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文檔簡介
委托理財免責協議書?甲方(委托人):姓名:__________________身份證號:__________________聯系地址:__________________聯系電話:__________________乙方(受托人):名稱:__________________統一社會信用代碼:__________________法定代表人:__________________聯系地址:__________________聯系電話:__________________鑒于甲方有意委托乙方進行理財服務,乙方具備提供相關理財服務的專業能力和資質,雙方經友好協商,依據《中華人民共和國民法典》及相關法律法規的規定,就甲方委托乙方進行理財事宜達成如下免責協議:一、委托理財事項說明(一)理財資金甲方委托乙方管理的理財資金為人民幣[X]元(大寫:[大寫金額])。該資金來源為甲方合法所有,甲方保證向乙方提供的資金來源合法合規,不存在任何違法違規或權屬爭議情況。(二)理財范圍及方式乙方接受甲方委托,在遵守國家法律法規及金融監管規定的前提下,運用專業知識和經驗,對甲方委托資金進行投資管理,理財范圍包括但不限于銀行存款、債券、股票、基金、理財產品等金融產品。理財方式為乙方根據市場情況和專業判斷,自主決定投資組合及交易時機,但應遵循謹慎、合理、合規的原則進行操作。(三)理財期限本次委托理財期限自[起始日期]起至[結束日期]止。理財期限屆滿,乙方應按照本協議約定向甲方交付理財收益及本金。如雙方協商一致延長理財期限,應另行簽訂書面協議。二、雙方權利與義務(一)甲方權利與義務1.權利有權了解委托理財資金的運作情況及收益狀況,乙方應按照本協議約定定期向甲方提供相關信息。理財期限屆滿,有權要求乙方按照協議約定交付理財本金及收益。2.義務向乙方提供真實、準確、完整的資金來源及相關信息資料,并對所提供信息的真實性、準確性、完整性負責。按照本協議約定及時足額向乙方交付委托理財資金。尊重乙方的投資決策,不得干涉乙方正常的理財運作,但有權對理財過程中的重大事項提出合理建議和意見。(二)乙方權利與義務1.權利有權按照本協議約定自主運用委托理財資金進行投資管理,獲取相應的管理費用(如有)。根據市場變化及投資運作需要,有權調整投資組合,但應確保調整后的投資策略符合本協議約定及相關法律法規要求,并及時通知甲方。2.義務以專業、謹慎、勤勉的態度為甲方管理委托理財資金,按照法律法規及金融監管規定進行操作,維護甲方資金安全和合法權益。定期向甲方提供理財資金的運作情況報告,包括但不限于資產配置、交易明細、收益計算等信息,報告周期為[具體周期,如每月/每季度]。在理財期限屆滿或提前終止時,按照本協議約定及時清算資產,向甲方交付理財本金及收益。對甲方提供的信息資料嚴格保密,不得向任何第三方泄露,但法律法規另有規定或因監管要求需要披露的除外。三、理財收益與風險承擔(一)理財收益1.理財收益的計算方式為:[具體收益計算方法,如年化利率為X%,收益=本金×年化利率×實際理財天數÷365(或366)等]。2.乙方應確保理財收益的計算準確無誤,并按照本協議約定及時向甲方支付收益。理財收益支付方式為[具體支付方式,如銀行轉賬至甲方指定賬戶等]。(二)風險承擔1.理財投資具有風險,乙方雖將盡最大努力管理委托理財資金,但無法保證投資一定會取得收益,甚至可能出現本金損失的情況。2.甲方充分知曉并認可委托理財存在的風險,自愿承擔因市場波動、投資決策等原因導致的理財收益波動及本金損失風險。乙方不對甲方委托理財資金的本金安全及收益作出任何形式的保證或承諾。3.若因不可抗力、法律法規及金融監管政策變化、市場異常波動等不可預見、不可避免、不可克服的因素導致理財投資出現損失,乙方不承擔賠償責任,但應及時通知甲方,并提供相關證明文件。四、違約責任(一)甲方違約責任1.若甲方未按照本協議約定及時足額交付委托理財資金,每逾期一日,應按照未交付金額的[X%]向乙方支付違約金。逾期超過[X]日的,乙方有權解除本協議,并要求甲方承擔因此給乙方造成的損失。2.若甲方提供虛假信息資料或干涉乙方正常理財運作,導致乙方遭受損失的,甲方應承擔全部賠償責任。(二)乙方違約責任1.若乙方未按照本協議約定履行理財管理義務,如未按時向甲方提供運作情況報告、未按照約定方式和時間交付理財本金及收益等,每逾期一日,應按照理財本金金額的[X%]向甲方支付違約金。逾期超過[X]日的,甲方有權解除本協議,并要求乙方承擔因此給甲方造成的損失。2.若乙方違反法律法規及金融監管規定進行理財操作,導致甲方遭受損失的,乙方應承擔全部賠償責任。同時,乙方應負責采取措施消除違法違規行為造成的影響,并積極配合甲方處理相關事宜。五、協議變更與解除(一)協議變更1.本協議履行期間,如有需要變更協議內容,雙方應協商一致,并簽訂書面補充協議。補充協議與本協議具有同等法律效力。2.協議變更涉及理財資金、理財期限、理財方式等重大事項的,應提前通知甲方,并取得甲方書面同意。(二)協議解除1.經雙方協商一致,可以提前解除本協議。協議解除后,乙方應按照本協議約定及時清算資產,向甲方交付理財本金及收益。2.若出現下列情形之一,一方有權解除本協議:因不可抗力致使本協議無法繼續履行的;一方嚴重違反本協議約定,經另一方書面通知后在合理期限內仍未改正的;法律法規及金融監管政策發生重大變化,導致本協議無法繼續履行或繼續履行將損害一方合法權益的。3.協議解除后,雙方應按照法律法規及本協議約定處理善后事宜,互不承擔違約責任,但法律另有規定或本協議另有約定的除外。六、爭議解決本協議在履行過程中如發生爭議,雙方應首先友好協商解決;協商不成的,任何一方均有權向有管轄權的人民法院提起訴訟。七、其他條款1.本協議自雙方簽字(或蓋章)之日起生效,一式兩份,甲乙雙方各執一份,具有同等法律效力。2.本協議未盡事宜,可由雙方另行簽訂補充協議,補充協議與本協議具有同等法律效力。補充協議內容與本協議不一致的,以補充協議
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