2024基金從業人員資格模擬題帶答案1.下列不屬于基金管理人內部控制原則的是（）。A.獨立性原則B.相互制約原則C.成本效益原則D.安全性原則答案：D分析：基金管理人內部控制原則包括健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則、成本效益原則，不包括安全性原則。2.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重（）的匹配，將基金銷售給適合的投資者。A.基金產品風險與投資者風險承受能力B.基金產品收益與投資者收入水平C.基金產品規模與投資者資金規模D.基金產品期限與投資者投資期限答案：A分析：基金銷售適用性要求基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，注重基金產品風險與投資者風險承受能力的匹配，把合適的產品賣給合適的投資者。3.關于基金份額持有人大會，以下表述錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開B.召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前三十日公告大會的相關事項C.基金份額持有人大會只能采取現場方式召開D.基金份額持有人大會不得就未經公告的事項進行表決答案：C分析：基金份額持有人大會可以采取現場方式召開，也可以采取通訊等方式召開。4.以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）。Ⅰ.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏Ⅱ.對證券投資業績進行預測Ⅲ.違規承諾收益或者承擔損失Ⅳ.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：基金信息披露的禁止行為包括虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；對證券投資業績進行預測；違規承諾收益或者承擔損失；詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構等。5.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在（）內選任新基金托管人。A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月答案：D分析：基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內選任新基金托管人。6.以下不屬于基金客戶服務原則的是（）。A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.安全第一原則D.專業規范原則答案：C分析：基金客戶服務原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、專業規范原則、適當性管理原則，不包括安全第一原則。7.關于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務費，下列說法錯誤的是（）。A.銷售服務費由申購人承擔，不從基金資產計提B.申購費用由申購人承擔，不列入基金資產C.贖回費用由基金贖回人承擔，不低于贖回費總額的25%歸入基金資產D.基金管理人可以根據情況調整申購費率答案：A分析：銷售服務費是從基金資產中按一定比例計提支付給銷售機構的費用，不是由申購人承擔。8.下列關于基金銷售結算資金的說法中，錯誤的是（）。A.相關機構破產或清算時，基金銷售結算資金不屬于其破產或清算財產B.基金銷售結算資金是基金投資人結算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉的基金申購（認購）、贖回、現金分紅等資金C.基金銷售機構在自身流動性不足時可臨時借用基金銷售結算資金D.基金銷售結算資金是基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構用于歸集、暫存、劃轉基金銷售結算資金的專用賬戶答案：C分析：基金銷售結算資金是基金投資人的交易結算資金，涉及基金銷售結算專用賬戶開立、使用、監督的機構不得將基金銷售結算資金歸入其自有財產，禁止任何單位或個人以任何形式挪用基金銷售結算資金。9.下列關于LOF份額申購和贖回的說法中，錯誤的是（）。A.LOF采用金額申購，份額贖回原則B.T日買入的LOF基金份額，T+1日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回C.LOF場內申購申報單位為1元人民幣D.LOF贖回申報單位為1份基金份額答案：C分析：LOF場內申購申報單位為1元人民幣的整數倍，不是1元人民幣。10.基金管理人應當在基金份額發售的（）前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。A.3日B.5日C.7日D.10日答案：A分析：基金管理人應當在基金份額發售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。11.下列關于開放式基金贖回金額計算方式的表述，正確的是（）。A.贖回總金額=贖回份額×贖回日基金份額凈值B.贖回總金額=贖回份額/贖回日基金份額凈值C.贖回金額=贖回總金額贖回費用D.贖回金額=贖回總金額+贖回費用答案：AC分析：贖回總金額=贖回份額×贖回日基金份額凈值，贖回金額=贖回總金額贖回費用。12.關于基金管理人風險管理的內容，下列說法不正確的是（）。A.風險評估可以采用定性和定量相結合的方法B.基金管理人應對每一個重要的風險及其對應的回報進行評價和平衡，采取包括回避、接受、共擔或降低這些風險等措施進行風險應對C.基金管理人的內部環境是其他所有風險管理要素的基礎D.基金管理人的風險管理主要涉及投資風險、操作風險和業務持續風險答案：D分析：基金管理人的風險管理主要涉及市場風險、信用風險和流動性風險等，而不是投資風險、操作風險和業務持續風險。13.基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起（）內進行基金募集。A.3個月B.6個月C.12個月D.24個月答案：B分析：基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起6個月內進行基金募集。14.下列關于基金宣傳推介材料規范的說法中，正確的是（）。A.推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益B.