基金從業人員資格全真模擬題庫含答案20241.下列不屬于基金客戶個性化服務的是（）。A.做好客戶的動態分析B.接受客戶委托，代理客戶進行投資決策C.提供市場行情分析資訊，揭示市場風險D.加強客戶溝通，了解客戶深度需求答案：B分析：基金公司不能接受客戶委托代理投資決策，A、C、D均屬于個性化服務內容。2.關于基金銷售機構的職責規范，以下表述錯誤的是（）。A.客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年起至少保存15年B.基金募集申請獲得中國證監會核準前，基金管理人、基金銷售機構不得辦理基金的銷售業務C.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業或職業、交易特征等因素D.基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議，不應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務答案：D分析：基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議應包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務等內容。3.關于LOF份額的上市交易，以下說法錯誤的是（）。A.須由基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請B.基金的募集應符合《證券投資基金法》的規定C.申報價格最小變動單位為0.001元人民幣D.漲跌幅比例為10%，自上市次日起執行答案：D分析：LOF漲跌幅比例為10%，自上市首日起執行。4.開放式基金合同生效后，可以在規定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1年B.3個月C.6個月D.1個月答案：B分析：開放式基金合同生效后，可在不超過3個月的期限內不辦理贖回。5.下列不屬于基金管理人內部控制機制的是（）。A.員工自律B.風險控制制度C.部門各級主管的檢查監督D.公司管理層對人員和業務的監督控制答案：B分析：風險控制制度是內部控制制度，不是內部控制機制，A、C、D屬于內部控制機制。6.（）是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。A.協調性原則B.獨立性原則C.公正性原則D.專業性原則答案：A分析：協調性原則強調合規人員處理好各方關系形成合規合力。7.下列不屬于基金客戶服務原則的是（）。A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業規范原則D.依法監管原則答案：D分析：依法監管原則是監管機構的原則，不是基金客戶服務原則，A、B、C是基金客戶服務原則。8.基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年。9.以下關于基金銷售適用性的實施保障表述錯誤的是（）。A.基金銷售機構總部應當負責制定與基金銷售適用性相關的制度和程序B.基金銷售機構分支機構應當實施與基金銷售適用性相關的制度和程序C.基金銷售機構應就基金銷售適用性的理論和實踐對基金銷售人員進行專題培訓D.基金銷售機構每年必須開展一次基金銷售適用性的自查工作答案：D分析：基金銷售機構至少每半年開展一次基金銷售適用性的自查工作。10.下列關于封閉式基金和開放式基金的說法中，錯誤的是（）。A.開放式基金的認購程序包括認購和確認B.開放式基金的認購收費模式為前端收費和后端收費C.封閉式基金的認購價格按1.00元募集，外加券商自行按認購費率收取的認購費D.封閉式基金的發售方式為場內認購和場外認購答案：D分析：封閉式基金的發售方式為網上發售和網下發售，開放式基金有場內認購和場外認購。11.關于基金管理人的內部控制活動，以下做法錯誤的是（）。A.不同基金的資產分別核算B.重要業務部門和崗位物理隔離C.基金會計擔任公司會計D.基金資產與公司資產獨立運作答案：C分析：基金會計和公司會計應相互獨立，不能由基金會計擔任公司會計。12.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中，應遵循的原則不包括（）。A.全面性原則B.及時性原則C.客觀性原則D.真實性原則答案：D分析：基金銷售適用性原則包括全面性、及時性、客觀性等，不包括真實性原則。13.下列關于基金銷售費用的說法中，錯誤的是（）。A.銷售基金產品前，基金銷售機構應與基金管理人簽訂銷售協議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金管理人可以向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費答案：D分析：基金管理人不得向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費。14.關于ETF的申購贖回，投資者甲認為，ETF只能通過申購贖回代辦證券公司以組合證券的形式進行申購贖回；投資者乙認為，ETF只能以現金的形式進行申購贖回。關于兩位投資者的觀點，下列判斷正確的是（）。A.甲、乙的觀點都正確B.甲、乙的觀點都錯誤C.甲的觀點正確，乙的觀點錯誤D.甲的觀點錯誤，乙的觀點正確答案：C分析：ETF通常采用組合證券的形式進行申購贖回，而不是現金形式。15.下列關于開放式基金份額的轉換的說法，不正確的是（）。A.投資者采用“份額轉換”的原則提交申請B.轉換通常會收取一定的轉換費用C.基金轉換業務允許投資者將其持有的一只基金份額轉換為另一只基金份額D.轉換后的基金份額持有期不重新計算答案：D分析：轉換后的基金份額持有期重新計算。16.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.控制環境B.風險評估C.控制活動D.