2019-2025年基金從業資格證之基金法律法規、職業道德與業務規范押題練習試題B卷含答案

單選題（共400題）1、基金募集期限屆滿，開放式基金需滿足（）。A.基金募集份額總額不少于3億份B.基金募集金額不少于2億元人民幣C.基金份額持有人的人數不少于300人D.基金份額持有人的人數不少于1000人【答案】B2、（2017年真題）下列做法中，不符合專業審慎要求的是（）。A.基金管理人以取得基金從業資格為評估新員工是否通過試用期的條件B.基金銷售機構允許尚未取得基金從業資格的實習人員短期代崗銷售基金C.基金托管人要求從事基金托管業務的人員取得基金從業資格D.基金管理人對其委托的基金銷售機構從業人員取得基金從業資格的情況進行定期調查評估【答案】B3、（2021年真題）以下行為中不符合《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》規定的是（）。A.某互聯網平臺委托取得基金銷售業務資格的獨立基金銷售機構代為辦理基金銷售業務B.某取得基金銷售業務資格的保險公司通過其互聯網平臺辦理基金銷售業務C.基金公司公告為其直銷客戶提供手續費優惠D.基金公司通過其APP為客戶辦理基金申購、贖回業務【答案】C4、與債券相比，債券基金投資風險的特征是（）。A.所承受的利率風險取決于所持有債券的平均久期B.債券基金有固定到期日C.債券的收益不如債券基金的利息固定D.可以避免單一債券可能面臨的較高的信用風險【答案】D5、基金管理人制定內部控制制度一般應當遵循以下原則，不正確的是（）。A.重要性原則B.適時性原則C.審慎性原則D.合法合規性原則【答案】A6、股東有權查閱信息資料，包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A7、基金托管人發現基金管理人依據交易程序已經生效的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當立即通知（），并及時向（）報告。A.基金管理人、中國證監會B.基金持有人、中國證監會C.基金業協會、中國證監會D.銀監會、證監會【答案】A8、（2020年真題）基金管理人在公募基金募集過程中需要完成的程序包含（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D9、(2017年)下列行為違背“客戶至上”基金職業道德規范要求的是（）。A.某專戶投資經理通過研究分析認為某股票近期有較好的買入機會，選擇業績提成比例較高的專戶優先買入該股票B.某基金管理公司的客服人員對于自身無法直接解答的客戶問題，及時詢問相關業務部門及法務部門的意見C.某資產管理計劃在清盤結算時，基金公司運營總監建議用公司自有資金先行墊付銀行未結利息給客戶作為清算款項D.某基金經理通過市場研究認為其朋友任高管的公司發行的債券具有投資價值，所以果斷買入持倉【答案】A10、(2017年)關于公開募集基金的募集、發售活動，下列描述正確的是（）。A.應當經國務院證券監督管理機構注冊后募集B.基金份額的發售，由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金銷售機構辦理C.應當由基金管理人管理，并由基金管理人決定是否委任基金托管人托管D.僅向特定對象募集資金并累計超過200人【答案】A11、當發生對基金份額持有****益或者基金價格產生重大影響的事件時，基金管理人應在()日內編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監會及地方監管局備案。A.1B.2C.3D.5【答案】B12、某基金管理人在宣傳其短期理財債券型基金時，使用“安全堪比存款，收益超出貨幣”的宣傳口號。這屬于以下哪種基金宣傳推介禁止性行為（）A.預測基金的證券投資業績B.登載單位或者個人的推薦性文字C.詆毀其他基金管理人募集或者管理的基金D.夸大或者片面宣傳基金【答案】D13、為了強化基金行業的風險管控約束機制，建立壓力測試的風險監測與預警制度，提高基金管理公司的風險管理水平，（）制定和頒布了《公募基金管理公司壓力測試指引（試行）》。A.基金公司B.基金業協會C.中國證監會D.證券交易所【答案】B14、從公司層面看，美國資產管理機構不包括()。A.保險公司B.銀行C.信托公司D.專業資產管理公司【答案】C15、（2017年真題）關于基金銷售適用性的實施和檢查，下列表述錯誤的是（）。A.基金代銷機構均應按照相關要求，制定基金銷售適用性的長期推行計劃，達到各項要求B.中國證監會及其派出機構在對基金銷售活動進行現場檢查時，有權對基金銷售適用性相關的制度建設、信息處理、推廣實施等進行詢問或檢查C.相關監管機構在檢查中發現存在問題的，可以對基金銷售機構進行必要的指導D.中國證券投資基金業協會有權對基金銷售適用性的執行情況和歷史記錄進行檢查并采取監管處罰【答案】D16、(2016年)下列哪一項屬于公募投資基金（）A.股票基金B.證券基金C.資本市場基金D.衍生工具基金【答案】A17、基金與股票債券的相同點包括（）。A.反映的經濟關系相同B.所籌資金投向相同C.投資收益與風險相同D.都是有價證券【答案】D18、（2017年真題）關于基金從業人員“專業審慎”職業道德規范的基本要求，下列描述正確的是（）。A.只要通過基金從業人員資格考試，即可執業B.基金從業人員取得執業證書，說明其已經充分掌握了所有的專業知識C.基金從業人員的注冊監管，可以保證其執業活動處于監管機構的監督之下D.進行從業人員的持續學習，就是指對新增、修訂的法律法規的學習【答案】C19、基金公司的治理中，保持公司規范運作，建立長期激勵約束機制，推動建立基金持有人、員工、股東利益有機統一，并以（）利益優先為根本點和出發點的基金公司治理模式。A.基金經理B.基金公司C.基金持有人D.基金管理人【答案】C20、根據中國證監會對基金的分類標準，混合型基金是指（）基金。A.投資于股票、債券和貨幣市場工具，且股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規定的B.投資于股票、債券和貨幣市場工具，且60%以上的基金資產投資于股票的C.投資于股票、債券和貨幣市場工具，且80%以上的基金資產投資于債券的D.投資于股票、債券和貨幣市場工具，且不低于20%的基金資產投資于貨幣市場工具的【答案】A21、下列不屬于國內金融市場分類的是（）A.全國性B.區域性C.市場性D.地方性【答案】C22、(2016年)（）就是要在指導投資者分析投資問題、獲得必要信息、進行理性選擇的同時，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。A.資產配置教育B.投資決策教育C.權益保護教育D.投資風險教育【答案】B23、《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》規定，符合條件的境內基金管理公司和（），經中國證監會批準，可在境內募集資金進行境外證券投資管理。A.保險公司B.投資咨詢公司C.信托公司D.證券公司【答案】D24、關于ETF和LOF區別的表述，錯誤的是（）。A.對申購和贖回的限制不同B.二級市場的凈值報價頻率相同C.申購、贖回的標的不同D.申購、贖回的場所不同【答案】B25、關于基金銷售費用，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理人可以向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.銷售基金產品前，基金銷售機構應與基金管理人簽訂銷售協議，約定支付報酬的比例和方式【答案】A26、以下是某基金銷售機構編制的公募證券投資基金宣傳推介材料中的描述，不符合法律法規規定的是（）。A.“本基金最佳預期年化收益率8%,但本基金屬于高風險品種，上述預期存在無法實現的可能”B.“本材料僅載明基金部分信息，敬請投資人查閱基金合同和招募說明書以了解基金的具體情況”C.“本銷售機構保證以上基金信息的真實、準確和完整”D.