2024基金從業人員資格精選題庫帶分析1.關于基金與銀行儲蓄存款的差異，以下表述錯誤的是（）。A.基金是一種受益憑證，銀行儲蓄是一種信用憑證B.基金收益具有一定的波動性，銀行儲蓄利率相對固定C.基金管理人必須定期披露基金投資運作情況，銀行則不需要披露資金運用情況D.基金沒有風險，銀行儲蓄存在一定風險答案：D分析：基金投資具有一定風險，包括市場風險、信用風險等，并非沒有風險；銀行儲蓄在一般情況下相對安全，但也可能面臨通貨膨脹等導致實際收益為負的風險。A、B、C選項表述均正確。2.以下不屬于證券投資基金特點的是（）。A.集合理財、專業管理B.組合投資、分散風險C.利益共享、風險共擔D.獨立托管、保障安全E.嚴格監管、信息保密答案：E分析：證券投資基金特點包括集合理財專業管理、組合投資分散風險、利益共享風險共擔、獨立托管保障安全、嚴格監管信息透明。E選項中“信息保密”錯誤，基金需要進行信息披露，保證信息透明。3.開放式基金的買賣價格以（）為基礎。A.市場供求關系B.基金份額凈值C.基金資產總值D.基金資產凈值答案：B分析：開放式基金申購和贖回價格以基金份額凈值為基礎，加上或減去一定的手續費。封閉式基金的買賣價格受市場供求關系影響。基金資產總值是指基金全部資產的價值總和，基金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的價值。4.下列關于封閉式基金和開放式基金的說法中，錯誤的是（）。A.開放式基金的認購程序包括認購和確認B.開放式基金的認購收費模式為前端收費和后端收費C.封閉式基金的認購價格按1.00元募集，外加券商自行按認購費率收取的認購費D.封閉式基金的發售方式為場內認購和場外認購答案：D分析：封閉式基金的發售方式主要有網上發售和網下發售兩種。場內認購和場外認購是開放式基金的認購方式。A、B、C選項表述均正確。5.某投資者通過場外（某銀行）投資10萬元申購某上市開放式基金（LOF），假設基金管理人規定的申購費率為1.5%，申購當日基金份額凈值為1.025元，則其可得到的申購份額為（）份。A.96119.22B.97087.38C.97566.67D.100000答案：A分析：凈申購金額=申購金額÷（1+申購費率）=100000÷（1+1.5%）≈98522.17元；申購份額=凈申購金額÷申購當日基金份額凈值=98522.17÷1.025≈96119.22份。6.關于ETF的申購贖回，投資者可以在交易時間內進行（）。A.申購、贖回基金份額B.只能申購基金份額，不能贖回基金份額C.只能贖回基金份額，不能申購基金份額D.申購、贖回股票答案：A分析：ETF具有獨特的實物申購、贖回機制，投資者可以在交易時間內進行基金份額的申購和贖回，且一般采用一籃子股票進行申購贖回。7.下列關于QDII基金的說法中，錯誤的是（）。A.QDII的申購、贖回渠道與一般開放式基金基本相同B.QDII基金申購和贖回的幣種只能是人民幣C.QDII基金申購、贖回的開放時間為證券交易所的交易日D.QDII基金申購、贖回的原則與一般開放式基金基本相同答案：B分析：QDII基金申購和贖回的幣種可以是人民幣，也可以是其他幣種，具體取決于基金合同的約定。A、C、D選項表述均正確。8.下列關于基金份額持有人大會的說法，錯誤的是（）。A.代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項有權要求召開基金份額持有人大會B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監督管理機構備案C.基金份額持有人大會設立日常機構的，由該日常機構召集D.基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開答案：A分析：代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項有權要求召開基金份額持有人大會。B、C、D選項表述均正確。9.基金管理人的合規管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規風險管理體系B.實現對合規風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確保基金持有人依法合規經營答案：D分析：基金管理人的合規管理目標是建立健全合規風險管理體系，實現對合規風險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系的建設，確保基金管理人依法合規經營，而不是基金持有人。