基金從業人員資格重點試題帶答案（精編）20251.以下關于基金管理人內部控制的目標，說法錯誤的是（）A.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則B.防范和化解經營風險，提高經營管理效益C.確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時D.確保基金管理人獲得最大的收益答案：D。基金管理人內部控制目標不包括確保獲得最大收益，其目標主要是合規、防范風險、保證信息真實準確等。2.下列不屬于基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則是（）A.投資人利益優先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.主觀性原則答案：D。基金銷售適用性應遵循投資人利益優先、全面性、客觀性等原則，而不是主觀性原則。3.基金合同所包含的重要信息不包括（）A.基金的投資基本要素B.基金的運作方式C.當事人的權利義務D.基金的持有人結構答案：D。基金合同重要信息有投資基本要素、運作方式、當事人權利義務等，持有人結構不是合同重要信息。4.下列關于開放式基金份額轉換的表述，錯誤的是（）A.投資者采用“份額轉換”的原則提交轉換申請B.轉換通常會收取一定的轉換費用C.基金份額的轉換一般采取未知價法D.轉換后的基金份額可贖回的時間為T+3日答案：D。轉換后的基金份額可贖回的時間通常為T+2日，不是T+3日。5.下列關于LOF與ETF申購和贖回的區別，表述錯誤的是（）A.LOF的申購和贖回既可以在代銷網點進行，也可以在交易所進行B.ETF的申購和贖回通過交易所進行C.LOF采用金額申購、份額贖回原則D.ETF采用金額申購、份額贖回原則答案：D。ETF采用份額申購、份額贖回原則，不是金額申購、份額贖回原則。6.基金托管人職責終止的情形不包括（）A.被依法取消基金托管資格B.被基金份額持有人大會解任C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產D.連續兩年虧損答案：D。連續兩年虧損不是基金托管人職責終止的情形，常見情形有被取消資格、被解任、破產等。7.下列關于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）A.基金銷售機構可以對基金銷售費用實行一定的優惠B.基金銷售費用包括基金的申購（認購）費、贖回費和銷售服務費C.基金管理人可以按照基金合同的約定，向基金銷售機構支付客戶維護費D.基金銷售費用不可以在基金財產中列支答案：D。基金銷售費用可以在基金財產中列支。8.下列關于基金宣傳推介材料的定義及范圍的說法，錯誤的是（）A.基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發或者公布的，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質的信息B.基金宣傳推介材料包括公開出版資料C.基金宣傳推介材料不包括海報、戶外廣告D.基金宣傳推介材料包括宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發的與基金銷售相關的公告等面向公眾的宣傳資料答案：C。基金宣傳推介材料包括海報、戶外廣告等。9.下列關于基金監管“三公”原則中的公開原則的表述，正確的是（）A.要求作為證券監管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現市場信息公開化B.公開原則指基金市場具有充分的透明度，要求基金監管機構的監管規則和處罰應當公開C.市場參與者在基金監管機構面前具有平等的地位D.公開原則主要涉及基金市場主體誠信記錄監管答案：A。公開原則要求基金市場有充分透明度，實現市場信息公開化；B選項表述不完整；C是公平原則；D與公開原則無關。10.下列關于封閉式基金和開放式基金的說法，錯誤的是（）A.開放式基金的認購程序包括認購和確認B.開放式基金的認購收費模式為前端收費和后端收費C.封閉式基金的認購價格按1.00元募集，外加券商自行按認購費率收取的認購費D.封閉式基金的發售方式為場內認購和場外認購答案：D。封閉式基金的發售方式主要有網上發售和網下發售，不是場內認購和場外認購。11.基金監管的首要目標是（）A.保護投資人利益B.保證市場的公平、效率和透明C.降低系統風險D.推動基金業的規范發展答案：A。保護投資人利益是基金監管的首要目標。12.下列屬于基金客戶售前服務的是（）A.介紹基金管理人投資運作情況B.提醒客戶及時核對交易確認C.介紹客戶服務、信息查詢等的辦法和路徑D.定期提供產品凈值信息答案：A。B是售中服務，C是售中服務，D是售后服務。13.關于基金職業道德規范中誠實守信的基本要求，以下說法正確的是（）A.不正當競爭B.公平合法有序競爭C.內幕交易和操縱市場D.欺詐客戶答案：B。誠實守信要求公平合法有序競爭，A、C、D都是違背誠實守信的行為。14.下列關于基金銷售機構的職責規范，說法錯誤的是（）A.基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議，不應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務B.客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業或職業、交易特征等因素答案：A。基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議應包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務。15.下列關于貨幣市場基金的利潤分配的說法，錯誤的是（）A.貨幣市場基金每周五進行利潤分配時，將同時分配周六和周日的利潤B.投資者于周五申購或轉換轉入的基金份額享有周五、周六、周日的利潤C.