“本基金是基金管理人精心為震蕩市投資理財而設計的投資工具，請投資人主要投資風險”【答案】A27、風險管理是基金公司經營管理的重要組成部分，下列表述符合風險管理全面性原則要求的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B28、（2020年真題）良好的投資者教育能幫助投資者規避大量的投資風險以及一些不必要的損失，某金融機構在了解投資者的個人背景和社會背景后，指導投資者分析投資問題，獲得必要信息并進行理性選擇，該行為屬于投資者教育中的（）。A.權益保護教育B.投資決策教育C.資產配置教育D.防范詐騙教育【答案】B29、私募基金合格投資者的穿透計算，下列不正確的是。（）A.同一資產管理人為單—融資項目設立多個資產管理計劃，投資者人數應合并計算。B.投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業人員，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計算投資者人數；C.社會保障基金、企業年金等養老基金，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計算投資者人數；D.以合伙企業、契約等非法人形式，通過匯集多數投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，應當穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計算投資者人數。【答案】B30、基金年度報告要披露：上市基金前（）名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A.3B.20C.5D.10【答案】D31、ETF基金成熟是在（）。A.加拿大B.英國C.美國D.澳大利亞【答案】C32、存在特殊情況時，監事會有權代表公司的權利。以下選項不屬于特殊情況的是（）。A.當公司與董事間發生訴訟時，除法律另有規定外，由監事會代表公司作為訴訟一方處理有關法律事宜B.當董事自己或他人與本公司有交涉時,由監事會代表公司與董事進行交涉C.當監事調查公司業務及財務狀況，審核賬冊報表時,有權代表公司委托律師、會計師或其他第三方人員協助調D.當董事長對本公司有交涉時，由監事會代表公司與董事長進行交涉【答案】D33、下列屬于反洗錢合規性風險管理措施的是（）。A.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規性指標執行情況B.從嚴監控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉C.對交易異常行為進行定義，并通過事后評估對基金經理、交易員和其他人員的交易行為進行監控，加強對異常交易的跟蹤、檢測和分析D.以上都正確【答案】B34、開放式基金的認購采取（）的方式，即投資者在辦理認購時，認購申請上不是直接填寫需要認購多少份基金份額，而是填寫需要認購多少金額的基金份額。A.金額認購B.份額認購C.差額認購D.一籃子股票認購【答案】A35、（2016年真題）關于開放式基金，以下表述錯誤的是（）。A.投資策略強調流動性管理，基金資產中要保持一定的現金及流動性資產B.基金份額數量不固定C.一般有一個固定的存續期D.基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回【答案】C36、基金管理公司的督察長應由（）聘任。A.基金經營所在地中國證監會派出機構B.基金管理公司董事會C.中國證監會D.基金管理公司總經理【答案】B37、基金業協會的權力機構為（）。A.會員大會B.董事會C.監事會D.股東大會【答案】A38、境內個人基金投資者開立基金賬戶時需要出示有效身份證件原件，提供復印件，下列選項中不屬于有效身份證件的是（）。A.中華人民共和國居民身份證B.軍官證C.中華人民共和國護照D.駕照【答案】D39、風險投資基金又被稱為（）。A.封閉式基金B.開放式基金C.創業基金D.對沖基金【答案】C40、一般認為，世界上最早的證券投資基金，產生于（）年。A.1868B.1768C.1686D.1420【答案】A41、基金行業自律組織是由基金管理人、基金托管人及（）共同成立的同業協會。A.基金市場服務機構B.基金監管機構C.商業銀行D.證券交易所【答案】A42、基金運作信息披露文件主要是基金（）等。A.凈值公告B.定期公告C.上市交易公告書D.以上都是【答案】D43、根據《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審計報告的是（）。A.半年報告B.季度報告C.年度報告D.月度報告【答案】C44、(2017年)關于對操縱市場行為的理解，下列行為屬于操縱市場的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C45、（2016年真題）基金托管人發現基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應立即通知（），并及時向（）報告。A.基金托管人；中國證監會B.基金管理人；中國基金業協會C.基金托管人；中國基金業協會D.基金管理人；中國證監會【答案】D46、(2016年)下列屬于監管基金活動的部門規章和規范性文件的是（）。A.《基金經理注冊登記規則》B.《證券投資基金管理公司管理辦法》C.《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規范》D.《基金從業人員證券投資管理指引（試行）》【答案】B47、中國證監會最新發布的指引中規定了新的投資限制，但某公基金管理公司因風控人員離職而未能及時在投資系統中設置閾值，導致投資違規，該公司違反了內部控制的（）。A.獨立性原則B.健全性原則C.相互制約原則D.有效性原則【答案】B48、分級基金份額分為（）。A.A類份額，B類份額B.母基金份額，A類份額，B類份額C.母基金份額，B類份額D.母基金份額，A類份額【答案】B49、我國國內保本基金為實現保本的目的，主要選擇的投資策略是（）A.對沖保險策略B.動態比例投資組合保險策略C.衍生金融工具組合保險策略D.CPPⅠ【答案】D50、(2017年)甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產品，且乙已經購買了100萬元該基金產品。甲打電話詢問乙，得知單個投資人最少投資額需要100萬元，但甲手頭只有60萬元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬元進行聯合投資。后來甲找到同事丙和丁，丙只有15萬元，丁只有10萬元。甲將湊齊的85萬元轉賬給了乙，乙自己出資65萬元，以自己的名義購買了150萬元的基金產品。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D51、基金登記過程實際上是（）通過登記系統對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬的過程。A.基金管理人B.交易所C.基金托管人D.注冊登記機構【答案】D52、(2016年)基金從業人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業績時，應當（），并提供業績信息的原始出處，不得片面夸大過往業績，也不得預測所推介基金的未來業績。A.公平、公開、公正B.客觀、全面、準確C.及時、認真、高效D.認真、準確、客觀【答案】B53、根據有關規定，開放式基金的募集自份額發售之日起計算不得超過（）個月。A.6B.3C.2D.1【答案】B54、增長型基金的基本目標是()。A.追求穩定的經常性收入B.追求資本增值C.追求超越市場表現的投資業績D.經常性收入與資本增值兼顧【答案】B55、金融市場上進行交易的載體是（）。A.市場參與者B.金融工具C.金融交易的組織方式D.監督機構【答案】B56、投資者進行證券認購時需具有（）。A.滬、深B股或H股賬戶B.開放式基金賬戶C.