10.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.控制環境B.風險評估C.控制活動D.外部監控答案：D分析：基金管理人內部控制的基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動、信息與溝通和內部監督。外部監控不屬于內部控制的基本要素。11.下列關于基金銷售機構的職責規范，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議，不應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務B.客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業或職業、交易特征等因素答案：A分析：基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議，應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務。B、C、D選項表述均正確。12.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.持續性原則答案：D分析：基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循投資人利益優先原則、全面性原則、客觀性原則、及時性原則。持續性原則不屬于該范疇。13.下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是（）。A.違規向他人提供基金未公開的信息B.不得同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業務C.接受投資者全權委托，代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額答案：B分析：A、C、D選項均屬于基金銷售人員從事基金銷售活動的禁止性情形。B選項是正確的行為要求，不屬于禁止情形。14.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足（）的除外。A.6個月B.1年C.3年D.5年答案：A分析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足6個月的除外。15.下列關于基金信息披露的作用的說法錯誤的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止操縱市場答案：D分析：基金信息披露的作用包括有利于投資者的價值判斷、防止利益沖突與利益輸送、提高證券市場的效率等，但不能有效防止操縱市場，操縱市場是一種違法行為，需要通過監管等多方面措施來防范。16.基金年度報告的編制者和披露義務人是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.獨立董事D.督察長答案：B分析：基金管理人是基金年度報告的編制者和披露義務人，基金托管人對基金年度報告進行復核，并出具復核意見。17.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業績進行預測B.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構D.基金信息披露義務人應當確保應予披露的基金信息在中國證監會規定時間內披露答案：D分析：A、B、C選項均屬于基金信息披露的禁止行為。D選項是基金信息披露的及時性要求，不屬于禁止行為。18.下列關于基金投資顧問機構的敘述中，錯誤的是（）。A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監會認可的投資產品的投資建議B.是從事基金投資顧問活動的機構C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務對象的合法權益D.基金投資顧問機構及其從業人員提供投資顧問服務，應當具有合法的依據答案：C分析：基金投資顧問機構及其從業人員不得承諾或者保證投資收益，也不得損害服務對象的合法權益。A、B、D選項表述均正確。19.