基金從業(yè)人員資格考前沖刺必刷題附答案2025年1.以下關于基金銷售適用性管理制度的表述，錯誤的是（）。A.對基金產品的風險等級進行設置B.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價C.只需在基金投資人首次購買基金產品時進行風險承受能力調查D.對基金產品和基金投資人進行匹配的方法答案：C分析：基金銷售機構應當定期或不定期地提示基金投資人重新接受風險承受能力調查，而不是只需在首次購買時進行。2.關于開放式基金和封閉式基金的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。A.開放式基金的份額是可變的，封閉式基金的份額是固定的B.開放式基金一般不上市交易，封閉式基金上市交易C.開放式基金的價格依據基金的資產凈值，封閉式基金的價格主要受二級市場供求關系影響D.開放式基金的全部資金都用于長期投資，封閉式基金的資金可進行短期投資答案：D分析：開放式基金和封閉式基金的資金都可進行長短期投資，并非開放式基金全部用于長期投資。3.下列屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業(yè)績進行預測B.披露基金份額持有人大會決議C.披露基金托管協(xié)議D.披露基金招募說明書答案：A分析：基金信息披露禁止對證券投資業(yè)績進行預測，其他選項是正常的信息披露內容。4.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風險評估C.控制活動D.外部監(jiān)控答案：D分析：基金管理人內部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息與溝通和內部監(jiān)督，不包括外部監(jiān)控。5.關于基金銷售機構的職責規(guī)范，以下表述錯誤的是（）。A.銷售基金時，基金管理人應制定合理的業(yè)務規(guī)則，對基金認購、申購、贖回、轉換、非交易過戶等行為進行規(guī)定B.客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金管理人、基金銷售機構可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：C分析：基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金管理人、基金銷售機構不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料。6.以下不屬于基金客戶個性化服務內容的是（）。A.做好客戶的動態(tài)分析B.接受客戶委托，代理客戶進行投資決策C.提供市場行情分析資訊，揭示市場風險D.加強客戶溝通，了解客戶深度需求答案：B分析：基金銷售機構不能接受客戶委托代理客戶進行投資決策，這違背了相關規(guī)定。7.基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年。8.關于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠實守信的基本要求，以下表述正確的是（）。A.不正當競爭B.欺詐客戶C.公平合法有序競爭D.內幕交易和操縱市場答案：C分析：誠實守信要求公平合法有序競爭，而不正當競爭、欺詐客戶、內幕交易和操縱市場都違背了誠實守信原則。9.下列關于基金經理的任職條件，說法正確的是（）。A.可以沒有基金從業(yè)資格B.具有5年以上證券投資管理經歷C.通過中國證監(jiān)會或者其授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試D.最近2年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰答案：C分析：基金經理需有基金從業(yè)資格，具有3年以上證券投資管理經歷，最近3年沒有受到行政處罰。10.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產品風險和基金投資人風險承受能力B.基金產品收益和基金投資人風險承受能力C.基金產品規(guī)模和基金投資人風險承受能力D.基金產品期限和基金投資人風險承受能力答案：A分析：要注重基金產品風險和基金投資人風險承受能力的匹配。11.基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料。客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存（）年。A.10B.15C.20D.25答案：B分析：同第7題，客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年。12.以下屬于基金運作信息披露文件的是（）。A.基金合同B.招募說明書C.基金凈值公告D.基金份額發(fā)售公告答案：C分析：基金凈值公告屬于基金運作信息披露文件，其他選項屬于基金募集信息披露文件。13.基金管理人應在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。A.2B.3C.4D.5答案：B分析：基金管理人應在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。14.關于基金銷售費用，以下表述錯誤的是（）。A.基金銷售機構可以對不同投資人適用不同費率B.基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用C.未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率D.基金銷售機構可以自行決定對不同投資人適用不同費率答案：D分析：基金銷售機構不能自行決定對不同投資人適用不同費率，需按規(guī)定并公告。