基金從業(yè)人員資格考試必備資料2025年1.基金按照投資對(duì)象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金。股票基金以股票為主要投資對(duì)象，預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)較高；債券基金主要投資債券，收益相對(duì)穩(wěn)定，風(fēng)險(xiǎn)較低；貨幣市場(chǎng)基金投資于貨幣市場(chǎng)工具，具有流動(dòng)性強(qiáng)、安全性高的特點(diǎn)；混合基金則投資于股票、債券和其他資產(chǎn)，通過資產(chǎn)配置來平衡風(fēng)險(xiǎn)和收益。答案：ABCD2.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵循的原則包括適用性原則、投資人利益優(yōu)先原則、誠(chéng)實(shí)守信原則等。適用性原則要求將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者；投資人利益優(yōu)先原則強(qiáng)調(diào)在銷售過程中要以投資者的利益為首要考慮；誠(chéng)實(shí)守信原則要求銷售機(jī)構(gòu)如實(shí)告知投資者相關(guān)信息。答案：ABCD3.開放式基金的認(rèn)購(gòu)步驟一般分為開戶、認(rèn)購(gòu)和確認(rèn)。投資者首先要在基金銷售機(jī)構(gòu)開立基金賬戶，然后進(jìn)行認(rèn)購(gòu)操作，最后等待認(rèn)購(gòu)確認(rèn)。答案：ABC4.基金管理人的職責(zé)包括依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益等。答案：ABCD5.基金托管人的職責(zé)有安全保管基金財(cái)產(chǎn)；按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見等。答案：ABCD6.基金信息披露的內(nèi)容包括基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議；基金募集情況；基金份額上市交易公告書等。答案：ABCD7.基金的運(yùn)作費(fèi)用主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等。基金管理費(fèi)是基金管理人管理基金資產(chǎn)而收取的費(fèi)用；基金托管費(fèi)是基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而收取的費(fèi)用；銷售服務(wù)費(fèi)用于支付銷售機(jī)構(gòu)的傭金等。答案：ABC8.證券投資基金的特點(diǎn)有集合理財(cái)、專業(yè)管理；組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)等。答案：ABCD9.基金銷售渠道主要有直銷渠道和代銷渠道。直銷渠道是基金公司直接銷售基金產(chǎn)品，如基金公司官網(wǎng)、APP等；代銷渠道包括銀行、證券公司、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)等。答案：AB10.按照投資理念的不同，基金可分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金。主動(dòng)型基金試圖通過積極的投資策略獲取超越市場(chǎng)的收益；被動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤對(duì)象，試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。答案：AB11.基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)可以采用前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種方式。前端收費(fèi)是在認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金份額時(shí)就支付費(fèi)用；后端收費(fèi)是在贖回基金份額時(shí)才支付費(fèi)用，且后端收費(fèi)一般會(huì)隨著持有期限的延長(zhǎng)而降低。答案：AB12.基金的風(fēng)險(xiǎn)類型包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致基金凈值下跌的風(fēng)險(xiǎn)；信用風(fēng)險(xiǎn)是指基金投資的債券等資產(chǎn)發(fā)生違約的風(fēng)險(xiǎn)；流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金資產(chǎn)不能及時(shí)變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。答案：ABC13.基金份額持有人的權(quán)利有分享基金財(cái)產(chǎn)收益；參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額等。答案：ABCD14.基金管理人內(nèi)部控制的原則包括健全性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則等。健全性原則要求內(nèi)部控制覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)；有效性原則要求內(nèi)部控制能夠有效防范風(fēng)險(xiǎn)；獨(dú)立性原則要求各部門和崗位相互獨(dú)立。答案：ABCD15.基金銷售適用性管理制度應(yīng)包括對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法；對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法；對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法等。答案：ABCD16.貨幣市場(chǎng)基金不得投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券、剩余期限超過397天的債券等。答案：ABC17.基金合同應(yīng)當(dāng)包括基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)；基金收益分配原則、執(zhí)行方式；基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制等內(nèi)容。答案：ABCD18.基金托管人對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，監(jiān)督內(nèi)容包括對(duì)基金投資范圍、投資比例的監(jiān)督；對(duì)基金投資禁止行為的監(jiān)督；對(duì)基金管理人選擇存款銀行的監(jiān)督等。答案：ABCD19.基金信息披露應(yīng)遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則等。真實(shí)性原則要求披露的信息真實(shí)可靠；準(zhǔn)確性原則要求信息準(zhǔn)確無誤；完整性原則要求披露所有重要信息；及時(shí)性原則要求及時(shí)披露信息。