控制結果答案：D分析：基金管理人內部控制基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動等，不包括控制結果。17.基金客戶服務中，售后服務不包括（）。A.提醒客戶及時核對交易確認B.定期提供產品凈值信息C.協助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業務D.基金公司、基金產品發生變動時及時通知客戶答案：C分析：協助客戶辦理開立賬戶等業務屬于售中服務，A、B、D屬于售后服務。18.關于基金銷售渠道的審慎調查，以下描述錯誤的是（）。A.包括基金代銷機構對基金管理人的審慎調查B.包括基金管理人對基金代銷機構的審慎調查C.應當盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準確D.開展審慎調查應當優先根據被調查方非公開披露的信息進行答案：D分析：開展審慎調查應當優先根據被調查方公開披露的信息進行。19.基金銷售機構的職責規范包括（）。Ⅰ.簽訂銷售協議，明確權利與義務Ⅱ.基金管理人應制定業務規則并監督實施Ⅲ.提前發行Ⅳ.基金銷售機構反洗錢A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B分析：基金銷售機構不能提前發行基金，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ屬于職責規范內容。20.關于基金認購與基金申購的區別，以下表述正確的是（）。A.認購份額有封閉期，申購份額確認當日可以贖回B.認購通常是按未知價申請，申購通常按確定價申請C.認購費一般高于申購費D.認購份額要在基金合同生效時確認，申購份額通常在T+2日之內確認答案：D分析：認購份額要在基金合同生效時確認，申購份額通常在T+2日之內確認；認購按確定價申請，申購按未知價申請；認購費一般低于申購費；認購份額封閉期內不能贖回。21.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業績進行預測B.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構D.基金信息披露義務人應當確保應予披露的基金信息在中國證監會規定時間內披露答案：D分析：D選項是基金信息披露的義務要求，A、B、C屬于禁止行為。22.關于基金管理人內部控制的健全性原則，以下說法錯誤的是（）。A.內部控制應當涵蓋各項業務、各個部門和各級人員B.內部控制設計需兼顧內控的效率和效果C.內部控制需防止出現由于人員疏忽和誤解而導致的風險D.內部控制需確保不存在內部控制空白或漏洞答案：B分析：兼顧內控效率和效果是成本效益原則，健全性原則強調全面覆蓋無空白漏洞。23.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產品風險和基金投資人風險承受能力B.基金產品和基金投資人風險承受能力C.基金產品和基金投資人D.基金產品風險和基金投資人收益水平答案：A分析：要注重基金產品風險和基金投資人風險承受能力匹配。24.下列關于基金銷售結算資金的說法中，錯誤的是（）。A.相關機構破產或清算時，其結算資金屬于破產或清算財產B.在基金投資人結算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉C.由基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構歸集D.禁止挪用答案：A分析：相關機構破產或清算時，基金銷售結算資金不屬于破產或清算財產。25.關于ETF份額的申購與贖回，以下表述錯誤的是（）。A.申請提交后不得撤銷B.投資者提交贖回申請時需持有足夠的基金份額余額和現金C.辦理申購、贖回的開放日為證券交易所的交易日D.場內申購和贖回采用金額申購、份額贖回方式答案：D分析：場內申購和贖回采用份額申購、份額贖回方式。26.基金管理人內部控制機制不包括（）。A.員工自律B.各部門主管的檢查監督C.公司管理層對人員和業務的監督控制D.證監會及派出機構檢查、監督和指導答案：D分析：證監會及派出機構檢查等不屬于基金管理人內部控制機制，A、B、C屬于內部控制機制。27.基金客戶服務宣傳與推介工作的內容不包括（）。A.對以往銷售的歷史數據進行收集、評價、總結，針對擬銷售的目標市場識別潛在客戶，找到有吸引力的市場機會B.在宣傳與推介過程中綜合運用公眾普遍可獲得的書面、電子或其他介質的信息，主要包括公開出版資料、宣傳單、手冊、電視、廣播以及互聯網等宣傳手段C.遵循銷售適用性原則，關注投資人的風險承受能力和基金產品風險收益特征的匹配性D.建立評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系答案：D分析：建立評價體系不屬于宣傳與推介工作內容，A、B、C屬于宣傳與推介工作內容。28.下列關于基金銷售適用性管理制度的內容的說法中，不正確的是（）。A.對基金托管人進行全面調查的方式和方法B.對基金產品的風險等級進行設置、對基金產品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法D.對基金產品和基金投資人進行匹配的方法答案：A分析：基金銷售適用性管理制度應是對基金管理人進行全面調查，不是基金托管人。29.下列關于開放式基金的表述，錯誤的是（）。A.開放式基金的認購費率不得超過3%B.我國開放式基金的贖回采用未知價原則C.開放式基金的贖回費用不得超過贖回金額的5%D.開放式基金的認購費用可以采取前端收費方式，也可以采取后端收費方式答案：A分析：開放式基金認購費率沒有不得超過3%的規定。30.關于基金管理人的內部控制，下列說法錯誤的是（）。A.內部控制制度必須涵蓋公司經營管理的各個環節B.內部控制制度應遵循相互制約的原則，相互制約僅存在于部門之間C.內部控制的核心是風險控制D.內部控制的目標是保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則答案：B分析：相互制約不僅存在于部門之間，也存在于崗位之間等。