滬、深A股證券賬戶D.封閉式基金賬戶【答案】C57、下列關于基金銷售機構所使用的基金產品風險評價方法，表述錯誤的是（）。A.不得向投資人公開B.基金產品風險評價的結果應定期更新C.過往的評價結果應作為歷史記錄保存D.基金產品的風險評價可以由基金銷售機構的特定部門完成【答案】A58、（2017年真題）關于基金銷售渠道的審慎調查，下列描述錯誤的是（）。A.應當優先根據被調查方公開披露的信息進行B.可接受被調查方提供的公開信息C.無需對信息的適當性實施盡職甄別D.可接受被調查方提供的非公開信息【答案】C59、關于開放式基金認購，以下表述錯誤的是（）。A.認購通常采用金額認購方式B.認購通常采用份額認購方式C.正式受理的認購申請不得撤銷D.認購的結果要到基金募集結束后才能確認【答案】B60、關于基金銷售合規性風險管理，有效的做法包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C61、對基金產品的未來收益進行預測屬于（）。A.基金信息披露的禁止行為B.基金管理公司可自主決策的事項C.需要事先向監管部門申請的事項D.法規許可的行為【答案】A62、以下屬于基金運作披露的信息是（）。A.招募說明書B.基金合同C.基金凈值公告D.基金份額發售公告【答案】C63、獨立基金銷售機構是基金業協會的（）。A.普通會員B.聯席會員C.特別會員D.以上都不是【答案】B64、（2019年真題）某基金基金管理人于2017年3月1日召集召開基大會，參加會議總持有人的基金份額低于基金總份額的1/2，則該基金管理人可重新召集基金份額持有人大會就原有議題進行審議。以下可以確定為重新召集基金份額持有人大會的日期是（）。A.2017年4月1日B.2018年3月1日C.2017年7月1日D.2017年10月1日【答案】C65、基金的宣傳推介材料推介避險策略基金的，應當（）。A.充分說明避險策略基金與銀行存款的一致性B.充分說明基金經理的過往業績C.充分說明避險策略基金的收益率D.充分揭示避險策略基金的風險【答案】D66、（）又叫創業基金。A.證券投資基金B.風險投資基金C.私募股權基金D.另類投資基金【答案】B67、保證公司經營運作嚴格遵守國家法律法規和行業監管規則，自覺形成受法經營、規范運作的經營思想和經營理念，這是內部控制的（）。A.原則B.目標C.基本要素D.機制【答案】B68、某投資者持有基金份額變動，需要經（）確認后才有效。A.注冊登記機構B.管理人C.銷售機構D.托管人【答案】A69、基金銷售機構的銷售策略不包括（）。A.產品策略B.價格策略C.數量策略D.促銷策略【答案】C70、（）是指通過事先約定基金的風險收益分配，將母基金份額分為預期風險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結構化證券投資基金。A.系列基金B.基金中的基金C.ETFD.分級基金【答案】D71、基金合同當事人不包括（）。A.基金份額持有人B.銷售代理人C.基金托管人D.基金管理人【答案】B72、規范基金銷售人員行為，產品推介時遵循的注意事項不包括（）。A.對基金產品的陳述、介紹和宣傳，應當與基金合同、招募說明書等相符，不得進行虛假或誤導性陳述，或出現重大遺漏B.陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業績時，應客觀、全面、準確，并提供業績信息的原始出處，不得片面夸大過往業績C.應向投資者表明，所推介基金的過往業績并不預示其未來表現，同一基金管理人管理的其他基金的業績并不構成所推介基金業績表現的保證D.對基金產品的未來業績進行預測時，要有客觀依據，預測要全面、客觀，并提供預測使用的信息的原始出處【答案】D73、（2017年真題）“忠誠盡責”是調整基金從業人員與（）之間關系的職業道德規范。A.監管機構B.所在機構C.職業D.投資人【答案】B74、基金管理人的合規文化一般要求（）。A.客觀、準確、完整B.認真、誠信、完整、規范C.獨立、準確、客觀D.規范、誠信、創新、和諧【答案】D75、(2016年)下列有關公開披露基金信息的說法，錯誤的是（）。A.禁止進行虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B.禁止對基金的證券投資業績進行預測C.禁止違規承諾收益或者承擔損失D.可以詆毀其他基金管理人或者基金銷售機構【答案】D76、(2017年)關于公募基金合同的成立與生效，下列表述正確的是（）。A.合同自投資交納認購的基金份額的款項時成立并生效B.合同自簽署之日成立并生效C.合同自投資人交納認購的基金份額的款項時成立，自中國證監會書面確認之日起，基金備案手續辦理完畢后生效D.合同自完成基金備案手續后成立并生效【答案】C77、基金職業道德修養不包括（）。A.深刻領會基金職業道德規范B.正確樹立基金職業道德觀念C.堅決維護基金職業道德規范D.積極參加基金職業道德實踐【答案】C78、基金銷售機構辦理基金的銷售業務，應當由基金銷售機構與基金管理人簽訂（），明確雙方的權利及義務。A.書面合作協議B.書面委托協議C.書面銷售協議D.書面交易協定【答案】C79、普通投資者在（）不享有特別保護。A.風險警示B.信息告知C.適當性匹配D.損失自擔【答案】D80、（2017年真題）下列基金公司或從業人員行為中，符合客戶至上原則的是（）。A.投資總監認為市場出現了過熱的情形，并建議對客戶進行風險提示，謹慎購買相關的基金產品B.基金經理利用職務優勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入賣出相同個股C.研究員在調研中認為某上市公司股票存在下跌風險，先把該觀點提示某基金經理D.基金經理認為債券存有評級下調風險，先對“一對一”專戶進行該債券風險處置，再考慮其他專戶的風險處置【答案】A81、（）對公司的合規管理承擔最終責任。A.股東B.董事會C.督察長D.總經理【答案】B82、下列關于道德與法律的區別，說法不正確的是（）。A.調整手段不同B.表形式不同C.目的一致D.內容結構不同【答案】C83、(2016年)客戶身份資料自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年起至少保存（）年。A.3B.5C.7D.10【答案】B84、甲是基金管理公司A、的基金經理，甲的朋友乙是上市公司B的董事長，當B非公開増發股票時，按照職業道德規范要求，甲的正確做法是（）A.甲通過其配偶的證券賬戶，利用朋友關系與職務優勢，參與B增發為自己牟取利益B.甲考慮和乙是朋友關系，就利用自己管理的基金參與B的增發C.在非公開增發方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金按較高價格增發D.甲以客觀的專業分析，做出所管理的基金是否參與B增發的決定【答案】D85、對基金投資人進行風險承受能力調查，應當從調查結果中至少了解到的客戶信息不包括（）。A.保證收益率B.財務狀況C.投資目的D.風險承受能力【答案】A86、我國對于非公開募集基金的監管的重點集中在（）環節。A.募集B.備案C.托管D.信息披露【答案】A87、(2017年)“四位一體”的監管格局不包括（）。A.以行政監管為核心B.以行業自律為紐帶C.以社會監督為補充D.以科學技術為基礎【答案】D88、封閉式基金一般至少（）披露一次資產凈值和份額凈值。A.每季B.每周C.每日D.每月【答案】B89、（）是指使投資者對基金投資行為發生錯誤判斷并產生重大影響的陳述。A.虛假記載B.誤導性陳述C.重大遺漏D.故意欺詐【答案】B90、下列關于守法合規的基本要求，說法不正確的是（）。A.熟悉法律法規等行為規范B.基金從業人員應當自覺遵守《自律準則》規定的各類行為規范C.基金從業人員應當積極配臺基金監管機構的監管D.欺詐客戶【答案】D91、(2017年)下列關于非公開募集基金的投資行為的說法中，正確的是（）。A.在投資過程中將基金管理公司固有財產和基金財產嚴格分離，建立防火墻制度，避免利益輸送B.一只基金到期發生流動性風險，發行另外一只基金承接解決流動性問題C.在不同基金的管理人員之間共享具體的投資信息D.