基金從業資格考試《基金法律法規、職業道德與業務規范》新版真題卷（2025年附答案）一、單項選擇題（共100題，每題1分，共100分）（一）普通單選題（1-40題）1.下列屬于基金份額持有人權利的是（）A.分享基金財產收益B.召開基金份額持有人大會C.查閱或復制公開披露的基金信息資料D.以上都是答案：D2.基金管理人的職責不包括（）A.基金資產的保管B.基金產品的設計C.基金份額的銷售D.基金的投資運作答案：A3.以下關于基金托管人的說法，正確的是（）A.基金托管人必須是商業銀行B.基金托管人負責基金資產的投資運作C.基金托管人應確保基金資產的完整與獨立D.基金托管人承擔基金投資的全部風險答案：C4.《證券投資基金法》規定，基金管理人由（）擔任。A.商業銀行B.證券公司C.基金管理公司D.信托公司答案：C5.基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規模的（）以上。A.50%B.60%C.70%D.80%答案：D6.下列關于基金份額申購和贖回的說法，錯誤的是（）A.開放式基金的申購和贖回可以通過基金管理人的直銷中心或代銷機構進行B.申購和贖回的價格以申請當日基金份額凈值為基礎計算C.封閉式基金的份額可以在證券交易所上市交易D.開放式基金的申購和贖回只能在工作日進行答案：D7.基金信息披露的原則不包括（）A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.保密性原則答案：D8.以下屬于基金職業道德規范中"守法合規"要求的是（）A.遵守法律法規和行業自律規則B.保守客戶秘密C.公平對待客戶D.專業審慎答案：A9.基金銷售機構在銷售基金時，應向客戶提供（）A.基金招募說明書B.基金合同C.風險揭示書D.以上都是答案：D10.下列關于基金份額登記的說法，正確的是（）A.基金份額登記由基金管理人負責B.基金份額登記是確認基金份額持有人持有基金份額的事實C.基金份額登記機構應妥善保存登記數據，保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于10年D.以上都不正確答案：B11.基金合同應當約定基金的運作方式，基金的運作方式不包括（）A.封閉式B.開放式C.混合型D.其他方式答案：C12.以下關于基金估值的說法，錯誤的是（）A.基金估值是計算基金份額凈值的基礎B.基金估值應遵循客觀、公正、準確的原則C.基金估值可以由基金管理人自行估值，也可以委托外部機構估值D.基金估值的頻率一般為每周一次答案：D13.基金管理人的合規管理部門的職責不包括（）A.制定并執行合規管理制度B.對公司運作進行合規審查C.對員工進行合規培訓D.負責基金的投資決策答案：D14.下列關于基金銷售適用性的說法，正確的是（）A.基金銷售機構應根據客戶的風險承受能力銷售不同風險等級的基金產品B.基金銷售適用性強調的是"合適的基金產品賣給合適的客戶"C.基金銷售機構應建立客戶評估機制，對客戶進行分類管理D.以上都是答案：D15.基金托管人職責終止的情形不包括（）A.被依法取消基金托管資格B.被基金份額持有人大會解任C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產D.基金管理人更換答案：D16.以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）A.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B.對證券投資業績進行預測C.違規承諾收益或者承擔損失D.以上都是答案：D17.基金職業道德中的"專業審慎"要求基金從業人員（）A.具備相應的專業知識和技能B.勤勉盡責地開展工作C.審慎處理投資決策D.以上都是答案：D18.基金銷售機構在銷售基金產品時，應當向客戶說明（）A.基金的投資范圍B.基金的投資策略C.基金的風險收益特征D.以上都是答案：D19.下列關于基金合同生效條件的說法，正確的是（）A.開放式基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣B.封閉式基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣C.開放式基金的基金份額持有人人數不少于200人D.封閉式基金的基金份額持有人人數不少于200人答案：A20.基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內，編制完成基金季度報告。A.10B.15C.20D.30答案：B21.以下關于基金托管協議的說法，錯誤的是（）A.基金托管協議是基金管理人與基金托管人簽訂的協議B.基金托管協議明確了基金托管人與基金管理人之間的權利和義務C.基金托管協議是基金合同的重要組成部分D.基金托管協議由基金份額持有人大會批準后生效答案：D22.基金銷售機構的禁止行為不包括（）A.以低于成本的銷售費用銷售基金B.承諾利用基金資產進行利益輸送C.為客戶辦理基金份額的申購和贖回D.采取抽獎、回扣等方式銷售基金答案：C23.