電臺廣播應當以旁白形式提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件C.登載基金過往業績的，應當同時登載基金業績比較基準的表現D.基金宣傳推介材料附有統計圖表的，應當清晰、準確答案：BCD分析：基金宣傳推介材料中不得違規承諾收益或者承擔損失，不能保證貨幣市場基金最低收益。15.以下關于基金資產估值的表述，正確的是（）。A.對流動性差的證券估值需注意“濫估”問題B.海外基金的估值頻率最長為每周估值一次C.為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方法D.基金資產估值的責任人是基金托管人答案：A分析：海外基金多數是每個交易日估值；基金可以變更估值方法，但需要進行披露；基金資產估值的責任人是基金管理人。16.基金監管“三公”原則中的公正原則是指（）。A.要求作為證券監管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現市場信息公開化B.基金市場主體平等，要求基金監管機構依照相同的標準衡量同類監管對象的行為C.對監管對象公正對待，一視同仁D.要求基金監管機構的監管規則和處罰應當公開答案：C分析：公正原則要求基金監管機構在公開、公平基礎上，對監管對象公正對待，一視同仁。A是公開原則，B是公平原則中市場主體平等的體現，D是公開原則中監管規則和處罰公開的要求。17.基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年。18.關于基金銷售適用性的實施和檢查，以下表述錯誤的是（）。A.基金代銷機構均應制定并實施基金銷售適用性的長期推行計劃，同時要在銷售業務信息管理平臺中建設并維護與基金銷售適用性相關的功能模塊B.相關監管機構在檢查中發現存在問題的，可以對基金銷售機構進行必要的指導C.中國證券投資基金業協會有權對基金銷售適用性的執行情況進行自律管理D.基金管理人在選擇基金銷售機構時，應對基金銷售機構進行審慎調查答案：A分析：并不是所有基金代銷機構都有能力和必要制定并實施基金銷售適用性的長期推行計劃以及建設維護相關功能模塊。19.下列關于封閉式基金和開放式基金的說法中，錯誤的是（）。A.開放式基金的認購程序包括認購和確認B.開放式基金的認購收費模式為前端收費和后端收費C.封閉式基金的認購價格按1.00元募集，外加券商自行按認購費率收取的認購費D.封閉式基金的發售方式為場內認購和場外認購答案：D分析：封閉式基金的發售方式主要有網上發售和網下發售兩種，而不是場內認購和場外認購。20.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.內部監控B.信息溝通C.結果反饋D.控制環境答案：C分析：基金管理人內部控制的基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動、信息溝通和內部監控。21.關于基金份額持有人大會的召集，以下說法錯誤的是（）。A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報中國證監會備案B.基金管理人未按規定召集或者不能召集時，由基金托管人召集C.一般情況下，基金份額持有人大會由基金托管人召集D.基金份額持有人大會的日常機構可以召集基金份額持有人大會答案：C分析：一般情況下，基金份額持有人大會由基金管理人召集。22.以下屬于基金銷售后臺業務系統的功能的是（）。A.提供投資資訊功能B.對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業C.交易清算、資金處理的功能D.為基金投資人提供服務的功能答案：C分析：銷售后臺業務系統主要實現交易清算、資金處理的功能；A、D屬于前臺業務系統功能，B是應用系統的支持系統功能。23.下列關于ETF份額折算與變更登記的表述，正確的是（）。A.基金管理人通常會以某一選定日期作為基金份額折算日B.ETF份額折算由基金托管人辦理C.基金份額折算后，持有人的基金份額占基金份額總額的比例發生改變D.基金份額折算后，基金份額總額與基金份額持有人持有的基金份額數額將發生調整，但調整后的基金份額持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發生變化答案：AD分析：ETF份額折算由基金管理人辦理；基金份額折算后，持有人的基金份額占基金份額總額的比例不發生改變。24.下列關于開放式基金認購與申購的區別，表述不正確的是（）。A.認購是按1元進行認購，而申購通常是按未知價確認B.認購份額要在基金合同生效時確認，并且有封閉期；而申購份額通常在T+2日之內確認，確認后的下一工作日就可以贖回C.認購費一般低于申購費D.認購是在基金合同生效后，而申購是在基金募集期間答案：D分析：認購是在基金募集期間，申購是在基金合同生效后。25.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。26.基金銷售機構的職責規范包括（）。Ⅰ.簽訂銷售協議，明確權利與義務Ⅱ.基金管理人應制定業務規則并監督實施Ⅲ.提前發行Ⅳ.基金銷售機構反洗錢A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B分析：基金銷售機構不得提前發行基金，Ⅲ錯誤，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ屬于基金銷售機構的職責規范。27.關于基金銷售費用，以下表述錯誤的是（）。A.基金銷售機構可以對不同的基金投資人適用不同的銷售費率B.基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用C.未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率D.基金銷售機構銷售基金產品不得收取增值服務費答案：D分析：基金銷售機構銷售基金產品可以收取增值服務費。28.下列關于基金銷售機構的職責規范，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議，不應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務B.客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業或職業、交易特征等因素答案：A分析：基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議，應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務。29.