基金經理通過適當的交易措施使得兩只收益率差異巨大的基金最終收益趨于一致，保障全體投資人的利益【答案】A92、管理人召集基金份額持有人大會的，應至少提前（）公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A.30日B.60日C.90日D.120日【答案】A93、下列關于QDII基金的申購和贖回的表述，錯誤的是（）。A.幣種為人民幣，基金管理人可以接受其他幣種的申購和贖回B.通過基金管理人的直銷中心及代銷機構的網站進行C.申購和贖回開放日為證券交易所的交易日D.基金管理公司在T+1日內對申請的有效性進行確認【答案】D94、關于混合基金，如下說法錯誤的是。（）A.偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對較低B.偏債型基金一般采用債券指數或者以債券指數為主作為業績比較基準C.偏債型基金中債券的配置比例較高,股票的配置比例則相對較低D.股債平衡型基金在股票、債券上的配置比例則會根據市場狀況進行調整，有時股票的比例較高,有時債券的比例較高。【答案】D95、LOF在交易所的交易規則不包括（）。A.買入LOF申報數量應當為100份或其整倍數B.申報價格最小變動單位為0、001元人民幣C.深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制D.投資者T日賣出基金份額后的資金當即可到賬【答案】D96、()通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務機構進行監督管理。A.基金監管機構B.基金自律組織C.基金評價機構D.基金份額登記機構【答案】A97、設立基金管理公司，擬任的高級管理人員、業務人員不少于（）人，并應當取得基金從業資格。A.15B.20C.30D.40【答案】A98、關于基金與股票或債券的差異，以下表述正確的是（）。A.投資者購買債券后就成為公司的股東；投資者購買基金份額就成為基金的收益人B.股票反映的是一種所有權關系；基金反映的則是一種信托關系C.基金、股票、債券都是反映的一種信托關系D.股票反映的是債權債務關系，是一種債權憑證【答案】B99、公開募集基金的基金管理人職責終止的事由不包括（）。A.個人所負債務數額較大，到期未清償的B.被基金份額持有人大會解任C.被依法取消基金管理資格D.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產【答案】A100、相對于（）審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上“買者自慎”。A.真實性B.實質性C.準確性D.完整性【答案】B101、基金管理人的基金宣傳推介材料，自向公眾分發或者發布之日起5個工作日內報（）備案。A.主要經營活動所在地中國證監會派出機構B.注冊地中國證監會派出機構C.中國證監會D.證券交易所【答案】A102、（）構成公司內部控制的基礎。A.控制環境B.風險評估C.信息溝通D.內部監控【答案】A103、關于開放式基金和封閉式基金的投資策略，以下表述錯誤的是()A.封閉式基金不能將全部資金進行長期投資B.開放式基金強調流動性管理C.開放式基金需要保留一定的現金資產D.封閉式基金可以投資于流動性相對較弱的證券【答案】A104、反洗錢合規性風險是基金管理人違反規定利用不同身份賬戶（）受到相關處罰和損失的風險。A.非法挪用資金B.非法截留資金C.非法轉移資金D.以上都是【答案】C105、封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的主要區別之一是（）。A.是否具有股權性B.基金成立是否規定了最低規模C.是否被監管部門嚴格監督D.基金規模是否固定【答案】D106、封閉式基金的折（溢）價率的計算公式為（）。A.（一級市場價格－基金資產凈值）基金份額凈值100%B.（二級市場價格－基金資產凈值）基金份額凈值100%C.（二級市場價格－基金份額凈值）基金份額凈值100%D.（二級市場價格－基金份額凈值）基金資產額凈值100%【答案】C107、（2017年真題）下列關于基金合同生效條件的說法中，錯誤的是（）。A.開放式基金募集份額總額不少于2億份B.封閉式基金的基金份額持有人人數達到200人以上C.開放式基金的基金份額持有人人數達到200人以上D.封閉式基金募集份額總額不少于2億份【答案】D108、(2017年)關于基金募集的注冊，簡易程序注冊的審查時間原則上不超（），普通程序注冊的審查時間原則上不超（）。A.20日；6個月B.30日；3個月C.20個工作日；3個月D.20個工作日；6個月【答案】D109、保險資產管理機構，可以開展如下哪些業務（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D110、某基金管理人擬募集一只公募基金，該基金產品每年開放一次，90%投資于固定收益品種，并計劃有3位機構投資者，分別持有該企業的10%、30%和60%，關于這一基金產品，以下表述正確的是（）。A.該基金只要滿足持有人超過200人的條件，則可以成立B.該基金可以同時向個人投資者公開發售C.不符合法律法規要求，不能申請募集D.該基金必須注冊為一只封閉式基金【答案】C111、同股票相比，證券投資基金的投資風險（）股票的投資風險。A.大于B.等于C.小于D.基本接近【答案】C112、關于基金宣傳推介材料，下列說法中正確的是（）。A.可以預測基金的投資業績B.可以登載單位的推薦性文字、C.可以使用“坐享財富增長”“欲購從速”等表述D.可以通過電視、廣播進行公布【答案】D113、下列關于基金管理人的內部控制的說法中，錯誤的是()。A.必須得到持續的貫徹執行并切實發揮作用B.必須覆蓋公司的各項業務、各個部門、各級人員C.各機構、部門、崗位職責應當保持相對獨立D.應遵循相互制約的原則，即主要考慮橫向控制的制約關系【答案】D114、開放式基金的合同生效的條件之一是，基金募集期限屆滿，基金募集金額不少于（）億元人民幣。A.1B.2C.3D.5【答案】B115、（2020年真題）關于中國證券投資基金業協會為私募基金管理人辦理私募基金備案，以下說法正確的是（）。A.證明投資者的財產已經由托管人托管B.協會通過網站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結備案手續C.證明對基金管理人的投資能力的認可D.反映了基金管理人持續合規經營【答案】B116、ETF申購清單和贖回清單公告內容不包括（）。A.最小申購B.贖回單位所對應的組合證券內各成分證券數據C.現金替代D.基金份額總值【答案】D117、下列關于銷售策略的說法，不正確的是（）。A.基金銷售機構在產品策略方面存在產品設計同質化、市場細分不到位等問題B.在價格策略方面，我國的基金銷售機構采取的費率結構還比較單一C.在渠道策略方面，我國基金銷售的渠道較為單一，以銀行和券商代銷為主D.在促銷策略上，我國基金銷售機構往往重首發而輕持續營銷【答案】B118、下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是()。A.違規向他人提供基金未公開的信息B.不得同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業務C.接受投資者全權委托，代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額【答案】B119、下列說法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B120、以下關于基金從業人員審慎開展執業活動基本要求的說法錯誤的是()。A.基金從業人員應該牢固樹立風險控制意識，強化投資風險管理，提高風險管理水平B.基金從業人員應該合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素C.基金從業人員應當區分投資分析和建議演示中的事實和假設D.