2024基金從業人員資格考試題庫有答案分析1.下列關于開放式基金份額申購和贖回的表述，錯誤的是（）。A.開放式基金的申購和贖回可以通過基金管理人的直銷中心或基金銷售代理人的代銷網點進行B.開放式基金的申購和贖回是指投資者向基金管理人購買或要求基金管理人贖回基金份額的行為C.開放式基金的申購和贖回價格是按照基金資產凈值計算的D.開放式基金的申購和贖回一般采取金額申購、份額贖回的方式答案：C分析：開放式基金的申購和贖回價格是按照“未知價”原則進行的，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈值為基準進行計算，并非實時按基金資產凈值計算。2.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：根據規定，基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。3.以下不屬于基金銷售機構的是（）。A.商業銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機構D.中國證券登記結算有限責任公司答案：D分析：中國證券登記結算有限責任公司是為證券交易提供集中登記、存管與結算服務的機構，并非基金銷售機構。商業銀行、證券公司、證券投資咨詢機構都可從事基金銷售業務。4.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低系統風險答案：D分析：基金信息披露的作用包括有利于投資者的價值判斷、防止利益沖突與利益輸送、提高證券市場的效率等。但它并不能降低系統風險，系統風險是由整體政治、經濟、社會等環境因素造成的，無法通過基金信息披露來降低。5.基金合同生效后，基金管理人應在每（）結束之日起60日內，更新招募說明書并登載在網站上。A.季度B.半年C.年度D.月答案：C分析：基金合同生效后，基金管理人應在每年度結束之日起60日內，更新招募說明書并登載在網站上。6.下列關于基金托管人的職責，說法錯誤的是（）。A.安全保管基金財產B.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立D.辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項，向基金管理人提供基金托管業務活動的記錄答案：D分析：辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項，是向基金份額持有人提供基金托管業務活動的記錄，而非向基金管理人提供，所以D說法錯誤。7.下列屬于基金客戶服務原則的是（）。A.適度服務原則B.安全第一原則C.本金安全原則D.追求收益原則答案：B分析：基金客戶服務的原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業規范原則等。適度服務、本金安全、追求收益并非基金客戶服務原則。8.基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年。9.以下不屬于基金銷售適用性管理制度范疇的是（）。A.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法B.對基金產品的風險等級進行設置、對基金產品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法D.對基金從業人員進行專業培訓的計劃答案：D分析：基金銷售適用性管理制度包括對基金管理人進行審慎調查、對基金產品風險等級設置與評價、對基金投資人風險承受能力調查和評價等內容。對基金從業人員進行專業培訓的計劃不屬于基金銷售適用性管理制度范疇。10.關于基金管理人的合規管理，下列說法錯誤的是（）。A.合規管理是一種風險管理活動B.合規管理是公司監督、檢查、評價、處置等一系列行為的總稱C.合規管理的目標是促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.合規管理的主要內容是識別和評估合規風險答案：D分析：合規管理的主要內容包括制定并執行合規政策、建立合規文化、設置合規部門、進行合規審核、合規檢查、合規培訓、合規投訴處理等，識別和評估合規風險只是其中一部分，并非主要內容。11.以下關于基金監管目標的說法，錯誤的是（）。A.保護投資人及相關當事人的合法權益B.規范證券投資基金活動C.促進證券投資基金和資本市場的健康發展D.確保基金市場的高收益答案：D分析：基金監管目標包括保護投資人及相關當事人的合法權益、規范證券投資基金活動、促進證券投資基金和資本市場的健康發展等。但不能確保基金市場的高收益，市場收益受多種因素影響，具有不確定性。12.中國證監會對基金市場的監管措施不包括（）。A.檢查B.調查取證C.限制交易D.刑事處罰答案：D分析：中國證監會對基金市場的監管措施包括檢查、調查取證、限制交易等。刑事處罰是司法機關的職責，并非證監會的監管措施。13.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應當堅持（）原則，注重根據投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品銷售給合適的基金投資人。A.投資人利益優先B.誠實守信C.專業勝任D.適當性答案：D分析：基金銷售機構應堅持適當性原則，根據投資人風險承受能力銷售不同風險等級產品，確保把合適產品賣給合適投資人。14.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.控制環境B.風險評估C.控制活動D.外部監控答案：D分析：基金管理人內部控制的基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動、信息溝通和內部監控，不包括外部監控。15.關于基金份額持有人大會，以下說法錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監督管理機構備案C.