答案：ABCD20.基金的估值方法包括市值法、攤余成本法等。市值法是按照市場(chǎng)價(jià)格對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值；攤余成本法是按照買入成本加上或減去按照票面利率與實(shí)際利率差額攤銷的金額進(jìn)行估值。答案：AB21.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)，應(yīng)了解客戶的身份、職業(yè)、收入狀況、投資經(jīng)驗(yàn)等基本信息。答案：ABCD22.基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種。現(xiàn)金分紅是將基金收益以現(xiàn)金形式分配給投資者；紅利再投資是將分紅所得的現(xiàn)金自動(dòng)轉(zhuǎn)為基金份額進(jìn)行再投資。答案：AB23.基金投資組合的構(gòu)建步驟包括明確投資目標(biāo)和限制因素；進(jìn)行資產(chǎn)配置；選擇具體的投資品種等。答案：ABC24.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)包括建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系；實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理；促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)等。答案：ABCD25.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向投資者充分揭示基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，包括本金損失風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等。答案：ABC26.開放式基金的贖回金額計(jì)算公式為：贖回金額=贖回總額贖回費(fèi)用，贖回總額=贖回份額×贖回當(dāng)日基金份額凈值。答案：正確27.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并及時(shí)通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。答案：正確28.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露，并保證投資者能夠按照基金合同約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。答案：正確29.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。答案：正確30.貨幣市場(chǎng)基金的收益通常用七日年化收益率和每萬份基金凈收益來表示。答案：正確31.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。答案：正確32.基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集；基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集。答案：正確33.基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益指標(biāo)包括夏普比率、特雷諾比率、詹森α等。夏普比率反映了基金承擔(dān)單位風(fēng)險(xiǎn)所獲得的超過無風(fēng)險(xiǎn)收益的額外收益；特雷諾比率衡量了基金每承擔(dān)一單位系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)所獲得的超過無風(fēng)險(xiǎn)收益的額外收益；詹森α衡量了基金組合收益與按照資本資產(chǎn)定價(jià)模型預(yù)測(cè)的收益之間的差異。答案：ABC34.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期限不少于20年。答案：正確35.基金管理人的高級(jí)管理人員、基金托管人的專門基金托管部門的高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，不得擔(dān)任基金托管人或者其他基金管理人的任何職務(wù)。答案：正確36.基金的投資風(fēng)格可以分為價(jià)值型、成長(zhǎng)型和平衡型。價(jià)值型基金注重投資被低估的股票；成長(zhǎng)型基金關(guān)注具有高成長(zhǎng)潛力的股票；平衡型基金則兼顧價(jià)值和成長(zhǎng)。答案：ABC37.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，向投資者推薦合適的基金產(chǎn)品。答案：正確38.基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)是衡量基金業(yè)績(jī)的重要指標(biāo)，它反映了基金在一定時(shí)期內(nèi)的相對(duì)表現(xiàn)。答案：正確39.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)工作日辦理基金份額的申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)；基金合同另有約定的，按照其約定。答案：正確40.基金托管人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)通知基金管理人并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。答案：正確41.基金信息披露的文件包括定期報(bào)告和臨時(shí)報(bào)告。定期報(bào)告如年度報(bào)告、半年度報(bào)告、季度報(bào)告等；臨時(shí)報(bào)告是在發(fā)生可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)發(fā)布的報(bào)告。答案：AB42.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料和交易記錄保存期限自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少5年。答案：正確43.基金的費(fèi)用直接影響基金的凈值和投資者的收益，投資者在選擇基金時(shí)應(yīng)關(guān)注基金的費(fèi)用水平。答案：正確44.基金管理人可以根據(jù)市場(chǎng)情況，調(diào)整基金的投資組合，但應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的范圍內(nèi)進(jìn)行，并及時(shí)向投資者披露相關(guān)信息。答案：正確45.基金份額的登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金份額的登記、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)。答案：正確46.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立投資者投訴處理機(jī)制，及時(shí)、妥善處理投資者的投訴。答案：正確47.