下列關于基金從業人員職業操守的說法，錯誤的是（）A.不得從事內幕交易和操縱市場行為B.不得泄露因職務便利獲取的未公開信息C.可以從事與其所在機構有利益沖突的業務D.應當誠實守信，勤勉盡責答案：C24.基金管理人的內部控制制度應當涵蓋（）A.投資管理、風險管理、資金管理等各個環節B.公司治理、財務管理、人力資源管理等各個方面C.基金銷售、基金估值、基金核算等各個業務流程D.以上都是答案：D25.以下關于基金份額持有人大會的說法，正確的是（）A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.基金份額持有人大會可以采取現場方式召開，也可以采取通訊方式召開C.基金份額持有人大會的決議應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2以上通過D.以上都是答案：B26.基金信息披露義務人不包括（）A.基金管理人B.基金托管人C.基金銷售機構D.召集基金份額持有人大會的基金份額持有人答案：C27.下列關于基金銷售機構客戶檔案管理的說法，正確的是（）A.客戶檔案應至少保存15年B.客戶檔案包括客戶身份信息、交易記錄等C.基金銷售機構應妥善保管客戶檔案，確保客戶信息安全D.以上都是答案：D28.基金管理人的董事、監事和高級管理人員應當具備（）A.良好的職業道德B.較高的專業素質C.符合規定的任職條件D.以上都是答案：D29.以下關于基金財產獨立性的說法，錯誤的是（）A.基金財產獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產B.基金管理人、基金托管人不得將基金財產歸入其固有財產C.基金財產的債權可以與基金管理人、基金托管人固有財產的債務相抵銷D.不同基金財產的債權債務不得相互抵銷答案：C30.基金銷售適用性管理制度不包括（）A.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法B.對基金產品的風險等級進行設置C.對基金投資者風險承受能力進行調查和評價的方式和方法D.對基金銷售人員的培訓計劃答案：D31.下列關于基金合同的說法，正確的是（）A.基金合同是約定基金當事人之間權利義務關系的法律文件B.基金合同自基金管理人、基金托管人簽字蓋章之日起生效C.基金合同的當事人包括基金份額持有人、基金管理人和基金托管人D.以上都是答案：D32.基金管理人應當在基金份額發售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。A.1B.3C.5D.7答案：B33.以下屬于基金托管人義務的是（）A.監督基金管理人的投資運作B.保管基金財產C.復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額凈值D.以上都是答案：D34.基金職業道德中的"誠實守信"要求基金從業人員（）A.不得欺詐客戶B.不得進行內幕交易和操縱市場C.不得進行不正當競爭D.以上都是答案：D35.基金銷售機構在進行基金銷售時，應當（）A.向客戶充分揭示基金的風險B.根據客戶的風險承受能力推薦合適的基金產品C.確保客戶了解基金的基本情況和投資特點D.以上都是答案：D36.下列關于基金份額申購費用的說法，正確的是（）A.申購費用可以在申購時收取，也可以在贖回時收取B.前端收費方式是指在申購時收取申購費用C.后端收費方式是指在贖回時收取申購費用D.以上都是答案：D37.基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起（）個月內進行基金募集。A.3B.6C.9D.12答案：B38.以下關于基金信息披露的說法，正確的是（）A.基金信息披露的內容包括基金的募集情況、投資運作情況、財務狀況等B.基金信息披露應遵循及時、準確、完整的原則C.基金信息披露的形式包括定期報告和臨時報告D.以上都是答案：D39.基金從業人員在執業過程中，應當遵守（）A.法律法規B.行業自律規則C.所在機構的規章制度D.以上都是答案：D40.下列關于基金銷售結算資金的說法，正確的是（）A.基金銷售結算資金屬于基金銷售機構的固有財產B.基金銷售結算資金應當獨立于基金銷售機構的固有財產C.基金銷售機構可以挪用基金銷售結算資金D.以上都不正確答案：B（二）組合型單選題（41-80題）41.下列屬于基金監管目標的是（）①保護投資者利益②保證市場的公平、效率和透明③降低系統風險A.①②B.①③C.②③D.①②③答案：D42.基金管理人的內部控制原則包括（）①健全性原則②有效性原則③獨立性原則④相互制約原則A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D43.以下關于基金份額持有人大會決議的說法，正確的是（）①轉換基金的運作方式應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的2/3以上通過②更換基金管理人或者基金托管人應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的2/3以上通過③提前終止基金合同應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的2/3以上通過A.