基金評價機構從事公開募集基金評價業務并以公開形式發布基金評價結果的，應當向（）申請注冊。A.中國證監會B.基金業協會C.證券業協會D.中國保監會答案：B分析：基金評價機構從事公開募集基金評價業務并以公開形式發布基金評價結果的，應當向基金業協會申請注冊。20.下列關于基金管理人、基金托管人的職責終止的情形，說法正確的是（）。A.被依法取消基金管理資格或者基金托管資格B.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產C.基金合同約定的其他情形D.以上都是答案：D分析：基金管理人、基金托管人的職責終止的情形包括被依法取消基金管理資格或者基金托管資格、依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產以及基金合同約定的其他情形。21.下列關于基金財產的說法，錯誤的是（）。A.基金財產的債務由基金財產本身承擔B.基金份額持有人對基金財產的債務承擔無限責任C.基金管理人、基金托管人不得將基金財產歸入其固有財產D.基金財產獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產答案：B分析：基金份額持有人以其出資為限對基金財產的債務承擔有限責任，而非無限責任。A、C、D選項表述均正確。22.關于私募基金的監管，以下描述正確的是（）。A.發行私募基金需經中國基金業協會審批B.中國基金業協會對私募基金實施統一監管的職責C.發行私募基金不設行政審批D.設立私募基金管理機構需經證監會審批答案：C分析：發行私募基金不設行政審批，實行事后登記備案制。中國證監會及其派出機構對私募基金實施統一監管，基金業協會履行自律管理職能。設立私募基金管理機構不需要經證監會審批。23.私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額不低于（）萬元。A.100B.300C.500D.1000答案：A分析：私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額不低于100萬元。24.下列關于股票基金的表述，不正確的是（）。A.以追求長期的資本增值為目標B.風險較高，但預期收益也較高C.面臨著基金管理人和基金托管人的經營風險D.適合長期投資答案：C分析：股票基金面臨的主要風險是系統性風險和非系統性風險等市場風險，基金管理人和基金托管人的經營風險主要影響基金運作，但不是股票基金特有的主要風險。A、B、D選項表述均正確。25.債券基金與債券的區別不包括（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金有確定的到期日C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預測D.投資風險不同答案：B分析：債券有確定的到期日，而債券基金由一組具有不同到期日的債券組成，沒有確定的到期日。A、C、D選項均是債券基金與債券的區別。26.以下關于混合基金的類型，說法錯誤的是（）。A.偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對較低B.偏債型基金中債券的配置比例較高，股票的配置比例相對較低C.股債平衡型基金的股票和債券的配置比例較為均衡，比例大約為40%60%D.靈活配置型基金根據市場狀況進行調整股票、債券投資比例，有時股票比例高，有時債券比例高答案：C分析：股債平衡型基金的股票和債券的配置比例較為均衡，比例通常大約為40%60%只是一個大致范圍，并不是絕對固定的比例。A、B、D選項表述均正確。27.貨幣市場基金不得投資于（）。A.現金B.期限在1年以內的大額存單C.可轉換債券D.剩余期限在397天以內的債券答案：C分析：貨幣市場基金不得投資于可轉換債券。現金、期限在1年以內的大額存單、剩余期限在397天以內的債券等是貨幣市場基金可以投資的范圍。28.下列關于ETF聯接基金的說法，錯誤的是（）。A.ETF聯接基金的絕大部分基金財產投資于某一ETFB.密切跟蹤標的指數表現C.采用開放式運作方式D.可以在場內申購贖回答案：D分析：ETF聯接基金是將絕大部分基金財產投資于某一ETF，密切跟蹤標的指數表現，采用開放式運作方式的基金。它只能在場外申購贖回，不能在場內申購贖回，而ETF可以在場內交易。29.下列關于保本基金的表述，錯誤的是（）。A.保本基金的最大特點是其招募說明書中明確引入保本保障機制B.