基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會就審議事項作出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2以上通過答案：D分析：基金份額持有人大會就審議事項作出決定，一般事項應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2以上通過；轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同等重大事項，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的2/3以上通過。所以D說法不全面。16.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.規范性B.服務性C.專業性D.長久性答案：D分析：基金市場營銷的特殊性包括規范性、服務性、專業性、持續性和適用性，不包括長久性。17.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足（）個月的除外。A.3B.6C.9D.12答案：B分析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足6個月的除外。18.以下屬于基金運作信息披露文件的是（）。A.基金合同B.招募說明書C.基金凈值公告D.基金份額發售公告答案：C分析：基金運作信息披露文件包括基金凈值公告、基金定期報告（如季報、半年報、年報）等。基金合同、招募說明書、基金份額發售公告屬于基金募集信息披露文件。19.基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。A.5B.10C.15D.30答案：C分析：基金管理人應當在每個季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。20.基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當（）。A.拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告B.繼續執行，事后通知基金管理人，并及時向中國證監會報告C.繼續執行，不通知基金管理人，也不向中國證監會報告D.拒絕執行，不通知基金管理人，但及時向中國證監會報告答案：A分析：基金托管人發現基金管理人的投資指令違法違規或違反基金合同約定時，應拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告。21.基金客戶服務的特點不包括（）。A.專業性B.規范性C.短期性D.時效性答案：C分析：基金客戶服務具有專業性、規范性、持續性、時效性等特點，并非短期性。22.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中，應遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.主觀性原則答案：D分析：基金銷售機構實施基金銷售適用性應遵循投資人利益優先、全面性、客觀性、及時性等原則，不能主觀判斷，所以不包括主觀性原則。23.合規管理的基本原則不包括（）。A.獨立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.全面性原則答案：D分析：合規管理的基本原則包括獨立性、客觀性、公正性、專業性、協調性等，不包括全面性原則。24.中國證券投資基金業協會的職責不包括（）。A.依法維護會員的合法權益，反映會員的建議和要求B.制定和實施行業自律規則，監督、檢查會員及其從業人員的執業行為C.對基金銷售機構的銷售行為進行監督檢查D.制定行業執業標準和業務規范，組織基金從業人員的從業考試、資質管理和業務培訓答案：C分析：對基金銷售機構的銷售行為進行監督檢查是中國證監會的職責，并非中國證券投資基金業協會的職責。協會主要負責維護會員權益、制定自律規則、組織培訓等工作。25.以下關于開放式基金的利潤分配，說法錯誤的是（）。A.開放式基金的基金合同應當約定每年基金利潤分配的最多次數和基金利潤分配的最低比例B.開放式基金的分紅方式有現金分紅和分紅再投資轉換為基金份額兩種C.開放式基金當年利潤應先彌補上一年度虧損，然后才可進行當年利潤分配D.開放式基金一般采用分紅再投資轉換為基金份額的方式進行利潤分配答案：D分析：開放式基金的分紅方式有現金分紅和分紅再投資轉換為基金份額兩種，一般默認的分紅方式為現金分紅，并非一般采用分紅再投資轉換為基金份額的方式。26.基金管理人應當在基金合同生效的（）在指定報刊和網站上登載基金合同生效公告。A.當日B.次日C.第三日D.第五日答案：B分析：基金管理人應當在基金合同生效的次日在指定報刊和網站上登載基金合同生效公告。27.基金銷售機構辦理基金銷售業務，應當由基金銷售機構與（）簽訂書面銷售協議，明確雙方的權利和義務。A.基金管理人B.基金托管人C.中國證券投資基金業協會D.中國證監會答案：A分析：基金銷售機構辦理基金銷售業務，應當由基金銷售機構與基金管理人簽訂書面銷售協議，明確雙方權利和義務。28.基金信息披露義務人應當在重大事件發生之日起（）日內編制并披露臨時報告書。A.1B.2C.3D.5答案：B分析：基金信息披露義務人應當在重大事件發生之日起2日內編制并披露臨時報告書。29.下列關于基金投資顧問機構的說法，錯誤的是（）。A.基金投資顧問機構及其從業人員提供投資顧問服務，應當具有合理的依據B.基金投資顧問機構及其從業人員可以買賣本咨詢機構提供服務的基金C.基金投資顧問機構及其從業人員提供投資顧問服務，應當對其服務能力和經營業績進行如實陳述D.基金投資顧問機構及其從業人員不得利用服務與他人合謀操縱市場答案：B分析：基金投資顧問機構及其從業人員不得買賣本咨詢機構提供服務的基金，所以B說法錯誤。30.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在（）個月內選任新基金托管人。