2024基金從業人員資格題庫帶答案分析1.關于基金管理人的內部控制，以下表述錯誤的是（）A.內部控制制度必須得到持續的貫徹執行并發揮作用B.內部控制應涵蓋公司所有人員、部門和業務C.內部控制能杜絕所有風險D.內部控制是一個過程答案：C答案分析：內部控制只能降低風險，不能杜絕所有風險，C選項說法過于絕對，A、B、D選項關于內部控制的表述均正確。2.以下不屬于基金銷售機構的是（）A.商業銀行B.證券公司C.中國證券登記結算有限責任公司D.獨立基金銷售機構答案：C答案分析：中國證券登記結算有限責任公司是證券登記結算機構，并非基金銷售機構。商業銀行、證券公司、獨立基金銷售機構都可從事基金銷售業務。3.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足（）個月的除外。A.6B.9C.12D.18答案：A答案分析：根據規定，基金宣傳推介材料登載過往業績時，基金合同生效不足6個月的除外。4.下列關于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是（）A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則B.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則C.開放式基金的贖回按金額贖回原則D.開放式基金的申購按金額申購原則答案：C答案分析：開放式基金的贖回按份額贖回原則，而不是金額贖回原則，A、B、D選項原則表述正確。5.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C答案分析：基金管理人應在收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內，對其有效性進行確認。6.基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當（）A.拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告B.繼續執行，事后通知基金管理人，并及時向中國證監會報告C.繼續執行，不通知基金管理人，也不向中國證監會報告D.拒絕執行，不通知基金管理人，直接向中國證監會報告答案：A答案分析：基金托管人發現違規指令，應拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告。7.以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）A.對證券投資業績進行預測B.披露基金資產凈值C.披露基金份額申購、贖回價格D.披露基金招募說明書答案：A答案分析：對證券投資業績進行預測屬于基金信息披露禁止行為，B、C、D選項是基金應披露的正常信息。8.基金份額持有人大會應當有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三答案：A答案分析：基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開。9.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）A.持續性B.營利性C.專業性D.服務性答案：B答案分析：基金市場營銷的特殊性包括規范性、服務性、專業性、持續性和適用性，不包括營利性。10.基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C答案分析：基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年。11.開放式基金的分紅方式有（）A.現金分紅和紅利再投資B.分紅和配股C.現金分紅和送股D.紅利再投資和配股答案：A答案分析：開放式基金的分紅方式有現金分紅和紅利再投資兩種，B、C、D選項中的配股、送股不屬于開放式基金分紅方式。12.關于基金管理人的合規管理目標，以下表述錯誤的是（）A.建立健全基金管理人合規風險管理體系B.實現對合規風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確?；鸸芾砣双@得最大盈利答案：D答案分析：基金管理人合規管理目標是建立健全合規風險管理體系，有效識別和管理合規風險，促進全面風險管理體系建設，并非確保獲得最大盈利。13.下列關于基金銷售適用性的說法，錯誤的是（）A.基金銷售機構應當將基金銷售適用性作為內部控制的組成部分B.基金銷售機構可以不考慮客戶的風險承受能力銷售基金產品C.基金銷售機構應當對基金產品和基金投資人進行匹配D.基金銷售機構應當在基金認購或申購申請中加入基金投資人意愿聲明內容答案：B答案分析：基金銷售機構必須考慮客戶的風險承受能力銷售基金產品，B選項說法錯誤，A、C、D選項均是基金銷售適用性的正確做法。14.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）A.控制環境B.風險評估C.控制活動D.監管部門監督答案：D答案分析：基金管理人內部控制的基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動、信息與溝通和內部監督，不包括監管部門監督。15.以下不屬于基金客戶服務原則的是（）A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.安全第一原則D.利益至上原則答案：D答案分析：基金客戶服務原則包括客戶至上、有效溝通、安全第一、專業規范等，利益至上原則不屬于。