基金從業人員應當記載和保留所有記錄，以支持投資分析、建議、行動等相關事項【答案】D121、A證券公司營業部理財經理給客戶群發的基金新產品推介短信如下：“XX基金公司的債券型基金產品‘紅利來一號’，預期年化收益率6%，是目前市場上最好的理財產品，份額有限，欲購從速，近期購買者還能參加積分換禮活動”。下列對案例的評析，錯誤的是（）。A.推介短信中，“參加積分換禮活動”是基金銷售機構可以采取的基金銷售形式B.推介短信中，“份額有限，欲購從速”的表述不合理C.推介短信中，“近期購買者還能參加積分換禮活動”的表述不合理D.推介短信中，“目前市場上最好的理財產”的表述合理【答案】D122、欺詐的方式主要有虛假陳述和（）A.舞弊行為B.重大遺漏C.涂改D.夸大利益【答案】A123、根據《證券投資基金法》的規定，下列可以擔任基金管理人的董事、監事、高級管理人員和其他從業人員的情形是（）。A.因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產罪或者破壞社會主義市場經濟秩序罪，被判處刑罰的B.對所任職的公司、企業因經營不善破產清算或者因違法被吊銷營業執照未逾3年的C.個人所負債務數額較大，到期未清償的D.法律、行政法規規定不得從事基金業務的其他人員【答案】B124、下列行為中，涉嫌內幕交易的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A125、基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應當在（）個月內選任新基金管理人。A.1B.2C.3D.6【答案】D126、（2017年真題）2014年3月11日，投資者A認購了甲基金公司發行的乙靈活配置混合型證券投資基金(以下簡稱“乙基金”)300萬元，認購費率為1％，基金份額面值為1元。A.3000000.00B.3030000.00C.2970297.00D.2947642.43【答案】C127、私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且凈資產不低于（）的單位。A.500萬元B.1000萬元C.2000萬元D.3000萬元【答案】B128、主要負責識別、評估和監控基金管理人面臨的合規風險，并向高級管理層和董事會提出合規建議和報告的是（）。A.合規與風險控制部B.督察長C.合規與風險管理委員會D.監事會【答案】A129、（）是我國資本市場反洗錢的主要金融機構。A.基金管理人B.基金托管人C.中國人民銀行D.商業銀行【答案】C130、當存在如下哪些因素時，應審慎評估基金產品的風險。（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D131、下列選項中不屬于基金銷售機構對普通投資需承擔的特別責任的是（）。A.特別的注意義務B.特別告知義務C.特別風險義務D.細化分類和管理義務【答案】C132、對于基金募集的注冊，簡易程序注冊的審查時間原則上不超過（），普通程序注冊的審查時間原則上不超（）。A.20個工作日；3個月B.20個工作日；6個月C.20日；6個月D.20日；3個月【答案】B133、下列屬于成長型股票的是（）。A.防御性股票B.低市盈率股C.藍籌股D.周期型股票【答案】D134、下列屬于基金客戶售前服務的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C135、（）年，首例“證券投資基金從業人員利用未公開信息交易行為”被發現。A.2005B.2006C.2007D.2008【答案】C136、（2016年真題）目前，居民理財的主要方式是貨幣儲蓄和（）。A.融資B.籌資C.投資D.基金【答案】C137、（2017年真題）關于中國證券投資基金業協會的性質，下列表述準確的是（）。A.行業的自律性組織B.監管機構C.營利性社會組織D.行政機關【答案】A138、以下哪項文件沒有對公募基金管理人的法定職責進行具體規定？（）A.《證券投資基金銷售管理辦法》B.《證券投資基金信息披露管理辦法》C.《公開募集證券投資基金運作管理辦法》D.《基金管理公司投資管理人員管理指導意見》【答案】D139、《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》規定，符合條件的境內基金管理公司和（），經中國證監會批準，可在境內募集資金進行境外證券投資管理。A.保險公司B.證券公司C.信托公司D.投資咨詢公司【答案】B140、關于信托主體，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B141、基金托管人發現基金管理人的投資指令違反基金法規時，正確的做法是（）。A.應報告中國證監會并按要求處理B.應當拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告C.應通知管理人后再執行投資指令D.應在執行投資指令后立即報告中國證監會【答案】B142、基金產品風險評價以基金產品的風險等級來具體反映，其產品至少分為（）個等級。A.1B.2C.3D.5【答案】D143、基金銷售機構應當建立科學合理的方法。設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。表述的是基金銷售適用性應當遵循的（）。A.客觀性原則B.全面性原則C.及時性原則D.投資人利益優先原則【答案】A144、（）調整的是基金從業人員與基金行業及基金監管之間的關系。A.誠實守信B.守法合規C.忠誠盡責D.專業審慎【答案】B145、對于道德與法律的關系，以下表述錯誤的是()。A.法律實施主要依靠他律，道德實施主要依靠自律B.法律與道德的評價標準都是相同的C.法律的內容比較明確，道德沒有特定的表現形式D.相比法律，道德的調整手段更多，但均不具有強制性【答案】B146、（）的存在會迫使ETF二級市場價格與份額凈值趨于一致。A.套利機制B.被動投資C.完全復制指數D.實物申購贖回機制【答案】A147、公募基金定期披露的報告包括（）A.基金日報B.基金月報C.基金季報D.基金周報【答案】C148、中國證券投資基金業協會成立于（）A.2012年6月6日B.2012年7月6日C.2011年6月6日D.2011年7月6日【答案】A149、基金份額持有人自行召集持有人大會時，應至少提前（）日公告持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、表決方式等事項。A.45B.30C.15D.10【答案】B150、（）在金融交易中具有套期保值、防范風險的作用。A.基金B.股票C.債券D.衍生金融工具【答案】D151、關于契約型基金和公司型基金，下列表述錯誤的是（）。A.契約型基金是依據基金合同設立的一類基金B.公司型基金在法律上不具有獨立法人地位C.契約型基金的合同是規定基金當事人之間權利義務的基本法律文件D.公司型基金是依據基金公司章程設立的【答案】B152、（2016年真題）下列哪一項不屬于我國基金行業快速發展階段的特點?（）A.基金資產規模平穩發展B.基金產品和業務創新發展C.基金管理公司分化加劇、業務呈現多元化發展趨勢D.強化基金監督、規范行業發展【答案】A153、（2019年真題）以下基金信息披露行為中，屬于嚴重違法行為的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D154、(2017年)開放式基金份額申購和贖回的資金清算依據（）進行。A.基金銷售機構確認的數據B.基金估計值機構確認的數據C.注冊登記機構確認的數據D.基金托管機構確認的數據【答案】C155、下列關于基金信息披露的表述，正確的是（）。A.基金信息披露的原則一般可分為實質性原則與完整性原則B.在基金運作過程中可以不定期披露投資組合及基金財務狀況的信息C.強制性信息披露是世界各國證券投資基金監管的普遍作法D.