A.1B.2C.3D.6答案：D分析：基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內選任新基金托管人。31.基金銷售適用性要求基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重（）。A.審慎的對基金產品進行風險評價B.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價C.根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品D.以上都是答案：D分析：基金銷售適用性要求基金銷售機構審慎對基金產品進行風險評價，對基金投資人風險承受能力進行調查和評價，并根據投資人風險承受能力銷售不同風險等級產品。32.基金管理人內部控制的目標不包括（）。A.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則B.防范和化解經營風險，提高經營管理效益C.確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時D.確保基金管理人盈利最大化答案：D分析：基金管理人內部控制目標包括保證合規、防范風險、確保信息真實準確等，并非確保盈利最大化，盈利受市場等多種因素影響。33.基金監管的首要目標是（）。A.保護投資人利益B.規范證券投資基金活動C.促進證券投資基金和資本市場的健康發展D.降低系統風險答案：A分析：保護投資人利益是基金監管的首要目標，其他目標也是圍繞保護投資人利益展開的。34.下列關于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構不得在基金銷售協議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵B.基金銷售機構可以對不同的投資人適用不同的銷售費率C.基金銷售機構可以對同一基金產品的不同份額類型設置不同的費率D.基金銷售機構可以自行提高或降低基金銷售費用答案：D分析：基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用，不得自行提高或降低基金銷售費用，所以D說法錯誤。35.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：同第2題，基金管理人應在收到申購（認購）申請之日起3個工作日內確認有效性。36.基金托管人對基金管理人的投資運作進行監督，對基金投融資比例監督的內容不包括（）。A.基金合同約定的投資資產配置比例B.融資限制C.股票申購限制D.對單一客戶融資業務規模的限制答案：C分析：基金托管人對基金投融資比例監督內容包括基金合同約定的投資資產配置比例、融資限制、對單一客戶融資業務規模的限制等，不包括股票申購限制。37.基金客戶服務中，售后服務不包括（）。A.提醒客戶及時核對交易確認B.定期提供產品凈值信息C.協助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業務D.基金公司、基金產品發生變動時及時通知客戶答案：C分析：協助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業務屬于售中服務，并非售后服務。售后服務包括提醒核對交易確認、提供凈值信息、通知產品變動等。38.基金銷售機構的職責規范不包括（）。A.簽訂銷售協議，明確權利與義務B.基金募集申請核準前，可以向公眾分發、公布基金宣傳推介材料C.準確、及時地為投資人辦理各類基金銷售業務手續D.建立健全并有效執行基金銷售業務制度和銷售人員的持續培訓制度答案：B分析：基金募集申請核準前，不得向公眾分發、公布基金宣傳推介材料，所以B不屬于基金銷售機構的職責規范。39.合規風險的主要種類不包括（）。A.投資合規性風險B.銷售合規性風險C.信息披露合規性風險D.操作合規性風險答案：D分析：合規風險主要包括投資合規性風險、銷售合規性風險、信息披露合規性風險等，操作合規性風險不屬于合規風險的主要種類。40.中國證監會的職責不包括（）。A.制定有關證券投資基金活動監督管理的規章、規則，并行使審批、核準或者注冊權B.辦理基金備案C.對基金管理人、基金托管人及其他機構從事證券投資基金活動進行監督管理，對違法行為進行查處D.指導和監督中國證券投資基金業協會的活動，但無權對其進行行政處罰答案：D分析：中國證監會有權對中國證券投資基金業協會的活動進行指導和監督，也有權對其進行行政處罰，所以D說法錯誤。41.開放式基金的贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產。A.25%B.30%C.35%D.40%答案：A分析：開放式基金的贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產。42.基金管理人應當在上半年結束之日起（）日內，編制完成基金半年度報告，并將半年度報告正文登載在網站上，將半年度報告摘要登載在指定報刊上。A.30B.60C.90D.120答案：B分析：基金管理人應當在上半年結束之日起60日內，編制完成基金半年度報告，并按要求登載。43.基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料。客戶身份資料自業務關系結束當年計起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：同第8題，客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年。44.基金托管人應當履行的職責不包括（）。A.安全保管基金財產B.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見D.編制基金財務會計報告答案：D分析：編制基金財務會計報告是基金管理人的職責，并非基金托管人的職責。45.基金銷售適用性的全面性原則是指（）。A.基金銷售機構應當將基