訂立和履行之日的，通過中國人民銀行征信

17.4本協議所述之“關聯方”、“關聯方關系”、“關聯方交易”、“重要投資者個人”、

“關鍵管理人員”等詞語與財政部頒布的《公司會計準則第36號——關聯方披露》（財會[2023]3

號）以及其后對該準則的修訂中的相同詞語具有相同含義。

17.5本協議所述之環境和社會風險指借款人及其重要關聯方在建設、生產、經營活動中也許

給環境和社會帶來的危害及相關風險，涉及與耗能、污染、土地、健康、安全、移民安頓、生態保

護、氣候變化等有關的環境與社會問題。

17.5本協議所述之環境和社會風險指借款人及其重要關聯方在建設、生產、經營活豆中也許

給環境和社會帶來的危春及相關風險，涉及寧耗能、污染、土地、健康、安仝、移民安頓、生態保

護、氣候變化等有關的環境與社會問題u

17.6貸款人根據其業務規則制作保存的關于本協議項下借款的單據和憑證，構成證明借貸雙

方債權債務關系的有效證據，對借款人具有約束力。

根據其業務規則制作保存的關手本協議項下借款的單據和憑證l構成證明借貸雙

17.7在本協議中，⑴凡提及本協議應涉及對本協議的修改或補充；⑵條款標題僅用于參考,

不構成對本協議的任何解釋，對標題項下內容及其范圍也不構成任何限制；⑶提款日、還款日為非

銀行工作日，則順延至下一個銀行工作日。

不構成對本協議的任何解釋，對標題項下內容及其范圍也不構成任何限制：（3銀款口、還款口為非

銀行JL作日，則順延至下一個銀行JL作日”

雙方確認:雙方已對本協議的所有條款進行了充足協商。貸款人已提請借款人特別注意有

關雙方權利義務的所有條款，對其作全面準確的理解，并已應借款人規定對相關條款作出解釋和說

明。借款人已認真閱讀并充足理解所有協議條款（涉及第一部分《基本約定》和第二部分《具體條

款》），借貸雙方對本協議各條款的理解完全一致，對協議內容無異議。

雙方確認：借貸雙方已對本協議的所有條款進行了充足協商U貸款人已提請借款人特別注意有

關雙方權利義務的所右條款，對其作全面準確的理解，并已應借款人規定對相關條款作出解釋和說

明u借款人已認真閱讀并充足現解所:協議條款（涉及第一部分《母木約定》和第二部分《只體條

款借貸雙加寸本協議各條款的理解完全?致，對協演內容無異譙r

貸款人（蓋章）：

貸款人（蓋章1——

負貨人/授權代理人：

負責人/授權代理人：——

借款人（蓋章）：

借款人（蓋章：）：

法定代表人/授權代理人：

法定代表人/授權代理人:

協議簽訂口：年月口

協議簽訂日：一年——-----B

附件1:

提款告知書

中國工商銀行：

中國工商銀行：