基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過程中對基金招募說明書等信息的披露【答案】C156、(2016年)內部控制監督中，加強“內部人”的監督措施的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D157、（）和（）是美國關于共同基金的兩部最重要的法律，不但規定了對投資公司的監管，而且規定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。A.《1940年投資公司法》；《1940年投資顧問法》B.《1940年證券法》；《1940年投資公司法》C.《1940年證券交易法》；《1940年投資顧問法》D.《1940年證券交易法》；《1940年證券法》【答案】A158、(2017年)下列關于貨幣市場基金偏離度的說法中，正確的是（）。A.在季度報告中的投資組合報告中，應披露報告期內偏離度絕對值在0.2％～0.4％之間的次數B.負偏離時，如基金投資組合的平均剩余期限和融資比例較高，則基金隱含風險較大C.當攤余成本法計算的是基金資產凈值超過影子定價確定的基金資產凈值時，基金組合存在浮盈D.當偏離度的絕對值達到或超過0.4％時，基金管理人應該在臨時報告中披露偏離度信息【答案】B159、（）是一種風險管理活動，是對業務活動是否遵守法律、監管規定、規則、行業自律準則等一種鑒證行為。A.合格管理B.合規管理C.違約管理D.違規管理【答案】B160、（2017年真題）下列關于封閉式基金的說法中，錯誤的是（）。A.一般無特定存續期限B.基金份額在基金合同期限內固定不變C.基金份額可以在證券交易所交易D.基金份額在基金合同期限內持有人不得申請贖回【答案】A161、基金試點的當年，我國共建立了()家基金管理公司。A.3B.4C.5D.6【答案】C162、關于基金和銀行諸蓄存款的性質，以下表述錯誤的是（）A.銀行諸蓄存款是一種信用憑證B.銀行對存款者負有法定的保本付息責任C.基金管理人需要承擔基金投資損失的風險D.基金是一種收益憑證【答案】C163、某基金公司員工甲認為，投資者保護是監管機構和自律組織的一項重要工作，與基金管理公司沒有關系。員工乙認為，投資者保護工作可以提高投資者素質，因此可以確保投資者不發生虧損。針對甲乙兩位員工的觀點，以下正確的是（）。A.甲的觀點錯誤，乙的觀點正確B.甲的觀點正確，乙的觀點錯誤C.甲的觀點錯誤，乙的觀點錯誤D.甲的觀點正確，乙的觀點正確【答案】C164、下列不屬于內部控制原則的是（）。A.相互制約B.獨立性C.健全性D.客觀性【答案】D165、基金份額上市交易應符合規定條件，下列（）不是必要條件。A.基金份額持有人不少于1000人B.基金募集金額不低于2億元人民幣C.基金合同期限10年以上D.基金份額總額達到標準規模的80％以上【答案】C166、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的投資基本要素B.基金的投資方向C.基金的運作方式D.基金的持有人結構【答案】D167、設立管理公開募集基金的基金管理公司，其注冊資本不低于（）人民幣，且必須為實繳貨幣資本。A.3000萬元B.5000萬元C.1億元D.2億元【答案】C168、（）客觀上要求營銷人員廣泛了解和掌握相關金融知識。A.持續性B.專業性C.適用性D.服務性【答案】B169、以下關于基金管理公司及其子公司資產管理業務說法正確的有（）。A.基金管理公司從事公開募集基金業務，向特定對象募集資金累計不得超過200人B.基金管理公司通過設立資產管理計劃從事特定資產管理業務，可以采取為單一客戶辦理特定資產管理業務以及為特定的多個客戶辦理特定資產管理業務C.為單一客戶辦理特定資產管理業務的，客戶委托的初始資產不得低于2000萬元人民幣D.為多個客戶辦理特定資產管理業務的，客戶委托的初始資產合計不得低于1000萬元人民幣，但不得超過10億元人民幣【答案】B170、(2017年)關于道德與法律的聯系，下列表述錯誤的是（）。A.法律對道德傳播具有促進作用B.道德在調整范圍上對法律具有補充作用C.道德與法律都是行為規范D.道德規范都會轉換為法律【答案】D171、基金從業人員甲的下列行為中，符合基金從業人員職業道德規范中守法合規要求的是（）A.甲在銷售基金時，為了讓客戶更好的了解產品，向客戶預測所推介基金的未來業績B.甲發現公司基金經理乙的妻子在炒股，但乙并沒有向公司申報，甲向公司報告了此事C.監管機構正在對從業人員乙的違法違規行為進行調查，要求甲提供一些其了解的情況，甲以保密為由未提供D.甲對國家機關頒布的法律法規很重視并嚴格遵守，但認為其公司制定的規章制度既不是"法'又不是"規'遵不遵守無所謂【答案】B172、基金銷售機構對基金銷售人員的（）和業務培訓等進行日常管理，建立健全基金銷售人員管理檔案，登記基金銷售人員的基本資料和培訓情況等。A.銷售行為B.流動情況C.獲取從業資質D.以上都是【答案】D173、以下材料中，應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規意見書的是（）。A.基金招募說明書B.基金合同C.基金宣傳推介材料D.基金托管協議【答案】C174、(2017年)關于基金管理人內部控制的五原則，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立B.基金管理人內部控制必須覆蓋所有人員C.未達到良好的效果，基金管理人內部控制不應考慮成本因素D.基金管理人內部控制必須講求效率和效果【答案】C175、股東有權查閱信息利資料，包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A176、基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金類型是（）。A.開放式基金B.封閉式基金C.對沖基金D.契約型基金【答案】B177、（）是指公司董事會和經理層應當公平對待所有股東，不得接受任何股東及其實際控制人超越股東會、董事會的指示，不得偏向任何一方股東。公司開展業務應當公平對待管理的不同基金財產和客戶資產，不得在不同基金財產之間、基金財產與委托資產之間進行利益輸送。A.股東誠信與合作原則B.業務與信息隔離原則C.公平對待原則D.制衡原則【答案】C178、證券交易所的設立和解散是由（）決定的。A.中國證券業協會B.中國人民銀行C.國務院D.中國證券監督管理委員會【答案】C179、下列選項中屬于商品基金的是（）。A.黃金ETF和黃金期貨B.黃金ETF和商品期貨ETFC.黃金期貨和商品期貨ETFD.黃金ETF、黃金期貨和商品期貨ETF【答案】B180、（2017年真題）下列關于基金合同生效條件的說法中，錯誤的是（）。A.開放式基金募集份額總額不少于2億份B.封閉式基金的基金份額持有人人數達到200人以上C.開放式基金的基金份額持有人人數達到200人以上D.封閉式基金募集份額總額不少于2億份【答案】D181、下列關于證券投資基金的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B182、債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的()。A.利率風險B.信用風險C.購買力風險D.政策風險【答案】B183、(2017年)某投資管理有限公司經中國證券投資基金業協會備案為私募證券投資管理人，主要業務為證券類投資咨詢、投資管理，管理方式包括自主發行產品以及擔任其他基金管理公司發行的專戶產品的投資顧問。?A.對于擔心虧損的投資者，在銷售時與其簽訂回購協議，如到期虧損則由該投資管理有限公司回購全部份額B.資產管理合同中表述由于本產品主要投資于債券，本金沒有虧損的風險C.某投資者只有90萬元，該投資管理有限公司為其提供短期借貸100萬元，以達到100萬元的起始認購金額D.發行期內拒絕與上市公司簽署股票非公開發行認購協議【答案】D184、基金銷售協議的內容包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B185、甲在擔任基金經理期間，利用任職優勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入、賣出相同個股，為自己牟取利益，關于這一行為下列表述正確的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A186、基金管理人關于ETF基金份額參考凈值的計算方式，一般需經（）認可后公告。