①②B.①③C.②③D.①②③答案：D44.基金銷售機構建立基金銷售適用性管理制度，應當至少包括以下內容（）①對基金管理人進行審慎調查的方式和方法②對基金產品的風險等級進行設置，對基金產品進行風險評價的方式或方法③對基金投資者風險承受能力進行調查和評價的方式和方法④對基金產品和基金投資者進行匹配的方法A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D45.下列屬于基金信息披露禁止行為的有（）①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏②對證券投資業績進行預測③違規承諾收益或者承擔損失④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D46.基金從業人員在執業過程中應當遵守的職業道德規范包括（）①守法合規②誠實守信③專業審慎④客戶至上A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D47.基金托管人應當履行的職責包括（）①安全保管基金財產②按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶③對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立④辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D48.以下關于基金合同的說法，正確的有（）①基金合同是約定基金當事人之間權利義務關系的重要法律文件②基金合同自基金份額發售之日起生效③基金合同應當包括基金運作方式、基金份額的申購與贖回、基金收益分配原則等內容④基金合同的當事人包括基金份額持有人、基金管理人和基金托管人A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：C49.基金銷售機構在銷售基金產品時，應當向客戶提供的文件包括（）①基金招募說明書②基金合同③風險揭示書④基金銷售適用性的相關材料A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：A50.下列屬于基金管理人職責的有（）①制定基金投資策略和投資方案②對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬③按照基金合同的約定確定基金收益分配方案④辦理基金備案手續A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D51.基金信息披露的內容包括（）①基金招募說明書②基金合同③基金定期報告④基金臨時報告A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D52.以下關于基金份額申購和贖回的說法，正確的有（）①開放式基金的申購和贖回只能通過基金管理人的直銷中心進行②申購和贖回的價格以申請日的基金份額凈值為基礎計算③基金份額的申購和贖回遵循"未知價"原則④開放式基金的申購和贖回可以在任何時間進行A.①②B.②③C.③④D.①④答案：B53.基金職業道德中的"客戶至上"要求基金從業人員（）①不在執業活動中為自己或他人牟取不正當利益②不得在不同基金資產之間、基金資產和其他受托資產之間進行利益輸送③應當堅持客戶利益高于一切④不得從事與投資者利益相沖突的業務A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D54.下列屬于基金監管基本原則的有（）①依法監管原則②公開、公平、公正原則③高效監管原則④審慎監管原則A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D55.基金管理人的合規管理涉及的內容包括（）①合規政策的制定②合規風險的識別和評估③合規審核④合規培訓和教育A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D56.以下關于基金銷售機構的說法，正確的有（）①基金銷售機構包括商業銀行、證券公司、基金管理公司等②基金銷售機構應當具備相應的資質和條件③基金銷售機構可以通過互聯網等方式銷售基金④基金銷售機構在銷售基金時，應當遵守相關法律法規和行業規范A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D57.基金份額持有人的權利包括（）①分享基金財產收益②參與分配清算后的剩余基金財產③依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額④查閱或者復制公開披露的基金信息資料A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D58.