15.下列不屬于基金銷售客戶服務方式的是（）。A.電話服務中心B.郵寄服務C.上門服務D.媒體和宣傳手冊的應用答案：C分析：基金銷售客戶服務方式一般不包括上門服務。16.基金管理人內部控制的有效性主要包括（）。Ⅰ.基金管理人所實施的內部控制政策與措施能否適應基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求Ⅱ.基金管理人內部控制必須覆蓋所有人員，要求各部門之間、人員之間應相互配合、協(xié)調同步、緊密銜接Ⅲ.基金管理人內部控制在設計完整、合理的前提下，在基金管理的運作過程中，能夠得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用Ⅳ.基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：A分析：Ⅱ是全面性原則，Ⅳ是獨立性原則，有效性強調適應法規(guī)要求和持續(xù)發(fā)揮作用。17.基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法不包括（）。A.正確樹立基金職業(yè)道德觀念B.深刻領會基金職業(yè)道德規(guī)范C.積極參加基金職業(yè)道德實踐D.崗前職業(yè)道德教育答案：D分析：崗前職業(yè)道德教育是職業(yè)道德教育的方式，不是修養(yǎng)方法。18.以下關于基金托管人的職責，說法錯誤的是（）。A.按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶B.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見C.計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格D.安全保管基金財產答案：C分析：計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格是基金管理人的職責。19.基金銷售機構的銷售策略不包括（）。A.產品策略B.價格策略C.數(shù)量策略D.促銷策略答案：C分析：基金銷售機構的銷售策略包括產品策略、價格策略、渠道策略和促銷策略。20.下列關于基金監(jiān)管的“三公”原則的表述中，正確的是（）。A.公開原則要求基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化B.公信原則是以法律的形式要求基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化C.公平原則是指參與市場的各方具有平等的權利和義務D.公正原則要求監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正的待遇答案：A分析：B項無公信原則；公平強調機會平等；公正強調監(jiān)管者公正執(zhí)法。21.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應當?shù)禽d（）。A.從合同生效之日起計算的業(yè)績B.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績C.當年上半年的業(yè)績D.自合同生效以來所有完整會計年度的業(yè)績答案：A分析：基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應登載從合同生效之日起計算的業(yè)績。22.基金管理人內部控制機制的層次不包括（）。A.員工自律B.部門各級主管的檢查監(jiān)督C.公司總經理及其領導的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務的監(jiān)督控制D.股東大會的檢查、監(jiān)督和指導答案：D分析：基金管理人內部控制機制層次包括員工自律、部門各級主管檢查監(jiān)督、公司管理層及監(jiān)察稽核部監(jiān)督控制、董事會或其領導的審計委員會的檢查、監(jiān)督和指導。23.關于基金客戶服務的特點，以下表述錯誤的是（）。A.時效性B.持續(xù)性C.專業(yè)性D.客觀性答案：D分析：基金客戶服務特點包括專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時效性，沒有客觀性。24.基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時，不應當做的是（）。A.有效識別投資者身份B.向投資者提供“投資人權益須知”C.要求投資者使用化名開立基金賬戶D.向投資者介紹基金銷售業(yè)務流程、收費標準及方式等答案：C分析：要求投資者使用真實身份開立基金賬戶，不能用化名。25.以下不屬于基金信息披露主要披露的文件是（）。A.基金合同B.基金招募說明書C.基金托管協(xié)議D.基金投資策略報告答案：D分析：基金信息披露主要披露基金合同、招募說明書、托管協(xié)議等，投資策略報告一般不強制披露。26.基金銷售機構在銷售基金產品時向投資者提供費率優(yōu)惠，屬于基金促銷策略中的（）。A.人員推銷B.廣告促銷C.營業(yè)推廣D.公共關系答案：C分析：費率優(yōu)惠屬于營業(yè)推廣的方式。27.基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起（）個月內進行基金募集。A.3B.6C.9D.12答案：B分析：基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起6個月內進行基金募集。28.關于基金管理人的合規(guī)管理目標，以下表述正確的是（）。A.確保基金管理人建立健全合規(guī)風險管理體系B.確保基金管理人實現(xiàn)利潤最大化C.