基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。A.10B.15C.30D.45答案：B分析：基金管理人應當在每個季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。30.下列關于基金信息披露的表述，正確的是（）。A.基金信息披露的原則一般可分為實質性原則與完整性原則B.強制性信息披露是世界各國證券投資基金監管的普遍作法C.在基金運作過程中可以不定期披露投資組合及基金財務狀況的信息D.基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過程中對基金招募說明書等信息的披露答案：B分析：基金信息披露原則分為實質性原則和形式性原則；基金運作過程中要定期披露投資組合及基金財務狀況等信息；基金信息披露貫穿基金運作全過程。31.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.規范性B.服務性C.專業性D.長久性答案：D分析：基金市場營銷的特殊性包括規范性、服務性、專業性、持續性和適用性，不包括長久性。32.關于基金份額認購的收費模式的表述，正確的是（）。A.前端收費模式設計的目的是為了鼓勵投資者長期持有基金B.只能采用前端收費模式C.采用前端收費和后端收費兩種模式D.以上說法都對答案：C分析：基金份額認購收費模式有前端收費和后端收費兩種，后端收費模式設計的目的是為了鼓勵投資者長期持有基金。33.基金托管人發現基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應立即通知（），并及時向（）報告。A.基金托管人；中國證監會B.基金管理人；中國基金業協會C.基金管理人；中國證監會D.基金托管人；中國基金業協會答案：C分析：基金托管人發現基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告。34.以下關于基金托管銀行監管的說法中，正確的是（）。A.基金托管人資格由中國證監會和銀保監會核準B.中國證監會對托管銀行的監管只涉及市場準入監管C.基金托管業務的監管主要由中國銀保監會負責D.基金托管人資格由中國證監會核準答案：A分析：基金托管人資格由中國證監會和銀保監會核準；中國證監會對托管銀行的監管涉及市場準入監管和日常監管等；基金托管業務的監管由中國證監會和銀保監會共同負責。35.基金管理人內部控制機制一般包括四個層次，不包括（）。A.員工自律B.部門各級主管的檢查監督C.公司管理層對人員和業務的監督控制D.董事會領導的監察稽核部對基金經理人的監督答案：D分析：基金管理人內部控制機制一般包括員工自律、部門各級主管的檢查監督、公司管理層對人員和業務的監督控制、董事會或者其領導下的專門委員會的檢查、監督、控制和指導四個層次。36.關于基金銷售費用，下列說法錯誤的是（）。A.銷售基金產品前，基金銷售機構應與基金管理人簽訂銷售協議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金管理人可以向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費答案：D分析：基金管理人不得向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費。37.下列關于基金監管目標的說法，錯誤的是（）。A.保護投資人及相關當事人的合法權益B.規范證券投資基金活動C.促進證券投資基金和資本市場的健康發展D.確保基金市場價格穩定答案：D分析：基金監管目標包括保護投資人及相關當事人的合法權益、規范證券投資基金活動、促進證券投資基金和資本市場的健康發展，不能確保基金市場價格穩定。38.開放式基金份額的認購業務可以分為（）。A.首次認購和申購認購B.前端認購和后端認購C.場內認購和場外認購D.直銷認購和代銷認購答案：C分析：開放式基金份額的認購業務可以分為場內認購和場外認購。39.關于基金合同生效的條件，以下表述錯誤的是（）。A.開放式基金募集份額總額不少于2億份B.開放式基金募集金額不少于2億元人民幣C.封閉式基金份額總額達到核準規模的80%以上D.封閉式基金募集金額不少于2億元人民幣答案：D分析：封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規模的80%以上，開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，募集金額不少于2億元人民幣，基金合同方可生效。40.基金管理人應當在上半年結束之日起（）日內，編制完成基金半年度報告。A.15B.30C.60D.90答案：C分析：基金管理人應當在上半年結束之日起60日內，編制完成基金半年度報告。41.基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存（）年，與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年起至少保存（）年。A.10；10B.10；15C.15；15D.15；20答案：C分析：基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年起至少保存15年。42.關于基金銷售機構人員的資格管理，以下表述錯誤的是（）。A.未經基金管理人或者基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動B.基金銷售機構人員應當自覺遵守法律法規和所在機構的業務制度C.負責基金銷售業務的管理人員應取得基金從業資格D.從事基金宣傳推介、基金理財業務咨詢的人員無需取得基金從業資格答案：D分析：從事基金宣傳推介、基金理財業務咨詢等活動的人員需取得基金從業資格。43.下列關于基金銷售渠道審慎調查的說法，正確的是（）。A.基金代銷機構對基金管理人的審慎調查，僅需了解基金管理人的誠信狀況、經營管理能力、投資管理能力等B.基金銷售機構在研究和執行對基金管理人、基金產品和基金投資人調查、評價的方法、標準和流程時，應當盡力減少主觀因素和人為因素的干擾C.開展審慎調查應當優先根據被調查方公開披露的信息進行D.基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證審慎調查的結果真實、準確、完整答案：BCD分析：基金代銷機構對基金管理人的審慎調查，還需了解內部控制情況等多方面內容，A錯誤。44.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。45.基金管理人應當在基金合同、招募說明書或者公告中載明的事項不包括（）。A.收取銷售費用的項目B.收取銷售費