2024基金從業(yè)人員資格考試題庫(kù)有答案分析1.下列關(guān)于開放式基金份額申購(gòu)和贖回的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.開放式基金的申購(gòu)和贖回可以通過(guò)基金管理人的直銷中心或基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行B.開放式基金的申購(gòu)和贖回是指投資者向基金管理人購(gòu)買或要求基金管理人贖回基金份額的行為C.開放式基金的申購(gòu)和贖回價(jià)格是按照基金資產(chǎn)凈值計(jì)算的D.開放式基金的申購(gòu)和贖回一般采取金額申購(gòu)、份額贖回的方式答案：C分析：開放式基金的申購(gòu)和贖回價(jià)格是按照“未知價(jià)”原則進(jìn)行的，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日收市后計(jì)算的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算，并非實(shí)時(shí)按基金資產(chǎn)凈值計(jì)算。2.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：根據(jù)規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。3.以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司答案：D分析：中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)的機(jī)構(gòu)，并非基金銷售機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)都可從事基金銷售業(yè)務(wù)。4.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.有利于降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)答案：D分析：基金信息披露的作用包括有利于投資者的價(jià)值判斷、防止利益沖突與利益輸送、提高證券市場(chǎng)的效率等。但它并不能降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是由整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素造成的，無(wú)法通過(guò)基金信息披露來(lái)降低。5.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在每（）結(jié)束之日起60日內(nèi)，更新招募說(shuō)明書并登載在網(wǎng)站上。A.季度B.半年C.年度D.月答案：C分析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在每年度結(jié)束之日起60日內(nèi)，更新招募說(shuō)明書并登載在網(wǎng)站上。6.下列關(guān)于基金托管人的職責(zé)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立D.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，向基金管理人提供基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄答案：D分析：辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，是向基金份額持有人提供基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄，而非向基金管理人提供，所以D說(shuō)法錯(cuò)誤。7.下列屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。A.適度服務(wù)原則B.安全第一原則C.本金安全原則D.追求收益原則答案：B分析：基金客戶服務(wù)的原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則等。適度服務(wù)、本金安全、追求收益并非基金客戶服務(wù)原則。8.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。9.以下不屬于基金銷售適用性管理制度范疇的是（）。A.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法C.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法D.對(duì)基金從業(yè)人員進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)的計(jì)劃答案：D分析：基金銷售適用性管理制度包括對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查、對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)設(shè)置與評(píng)價(jià)、對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)等內(nèi)容。對(duì)基金從業(yè)人員進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)的計(jì)劃不屬于基金銷售適用性管理制度范疇。10.關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)B.合規(guī)管理是公司監(jiān)督、檢查、評(píng)價(jià)、處置等一系列行為的總稱C.合規(guī)管理的目標(biāo)是促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.合規(guī)管理的主要內(nèi)容是識(shí)別和評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)答案：D分析：合規(guī)管理的主要內(nèi)容包括制定并執(zhí)行合規(guī)政策、建立合規(guī)文化、設(shè)置合規(guī)部門、進(jìn)行合規(guī)審核、合規(guī)檢查、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)投訴處理等，識(shí)別和評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)只是其中一部分，并非主要內(nèi)容。11.以下關(guān)于基金監(jiān)管目標(biāo)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展D.確保基金市場(chǎng)的高收益答案：D分析：基金監(jiān)管目標(biāo)包括保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益、規(guī)范證券投資基金活動(dòng)、促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展等。但不能確保基金市場(chǎng)的高收益，市場(chǎng)收益受多種因素影響，具有不確定性。12.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管措施不包括（）。A.檢查B.調(diào)查取證C.限制交易D.刑事處罰答案：D分析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管措施包括檢查、調(diào)查取證、限制交易等。刑事處罰是司法機(jī)關(guān)的職責(zé)，并非證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管措施。13.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。A.投資人利益優(yōu)先B.誠(chéng)實(shí)守信C.專業(yè)勝任D.適當(dāng)性答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)堅(jiān)持適當(dāng)性原則，根據(jù)投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品，確保把合適產(chǎn)品賣給合適投資人。14.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.外部監(jiān)控答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控，不包括外部監(jiān)控。15.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案C.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過(guò)答案：D分析：基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，一般事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過(guò)；轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同等重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)。所以D說(shuō)法不全面。16.下列不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性的是（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.長(zhǎng)久性答案：D分析：基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性，不包括長(zhǎng)久性。17.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足（）個(gè)月的除外。A.3B.6C.9D.12答案：B分析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足6個(gè)月的除外。18.以下屬于基金運(yùn)作信息披露文件的是（）。A.基金合同B.招募說(shuō)明書C.基金凈值公告D.基金份額發(fā)售公告答案：C分析：基金運(yùn)作信息披露文件包括基金凈值公告、基金定期報(bào)告（如季報(bào)、半年報(bào)、年報(bào)）等。基金合同、招募說(shuō)明書、基金份額發(fā)售公告屬于基金募集信息披露文件。19.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.5B.10C.15D.30答案：C分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。20.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告B.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告C.繼續(xù)執(zhí)行，不通知基金管理人，也不向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告D.拒絕執(zhí)行，不通知基金管理人，但及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告答案：A分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法違規(guī)或違反基金合同約定時(shí)，應(yīng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。21.基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)不包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.短期性D.時(shí)效性答案：C分析：基金客戶服務(wù)具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性等特點(diǎn)，并非短期性。22.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過(guò)程中，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.主觀性原則答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)實(shí)施基金銷售適用性應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性等原則，不能主觀判斷，所以不包括主觀性原則。23.合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨(dú)立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.全面性原則答案：D分析：合規(guī)管理的基本原則包括獨(dú)立性、客觀性、公正性、專業(yè)性、協(xié)調(diào)性等，不包括全面性原則。24.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)不包括（）。A.依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求B.制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為C.