銀行業金融機構案防工作評估方法

中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案防工作評估

方法的通知各銀監局，各政策性銀行、國有商業銀行、股份制

商業銀行、金融資產管理公司，郵政儲蓄銀行，各省級農村信

譽聯社，銀監會直接監管的信托公司、企業集團財務公司、金

融租賃公司：

現將《銀行業金融機構案防工作評估方法》（以下簡稱

《方法》）印發給你們，自印發之日起執行。《銀行業金融機

構案件防控工作考核評價方法》（銀監辦發［2011）20

7號）同時廢止。

各銀行業金融機構應當根據本《方法》對2013年案防

工作進展試評估，并將試評估報告于2014年3月31日前

報送銀行業監視管理機構。

銀行業金融機構案防工作評估方法

第一章總那么

第一條為加強案防工作，客觀評價銀行業金融機構案防工

作情況和成效，根據《中華人民共和國銀行業監視管理法》、

《中華人民共和國商業銀行法》等法律法規，制定本方法。

第二條中華人民共和國境內設立的各銀行業金融機構適用

本方法。中華人民共和國境內設立的金融資產管理公司、信托

公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、外國銀行分行以及

經國務院銀行業監視管理機構批準設立的其他金融機構參照執

行。

第三條本方法所稱案防工作評估由銀行業金融機構自我評

估與銀行業監視管理機構監管評價構成。自我評估是指銀行業

金融機構根據本方法對其年度案防工作整體開展情況進展評

估。監管評價是指銀監會及其派出機構根據本方法對銀行業金

融機構年度案防工作開展情況進展評價。

第四條案防工作評估實行銀行業金融機構法人自我評估與

分支機構自我評估、銀行業金融機構自我評估與監管機構監管

評價相結合的原那么。

第二章自我評估

第五條銀行業金融機構案防工作自我評估應當按照“統一

組織、分級施行”原那么由銀行業金融機構總行（部）負責，

一級分行（或相當于一級分行的機構）詳細負責組織本級及下

級分支機構自我評估工作。

第六條銀行業金融機構總行（部）應當制定年度自我評估

工作方案，明確職責分工、標準評估流程、合理分配資并建立

必要的監視、檢查和保障機制。一級分行（或相當于一級分行

的機構）應當根據分支機構評估指標體系，細化工作方案，做

好自我評估的準備、組織施行和報告工作。

第七條銀行業金融機構應當根據《銀行業金融機構案防工

作評估指標體系（法人機構）》明確分支機構評估指標體系構

成，匯總、復核下級機構自我評估情況，開展自我評估工作。

第八條銀行業金融機構應當及時整理、匯總案防自我評估

情況，形成《銀行業金融機構案防工作自我評估報告》，并在

每年2月底前報送銀行業監視管理機構。

第三章監管評價

第九條銀監會及其派出機構對銀行業金融機構案防工作施

行監管評價，即銀監會監管的銀行業金融機構由銀監會機構監

管部門評價，屬地監管的法人銀行業金融機構由屬地銀監局評

價。

第十條銀行業金融機構分支機構案防監管評價由屬地銀監

會派出機構組織開展，重點對網點眾多、內控薄弱、案件多

發、特別是年內發生重大案件或發案數量較多的分支機構開展

評價。

第十一條銀監會及其派出機構應當成立由機構監管部門牽

頭，案防部門和法律部門參加的評價小組，負責銀行業金融機

構案防評價工作。

第十二條銀監會及其派出機構根據《銀行業金融機構案防

工作評估指標體系（法人機構）》開展監管評價，按照不低于

15%的比例對銀行業金融機構一級分行自我評估情況進展抽

查后，得出該法人機構案防工作監管評價得分和相應等級，并

向銀行業金融機構反應。

第十三條銀行業金融機構應當在接到監管評價初評結果1

0個工作日內向監管部門反應意見，逾期未反應的視同承受評

價結果。

第十四條銀監會機構監管部門、屬地銀監局應當在每年3

月底前完成《銀行業金融機構案防工作監管評價報告》，并抄

送銀行業案件稽查局。

第四章評估指標

第十五條根據《銀行業金融機構案防工作方法》制定《銀

行業金融機構案防工作評估指標體系（法人機構）》，各項評

估內容所占權重分別為：案防工作組織13%,制度及質量控

制15%,案防工作執行45%,監視與檢查14%,考核與

問責13%。

第五章評估結果

第十六條監管評價等級：評價結果按百分制計算，綜合評

分85分（含）以上為“綠牌”，綜合評分70分（含）以上

85分以下為“黃牌”，綜合評分70分以下為“紅牌”。

第十七條銀監會及其派出機構應當把案防監管評價結果作

為確定機構監管評級和現場檢查的重要根據。評為“綠牌”

的，可以在監管評級原有級次根底上酌情調高一個評級細項；

評為“黃牌”的，應當給予警示；評為“紅牌”的，可以在監

管評級原