31.基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。表述的是基金銷售適用性應當遵循的（）。A.投資人利益優先原則B.全面性原則C.及時性原則D.客觀性原則答案：D分析：客觀性原則要求建立科學合理方法等保證適用性實施。32.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業或職業、交易特征等因素。某基金銷售機構的以下做法中，準確的是（）。A.某客戶投資金額較大，對其風險等級進行了上調B.某客戶購買高風險基金產品，對其風險等級進行了上調C.某客戶來自金融行業，對其風險等級進行了下調D.某客戶年齡超過70歲，對其風險等級進行了上調答案：D分析：一般年齡超過70歲，風險承受能力相對較低，可上調風險等級；投資金額大、來自金融行業不能簡單以此調整風險等級；購買高風險產品不能說明客戶本身風險等級高。33.基金銷售機構在銷售基金產品時向投資者提供費率優惠屬于基金促銷手段中的（）。A.人員推銷B.廣告促銷C.營業推廣D.公共關系答案：C分析：費率優惠屬于營業推廣手段。34.關于基金客戶檔案管理與保密的實務操作，下列說法錯誤的是（）。A.建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對基金份額持有人信息的維護和使用權限并留存相關記錄C.信息技術負責人和信息安全負責人可以由同一人兼任D.在內部建立完善的信息管理體系答案：C分析：信息技術負責人和信息安全負責人不能由同一人兼任。35.下列關于LOF份額申購和贖回的說法中，錯誤的是（）。A.LOF采用金額申購，份額贖回原則B.T日買入的LOF基金份額，T+1日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回C.LOF場內申購申報單位為1元人民幣D.LOF贖回申報單位為1份基金份額答案：B分析：T日買入的LOF基金份額，T日就可以在深圳證券交易所賣出或者贖回。36.基金管理人的內部控制要求部門設置體現權責明確、相互制約的原則，其中不包括（）。A.嚴格授權控制B.嚴格崗位分離制度C.建立完善的崗位責任制度D.建立完善的內部稽核監控制度答案：B分析：崗位分離制度是內部控制的手段，不屬于部門設置體現的原則，A、C、D屬于部門設置體現的原則。37.基金銷售適用性的全面性原則是指（）。A.基金銷售機構應當將基金銷售適用性作為內部控制的組成部分，貫穿于基金銷售的各個業務環節B.基金銷售機構應當對基金管理人、基金產品和基金投資人進行全面調查和評價C.基金銷售機構應當向投資人充分揭示投資風險D.基金銷售機構應當建立健全內部控制制度，防范和化解經營風險和道德風險答案：A分析：全面性原則強調貫穿基金銷售各個業務環節。38.關于基金認購與基金申購的概念，以下說法正確的是（）。A.投資者在開放式基金募集期內購買基金份額的行為稱為基金申購B.投資者在開放式基金合同生效后購買基金份額的行為稱為基金認購C.基金認購是指投資者在封閉式基金募集期內購買基金份額的行為D.基金申購是指投資者在開放式基金合同生效后購買基金份額的行為答案：D分析：投資者在開放式基金募集期內購買基金份額是認購，合同生效后購買是申購；封閉式基金不存在申購。39.基金管理人內部控制的有效性主要包括（）。Ⅰ.基金管理人所實施的內部控制政策與措施能否適應基金監管的法律法規要求Ⅱ.基金管理人內部控制必須覆蓋所有人員，要求各部門之間、人員之間應相互配合、協調同步、緊密銜接Ⅲ.基金管理人內部控制在設計完整、合理的前提下，在基金管理的運作過程中，能夠得到持續的貫徹執行并發揮作用，為實現提高公司經營效率、財務信息的可靠性和法律法規的遵守提供合理保證Ⅳ.基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：A分析：Ⅱ是健全性原則要求，Ⅳ是獨立性原則要求，Ⅰ、Ⅲ是有效性的體現。40.基金銷售機構關于客戶檔案管理與保密的實務操作，下列說法錯誤的是（）。A.實行信息技術開發、運營維護、業務操作等人員崗位分離制度B.在內部建立完善的信息管理體系C.對系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質上至少保存15年D.信息技術負責人和信息安全負責人可以由同一人兼任答案：D分析：信息技術負責人和信息安全負責人不能由同一人兼任。41.關于ETF的特點，以下表述錯誤的是（）。A.可以像封閉式基金一樣在交易所二級市場進行交易B.可以像開放式基金一樣進行申購和贖回C.申購和贖回只接受現金D.獨特的實物申購贖回機制答案：C分析：ETF申購和贖回一般接受組合證券，不是只接受現金。42.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產品風險和基金投資人風險承受能力B.基金產品和基金投資人C.基金產品和基金投資人的投資目標D.基金產品和基金投資人的投資收益預期答案：A分析：要注重基金產品風險和基金投資人風險承受能力匹配。43.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.內部監控B.信息溝通C.結果反饋D.控制環境答案：C分析：基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動、信息溝通、內部監控，不包括結果反饋。44.下列關于基金銷售適用性的表述，不正確的是（）。A.應當遵循投資人利益優先、全面性、客觀性、及時性原則B.對基金產品的風險評價，必須由基金銷售機構的特定部門完成C.禁止基金銷售機構違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風險承受能力不匹配的產品D.基金銷售機構應當在基金認購或申購申請中加入基金投資人意愿聲明內容答案：B分析：對基金產品的風險評價可以由基金銷售機構的特定部門完成