保本基金的保本策略主要有對沖保險策略和固定比例投資組合保險策略C.保本基金在保本期間開放申購和贖回D.通常保本基金若在保本期內贖回，贖回費率較高答案：C分析：保本基金在保本期間一般不開放申購和贖回，以保證基金的規模和投資策略的穩定性。A、B、D選項表述均正確。30.分級基金按運作方式分類可分為（）。A.主動投資型分級基金與被動投資（指數化）型分級基金B.封閉式分級基金與開放式分級基金C.合并募集和分開募集D.存在母基金份額的分級基金和不存在母基金份額的分級基金答案：B分析：分級基金按運作方式分類可分為封閉式分級基金與開放式分級基金。A選項是按投資風格分類；C選項是按募集方式分類；D選項是按是否存在母基金份額分類。31.基金資產估值是指通過對基金所擁有的（）按一定的原則和方法進行重新估算，進而確定基金資產公允價值的過程。A.全部資產B.凈資產C.全部資產及全部負債D.負債答案：C分析：基金資產估值是指通過對基金所擁有的全部資產及全部負債按一定的原則和方法進行重新估算，進而確定基金資產公允價值的過程。32.當基金份額凈值計價錯誤達到或超過基金資產凈值的（）時，基金管理公司應及時向監管機構報告；當計價錯誤達到（）時，基金管理公司應當公告并報監管機構備案。A.0.1%；0.25%B.0.25%；0.5%C.0.5%；1%D.0.25%；1%答案：B分析：當基金份額凈值計價錯誤達到或超過基金資產凈值的0.25%時，基金管理公司應及時向監管機構報告；當計價錯誤達到0.5%時，基金管理公司應當公告并報監管機構備案。33.下列關于基金費用的說法，正確的是（）。A.基金銷售服務費目前只有貨幣市場基金和一些債券基金收取B.基金管理費率通常與基金規模成正比，與風險成反比C.我國封閉式基金按照0.33%的比例計提基金托管費D.我國開放式基金根據基金合同的規定比例計提，通常高于0.25%答案：A分析：基金銷售服務費目前只有貨幣市場基金和一些債券基金收取。基金管理費率通常與基金規模成反比，與風險成正比；我國封閉式基金按照0.25%的比例計提基金托管費；我國開放式基金根據基金合同的規定比例計提，通常低于0.25%。34.假設某封閉式基金7月18日的基金資產凈值為35000萬元人民幣，7月19日的基金資產凈值為35125萬元人民幣，該股票基金的基金管理費率為0.25%，該年實際天數為365天，則該基金7月19日應計提的管理費為（）萬元。A.0.2367B.0.2401C.0.2434D.0.2467答案：A分析：每日計提的管理費=前一日的基金資產凈值×年管理費率÷當年實際天數=35000×0.25%÷365≈0.2367萬元。35.基金利潤中，其他收入不包括（）。A.贖回費扣除基本手續費后的余額B.手續費返還、ETF替代損益C.基金管理人等機構為彌補基金財產損失而支付給基金的賠償款項D.管理人報酬答案：D分析：管理人報酬屬于基金的費用，不屬于其他收入。其他收入包括贖回費扣除基本手續費后的余額、手續費返還、ETF替代損益、基金管理人等機構為彌補基金財產損失而支付給基金的賠償款項等。36.下列關于基金分紅方式的說法，錯誤的是（）。A.現金分紅方式是基金分紅采用的最普遍的形式B.分紅再投資轉換為基金份額是指將應分配的凈利潤按除息后的份額凈值折算為新的基金份額進行基金收益分配C.開放式基金的份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現金利潤，按照基金合同有關基金份額申購的約定轉為基金份額D.基金收益分配默認為分紅再投資轉換為基金份額答案：D分析：基金收益分配默認為采用現金分紅方式，而不是分紅再投資轉換為基金份額。A、B、C選項表述均正確。37.下列關于基金稅收的說法，正確的是（）。A.對基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入，征收營業稅B.證券投資基金從證券市場中取得的收入，征收企業所得稅C.對基金份額持有人買賣基金份額暫免征收印花稅D.對基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，暫不征收營業稅和企業所得稅答案：C分析：對基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入，免征營業稅；證券投資基金從證券市場中取得的收入，暫不征收企業所得稅；對基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，征收營業稅和企業所得稅。