銀行從業資格考試《銀行管理（初級）》模

擬試題及答案0423-2

1、《中國銀監會行政處罰辦法》對銀行業監管處罰領域的行

政處罰進行了系統的梳理，并規定了行政處罰，其中既可適

用于對機構的處罰，也可適用于對個人的處罰的有（）。【多

選題】

A.警告

B.罰款

C.沒收違法所得

D.責令停業整頓

E.吊銷金融許可證

正確答案:A、B、C

答案解析：《中國銀監會行政處罰辦法》對銀行業監管處罰領

域的行政處罰進行了系統的梳理，并規定了八種行政處罰：

（1）警告；（2）罰款；（3）沒收違法所得；（4）責令停業

整頓；（5）吊銷金融許可證；（6）取消董（理）事、高級管

理人員一定期限直至終身的任職資格；（7）禁止一定期限直

至終身從事銀行業工作；（8）法律、行政法規規定的其他行

政處罰。其中（1）（2）（3）項既可適用于對機構的處罰，

也可適用于對個人的處罰。

2、（）是風險管理的最基本要求。【單選題】

A.風險識別

B.風險計量

C.風險檢測

2

D.風險控制

正確答案:A

答案解析:風險識別是風險管理的最基本要求。

3、()是物灰中最完整、最充分的權利。【單選題】

A.所有權

B.用益物權

C.擔保物權

D.使用權

正確答案:A

3

答案解析:所有權是物權中最完整、最充分的權利。

4、內部控制進入全面風險管理階段，以控制環境為導向，

引入全面風險管理，強調內部控制與風險管理結合。【判斷

題】

A.正確

B錯誤

正確答案:B

答案解析:內部控制進入全面風險管理階段，以全面風險為導

向，引入全面風險管理，強調內部控制與風險管理結合。

5、信用貸款最大的特點是不需要保證和抵押。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:信用貸款最大的特點是不需要保證和抵押。

6、（）是指信托公司以營業和收取報酬為目的，以受托人身

份承諾信托和處理信托事務的經營行為。【單選題】

A.信托業務

B.委托業務

C.固有業務

D.代理業務

正確答案:A

5

答案解析:選項A正確。信托業務是指信托公司以營業和收取

報酬為目的，以受托人身份承諾信托和處理信托事務的經營

行為。信托業務已經成為信托公司的主營業務。

7、網絡借貸所包括的類型說法不正確的是（）。【單選題】

A.個體網絡借貸

B.P2P網絡借貸

C.網絡小額貸款

D.網絡大額貸款

正確答案:D

答案解析:網絡借貸包括個體網絡借貸（即P2P網絡借貸）和

網絡小額貸款。個體網絡借貸是指個體和個體之間通過互聯

網平臺實現的直接借貸。選項D：“網絡大額貸款”說法有誤,

6

屬于混淆選項。

8、商業銀行的（）對構建高效合規風險管理體系以確保

銀行合規負有最終責任。【單選題】

A.董事會

B.監事會

C.高級管理層

D.銀行內部的各人部門及其人員

正確答案:A

答案解析:選項A正確。商業銀行的董事會對構建高效合規風

險管理體系以確保銀行合規負有最終責任。

9、根據銀行的業務特征及誘發風險的原因來劃分，以下哪

7

些是屬于銀行風險（）。【多選題】

A.法律風險

B.聲譽風險

C.國家風險

D.流動性風險

E.操作風險

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:銀行面臨的風險劃分為信用風險、市場風險、操作

風險、流動性風險、國家風險、聲譽風險、法律風險以及戰

略風險八大類。

10、銀行對消費者的主要義務中銀行必須以明確的格式、內

8

容、語言，對其提供的產品或服務向消費者進行充分的信息

披露和風險揭示屬于（）義務。【單選題】

A.遵守相關法律

B.交易信息公開

C.交易有憑有據

D.妥善處理客戶交易請求

正確答案:B

答案解析:銀行對消費者的主要義務包括：遵守相關法律、交

易信息公開、妥善處理客戶交易請求、交易有憑有據、保護

消費者信息、妥善處理投訴。