A.中國證監會B.中國基金業協會C.中國證券業協會D.證券交易所【答案】D187、下列關于管理層的合規責任，說法錯誤的是（）。A.接受董事長的指示，對公司經營活動進行決策B.對于公司為股東提供擔保的，應當予以抵制，并向中國證監會及相關派出機構報告C.不得將其經營管理權讓渡給股東或者其他機構和人員D.公平對待所有股東【答案】A188、以下不屬于我國基金監管的原則有（）。A.股東利益優先原則B.高效監管原則C.審慎監管原則D.保障投資人利益原則【答案】A189、貨幣基金每個開放日披露的收益公告包括（）。A.基金份額凈值、每萬份基金收益B.基金份額凈值、最近7日年化收益率C.最近7日年化收益率、每萬份基金收益D.基金份額凈值、基金資產凈值【答案】C190、（2019年真題）中國證監會可采取的行政處罰措施不包括（）。A.沒收違法所得B.罰款C.撤銷基金從業資格D.出具紀律處分決定書【答案】D191、基金的募集一般要經過申請、注冊、發售及（）四個步驟。A.發行B.上市C.審批D.基金合同生效【答案】D192、（2021年真題）關于基金上市交易，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D193、基金管理人的內部控制要求不包括（）。A.嚴格授權控制B.嚴格控制基金財產財務風險C.建立完善的信息披露制度D.信息與溝通以及行為監控【答案】D194、投資者將托管在甲證券經營機構的LOF份額轉托管到其他證券經營機構，屬于（）。A.場外到場內B.場內到場內C.場外到場外D.場內到場外【答案】B195、（2016年真題）下列關于基金份額認購的收費模式的表述，正確的是（）。A.前端收費模式設計的目的是為了鼓勵投資者長期持有基金B.只能采用前端收費模式C.采用前端收費和后端收費兩種模式D.以上說法都對【答案】C196、某基金銷售機構通過電視、電臺、報刊等媒體定期或不定期向投資者傳達專業信息、傳輸正確的投資理念，這屬于基金客戶服務提供的（）方式。A.媒體和宣傳手冊的應用B.“一對一”專人服務C.郵寄服務D.電話服務中心【答案】A197、某基金管理公司出現以下四項風險事件，其中屬于信用風險的是（）。A.投資組合重倉限售證券，從而無法應對客戶大額贖回要求的資金B.貨幣市場基金持倉債券估值大幅下跌，導致基金組合整體出現估值負偏離C.投資組合的持倉債券到期前，債券發行人公告稱因公司財務欠佳無法如期支付本息D.由于匯率市場波動，導致QDII基金的損益波動較大【答案】C198、“四位一體”的監管格局不包括（）。A.以政府監管為核心B.以行業自律為紐帶C.以社會監督為補充D.以科學技術為基礎【答案】D199、ETF的建倉期不超過（）。A.1個月B.2個月C.3個月D.4個月【答案】C200、道德和法律都是行為規范，都是重要的社會調控手段，都屬于()。A.經濟基礎B.上層建筑C.自我約束D.強制手段【答案】B201、（2016年真題）關于熟悉法律法規等行為規范，下列表述錯誤的是（）。A.守法合規的前提是熟悉相關的法律法規等行為規范B.我國有關基金從業人員的行為規范，在同一個層次的規范性文件之中進行了集中性闡述C.基金機構要強化工作流程管理，完善各項規章制度，在機構內部形成守法合規的企業文化D.基金機構要建立健全學習和運用法律法規等行為規范的各項機制，為從業人員熟悉法律法規等行為規范創造條件【答案】B202、（）是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構，是非常設的議事機構。A.產品審批委員會B.運營估值委員會C.投資決策委員會D.研究發展委員會【答案】C203、基金管理人應當在每個季度結束之日起（）工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。A.5個B.10個C.15個D.30個【答案】C204、下列可能給基金公司造成銷售合規性風險的行為是（）。A.某銷售人員在微信中介紹其公司新發的公募基金相關信息B.某銷售人員在進行宣傳推介時發現PPT上寫有“欲購從速”字樣后立即進行了刪除C.某銷售人員要求在某工作日有申購需求的保險公司務必在當天15:00點前辦完基金申購手續D.某銷售人員說服一位80歲的老人用全部退休金認購了其公司的一只股票型基金【答案】D205、（2019年真題）關于基金職業道德教育，以下表述錯誤的是（）。A.應當引導基金從業人員實行自我監督，自我評價和自我行為調整B.應當對基金從業人員灌輸基金職業道德規范C.應當培養基金從業人員的基金職業道德觀念D.應當在進行基金職業道德教育的同時，強調基金監管法規是規制不當市場行為的最后屏障【答案】D206、一般而言，投資者申購、贖回基金成功后，注冊登記機構會在（）日為投資者辦理增加權益或減少權益的登記手續。A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3【答案】B207、及時性原則指的是（）應當根據實際情況及時更新。A.基金產品的階段收益B.基金產品的風險評價C.基金管理人的風險承受能力評價D.基金管理人的投資策略【答案】B208、基金管理人應當自收到核準文件之日起（）個月內進行基金份額發售，基金的募集期限自基金份額發售之日起計算，募集期限一般不得超過（）個月。A.6，6B.3，6C.6，3D.3，3【答案】C209、（2017年真題）基金銷售機構準入的必要條件不包括（）。A.制定銷售人員執業操守B.制定完善的業務流程C.制定應急處理措施D.制定完善的公司財務制度【答案】D210、以下關于封閉式基金和開放式基金的說法，不正確的是（）。A.根據募集方式不同，可將基金分為封閉式基金和開放式基金B.封閉式在基金合同期限內，基金份額持有人不得申請贖回C.封閉式基金和開放式基金的交易場所不同D.封閉式基金的價格由市場供求關系決定【答案】A211、股票基金和債券基金相比，以下說法正確的是（）。A.股票基金長期收益高于債券基金B.每一個交易日股票基金的價格是變化的，債券基金的價格是不變的C.股票基金沒有確定的到期日，債券基金有確定的到期日D.股票基金的流動性較大，債券基金流動性小于股票基金【答案】A212、根據基金銷售適用性原則，應對（）做出評價。A.基金管理人、基金銷售機構、基金經理B.基金管理人、基金產品、基金投資人C.基金投資人、基金經理、基金投資策略D.基金管理人、基金托管人、基金銷售機構【答案】B213、（）年12月，中國證券協會證券投資基金業委員會成立。該委員會作為基金專業人士組成的議事機構，承接了原基金公會的職能和任務，在中國證券業協會的領導下開展工作。A.2003B.2004C.2006D.2007【答案】B214、（）是指基金從業人員應當以對待自己事情一樣的謹慎和注意來對待所在機構的工作，盡職盡責。A.忠誠B.盡責C.誠實D.守信【答案】B215、（）是貨幣資金融通市場。A.金融服務機構B.基金市場C.股票市場D.金融市場【答案】D216、在二級市場的凈值報價上，ETF每（）秒提供一個基金參考凈值報價。A.10B.15C.20D.30【答案】B217、關于封閉式基金^開放式基金在投資策略方面的差異，以下表述錯誤的是（）A.封閉式基金有約定的封閉期，可按照預先設定的計劃進行B.開放式基金基金資產可全額投資于流動性較弱而預期收益較高的證券C.開放式基金需要考慮贖回對投資策略對影響D.封閉式基金通常在流動性管理上面臨的壓力較小【答案】B218、基金行業自律管理的方式不包括（）。A.通過制定切實可行的工作計劃；大力開展基金業宣傳活動，樹立行業形象，正確引導社會公眾對基金市場的認識B.建立行業教育培訓體系，全面提高基金從業人員素質C.加大研究力度，對關系基金業發展的重點、難點、熱點問題進行深入研究，促進基金業的健康發展D.通過督察長進行定期檢查【答案】D219、某投資人認購1000000元的開放式基金，基金份額面值為1．