16.基金合同生效后，基金管理人應逐步調整實際組合直至達到跟蹤指數要求，此過程為（）A.建倉期B.封閉期C.存續期D.開放期答案：A答案分析：建倉期是基金合同生效后，基金管理人逐步調整實際組合直至達到跟蹤指數要求的過程。17.以下關于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）A.基金銷售機構可以對不同投資人適用不同費率B.基金銷售費用包括認購費、申購費、贖回費和銷售服務費等C.基金銷售機構可以自行決定基金銷售費用的費率D.基金銷售費用應在基金合同、招募說明書中載明答案：C答案分析：基金銷售機構應按照基金合同和招募說明書的約定收取銷售費用，不能自行決定費率，A、B、D選項關于基金銷售費用的說法正確。18.基金管理人的合規管理部門應在督察長的管理下協助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規風險，履行的職責不包括（）A.制定并執行風險為本的合規管理計劃B.審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規性C.協助相關培訓和教育部門對員工進行合規培訓D.對發生的合規風險事件進行隱瞞不報答案：D答案分析：合規管理部門應及時報告合規風險事件，而不是隱瞞不報，A、B、C選項均是合規管理部門應履行的職責。19.關于基金信息披露的作用，以下表述錯誤的是（）A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低投資者的風險答案：D答案分析：基金信息披露可幫助投資者價值判斷、防止利益沖突與輸送、提高市場效率，但不能降低投資者的風險，風險受多種因素影響。20.基金銷售機構辦理基金銷售業務，應當由基金銷售機構與（）簽訂書面銷售協議，明確雙方的權利和義務。A.基金客戶B.基金管理人C.基金托管人D.監管機構答案：B答案分析：基金銷售機構辦理業務應與基金管理人簽訂書面銷售協議，明確雙方權利義務。21.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B答案分析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。22.基金管理人的合規管理活動應遵循的基本原則不包括（）A.獨立性原則B.公正性原則C.全面性原則D.盈利性原則答案：D答案分析：基金管理人合規管理活動應遵循獨立性、公正性、專業性、協調性、客觀性等原則，不包括盈利性原則。23.以下關于基金托管人的職責，說法錯誤的是（）A.安全保管基金財產B.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見D.自行決定基金的投資運作答案：D答案分析：基金托管人不參與基金的投資運作，投資運作由基金管理人負責，A、B、C選項是基金托管人的職責。24.基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應當登載（）A.從合同生效之日起計算的業績B.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績C.當年上半年的業績D.最近1個完整會計年度的業績答案：A答案分析：基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應登載從合同生效之日起計算的業績。25.基金客戶個性化服務不包括（）A.做好客戶的動態分析B.基金客戶檔案管理與保密C.通過加強客戶溝通了解客戶深度需求D.做好客戶的參謀答案：B答案分析：基金客戶個性化服務包括做好客戶動態分析、了解客戶深度需求、做好客戶參謀等，基金客戶檔案管理與保密不屬于個性化服務內容。26.下列屬于基金募集發售工作內容的是（）①發售基金份額②公布基金招募說明書、基金合同及其他相關文件③提交備案申請④資金存入專門賬戶A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：B答案分析：提交備案申請是基金募集申請的工作，發售基金份額、公布相關文件、資金存入專門賬戶屬于基金募集發售工作內容。27.基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。A.5B.10C.15D.30答案：C答案分析：基金管理人應在每個季度結束之日起15個工作日內編制完成并登載基金季度報告。28.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產品風險和基金投資人風險承受能力B.基金產品收益和基金投資人風險承受能力C.基金產品期限和基金投資人資金規模D.基金產品性質和基金投資人投資經驗答案：A答案分析：基金銷售機構應注重基金產品風險和基金投資人風險承受能力的匹配。29.關于基金合同的主要內容，以下說法錯誤的是（）A.基金合同約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權利義務B.基金合同應當明確約定持有人大會的召開、議事規則等事項C.基金合同不包括基金收益分配原則D.基金合同包含基金投資運作安排和基金份額發售安排方面的信息答案：C答案分析：基金合同包括基金收益分配原則等內容，A、B、D選項關于基金合同內容的表述正確。30.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在（）個月內選任新基金托管人。