確保基金管理人消除所有合規(guī)風險D.確保基金管理人的股東利益最大化答案：A分析：合規(guī)管理目標是建立健全合規(guī)風險管理體系，不能消除所有風險，也不是為了實現(xiàn)利潤或股東利益最大化。29.基金銷售機構通過電視、電臺、報刊等媒體定期或不定期向投資者傳達專業(yè)信息與傳輸正確的投資理念是客戶服務方式中的（）。A.媒體和宣傳手冊的應用B.講座、推介會和座談會C.郵寄服務D.“一對一”專人服務答案：A分析：通過媒體傳達信息屬于媒體和宣傳手冊的應用。30.基金管理人內部控制的目標不包括（）。A.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經營風險，提高經營管理效益C.確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時D.確保基金持有人獲得最大收益答案：D分析：內部控制目標不包括確保基金持有人獲得最大收益。31.基金銷售機構在銷售基金產品時，對于投資人交易時間外的申請，應當（）。A.拒絕受理B.作為下一交易日交易處理C.立即處理D.以上都不對答案：B分析：對于投資人交易時間外的申請，應作為下一交易日交易處理。32.以下屬于基金客戶服務中售前服務的是（）。A.介紹證券市場基礎知識B.提醒客戶及時核對交易確認C.定期提供產品凈值信息D.基金公司、基金產品發(fā)生變動時及時通知客戶答案：A分析：介紹證券市場基礎知識屬于售前服務，其他選項屬于售中或售后服務。33.基金銷售機構辦理基金銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權利和義務。A.基金客戶B.基金管理人C.基金托管人D.監(jiān)管機構答案：B分析：基金銷售機構應與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議。34.基金職業(yè)道德教育的途徑不包括（）。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.后續(xù)職業(yè)道德教育D.基金業(yè)協(xié)會的自律答案：C分析：基金職業(yè)道德教育途徑包括崗前和崗位職業(yè)道德教育、基金業(yè)協(xié)會的自律等，無后續(xù)職業(yè)道德教育說法。35.基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存（）年，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存（）年。A.10；10B.15；15C.20；20D.5；5答案：B分析：同前面相關題目，都是至少保存15年。36.關于基金管理人的內部控制，以下表述錯誤的是（）。A.內部控制制度必須涵蓋公司經營管理的各個環(huán)節(jié)B.內部控制制度應隨著外部環(huán)境的變化、公司業(yè)務的發(fā)展而調整、完善C.內部控制的有效性是指內部控制必須講求效率和效果，所有控制制度必須得到貫徹執(zhí)行并實際發(fā)揮作用D.內部控制的原則包括健全性、有效性、獨立性、相互制約和成本效益原則，其中獨立性原則是指公司各機構、部門和崗位職責應當保持完全獨立答案：D分析：獨立性原則是指各機構、部門和崗位職責應保持相對獨立，不是完全獨立。37.基金銷售機構在銷售基金產品時，可以采取的銷售行為是（）。A.向投資人承諾收益B.宣傳材料中與基金合同、招募說明書相符C.采取抽獎方式銷售基金D.以低于成本的銷售費用銷售基金答案：B分析：不能向投資人承諾收益、抽獎銷售、低于成本銷售，宣傳材料應與合同、招募說明書相符。38.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低系統(tǒng)風險答案：D分析：基金信息披露不能降低系統(tǒng)風險，其他選項是其作用。39.基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。A.5B.10C.15D.30答案：C分析：基金管理人應在每個季度結束之日起15個工作日內編制完成基金季度報告。40.基金客戶個性化服務的基礎是（）。A.深度挖掘客戶需求B.利用平時時常走訪收集的客戶營銷資料C.研究市場行情D.揭示市場風險答案：A分析：深度挖掘客戶需求是個性化服務的基礎。41.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素，客戶風險等級至少應當分為（）。A.一級B.二級C.三級D.四級答案：C分析：客戶風險等級至少應當分為三級。42.關于基金銷售適用性的實施保障，以下表述錯誤的是（）。A.基金銷售機構應當制定基金產品和基金投資人匹配的方法B.基金銷售機構應當對基金銷售人員進行銷售適用性培訓C.基金銷售機構可以不用對銷售人員進行監(jiān)督和檢查D.基金銷售機構應當建立完整的客戶信息檔案答案：C分析：基金銷售機構需要對銷售人員進行監(jiān)督和檢查。43.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個月的除外。A.6B.9C.12D.18答案：A分析：基金合同生效不足6個月的，宣傳推介材料不得登載過往業(yè)績。44.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風險評估C.控制活動D.外部控制答案：D分析：內部控制基本要素不包括外部控制。45.基金銷售機構的職責規(guī)范包括（）。Ⅰ.簽訂銷售協(xié)議，明確權利與義務Ⅱ.基金管理人應制定業(yè)務規(guī)則并監(jiān)督實施Ⅲ.建立相關制度Ⅳ.嚴格銷售管理A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C分析：以上都是基金銷售機構的職責規(guī)范。46.基金職業(yè)道德修養(yǎng)的