外資金融機構(gòu)行政審批制度完善_第1頁
外資金融機構(gòu)行政審批制度完善_第2頁
外資金融機構(gòu)行政審批制度完善_第3頁
外資金融機構(gòu)行政審批制度完善_第4頁
外資金融機構(gòu)行政審批制度完善_第5頁
全文預(yù)覽已結(jié)束

下載本文檔

版權(quán)說明:本文檔由用戶提供并上傳,收益歸屬內(nèi)容提供方,若內(nèi)容存在侵權(quán),請進行舉報或認領(lǐng)

文檔簡介

外資金融機構(gòu)行政審批制度完善

1行政審批制度中監(jiān)督的現(xiàn)狀

從行政許可的設(shè)定,我們可以看出凡是直接涉及GJ安全、

公共安全、經(jīng)濟宏觀調(diào)控、生態(tài)環(huán)境保護以及直接關(guān)系人身健康、

生命財產(chǎn)安全等特定活動,需要按照法定條件予以批準的事項。

那么在外資如洪水般涌入中國市場的時候,政府如何進行監(jiān)

管?一是如何能在瞬息萬變的經(jīng)濟樣本中找出本質(zhì)性的東西;二

是既要讓外國資本能在華資本市場上發(fā)揮拉動經(jīng)濟增長,優(yōu)化我

國投資結(jié)構(gòu)的目標,又要讓外資的進入不至入損壞本國國民的經(jīng)

濟利益,特別是GJ利益不能受損;三是要吸取亞洲金融危機中

外國資本操縱國內(nèi)市場的教訓(xùn)。

根據(jù)WTO的協(xié)議,20XX年以后我國將取消所有對外資銀行

的所有權(quán)、經(jīng)營權(quán)的設(shè)立形式,包括所有制的限制,同意外資銀

行向中國客戶提供RM幣業(yè)務(wù)服務(wù),給予外資行國民待遇。

20XX年11月15日頒布《中華RM共和國外資銀行治理條例》

并己于12月11日起施行。條例明確規(guī)定,監(jiān)管當(dāng)局按照中國的

入世承諾,取消外資行RM幣業(yè)務(wù)的地域和客戶限制,鼓舞外資

銀行設(shè)立或者將現(xiàn)在的分行轉(zhuǎn)制為在中國當(dāng)?shù)刈缘姆ㄈ算y行。

并將對法人銀行和未轉(zhuǎn)制的外資行分行,將根據(jù)審慎監(jiān)管原貝L

區(qū)別對待。外資銀行分行在汲取中國居民的零售存款等RM幣零

售業(yè)務(wù)方面,將比法人銀行受到更多限制。新《治理條例》明確

1

了外資銀行進入中國市場的許可制度,要通過銀監(jiān)會的行政許可

方可進入,還規(guī)定了特別監(jiān)管措施,加重了違規(guī)違法行為的法律

責(zé)任。盡管我國己經(jīng)在《中國RM銀行》和《中華RM共和國外資

金融機構(gòu)治理條例》及其《實施細則》中對外資金融機構(gòu)監(jiān)管作

出了相關(guān)硬性規(guī)定,但由于我國金融立法不夠成熟和完善,門戶

開放的制度性與技術(shù)性問題也會逐漸突顯出來,按照《中國銀行

業(yè)監(jiān)督治理委員會外資金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》對待外

國金融機構(gòu)的申請。

“管得少的政府是管得好的政府”這一格言隨著我國社會主

義市場經(jīng)濟的建立早巳深入人心,但是管得少并不意味著不管,

美國憲法之父麥迪遜曾說:“如果人人都是天使,就不需要任何

政府了J這句話也明確地說明了政府進行行政監(jiān)管的重要性,

縱觀當(dāng)今世界,己經(jīng)沒有保守主義的藏身之處,更多的是新自由

主義的天空,政府對經(jīng)濟進行適當(dāng)?shù)暮暧^調(diào)控己達到GJ利益的

最大化己經(jīng)成為共識。

特別要指出的是,像中國這樣的進展中大國,市場經(jīng)濟制度

還不夠成熟,各種法律法規(guī)還在進一步完善之中,如果不加提防

地大開國內(nèi)金融市場的大門,后果將不可想象。原因有二點:

(1)這會給我國相對緩慢、治理手段相對落后的國有銀行

的生存進展帶來巨大威脅;

