反電詐法培訓課件演講人：日期:未找到bdjson目錄CATALOGUE01法律核心內容解析02常見詐騙手段剖析03風險識別技巧訓練04應對處置規范流程05企業合規管理要求06宣傳教育實踐方案01法律核心內容解析立法背景與適用范圍立法背景電信網絡詐騙犯罪頻發，為了保護人民群眾的財產安全，制定反電詐法。01該法適用于在中華人民共和國境內實施電信網絡詐騙活動或者相關行為的防范、打擊和處置。02立法目的維護網絡安全，保護人民群眾財產安全，預防和懲治電信網絡詐騙犯罪。03適用范圍電信詐騙行為界定標準詐騙行為以非法占有為目的，利用電信網絡技術手段，通過虛構事實或者隱瞞真相的方式，騙取他人財物或者非法利益的行為。行為特征詐騙手段詐騙行為具有欺騙性、技術性、隱蔽性、廣泛性和快速性等特征。包括但不限于假冒公檢法機關、銀行、醫院、企業等單位或人員，以及利用虛假信息、誘騙性電話、短信、網絡鏈接等手段。123公民權利義務條款公民權利公民有權依法保護自己的個人信息和財產安全，對電信網絡詐騙行為有權舉報和投訴。01公民義務公民應當遵守法律法規，不參與電信網絡詐騙活動，不泄露個人信息，不參與非法交易和虛假宣傳。02法律責任違反反電詐法規定，將承擔相應的法律責任，包括但不限于行政處罰、民事責任和刑事責任。0302常見詐騙手段剖析詐騙者通過偽造證件、制服等手段，冒充公檢法工作人員，獲取被害人信任。冒充公檢法工作人員詐騙者通常會編造一些虛假的案件，如涉嫌洗錢、詐騙等，并聲稱需要被害人配合調查。編造案件詐騙者會通過各種方式索要被害人的個人信息，如銀行卡號、密碼、身份證號等。索要個人信息冒充公檢法詐騙模式網絡投資理財陷阱虛假平臺詐騙者會搭建虛假的投資理財平臺，以高收益為誘餌，吸引投資者投資。01詐騙者會通過各種手段操控投資者的投資，導致投資者虧損。02無法提現投資者在虛假平臺上盈利后，詐騙者會設置各種提現障礙，讓投資者無法提現。03操盤控制詐騙者利用人工智能技術，模擬真實人物的聲音和語氣，增強詐騙的欺騙性。新型AI技術詐騙特征人工智能語音仿真詐騙者利用人工智能技術，構建虛擬的場景和角色，讓被害人身臨其境，更容易上當受騙。人工智能虛擬場景詐騙者通過大數據分析，了解被害人的個人信息和喜好，從而進行更精準的詐騙。數據分析與精準詐騙03風險識別技巧訓練異常通訊特征識別短時間內大量通話或發送短信，尤其是與陌生號碼的頻繁聯系。異常頻繁通話或短信經常在夜間或國際漫游狀態下通話，可能涉及跨國詐騙。頻繁與風險聯系人、陌生人或未存儲的號碼通話。夜間通話或國際漫游使用特殊軟件、虛擬號碼、網絡電話等異常通訊方式。通訊方式異常01020403聯系人異常資金流轉可疑點判斷賬戶內資金突然異常集中，可能涉及大額資金轉移。資金異常集中資金頻繁流向不明賬戶、關聯賬戶或頻繁進行大額交易。資金流向異常資金在短時間內快速轉入并快速轉出，不留余額。資金快進快出賬戶余額長時間保持在較低水平，突然出現大額資金流入。賬戶余額異常詐騙者常模仿官方話術，如銀行、公檢法等，需仔細辨別。模仿官方口吻詐騙者常催促轉賬或要求提供個人信息，需警惕。催促轉賬或提供個人信息詐騙者常用夸大其詞或虛構事實的手法來騙取信任。夸大其詞或虛構事實010302話術破綻快速捕捉法詐騙者常用言語威脅或恐嚇的手法來迫使受害人配合。言語威脅或恐嚇0404應對處置規范流程緊急止付操作指引及時性收到詐騙信息后，應第一時間進行緊急止付操作，防止資金損失。01準確性準確填寫止付信息，包括賬戶名、賬號、金額等，避免誤操作。02聯絡銀行與銀行建立緊急聯絡機制，確保止付操作快速有效。03跟蹤處理及時跟蹤止付處理結果，確保資金安全。04收集證據全面收集與詐騙相關的信息，包括電話記錄、短信、郵件、轉賬憑證等。保存證據確保收集的證據真實、完整，具備法律效力。證據提交及時將證據提交給公安機關或相關部門，協助調查處理。保密原則在證據提交前，要嚴格保密，防止信息泄露。證據保全關鍵步驟與公安機關建立快速響應機制，及時報案、協助調查。公安機關跨部門聯動響應機制與銀行等金融機構合作，及時采取止付、凍結等措施。金融部門與電信運營商合作，及時切斷詐騙電話、短信等通信渠道。電信部門各部門之間加強協調配合，形成合力，共同打擊電信網絡詐騙。協調配合05企業合規管理要求金融機構反詐義務金融機構反詐義務建立健全內控制度交易監控與報告客戶身份識別風險提示與防范金融機構應制定完善的反電詐內控制度，明確各部門職責和操作流程，確保業務合規。金融機構應嚴格進行客戶身份核實，包括身份信息、聯系方式等，確保客戶信息的真實性。金融機構應建立交易監測系統，及時發現可疑交易并報告相關部門，協助打擊電詐犯罪。金融機構應向客戶普及電詐知識，提高客戶風險意識，同時加強內部員工防范電詐的培訓。通信企業應加強網絡安全防護，防范電詐分子利用技術手段進行網絡攻擊和竊取信息。通信企業應嚴格執行電話實名制登記制度，確保電話用戶信息的真實性和準確性。通信企業應建立違法信息攔截機制，對涉及電詐的電話、短信等進行攔截和過濾。通信企業應積極研發反電詐技術，提高電詐識別和防范能力，為打擊電詐犯罪提供技術支持。通信企業技術防范責任網絡安全防護電話實名制管理違法信息攔截技術研發與應用重點崗位培訓考核標準重點崗位人員應明確自己的崗位職責和操作規程，確保在工作中能夠嚴格遵守反電詐相關要求。崗位職責明確重點崗位人員應接受反電詐技能培訓，包括識別電詐手段、處理可疑情況等，并通過考核合格后方可上崗。重點崗位人員應嚴格履行保密義務，不得泄露客戶信息和企業內部資料，防止被電詐分子利用。技能培訓與考核重點崗位人員應具備應急處理能力，能夠在遇到電詐事件時迅速作出反應，采取有效措施避免損失。應急處理能力01020403保密義務履行06宣傳教育實踐方案根據高危人群的特點，制定易于理解和接受的宣傳內容，如老年人、學生、企業財務人員等。高危人群精準宣傳策略針對不同人群定制宣傳內容利用大數據等技術手段，將宣傳信息精準推送到高危人群的手機上、電腦上。定向推送宣傳信息如針對老年人的反電詐知識講座、針對學生的校園宣傳等，提高高危人群的防范意識。舉辦針對性強的活動多媒體警示素材應用利用視頻素材制作反電詐宣傳片、微電影等，通過生動形象的影像資料展示電詐的危害性和防范方法。01制作反電詐廣播劇、語音提示等，讓群眾在聽到聲音的同時提高警惕。02利用圖片和動畫素材制作漫畫、海報等，讓群眾在視覺上受到沖擊，增強防范意識。03利用音頻素材