每周一至周四進行利潤分配時，僅對當日利潤進行分配D.投資者于周五贖回或轉換轉出的基金份額享有周五、周六、周日的利潤答案：B。投資者于周五申購或轉換轉入的基金份額不享有周五、周六、周日的利潤。16.基金管理人的合規管理目標不包括（）A.建立健全基金管理人合規風險管理體系B.實現對合規風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確保基金持有人依法合規經營答案：D。應是確保基金管理人依法合規經營，不是基金持有人。17.下列關于基金管理人內部控制基本要素的說法，錯誤的是（）A.控制環境構成公司內部控制的基礎B.風險評估是指對公司內外部風險進行識別、評估和分析C.控制活動包括在公司內部使用的審核、批準、授權、確認以及對經營績效考核、資產安全管理等方法D.內部監控是指監督、執行、檢查和評價內部控制的有效性答案：D。內部監控是對內部控制制度執行情況的監督和檢查，而不是監督、執行、檢查和評價有效性。18.下列關于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是（）A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則B.股票基金、債券基金的申購和贖回按份額申購、金額贖回原則C.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則D.貨幣市場基金的申購和贖回按金額申購、份額贖回原則答案：B。股票基金、債券基金按金額申購、份額贖回原則。19.基金管理人應在每年結束后（）內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文。A.30日B.60日C.90日D.180日答案：C。基金管理人應在每年結束后90日內進行相關披露。20.下列關于基金信息披露的作用，說法錯誤的是（）A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止操縱市場答案：D。基金信息披露作用有幫助投資者判斷、防利益輸送、提市場效率等，但不能有效防止操縱市場。21.下列關于基金銷售適用性管理制度的內容，說法錯誤的是（）A.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法B.對基金產品的風險等級進行設置，對基金產品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法D.對基金銷售人員進行專業培訓的計劃答案：D。基金銷售適用性管理制度內容不包括對基金銷售人員進行專業培訓的計劃。22.下列關于基金客戶檔案管理與保密的實務操作，說法錯誤的是（）A.建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對基金份額持有人信息的維護和使用權限并留存相關記錄C.信息技術負責人和信息安全負責人可以由同一人兼任D.在內部建立完善的信息管理體系答案：C。信息技術負責人和信息安全負責人不能由同一人兼任。23.基金管理人的合規管理部門應在督察長的管理下協助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規風險，履行的職責不包括（）A.制定并執行風險為本的合規管理計劃B.審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規性C.協助相關培訓和教育部門對員工進行合規培訓D.對發生的合規風險事件進行獨立調查答案：D。對發生的合規風險事件進行獨立調查是督察長的職責。24.下列關于基金份額登記流程的說法，錯誤的是（）A.T日，投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機構網點傳送至代銷機構總部B.T日，代銷機構總部將本代銷機構的申購和贖回申請信息匯總后統一傳送至注冊登記機構C.T+1日，注冊登記機構根據T日各代銷機構的申購和贖回申請數據及T日的基金份額凈值統一進行確認處理D.T+2日，注冊登記機構將確認后的申購和贖回數據信息下發至各代銷機構答案：D。T+1日，注冊登記機構將確認后的申購和贖回數據信息下發至各代銷機構。25.下列關于基金銷售費用規范的說法，錯誤的是（）A.基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用B.未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率C.基金銷售機構可以自行向投資人收取增值服務費D.基金銷售機構收取增值服務費應符合相關要求答案：C。基金銷售機構收取增值服務費應符合相關規定并在基金合同、招募說明書中明示，不能自行收取。26.下列關于基金監管的基本原則，說法錯誤的是（）A.保障投資人利益原則是基金監管活動的目的和宗旨的集中體現B.適度監管原則要求政府監管范圍應嚴格限定在基金市場失靈的領域C.審慎監管原則主要是針對基金管理人的監管D.公開、公平、公正監管原則是證券市場活動以及證券監管的基本原則答案：C。審慎監管原則是對基金機構的監管，不只是針對基金管理人。27.下列關于開放式基金巨額贖回的說法，錯誤的是（）A.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回B.出現巨額贖回申請時，基金管理人可以決定接受全額贖回或者部分延期贖回C.基金管理人決定接受全額贖回的，按正常贖回程序進行D.基金管理人決定部分延期贖回的，對超過贖回上限的部分予以延期辦理，未超過部分應推遲至下一個開放日辦理答案：D。未超過部分應按正常贖回程序辦理，不是推遲至下一個開放日辦理。28.下列關于基金投資顧問機構的說法，錯誤的是（）A.基金投資顧問機構及其從業人員提供投資顧問服務，應當具有合理的依據B.基金投資顧問機構及其從業人員可以承諾或者保證投資收益C.基金投資顧問機構及其從業人員不得利用服務與他人合謀操縱市場D.