下列關于基金估值的說法，正確的有（）①基金估值的目的是為了準確計算基金份額凈值②基金估值應當按照規定的估值方法進行③基金估值由基金管理人負責，基金托管人復核④基金估值的頻率通常為每個交易日A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D59.基金職業道德教育的內容包括（）①培養基金從業人員的職業情感②傳授基金職業道德知識③樹立基金職業道德典型④提高基金從業人員的職業道德水平A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D60.以下關于基金合同生效的說法，正確的有（）①開放式基金募集期限屆滿，募集的基金份額總額符合規定的，基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資②封閉式基金募集期限屆滿，募集的基金份額總額符合規定的，基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資③基金管理人應當自收到驗資報告之日起10日內，向中國證監會提交備案申請和驗資報告④中國證監會自收到備案申請和驗資報告之日起3個工作日內予以書面確認A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：C61.基金銷售適用性的核心在于（）①對基金產品進行風險評價②對基金投資者進行風險承受能力調查和評價③將基金產品與基金投資者進行匹配④確保基金銷售的合規性A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：A62.下列屬于基金托管人禁止行為的有（）①挪用基金財產②利用基金財產為自己或他人謀取利益③違反規定向他人貸款或者提供擔保④從事內幕交易、操縱市場等違法行為A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D63.基金從業人員在執業過程中，不得有下列行為（）①玩忽職守，不按照規定履行職責②泄露因職務便利獲取的未公開信息③從事損害基金財產和投資者利益的活動④接受利益相關方的賄賂或對其進行商業賄賂A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D64.基金信息披露的形式要求包括（）①規范性原則②易解性原則③易得性原則④真實性原則A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：A65.以下關于基金管理人內部控制的說法，正確的有（）①內部控制應當涵蓋公司的各項業務、各個部門和各級人員②內部控制應當以合理的成本實現最佳的控制效果③內部控制應當相互制約、相互監督④內部控制應當隨著內外部環境的變化及時進行調整和完善A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D66.基金銷售機構在進行基金銷售時，應當建立健全的制度包括（）①基金銷售業務制度②客戶身份識別制度③客戶風險等級劃分制度④反洗錢內部控制制度A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D67.下列屬于基金份額持有人大會職權的有（）①決定基金擴募或者延長基金合同期限②決定修改基金合同的重要內容或者提前終止基金合同③決定更換基金管理人、基金托管人④決定調整基金管理人、基金托管人的報酬標準A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D68.基金估值的方法包括（）①市場法②成本法③收益法④以上都是A.①②B.①③C.②③D.④答案：D69.基金職業道德修養的方法包括（）①正確樹立基金職業道德觀念②深刻領會基金職業道德規范③積極參加基金職業道德實踐④不斷提高自己的職業技能A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：A70.以下關于基金監管的說法，正確的有（）①基金監管的目標是保護投資者利益，確保市場的公平、效率和透明②基金監管的對象包括基金管理人、基金托管人、基金銷售機構等③基金監管的手段包括法律手段、行政手段和經濟手段④基金監管應當遵循依法監管、公開公平公正、高效監管、審慎監管等原則A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D71.基金管理人的信息披露義務包括（）①向中國證監會提交基金合同等文件②在基金份額發售的3日前公布招募說明書等文件③編制并披露基金定期報告和臨時報告④對基金托管人的信息披露義務進行監督A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：A72.下列屬于基金銷售機構在基金銷售活動中禁止的行為有（）①在簽訂銷售協議或銷售基金的活動中進行商業賄賂②以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平③擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準④采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D73.