對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售行為進(jìn)行監(jiān)督檢查D.制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)答案：C分析：對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售行為進(jìn)行監(jiān)督檢查是中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)，并非中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)。協(xié)會(huì)主要負(fù)責(zé)維護(hù)會(huì)員權(quán)益、制定自律規(guī)則、組織培訓(xùn)等工作。25.以下關(guān)于開放式基金的利潤(rùn)分配，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.開放式基金的基金合同應(yīng)當(dāng)約定每年基金利潤(rùn)分配的最多次數(shù)和基金利潤(rùn)分配的最低比例B.開放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額兩種C.開放式基金當(dāng)年利潤(rùn)應(yīng)先彌補(bǔ)上一年度虧損，然后才可進(jìn)行當(dāng)年利潤(rùn)分配D.開放式基金一般采用分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額的方式進(jìn)行利潤(rùn)分配答案：D分析：開放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額兩種，一般默認(rèn)的分紅方式為現(xiàn)金分紅，并非一般采用分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額的方式。26.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的（）在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.當(dāng)日B.次日C.第三日D.第五日答案：B分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的次日在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。27.基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。A.基金管理人B.基金托管人C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)答案：A分析：基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方權(quán)利和義務(wù)。28.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。A.1B.2C.3D.5答案：B分析：基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。29.下列關(guān)于基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)B.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員可以買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的基金C.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)其服務(wù)能力和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行如實(shí)陳述D.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得利用服務(wù)與他人合謀操縱市場(chǎng)答案：B分析：基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的基金，所以B說(shuō)法錯(cuò)誤。30.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。A.1B.2C.3D.6答案：D分析：基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。31.基金銷售適用性要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)注重（）。A.審慎的對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)B.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)C.根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品D.以上都是答案：D分析：基金銷售適用性要求基金銷售機(jī)構(gòu)審慎對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)，并根據(jù)投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品。32.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括（）。A.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益C.確保基金和基金管理人的財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)D.確保基金管理人盈利最大化答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制目標(biāo)包括保證合規(guī)、防范風(fēng)險(xiǎn)、確保信息真實(shí)準(zhǔn)確等，并非確保盈利最大化，盈利受市場(chǎng)等多種因素影響。33.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護(hù)投資人利益B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展D.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)答案：A分析：保護(hù)投資人利益是基金監(jiān)管的首要目標(biāo)，其他目標(biāo)也是圍繞保護(hù)投資人利益展開的。34.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)B.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)不同的投資人適用不同的銷售費(fèi)率C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)同一基金產(chǎn)品的不同份額類型設(shè)置不同的費(fèi)率D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以自行提高或降低基金銷售費(fèi)用答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用，不得自行提高或降低基金銷售費(fèi)用，所以D說(shuō)法錯(cuò)誤。35.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：同第2題，基金管理人應(yīng)在收到申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)確認(rèn)有效性。36.基金托管人對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)基金投融資比例監(jiān)督的內(nèi)容不包括（）。A.基金合同約定的投資資產(chǎn)配置比例B.融資限制C.股票申購(gòu)限制D.對(duì)單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模的限制答案：C分析：基金托管人對(duì)基金投融資比例監(jiān)督內(nèi)容包括基金合同約定的投資資產(chǎn)配置比例、融資限制、對(duì)單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模的限制等，不包括股票申購(gòu)限制。37.基金客戶服務(wù)中，售后服務(wù)不包括（）。A.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)B.定期提供產(chǎn)品凈值信息C.協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)D.基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶答案：C分析：協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)屬于售中服務(wù)，并非售后服務(wù)。售后服務(wù)包括提醒核對(duì)交易確認(rèn)、提供凈值信息、通知產(chǎn)品變動(dòng)等。38.基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范不包括（）。A.簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)B.基金募集申請(qǐng)核準(zhǔn)前，可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料C.準(zhǔn)確、及時(shí)地為投資人辦理各類基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)D.建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度和銷售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度答案：B分析：基金募集申請(qǐng)核準(zhǔn)前，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料，所以B不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范。39.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類不包括（）。A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.操作合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)答案：D分析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)等，操作合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類。40.中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)不包括（）。A.制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán)B.辦理基金備案C.對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處D.指導(dǎo)和監(jiān)督中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)，但無(wú)權(quán)對(duì)其進(jìn)行行政處罰答案：D分析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)有權(quán)對(duì)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督，也有權(quán)對(duì)其進(jìn)行行政處罰，所以D說(shuō)法錯(cuò)誤。41.開放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.25%B.30%C.35%D.40%答案：A分析：開放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。42.基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告，并將半年度報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。A.30B.60C.90D.120答案：B分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告，并按要求登載。43.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：同第8題，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。44.基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)D.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告答案：D分析：編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告是基金管理人的職責(zé)，并非基金托管人的職責(zé)。45.基金銷售適用性的全面性原則是指（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基