基金投資顧問機構及其從業人員不得損害服務對象的合法權益答案：B。基金投資顧問機構及其從業人員不得承諾或者保證投資收益。29.下列關于基金托管人的職責，說法錯誤的是（）A.安全保管基金財產B.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立D.編制中期和年度基金報告答案：D。編制中期和年度基金報告是基金管理人的職責。30.下列關于基金職業道德修養的方法，說法錯誤的是（）A.正確樹立基金職業道德觀念B.深刻領會基金職業道德規范C.積極參加基金職業道德實踐D.只需要學習基金職業道德的理論知識答案：D。基金職業道德修養不僅要學習理論知識，還要參加實踐等。31.下列關于基金銷售機構人員管理和培訓的說法，錯誤的是（）A.基金銷售機構應建立科學合理的銷售績效評價體系B.基金銷售機構應加強對銷售人員的日常管理C.基金銷售機構應建立健全基金銷售人員持續培訓制度D.基金銷售機構不需要對銷售人員進行銷售業務培訓答案：D。基金銷售機構需要對銷售人員進行銷售業務培訓。32.下列關于基金信息披露的禁止行為，說法錯誤的是（）A.對證券投資業績進行預測B.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構C.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏D.披露基金投資組合信息答案：D。披露基金投資組合信息不屬于禁止行為，A、B、C都是禁止行為。33.下列關于基金銷售適用性的實施保障，說法錯誤的是（）A.基金銷售機構總部應當負責制定與基金銷售適用性相關的制度和程序B.基金銷售機構分支機構應當負責組織實施與基金銷售適用性相關的制度和程序C.基金銷售機構應當就基金銷售適用性的理論和實踐對基金銷售人員進行專題培訓D.基金銷售機構不需要建立健全基金銷售適用性的內部控制制度答案：D。基金銷售機構需要建立健全基金銷售適用性的內部控制制度。34.下列關于封閉式基金上市交易條件的說法，錯誤的是（）A.基金合同期限為5年以上B.基金募集金額不低于2億元人民幣C.基金份額持有人不少于1000人D.基金的募集符合《證券投資基金法》的規定答案：無錯誤選項。封閉式基金上市交易需滿足合同期限5年以上、募集金額不低于2億、持有人不少于1000人、募集符合規定等條件。35.下列關于基金管理人合規管理的目標，說法錯誤的是（）A.建立健全基金管理人合規風險管理體系B.實現對合規風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確保基金管理人獲得最大的收益答案：D。合規管理目標不是確保獲得最大收益，而是合規、識別管理風險、促進全面風險管理體系建設等。36.下列關于基金銷售機構的客戶身份資料和交易記錄保存制度，說法錯誤的是（）A.客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年B.交易記錄自交易記賬當年起至少保存15年C.客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存5年D.基金銷售機構破產或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交中國證監會指定的機構答案：C。客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當年起至少保存15年，不是5年。37.下列關于基金宣傳推介材料的禁止性規定，說法錯誤的是（）A.不得詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構B.不得登載單位或者個人的推薦性文字C.不得預測基金的證券投資業績D.可以使用“業績優良”“名列前茅”等表述答案：D。基金宣傳推介材料不得使用“業績優良”“名列前茅”等表述。38.下列關于基金托管人的信息披露義務，說法錯誤的是（）A.當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，管理人和托管人都不召集的時候，代表基金份額10%以上的持有人有權自行召集B.在基金年度報告中出具托管人報告C.在基金份額發售的3日前，將基金合同、托管協議登載在托管人網站上D.對基金管理人編制的基金資產凈值、份額凈值、申購贖回價格等公開披露的相關基金信息進行復核、審查答案：C。應是在基金份額發售的3日前，將基金合同、托管協議登載在指定報刊和網站上，不是托管人網站。39.下列關于基金客戶服務的特點，說法錯誤的是（）A.專業性B.規范性C.持續性D.短期性答案：D。基金客戶服務具有專業性、規范性、持續性等特點，不是短期性。40.下列關于基金職業道德教育的途徑，說法錯誤的是（）A.崗前職業道德教育B.崗位職業道德教育C.基金業協會的自律D.只需要進行理論教育答案：D。基金職業道德教育不僅要進行理論教育，還有實踐等多種途徑。41.下列關于基金銷售機構的銷售策略，說法錯誤的是（）A.產品策略B.價格策略C.渠道策略D.人員策略，不考慮客戶需求答案：D。基金銷售機構的人員策略要考慮客戶需求。42.下列關于基金管理人內部控制的五要素，說法錯誤的是（）A.控制環境是內部控制的基礎B.風險評估是識別和分析與實現目標相關的風險C.控制活動是內部控制的核心D.內部監督是對內部控制系統的全面監控答案：C。控制活動是根據風險評估結果采取的控制措施，控制環境是基礎，風險評估識別分析風險，內部監督全面監控，內部控制的核心是風險評估。43.下列關于開放式基金份額的轉換，說法錯誤的是（）A.基金份額的轉換一般采取未知價法B.基金份額轉換按照轉換申請日的基金份額凈值為基礎計算轉換基金份額數量C.投資者采用“份額轉換”的原則提交申請D.不同基金管理人管理的基金之間可以直接轉換答案：D。不同基金管理人管理的基金之間一般不能直接轉換。44.下列關于基金監管的“三公”原則，說法錯誤的是（）A.公開原則要求基金市場具有充分的透明度B.公平原則要求基金市場主體平等C.公正原則要求監管機構對所有市場主體給予公正的待