A.1B.3C.6D.12答案：C答案分析：基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應在6個月內選任新基金托管人。31.基金管理人合規管理的目標不包括（）A.建立健全基金管理人合規風險管理體系B.實現對合規風險的有效識別和管理C.確保基金管理人獲得最大投資收益D.促進基金管理人全面風險管理體系的建設答案：C答案分析：合規管理目標是管控合規風險、建設管理體系等，并非確保獲得最大投資收益，投資收益受多種因素影響。32.基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存（）年，與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年起至少保存（）年。A.15；15B.10；10C.15；10D.10；15答案：A答案分析：基金銷售機構的客戶身份資料和與銷售業務有關的其他資料均自相關時間起至少保存15年。33.開放式基金的認購采?。ǎ┓绞健.金額認購B.份額認購C.面值認購D.未知價認購答案：A答案分析：開放式基金的認購采取金額認購方式。34.基金信息披露的形式應遵循的原則不包括（）A.規范性原則B.易解性原則C.完整性原則D.易得性原則答案：C答案分析：完整性原則是基金信息披露內容應遵循的原則，信息披露形式應遵循規范性、易解性、易得性原則。35.基金管理人內部控制的基本要求不包括（）A.嚴格授權控制B.加強內部稽核監控制度C.建立完善的崗位責任制度D.保證基金管理人盈利答案：D答案分析：內部控制目的是防范風險、合規運作等，不能保證基金管理人盈利，A、B、C選項是內部控制基本要求。36.基金銷售適用性管理制度至少應包括（）①對基金管理人進行審慎調查的方式和方法②對基金產品的風險等級進行設置、對基金產品進行風險評價的方式和方法③對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法④對基金產品和基金投資人進行匹配的方法A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D答案分析：基金銷售適用性管理制度應涵蓋對基金管理人調查、基金產品風險評價、投資人風險承受能力調查和產品與投資人匹配等方面的方式方法。37.基金托管人發現基金管理人依據交易程序已經生效的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當立即通知（），并及時向（）報告。A.基金管理人；中國證監會B.基金持有人；中國證監會C.基金管理人；基金業協會D.基金持有人；基金業協會答案：A答案分析：基金托管人發現違規指令，應立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告。38.基金合同生效（）年以上但不滿（）年的，應當登載自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當登載當年上半年度的業績。A.1；3B.1；5C.3；5D.5；10答案：B答案分析：基金合同生效1年以上但不滿5年的，按規定登載業績。39.基金客戶服務中，售后服務不包括（）A.提醒客戶及時核對交易確認B.向客戶介紹客戶服務、信息查詢等的辦法和路徑C.定期提供產品凈值信息D.協助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業務答案：D答案分析：協助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業務屬于售中服務，A、B、C選項屬于售后服務內容。40.下列關于基金份額登記流程的說法，錯誤的是（）A.T日，投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機構網點傳送至代銷機構總部B.T日，代銷機構總部將本代銷機構的申購和贖回申請信息匯總后統一傳送至注冊登記機構C.T+1日，注冊登記機構根據T日各代銷機構的申購和贖回申請數據及T日的基金份額凈值統一進行確認處理D.T+2日，注冊登記機構將確認后的申購和贖回數據信息下發至各代銷機構答案：D答案分析：T+1日，注冊登記機構將確認后的申購和贖回數據信息下發至各代銷機構，不是T+2日。41.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C答案分析：同第5題，基金管理人應在3個工作日內對申購（認購）、贖回有效性進行確認。42.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中，應遵循的原則不包括（）A.投資人利益優先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準確性原則答案：D答案分析：基金銷售適用性應遵循投資人利益優先、全面性、客觀性、及時性等原則，不包括準確性原則。43.基金托管人對基金管理人的投資運作進行監督，對基金投融資比例監督的內容不包括（）A.基金合同約定的投資資產配置比例B.融資限制C.股票申購限制D.對單一基金的投資比例答案：D答案分析：對單一基金的投資比例不屬于對基金投融資比例監督內容，A、B、C選項是投融資比例監督內容。44.基金信息披露的禁止行為不包括（）A.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B.對證券投資業績進行預測C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構D.披露基金定期報告答案：D答案分析：披露基金定期報告是正常的信