C選項說法正確。38.關于基金的投資風格，下列說法不正確的是（）。A.一只小盤股既可能是一只價值型股票，也可能是一只成長型股票B.股票基金按投資風格可分為六種類型C.股票基金的投資風格往往是依據基金所持有的全部股票市值的平均規模與性質的不同進行劃分的D.基金的投資風格會依據市場環境和基金經理的投資策略變化答案：B分析：股票基金按投資風格可分為大盤價值型基金、大盤成長型基金、大盤平衡型基金、小盤價值型基金、小盤成長型基金、小盤平衡型基金以及中盤價值型基金、中盤成長型基金、中盤平衡型基金等多種類型，不止六種。A、C、D選項表述均正確。39.下列關于資產配置的說法，錯誤的是（）。A.資產配置是投資過程中最重要的環節之一，也是決定投資組合相對業績的主要因素B.資產配置的目的是構造能夠提供最優回報率的資金配置方案C.資產配置可以采用戰略性資產配置、戰術性資產配置和動態資產配置D.資產配置主要考慮的是某種資產的收益和風險，而不考慮不同資產之間的相關性答案：D分析：資產配置需要考慮不同資產之間的相關性，通過分散投資不同相關性的資產來降低組合風險。A、B、C選項表述均正確。40.下列關于基金業績評價的說法，錯誤的是（）。A.基金業績評價可以為基金管理人提高投資管理能力提供參考B.基金業績評價可以幫助投資者更好地了解基金經理的投資管理能力C.基金業績評價可以僅僅基于基金凈值增長率來進行D.基金業績評價可以為投資者提供選擇基金的依據答案：C分析：僅僅基于基金凈值增長率來評價基金業績是不全面的，還需要考慮風險調整后收益、業績比較基準等多個因素。A、B、D選項表述均正確。41.夏普比率是用某一時期內投資組合平均（）除以這個時期收益的標準差。A.超額收益B.絕對收益C.相對收益D.部分收益答案：A分析：夏普比率是用某一時期內投資組合平均超額收益除以這個時期收益的標準差，它反映了承擔單位風險所獲得的超額回報。42.下列關于特雷諾比率的說法，正確的是（）。A.特雷諾比率考慮了全部風險B.特雷諾比率的問題是無法衡量基金經理的風險分散程度C.特雷諾比率的計算公式中的“系統風險”是用貝塔值來衡量的D.特雷諾比率越高，表明基金承擔單位系統風險所獲得的風險回報越高答案：B分析：特雷諾比率只考慮了系統風險，沒有考慮非系統風險，無法衡量基金經理的風險分散程度。其計算公式中的“系統風險”用貝塔值衡量，特雷諾比率越高，表明基金承擔單位系統風險所獲得的風險回報越高。A選項錯誤，C、D選項雖然表述正確，但不是最符合題意的答案。43.下列關于詹森α的說法，錯誤的是（）。A.詹森α是由詹森在CAPM上發展出的一個風險調整差異衡量指標B.若αp=0，則說明基金組合的收益率與處于相同風險水平的被動組合的收益率不存在顯著差異C.當αp>0時，說明基金表現要優于市場指數表現D.當αp<0時，說明基金表現要優于市場指數表現答案：D分析：當αp<0時，說明基金表現要弱于市場指數表現；當αp>0時，說明基金表現要優于市場指數表現；若αp=0，則說明基金組合的收益率與處于相同風險水平的被動組合的收益率不存在顯著差異。A、B、C選項表述均正確。44.下列關于基金業績歸因的說法，錯誤的是（）。A.基金業績歸因是指在計算出基金超額收益的基礎上，考察基金超額收益的組成B.絕對收益歸因是考察各個因素對基金總收益的貢獻C.相對收益歸因是通過分析基金與比較基準在資產配置、證券選擇等方面的差異，來找出基金跑贏或跑輸比較基準的原因D.基金業績歸因只能采用Brinson方法答案：D分析：基金業績歸因方法有多種，Brinson方法是常用的一種，但不是唯一的方法。A、B、C選項表述均正確。45.下列關于基金客戶服務的特點，說法錯誤的是（）。A.基金客戶服務是一種“一對一”的個性化服務B.基金客戶服務具有持續性的特點C.基金客戶服務是一種短期服務D.基金客戶服務涉及的內容非常廣泛答案：C分析：基金客戶服務是一種長期服務，貫穿于基金銷售及投資者投資的全過程，而不是短期服務。A、B、D選項表述均正確。46.下列關于基金客戶服務的原則，說法錯誤的是（）。A.客戶至上原則要求基金銷售機構的服務人員應將客戶的利益放在首位B.有效溝通原則要求基金銷售機構的服務人員與客戶進行及時、充分的溝通C.安全第一原則要求基金銷售機構應確保客戶的資金安全D.專業規范原則要求基金銷售機構的服務人員只需具備專業的基金知識答案：D分析：專業規范原則要求基金銷售機構的服務人員不僅要具備專業的基金知識，還要具備良好的專業素養和規范的服務流程。A、B、C選項表述均正確。47.下列關于基金客戶檔案管理與保密