基金從業人員在與客戶交往中，應當做到（）①熱情誠懇②穩重大方③語言和行為文明禮貌④尊重客戶的隱私和意愿A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D74.基金合同應當約定的事項包括（）①基金的運作方式②基金份額的申購、贖回價格③基金的投資范圍、投資策略和投資限制④基金收益分配原則、執行方式A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D75.以下關于基金托管人內部控制的說法，正確的有（）①內部控制應當遵循合法性、完整性、及時性、審慎性等原則②內部控制應當涵蓋托管業務的全過程③內部控制應當建立健全崗位責任制④內部控制應當加強內部檢查和監督A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D76.基金信息披露的作用包括（）①有利于投資者的價值判斷②有利于防止利益沖突與利益輸送③有利于提高證券市場的效率④有利于促進基金行業的規范發展A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D77.下列屬于基金職業道德規范中"忠誠盡責"要求的是（）①忠實于所在機構②維護所在機構的利益③自覺遵守所在機構的各項規章制度④保護所在機構的商業秘密和客戶信息A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D78.基金銷售機構在銷售基金產品時，應當根據客戶的（）等因素，對客戶進行風險承受能力調查和評價。①年齡、職業②財務狀況③投資經驗④投資目標A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D79.基金管理人的合規風險包括（）①違反法律法規的風險②違反行業規范的風險③違反公司內部規章制度的風險④市場風險A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：A80.以下關于基金份額登記機構的說法，正確的有（）①基金份額登記機構負責基金份額的登記過戶、存管和結算等業務②基金份額登記機構可以是基金管理人，也可以是獨立的第三方機構③基金份額登記機構應當確保登記數據的真實、準確、完整④基金份額登記機構應當妥善保存登記數據，保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：A（三）材料分析題（81-100題）材料一某基金管理公司旗下的一只混合型基金，在2024年第一季度報告中披露了以下信息：截至報告期末，基金資產凈值為20億元，其中股票投資占比60%，債券投資占比30%，現金及其他資產占比10%。基金管理人在報告中分析認為，隨著宏觀經濟的復蘇，股票市場有望繼續上漲，因此計劃增加股票投資比例至70%，同時減少債券投資比例至20%。81.該基金的投資組合屬于（）A.偏股型基金B.偏債型基金C.平衡型基金D.靈活配置型基金答案：A82.基金管理人計劃調整投資組合，這屬于（）A.基金的日常投資運作B.基金的重大事項變更C.基金的信息披露義務D.以上都不正確答案：A83.根據材料，該基金在報告期末的股票投資金額為（）A.12億元B.6億元C.2億元D.20億元答案：A84.基金管理人調整投資組合的依據是（）A.宏觀經濟形勢分析B.基金合同的約定C.基金份額持有人的要求D.以上都不正確答案：A85.以下關于該基金投資組合調整的說法，正確的是（）A.調整投資組合需要經過基金份額持有人大會的批準B.調整投資組合屬于基金管理人的自主決策范圍C.調整投資組合應當在基金合同中提前約定D.以上都不正確答案：B材料二某基金銷售機構在銷售某只開放式基金時，向客戶承諾："該基金過往業績優異，今年以來的收益率已經達到20%，預計未來一年的收益率不會低于15%。"同時，該銷售機構還以抽獎的方式吸引客戶購買基金，承諾購買基金的客戶有機會獲得價值5000元的獎品。86.該基金銷售機構的行為違反了（）A.基金銷售適用性原則B.基金信息披露禁止行為C.基金銷售禁止行為D.以上都是答案：C87.銷售機構向客戶承諾基金收益率的行為屬于（）A.虛假宣傳B.誤導性陳述C.違規承諾收益D.以上都不正確答案：C88.以抽獎方式銷售基金的行為屬于（）A.合法的營銷手段B.不正當競爭行為C.符合行業規范的行為D.以上都不正確答案：B89.基金銷售機構在銷售基金時，正確的做法是（）A.如實告知客戶基金的風險收益特征B.不得對基金的收益進行預測C.不得采取抽獎、回扣等方式銷售基金D.以上都是答案：D90.該基金銷售機構可能面臨的處罰包括（）A.責令改正，給予警告B.處違法所得一倍以上五倍以下罰款C.對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處三萬元以上三十萬元以下罰款D.以上都是答案：D材料三某基金管理公司的