00元/份，認購費率為1%，認購期間產生的利息為3元，則其認購份額為（）份。A.990102B.990099C.1000003D.990399【答案】A220、中國證監會對基金管理公司的監管要求、整改通知及處罰措施等應當列入（）的通報事項。A.董事會B.監事會C.管理層D.業務部門【答案】A221、基金銷售客戶服務的特點不包括（）。A.專業性B.規范性C.持續性D.反復性【答案】D222、（）不屬于封閉式基金的特點。A.基金份額固定B.沒有贖回壓力C.擴展能力較大D.資金可用于長期投資【答案】C223、（2016年真題）《證券投資基金法》規定，基金財產必須由獨立于基金管理人的（）保管。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投資者【答案】C224、基金業協會的會員類別不包括（）。A.聯席會員B.臨時會員C.特別會員D.普通會員【答案】B225、IT治理委員會中IT人員的比例應在（）以上。A.10％B.20％C.30％D.80％【答案】C226、督察長應享有充分的（）和獨立的調查權。A.知情權B.處罰權C.審批權D.管理權【答案】A227、(2017年)下列關于基金監管原則的說法中，正確的是（）。A.根據適度監管原則，政府監管范圍應當嚴格限定在基金市場失靈的領域B.基金監管宗旨的首要目標是促進基金行業規模的壯大C.基金監管應遵循“公平、公信、公正”的三公原則D.為了貫徹高效監管原則，政府監管必要時應當對基金機構的內部經營管理直接進行干預【答案】A228、金融市場和金融服務機構作為現代金融體系的兩大運作載體，通過（）在金融市場的活動，以各種金融工具將資金的供給者和資金的需求者連接起來，從而達到貨幣資金的有效配置。A.企業B.非金融機構C.居民D.金融服務機構【答案】D229、從內部控制的目標來看，內部控制系統必須與（）相聯系。A.經濟市場的發展與完善B.確保信息收集、處理和報告正確性的控制C.法律法規的頒布及實施D.公司規章制度的制定與實施【答案】B230、廣義的基金監管是指有法定監管權的政府機構、基金行業自律組織、基金內部監督部門以及（）對基金市場、基金市場主體及其活動的監督或管理。A.專業評估機構B.審計機構C.會計機構D.社會力量【答案】D231、基金募集申請獲得（）核準前，基金銷售機構不得辦理基金銷售業務。A.中國證券業協會B.中國證監會C.中國證監會派出機構D.工會【答案】B232、下列報告中，必須每季度定期公布的是（）。A.基金投資組合報告B.基金公開說明書C.基金資產凈值公告D.基金中期報告【答案】A233、我國的基金自律組織是（）成立的中國證券投資基金業協會。A.1991年8月28日B.2002年12月4日C.2012年6月6日D.2013年2月4日【答案】C234、基金客戶服務的原則包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A235、托管人的首要是（）.A.保證基金資產的安全B.使基金資產增值C.對基金管理人進行監督D.召集基金持有人大會【答案】A236、（2020年真題）關于開放式基金的認購費率和收費模式，下列說法正確的是（）。A.II、III、IVB.I、II、IIIC.I、II、III、IVD.II、III【答案】B237、（2017年真題）關于基金客戶服務的原則，下列錯誤的是（）。A.有效溝通B.效率至上C.安全第一D.專業規范【答案】B238、(2017年)基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當采取如下措施（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D239、(2017年)基金管理人內部控制機制的四個層次不包括（）。A.員工自律B.公司總經理及其領導的監察稽核部對各部門和各項業務的監督控制C.協會的檢查、監督、控制和指導D.各部門主管的檢查監督【答案】C240、投資者的ETF份額認購方式不包括（）。A.場內現金認購B.場外現金認購C.基金份額認購D.證券認購【答案】C241、監督、檢查公司的財務況；監督公司董事、總經理執行公司職務時是否存在違反相關法律或公司章程的行為，是否存在損害公司利益的行為是（）職權。A.獨立董事B.監事會C.總經理D.股東會【答案】B242、（2021年真題）關于私募基金推介材料，下列做法不合規的是（）。A.包含了基金的投資范圍、投資策略和投資限制B.包含了過去9個月內的基金產品業績C.包含了基金產品的預期收益D.包含了基金的管理團隊信息【答案】C243、有關開放式基金申購、贖回的原則，正確的說法是（）。A.基金實行“金額申購、份額贖回”原則B.基金實行“份額申購、金額贖回”原則C.基金實行“份額申購、份額贖回”原則D.基金實行“金額申購、金額贖回”原則【答案】A244、基金銷售人員應當具備從事基金銷售活動所必需的（）。A.法律法規知識B.專業知識C.專業技能D.以上都是【答案】D245、世界上第一只公認的證券投資基金是（）的“海外及殖民地政府信托”。A.美國B.英國C.法國D.加拿大【答案】B246、交易型場內貨幣市場基金的基金編碼，以（）開頭。A.519B.511C.159D.915【答案】B247、基金公司風險管理的目標可以概括為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D248、基金管理人的信息披露事項不涉及到下列（）環節。A.基金上市交易B.基金募集C.基金投資運作D.總值披露【答案】D249、（）主要用于發送簡潔、明了的文字信息。A.電話服務中心B.自動傳真C.電子信箱D.短信通知【答案】D250、封閉式基金與開放式基金的主要區別之一是（）。A.基金成立是否規定了最低規模B.基金規模是否固定C.是否具有股權性D.是否被監管部門嚴格監管【答案】B251、根據目前我國基金注冊登記業務的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在(??)日為投資人辦理登記權益手續A.A:T日B.B:T+3日C.C:T+2日D.D:T+1日【答案】D252、（2016年真題）境內個人基金投資者開立基金賬戶出示的有效身份證件原件不包括（）。A.駕駛證B.護照C.軍官證D.警官證【答案】A253、我國基金管理人進行基金的募集，必須向（）提交相關文件。A.中國證監會B.中國銀監會C.中國保監會D.中國人民銀行【答案】A254、開立基金銷售結算專用賬戶需選擇（）A.具備監督資質的第三方機構B.中國人民銀行指定結算銀行C.中國基金業協會指定備案結算銀行D.從事客戶交易結算資金存管的指定商業銀行【答案】D255、公司管理層對有效的風險管理承擔直接責任，履行的風險管理職責是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】C256、2004年6月1日（）正式實施，標志著我國基金業的發展進入了一個新的發展階段。A.《中華人民共和國證券法》B.《開放式證券投資基金試點辦法》C.《證券投資基金法》D.《證券投資基金管理暫行辦法》【答案】C257、內幕交易，是指利用內幕信息進行證券交易，以為自己或者他人牟取利益，以下不屬于內幕信息構成要素的是（）。A.對證券市場有系統性影響的信息B.對于證券價格有明確影響的信息C.來源可靠的信息D.市場未發布的信息【答案】A258、投資者贖回1000份某開放式基金份額，對應的贖回費率為0.5%，贖回日的基金份額凈值為1.2500元，該投資者得到的凈贖回金額是（）。A.1256.25元B.1200元C.1243.75元D.1250元【答案】C259、基金管理人應當建立嚴格的成本控制和業績考核制度，強化會計的()監督A.事前B.事后C.全過程D.事中【答案】C260、忠誠盡責要求基金從業人員在執業過程中，應當（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B261、基金職業道德的核心規范是（）。A.守法合規B.誠實守信C.專業審慎D.顧客至上【答案】B262、（2016年真題）董事會對公司的合規管理的有效性