(2)由于跨國銀行的跨國經(jīng)營會給我國金融市場帶來巨大

的金融風(fēng)險。包括金融危機等重大經(jīng)濟隱患。

1

行政許可的法律主體有行政職權(quán)機關(guān)、行政授權(quán)機關(guān)、綜合

執(zhí)法機關(guān),作為外資銀行行政審批的法律主體一一銀監(jiān)會在其中

就起著舉足輕重的作用。特別20XX年”月15日頒布《中華RM

共和國外資銀行治理條例》以后,以往我國在對外銀行監(jiān)管上存

在的種種漏洞才得到有效遏制,并與WTO所要求的穩(wěn)定性、透明

度接觸。

2行政審批制度中監(jiān)督的缺陷

(1)缺乏設(shè)立機構(gòu)許可的修改和撤銷程序,新頒發(fā)的《治

理條例》和其實施細則試圖通過初步申請與受理、籌建審查的程

序來確保許可的準確、合法,但無法確保許可之后發(fā)生的各種情

況變化,這將無法有效糾正有關(guān)機構(gòu)及投資者采取違法或違規(guī)手

段避開法律手段,導(dǎo)致許可與實際不符,影響行政監(jiān)督體制的完

善。

(2)沒有對拒絕受理或拒絕申請人申請進行監(jiān)督的機制,

這違背了我國入世后對承諾的切實履行機制,最好通過構(gòu)建科學(xué)、

合理的司法審查機制來監(jiān)管機構(gòu)的權(quán)利行使。(3)申請與審核程

序不透明。根據(jù)行政許可公開、公平、公正的原則,也兌現(xiàn)對加

入WTO的承諾,申請與批準的整個程序應(yīng)給予完全公平,接受社

會的監(jiān)督,可采取聽證的形式,這當(dāng)然在考慮行政許可聽證的適

用范圍。

20XX年2月1日實施的《中國銀行業(yè)監(jiān)督治理委員會外資

金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》在機構(gòu)設(shè)立、機構(gòu)變更、機構(gòu)

1

終止、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍、增加業(yè)務(wù)品種和高級治理人員任職資格等

問題上作了詳細的說明和許可規(guī)范,但令人遺憾的是,《辦法》

卻沒有規(guī)定行政許可審查與監(jiān)督機制,這也給政府主管部門的后

期治理制造了難題。主要表現(xiàn)在兩個方面:

(1)造成我國資本市場異常資金浮動,國外“熱錢”在國

內(nèi)證券市場上抬高指數(shù),造成虛高,增加我國證券市場的不穩(wěn)定

性和不確定性,我國股票市場市盈率遠遠高于國際水平除去國內(nèi)

經(jīng)濟因素外,有外資集體涌入的嫌疑。

(2)由于缺乏監(jiān)督機制,對外國金融機構(gòu)隱瞞公司財務(wù)狀

況以及其后期的監(jiān)管治理都存在一定的缺陷,最終將會損害中外

投資者的經(jīng)濟利益。

3行政審批制度中監(jiān)督改革的對策

(1)穩(wěn)中求變,切不可操之過急,實行外資銀行市場準入

監(jiān)管制度。

筆者談穩(wěn),并不是說不變,政府治理的目標在于克服銀行體

制上的脆弱性,計劃體制下的銀行機構(gòu)體系是依照行政序列建立

起來的,銀行機構(gòu)與政府部門的業(yè)務(wù)關(guān)系和權(quán)力關(guān)系都極為緊密,

這使得我國銀行業(yè)進展比較緩慢,缺少競爭力,而外資銀行進展

歷史比較悠久,經(jīng)濟實力雄厚,且金融運作手段老道,當(dāng)外資在

沒有有力監(jiān)管的情況下流入中國資本市場,后果將不可想象,所

以對外資銀行進行有效的監(jiān)督是十分有必要的。

20XX年11月15日頒布《中華RM共和國外資銀行治理條例》

1

己明確規(guī)定了外資銀行在華經(jīng)營將享受國民待遇,并給予其提供

金融服務(wù)的便利性許可,特別鼓舞外資銀行設(shè)立或者將現(xiàn)在的分

行轉(zhuǎn)制為在中國當(dāng)?shù)刈缘姆ㄈ算y行,這樣,我國銀行監(jiān)督委會

員在審批過程將給予開“綠燈”,盡量減少行政審批程度。如此

做正體現(xiàn)了行政許可與監(jiān)督相結(jié)合的原則。

(2)加強監(jiān)管國際合作,學(xué)習(xí)國外先進治理體制。

美國外資銀行準入監(jiān)管實際“雙軌制”,聯(lián)邦儲備系統(tǒng)不僅

監(jiān)管聯(lián)邦注冊的資銀行,還監(jiān)管州注冊的外資銀行,對外資銀行

在美設(shè)立分行或代理機械構(gòu)或兼并美國的信貸機構(gòu)有事先審批

檢查權(quán)以及外資銀行經(jīng)營資格的終止權(quán);韓國則實際統(tǒng)一監(jiān)管模

式,由單一監(jiān)管機構(gòu)金融委員會與其職能服務(wù)監(jiān)管委員會執(zhí)行監(jiān)

管,而在我國,新《治理條例》在第七條明確外資銀行進入中國

市場要經(jīng)過銀監(jiān)會的行政許可,還加重了對外資銀行違規(guī)違法行

為的法律責(zé)任,從而增加

溫馨提示

  • 1. 本站所有資源如無特殊說明,都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請下載最新的WinRAR軟件解壓。
  • 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等,如果需要附件,請聯(lián)系上傳者。文件的所有權(quán)益歸上傳用戶所有。
  • 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙,網(wǎng)頁內(nèi)容里面會有圖紙預(yù)覽,若沒有圖紙預(yù)覽就沒有圖紙。
  • 4. 未經(jīng)權(quán)益所有人同意不得將文件中的內(nèi)容挪作商業(yè)或盈利用途。
  • 5. 人人文庫網(wǎng)僅提供信息存儲空間,僅對用戶上傳內(nèi)容的表現(xiàn)方式做保護處理,對用戶上傳分享的文檔內(nèi)容本身不做任何修改或編輯,并不能對任何下載內(nèi)容負責(zé)。
  • 6. 下載文件中如有侵權(quán)或不適當(dāng)內(nèi)容,請與我們聯(lián)系,我們立即糾正。
  • 7. 本站不保證下載資源的準確性、安全性和完整性, 同時也不承擔(dān)用戶因使用這些下載資源對自己和他人造成任何形式的傷害或損失。

評論

0/150

提交評論